北京银行从业资格考试真题卷.docx
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北京银行从业资格考试真题卷
2016年北京银行从业资格考试真题卷
•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）
1.以下不归于金融财物的一项是__。
A．股票
B．购物返券
C．国库券
D．企业债券
参阅答案：
B
2.下列归于股票直接发行优点的是__。
A．进步发行人的知名度
B．可节省证券发行本钱
C．筹资时刻较短
D．发行人危险较小
参阅答案：
B
3.假定某日挂牌利率为9.9275%，拆出资金100万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0725%，则拆入到期利息为__元。
（假定年天数以365核算）
A．548
B．521
C．274
D．260
参阅答案：
A
4.在我国，商业银行展开需求同意的个人理财事务应具有的条件之一是诺言杰出，近__内未产生危害客户利益的重大事件。
A．半年
B．一年
C．两年
D．三年
参阅答案：
C
5.这阅历太宝贵了，我也有相似阅历。
这样的问题归于__。
A．理性回应问题
B．开放式问题
C．封闭式问题
D．弄清性问题
参阅答案：
A
6.各财物收益的相关性__影响组合的预期收益，__影响组合的危险。
A．不会，不会
B．不会，会
C．会，不会
D．会，会
参阅答案：
B
7.证券出资基金经过多样化的财物组合，能够涣散的危险是__。
A．体系性危险
B．商场危险
C．非体系性危险
D．方针危险
参阅答案：
C
8.或人拟购买面值为1000元的贴现债券，期限为2年，若要取得5%的年收益率，或人应该以__的价格买入该债券。
A．907元
B．910元
C．909元
D．908元
参阅答案：
A
9.一般来说在__内，家庭开销大于家庭收入。
A．家庭形成期
B．家庭成长时刻
C．家庭成熟期
D．家庭变老期
参阅答案：
D
10.外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需求同意的个人理财事务，应依照有关外资银行事务批阅程序的规则，报__批阅。
A．我国人民银行
B．我国证监会
C．我国银监会
D．国家外汇处理局
参阅答案：
C
11.下面是基期和陈述期的股票生意量材料，则用加权股价均匀法核算的派许指数约为__。
A．
B．股价（元）
C．生意量
D．基期（P0）
E．陈述期（Q1）
F．基期（Q0）
G．陈述期（P1）
H．A
I．5
J．8
K．100
L．110
M．B
N．16
O．22
P．40
Q．70
R．C
S．24
T．31
U．90
V．120
W．D
X．35
Y．60
Z．50
Z．80
参阅答案：
A
12.短期政府债券选用__发行。
A．按面值
B．溢价方法
C．贴现方法
D．平价方法
参阅答案：
C
13.买入看涨期权最大的丢失是__。
A．期权费
B．无穷大
C．零
D．标的财物的商场价格
参阅答案：
A
14.证券生意内情信息的知情人包含：
持有公司__以上股份的股东及其董事、监事、高档处理人员，公司的实践操控人及其董事、监事、高档处理人员。
A．3%
B．5%
C．10%
D．20%
参阅答案：
B
15.商业银行在出售不需求批阅的理财计划之前，应向我国银职业监督处理委员会或其派出机构陈述。
商业银行最迟应在出售理财计划前__，将规则材料依照有关事务陈述的程序规则报送我国银职业监督处理委员会或其派出机构。
A．5日
B．10日
C．15日
D．20日
参阅答案：
B
16.刚开始拜访一些具有代表性的客户样本并不能做到__。
A．判别客户对问卷的认可程度，以便在后续施行阶段进一步修正、润饰
B．测验客户不同拜访方法的有效性（面对面、电话、书面、经过电子邮件和网站）
C．判别客户的等级
D．对现在的客户满意水平有一个客观知道并确认改善水平
参阅答案：
C
17.申购新股型理财计划归于__。
A．套汇型理财产品
B．固定收益型产品
C．衍生东西联合型产品
D．套利型理财产品
参阅答案：
D
18.下列金融商场中，__不是金融期货生意商场。
A．芝加哥世界钱银商场
B．纽约股票生意所
C．伦敦世界金融期货生意所
D．新加坡世界钱银期货生意所
参阅答案：
B
19.关于外汇的直接标价法和直接标价法，下列说法正确的是__。
A．直接标价法和直接标价法都是以必定单位外国钱银作为规范，折算成必定数额本国钱银
B．直接标价法下，汇率上升阐明本国钱银币值下降
C．大多数国家都选用直接标价法
D．我国选用直接标价法
参阅答案：
C
20.一般来说，__是归还债款的首要方法，经营活动现金流入是它的首要来历。
A．支票
B．存款
C．现金
D．资金
参阅答案：
C
21.《民法通则》将法人分为企业法人、机关法人、作业单位法人和社会团体法人四类，这是依照__为规范区分的。
A．法人地址的地址
B．法人注册的称号
C．法人活动的性质
D．法人财物的多少
参阅答案：
C
22.商业银行应当充沛、明晰、精确地向客户提示归纳理财服务和理财计划危险。
关于__，危险提示的内容应至少包含以下句子：
“本理财计划是高危险投财物品，您的本金可能会因商场改变而遭受重大丢失，您应充沛知道出资危险，慎重出资。
”
A．确保收益型理财计划
B．非保本起浮收益理财计划
C．保本起浮收益理财计划
D．保本固定收益理财计划
参阅答案：
B
23.债券的生意方法有现货生意、期货生意和__。
A．回购生意
B．即时生意
C．例行生意
D．现金生意
参阅答案：
A
24.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财事务陈述。
年度陈述和相关报表应于下一年度的__前报我国银职业监督处理委员会。
A．1月底
B．2月底
C．3月底
D．4月底
参阅答案：
B
25.现年45岁的王先生决议自本年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休；假定存款的利率是3%并坚持不变，则退休时王先生将具有__元的银行存款可用于退休养老之用。
A．191569
B．192213
C．191012
D．192567
参阅答案：
A
二、多项挑选题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，有多个契合题意）
1.家庭在出资前应留有的现金储藏一般包含__。
A．家庭根本生活开销储藏金
B．家庭意外开销储藏金
C．家庭短期债款储藏金
D．家庭短期有必要开销
E．家庭大额长时刻搁置资金
参阅答案：
A,B,C,D
2.稳妥产品的功用首要有__。
A．搬运危险
B．分摊丢失
C．补偿丢失
D．融通资金
E．套期保值
参阅答案：
A,B,C,D
3.我国银行理财客户司理的岗位职责包含__。
A．依据客户需求，及时有效地向客户供给专业化的个人财务处理、咨询和主张等，在法令、法规、银行各项规章准则和方针答应范围内为客户进行出资操作
B．遇到疑问的专业问题，活跃与理财产品司理协作，共同向理财客户供给服务
C．担任理财客户司理部队新人员的训练作业
D．搜集同业信息，研讨客户现实情况和未来开展，开掘他们的潜在需求，及时反应至产品处理部门
E．经过送现金的方法与客户树立事务联系
参阅答案：
B,D
4.个人理财的影响要素中的社会环境包含__。
A．社会文明环境
B．社会准则环境
C．通货膨胀率
D．人口环境
E．社会经济环境
参阅答案：
A,B,D
5.外汇商场产生的原因包含__。
A．投机
B．央行干涉
C．买卖和出资
D．对冲
E．政府拟定的相关方针
参阅答案：
A,C,D
6.稳妥代理人、稳妥经纪人处理稳妥事务活动中不得有__行为。
A．隐秘与稳妥合同有关的重要情况
B．阻止投保人实行《稳妥法》规则的照实奉告责任，或许诱导其不实行本法规则的照实奉告责任
C．许诺向投保人、被稳妥人或许受益人给予稳妥合同规则以外的其他利益
D．运用行政权力、职务或许作业便当以及其他不正当手法逼迫、诱惑或许约束投保人缔结稳妥合同
E．依照相关法令法规为客户处理事务
参阅答案：
A,B,C,D
7.短期政府债券的商场特征是__。
A．收益率高
B．违约危险小
C．流动性强
D．面额小
E．收入免税
参阅答案：
B,C,D,E
8.个人理财产品与一切的金融产品相同，具有__特色。
A．期限性
B．流动性
C．收益性
D．危险性
E．稳定性
参阅答案：
A,B,C,D
9.每个人的特性不同，在理财上酌行为也就不同，客户的理财特性能够分为__。
A．私密性
B．依赖性
C．危险性
D．激动性
E．稳妥性
参阅答案：
A,B,D
10.以下有关中银理财危险处理的说法中，过错的有__。
A．各级理财服务机构的账务设置、账务处理、会计科目及凭据的运用等与地址网点的货台事务相同
B．一切由“中银理财”的战略联盟单位供给的增值服务，有必要声明由此产生的服务胶葛由供给方负全责，我行只负连带责任
C．理财从业人员不得在理财中心（室）现场之外为理财客户处理有关理财事务和供给服务
D．“中银理财服务协议”的文本格式及内容由总行一致拟定，版别保护由省行担任
E．理财从业人员须依照法令法规为客户处理有关理财事务
参阅答案：
B,C,D
11.《证券法》规则，制止任何人以__手法操作证券商场。
A．独自或许经过合谋，集中资多优势、持股优势或许运用信息优势联合或许接连生意，操作证券生意价格或许证券生意量
B．与别人勾结，以事前约好时刻、价格和方法彼此进行证券生意，影响证券生意价格或许证券生意量
C．在自己实践操控的账户之间进行证券生意，影响证券生意价格或许证券生意量
D．以其他手法操作证券商场
E．依据相关法令法规进行证券生意
参阅答案：
A,B,C,D
12.以下有关期权价格决议要素的说法正确的是__。
A．买入期权的履行价格与期权费成正比，而卖出期权的履行价格与期权费成反比
B．期权距到期日时刻越长，期权费就越高
C．预期动摇率越大的钱银期权，其期权费越高
D．钱银利率越高，期权费越低，利率越低，期权费越高
E．钱银利率与期权费无关
参阅答案：
B,C,D
13.下列对理财行为影响现金流量表的剖析正确的是__。
A．将现金存为银行活期存款，不影响现金流量净额
B．用银行存款申购长时刻国债，不影响现金流量净额
C．用股票归还等于股票市值的长时刻债款，不影响现金流净额
D．用现金购买笔记本电脑一台，现金流净额削减
E．将搁置的房产租借，现金流净额将会添加
参阅答案：
A,C,D,E
14.理财客户购买信任产品时需求考虑的危险要素包含__。
A．项目主体危险
B．出资项目危险
C．汇率危险
D．信任公司危险
E．流动性危险
参阅答案：
A,B,D,E
15.为了到达最佳财物出资组合，有必要经过体系细致的财物装备流程，其间内容包含__。
A．出资方针规划
B．财物类别的挑选
C．财物装备战略与份额装备
D．定时检视
E．动态剖析调整
参阅答案：
A,B,C,D,E
16.下列关于金融商场说法正确的是__。
A．它是金融财物进行生意的有形和无形的“场所”
B．它反映了金融财物供应者和需求者之间的供求联系
C．它包含了金融财物的生意机制，最首要的是价格机制
D．金融财物的价格机制最首要包含利率、汇率及各种证券的价格
E．金融商场包含主体和客体
参阅答案：
A,B,C,D
17.以下有关钱银的时刻价值的说法，正确的有__。
A．钱银的时刻价值以为等量资金在不同时点上的价值量不相等
B．钱银的时刻价值是指钱银阅历必定时刻的出资和再出资所添加的价值
C．不同时刻单位的钱银收入在不换算到相同时刻单位的情况下，其经济价值也具有可比性
D．钱银的时刻价值也被称为资金的时刻价值
E．钱银不存在时刻价值
参阅答案：
A,B,D
18.国内外顾客购买住所的原因包含__。
A．自住
B．合理避税
C．对外租借获取租金
D．投机获取本钱利得
E．满意个人消费需求
参阅答案：
A,B,C,D
19.影响汇率改变的根本要素有__。
A．经济要素
B．政治及新闻言论要素
C．商场要素
D．央行干涉
E．个人要素
参阅答案：
A,B,C,D
20.稳妥规划的危险首要体现在__。
A．未充沛稳妥的危险
B．过火稳妥的危险
C．不必要稳妥的危险
D．理赔的危险
E．稳妥商场危险
参阅答案：
A,B,C
21.下列关于危险文明的表述，不正确的是（）
A．危险文明一般由危险处理理念、常识和准则三个层次组成
B．准则是危险文明的精力中心，是危险文明中最为重要和最高层次的要素
C．危险处理的方针是消除危险并获取最大收益
D．危险文明和企业文明是两个不同的领域
E．扶植危险文明不是阶段性使命，而是商业银行的一项“终身作业”
参阅答案：
B,C,D
危险处理理念是危险处理文明的精力中心；危险处理的方针不是消除危险，而是经过自动的危险处理进程完成危险和收益的平衡；危险处理文明是经过危险管理战略、准则和行为表现出来的一种企业文明。
22.操作危险处理信息体系首要用于（）。
A．树立本钱模型
B．危险处理辅佐决议计划
C．危险目标监测与陈述
D．操作危险辨认和评价
E．树立丢失数据库
参阅答案：
A,B,C,D,E
操作危险处理信息体系首要用于树立丢失数据库、操作危险辨认和评价、危险目标监测与陈述、危险处理辅佐决议计划和树立本钱模型方面。
23.企业职业危险剖析的首要内容包含（）。
A．企业的处理方针
B．职业的特征和定位
C．职业的依赖性剖析
D．职业成功的关键要素
E．企业的战略
参阅答案：
B,C,D
本题考察的是职业危险剖析的八项首要内容。
24.违约危险露出包含（）。
A．已运用的授信余额
B．未运用的授信余额
C．未运用授信额度的预期提取数量
D．应收未收利息
E．可能产生的相关费用
参阅答案：
A,C,D,E
违约危险露出包含已运用的授信余额、应收未收利息、未运用授信额度的预期提取数量以及可能产生的相关费用等。
25.商业银行流动性应急计划的首要内容包含（）。
A．清晰在危机情况下的分工和应采纳的办法
B．拟定在危机情况下对财物和负债的处置办法
C．保持杰出的公共联系
D．补偿现金流量缺乏的作业程序
E．考虑怎么处理与利益持有者的联系
参阅答案：
A,B,C,D,E
商业银行流动性应急计划的首要包含危机处理计划和补偿现金流量缺乏的作业程序。
其间ABCE四项都是危机处理计划包含的内容。
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