同城票据交换清算代理合作协议.docx

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同城票据交换清算代理合作协议

同城票据交换清算代理合作协议

甲方：

*******　

乙方：

为推动甲、乙双方业务发展，进一步密切双方合作关系，本着“友好合作、平等互利、恪守信用、履约付款、不予垫款”和“安全第一，手续严密，责任明确”的原则，经（以下简称甲方）和（以下简称乙方）友好协商，就同城票据交换清算代理合作相关业务达成以下协议：

第一条合作内容

甲方委托乙方为其办理：

同城票据交换清算业务以及封包传递。

第二条帐户开立

甲方在乙方营业部开立人民币同业存款帐户，并备足备付金（最低限额500万元），按照《人民币账户管理办法》要求，凭预留的有权人签章印鉴和支付密码器，购买现金支票、转帐支票等业务凭证，用于办理支付结算和现金支付等业务。

存款账户按人行规定的金融机构往来利率由乙方支付存款利息。

如账户余额不足形成垫款，按万分之一收取垫款利息。

第三条业务经办人员及身份确认

一、受托方身份确认

1、甲方委托乙方为其办理同城票据交换业务的票据传递、提出、提入票据处理，票据传递由乙方指定专人办理，票据传递方式为票据交换专用袋方式。

2、为便于甲方验证指定人员身份，乙方须提前向甲方提供指定票据传递人的备案资料（包含姓名、身份证复印件、2寸免冠彩色近照、票据运送车辆照片、车辆牌照影印件等）。

甲方应向乙方指定的单据传递人制发身份识别卡。

3、乙方票据传递人如有变动，必须提前2个工作日向甲方提供“指定票据传递人变动通知书”、新指定人员的身份证复印件（须加盖乙方行政公章）、照片和相应变更资料，变动通知书须明确变更票据传递人员的具体生效时间，同日原指定单据传递人的相关资料自行作废。

4、若指定票据传递人身份识别卡遗失，乙方必须立即通知甲方，并协商采取应急措施以确认指定票据传递人身份；甲方在核实无误后，应在两日内按照约定的手续补制“身份识别卡”。

5、若乙方需要变动票据运送车辆，须事先通知甲方，如涉及变更司机的，乙方须同时向甲方提供更换后人员身份证明资料（照片及身份证复印件）、车辆照片和牌号，甲方负责审核票据传递人身份，由于未严格审查所产生的一切责任事故由甲方负责。

二、委托方身份确认

1、甲方应指定2名经办人员（其中任何1人）接受乙方交换单据和移交提交给乙方的交换单据。

统一制作“受理人员核对卡”，“受理人员核对卡”需有甲方指定经办人员的2寸免冠彩色近照及身份证号码（并加盖甲方公章），在协议生效之日统一预留给乙方。

2、甲方指定经办人员如有任何变动，甲方必须在变动前2个工作日通知乙方，出具书面公函，更换指定人员的核对卡（须加盖甲方公章）、照片及变更后相应资料。

3、乙方必须严格审查甲方经办人身份，如未按规定审查所产生的一切后果由乙方负责。

第四条代理业务办理的相关业务流程

一、甲方向当地人民银行申请单独的交换号，交换号为：

并以书面方式向当地人民银行申请，将该同城票据交换号归属并汇总于乙方辖属的交换号下进行清算。

二、甲方委托乙方票据交换人员使用甲方清算行号代理甲方的同城票据交换清算业务。

票据交换的资金清算通过甲方在乙方开立的金融机构帐户清算。

三、甲方每场提出票据累计金额超过500万元（含本数），应提前一个工作日向乙方进行预报，预报方式为传真件，传真发出后，甲方应与乙方电话确认。

（甲方联系人：

　　　　　　　　　　,乙方联系人：

）。

如未按照约定预报造成的资金延误，如属甲方原因由甲方承担责任，属乙方原因则乙方承担责任。

四、代理同城票据交换清算业务操作流程

（一）交换袋配置和使用范围：

1、乙方为甲方配置附有甲方名称的交换袋2-4个，交换袋在甲方和乙方营业部之间循环周转使用。

同时乙方向甲方提供交换袋专用锁片，甲方应将专用锁片纳入重空管理，按编号顺序使用、销号。

2、交换袋使用范围

专用票据交换袋仅用于甲方与乙方营业部之间进账单、税票等同城交换票据的传递或交换。

（二）交换袋的使用方法

1、甲方提出票据

乙方指定专人每日一次到甲方营业部上门收取提出票据交换袋甲方应在每日下午4:

00分前完成以下工作：

（1）整理核对须提出的票据（含：

转账支票、提出汇总清单及同城提出交换票据，进账单上应加盖甲方业务公章，清单按当地人行规定加盖票据交换专用章或业务公章）

（2）登记票据交接登记簿，将整理好的提出票据捆扎装入袋中（防止散乱），交接登记簿应分别按借贷方注明票据张数、金额。

（3）记录锁片号码（加盖经办、复核人员名章和业务公章），正面向外置于交换袋透明窗口处，在锁口处插入专用锁片进行封袋。

交由乙方事先在甲方备案的指定票据传递人员传递至乙方营业部。

（4）乙方将当日收取的甲方票据参加次日同城票据交换。

对当天交换时间内应提出的票据必须全部提出，不得延误、积压。

（5）如甲方提出的贷方票据金额大于借方票据金额，甲方应按轧差金额出具转账支票，乙方凭转账支票借记甲方账；如借方票据金额大于贷方票据金额，乙方应按轧差金额贷记甲方账）。

2、同城票据提入甲方票据处理

（1）乙方收到属甲方的同城提入业务，使用进账单将汇总清算金额入乙方帐，并将进账单回单和提入票据装入专用票据交换袋。

完成以下工作:

整理核对须提给甲方的票据（进账单必须加盖乙方业务公章）→登记票据交接登记簿→将整理好的提出票据打扎装入袋中（防止散乱）→记录锁片号码（加盖经办、复核人员名章和业务公章），正面向外置于交换袋透明窗口处→在锁口处插入专用锁片进行封袋。

（2）乙方将当日收到的甲方提入票据于次日上午11:

00前由乙方指定票据传递员送交甲方。

如遇大额款项需要及时入帐,甲方可及时与乙方取得联系,乙方应积极配合确保客户资金及时入帐。

（3）甲方营业部指定人员应完成以下工作并办理交接手续：

检查交换袋完整性→核对透明窗口处注明的锁片号码是否与袋口锁封处锁片号码一致→签收票据袋→剪开一次性锁片开袋取出票据进行核对（要确定袋中票据已全部取出）。

3、交换袋装、开袋规定和责任约定：

（１）甲、乙双方交换袋装袋、封锁、开袋和审核，必须由经办和复核共同在完整监控录像平台下进行。

双方对接收的票据交换袋，应首先检查交换袋袋体、锁片（锁）是否完好，锁片号码是否同交换袋内记录号码一致，无误后，方可签收和开启交换袋。

发现袋体、锁片（锁具）损坏、锁片号码与交换袋内记录号码不符或其他异常情况，应拒绝受理并及时告知对方。

（2）开袋方必须在完整监控录像平台下，认真审查提入票据的真实性、合规性、完整性：

甲、乙双方接收对方传来的交换票据，应审核提入票据（包括退票）与“提入明细清单”、“提出明细清单”、“清算差额表”中借贷方总笔数、总金额及明细是否相符；审核提入清单、汇总表是否加盖提出行同城票据交换专用章，提入票据是否加盖提出行同城票据交换专用章和业务公章（注：

是否加盖业务公章，按当地人民银行规定执行，网银业务凭证应加盖结算专用章）。

如发现不符，应及时告知对方进行确认更正，由此造成的损失等由过错方负责。

（３）乙方为甲方配置的交换袋，由甲方专属使用，不得出借、出租。

五、乙方票据交换袋的传递（包括：

乙方营业部与金都村镇银行之间、交换人员与通讯员之间、通讯员与驻场交换员之间）应封包、落锁（锁片）传递，并建立登记制度，履行签收手续，确保票据传递安全、及时、完整。

若甲方已与乙方办理完毕票据交换袋的交接而发生的票据丢失，由乙方承担票据丢失责任。

若乙方已与甲方办理完毕票据交换袋的交接而发生的票据丢失，由甲方承担票据丢失责任。

六、乙方应为代理甲方的转账业务承担查询和查复的义务，乙方代理甲方同城清算业务自甲方直接加入同城票据清算交换后自动终止。

七、甲乙双方应及时将有关结算制度和业务变化情况通知对方，甲乙双方在办理业务时发生的重大事项应及时向对方通报。

八、甲乙双方应指定专人定期核对往来账务，保证双方的资金安全，防止差错、事故和案件的发生。

乙方应每10天打印甲方同业帐户发生额明细送甲方，同时按月发放满页帐和余额对账单并收回余额对账单，及时协助甲方核对和处理不符帐务，甲方要指定专人负责同业帐户的对帐工作。

甲方收到乙方月对账单后应于2个工作日内，加盖甲方预留印鉴后返回给乙方，乙方应妥善保管备查。

九、乙方因不可抗力因素（地震、战争、自然灾害）造成甲方单据延压，乙方不承担损失责任。

但乙方必须在不可抗力事件发生后24小时内书面告知甲方，否则乙方应承担赔偿损失的责任。

第五条费用标准

乙方向甲方提供的代理同城票据交换清算业务为有偿服务。

为此，按双方协商中间业务收费标准，标准为：

人民币元/年，在协议存续期间由甲方在每季初的10日内支付上述代理费用，每季支付金额为：

人民币元/季度，由甲方通过转账方式向乙方支付（乙方收款账号：

，户名：

，开户行：

），本协议签订后10日内由甲方先支付第一季度的费用。

第六条违约责任

一、由于乙方原因，导致提出票据误提而延误存款人收款所形成的资金损失由乙方承担责任。

二、本合同生效后，双方应严格遵守，未经双方同意，任何一方无权解除合同。

三、因不可抗力或法律另有规定导致一方不能依约履行义务时，可以免除违约责任。

第七条其他

一、甲乙双方及其代表提供给对方的所有文件（包括：

纸制文件及其他介质文件）都属于机密信息，双方均应妥善保管，不得向第三方提供合同文件和协议内容。

任何一方泄密造成损失的，均应承担相关的法律责任。

二、在协议履行期间所发生的一切差错、事故和案件，甲乙双方应按照本协议、人民银行等有关法律、法规、制度协商解决。

由此造成经济损失的，由过错方负责赔偿。

三、本协议生效后，甲方因机构名称、隶属关系等变更的，应与乙方重新签订协议，在未重新签订协议之前，本协议仍然有效，本协议中有关甲方责任由变更后的机构承担。

四、未尽事宜，甲乙双方可根据本协议签订具体补充协议，补充协议与本协议具有同等的法律效力。

五、本协议履行过程中，如遇有与法律、法规或人民银行或有关政策规定不相符的情况，应按有关规定修订本协议。

六、本协议有效期为壹年，自双方法定代表人或授权代理人签字之日起生效。

本协议有效期满后，双方未有异议，协议继续生效或续签协议。

七、本协议涉及的代理业务，甲乙双方若要提前终止全部或部分代理业务的，需提前三个月向对方提出，经双方协商后确定。

未能达成一致的，任何一方不得提前终止。

八、本协议一式八份，自签订之日起生效，甲乙双方各执三份，各向当地人民银行和银监局备案一份。

甲方（盖章）乙方（盖章）

法定代表人：

法定代表人：

（或授权代理人）（或授权代理人）

年月日年月日