证券从业资格《金融市场基础知识》模拟题及答案卷十四.docx
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证券从业资格《金融市场基础知识》模拟题及答案卷十四
2021年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟题及答案（卷十四）
1.在基金运作中，（）居主导与核心位置。
A.基金销售者
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人
[答案]C
2.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（）三大部分。
Ⅰ、市场营销;
Ⅱ、投资管理;
Ⅲ、后台管理;
Ⅳ、前台管理。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[答案]A
3.基金的主要当事人有（）。
①监管机构;
②基金份额持有人;
③基金管理人
;④基金托管人。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④
[答案]D
选择题：
1.“三公”原则中的（）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开
B.公平
C.公正
D.公示
[答案]A
2.以下对证券市场监管意义的描述错误的是（）
A.加强证券市场监管是保障广大发行人合法权益的需要
B.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
C.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
[答案]A
3.下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险
[答案]C
组合型选择题：
1.我国证券市场的监管目标是（）。
①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营
②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
[答案]B
1.作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（）项目。
A.资产类
B.负债类
C.权益类
D.综合类
[答案]B
2.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显
[答案]D
3.以下不属于公开市场业务发挥作用的传导作用标量的是（）。
A.价格
B.法定存款准备金率
C.市场利率
D.信贷规模
[答案]B
4.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节
[答案]C
5.以下关于货币政策传导机制的一般过程说法正确的是（）。
A.货币政策工具——中介目标——操作目标——最终目标
B.货币政策工具——操作目标——中介目标——最终目标
C.最终目标——货币政策工具——中介目标——操作目标
D.最终目标——操作目标——中介目标——货币政策工具
[答案]B
6.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（）。
A.中间业务
B.资产负债业务
C.表内业务
D.其他业务
[答案]A
7.经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的（）。
A.实体经济影响金融市场
B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因
C.金融的作用
D.金融与实体经济内在的相互影响
[答案]D
8.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。
A.责任保险
B.农业保险
C.信用证保险
D.分红型保险
[答案]A
9.我国政策性银行不包括（）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行
[答案]D
10.未来中国金融体系改革的重点方向不包括（）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场
[答案]C
1.英国中央政府债券被称为（），是英国债券市场的主力品种。
A.国际债券
B.公司债券
C.金边债券
D.猛犬债券
[答案]C
2.伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。
其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。
其中不属于主板上市的分类的是（）
A.高成长板块上市
B.高级上市
C.标准上市
D.低成长板块上市
[答案]D
3.不属于伦敦外汇市场的特点的（）
A.以外币交易为主
B.以居民交易为主
C.以金融机构批发性交易为主
D.以外汇衍生品交易为主
[答案]B
4.期限在1年以上的资金的跨国流动是（）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际长期资金流动
D.保值性资金的流动
[答案]C
5.在国际市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。
A.国际直接投资
B.国际间接投资
C.投机性资金流动
D.保值性资金流动
[答案]B
6.根据国际货币基金组织的《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（）
1、金融公司
2、非金融公司
3、住户
4、为住户服务的非营利机构
A.1、2、3
B.1、2、4
C.2、3、4
D.1、2、3、4
[答案]D
1.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资
[答案]D
2.所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债权市场
D.权益市场
[答案]A
3.资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资
D.债券市场融资
[答案]B
4.已发行金融资产的流通市场是（）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场
[答案]D
5.按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债权市场;权益市场
B.一级市场;二级市场
C.货币市场;资本市场
D.证券市场;非证券金融市场
[答案]D
6.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。
A.资金需求者
B.资金供应者
C.金融中介机构
D.政府
[答案]C
7.所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债权市场
D.权益市场
[答案]B
选择题：
1.下列关于不同类别风险说法不正确的是（）。
A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险
B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一
C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险
D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险
[答案]C
组合型选择题：
1.国别风险管理体系包括（）等基本要素。
①董事会和高级管理层的有效监控
②完善的国别风险管理政策和程序
③完善的国别风险识别、计量、监测和控制过程
④完善的内部控制和审计
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
[答案]D
2.系统性风险是与单体金融机构风险相对应的，通常具有（）等特征。
①内生性
②关联性
③复杂性
④突发性
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
[答案]D
3.证券公司声誉风险管理应遵循以下（）原则。
①全程全员原则
②预防第一原则
③审慎管理原则
④快速响应原则
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
[答案]D
4.声誉风险的来源主要有（）。
①战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动
②产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动
③内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷
④股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司
⑤第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
[答案]D
选择题：
1.（）指压力情景下公司持有的优质流动性资产与未来30天的现金净流出量之比。
A.流动性覆盖率
B.净稳定资金率
C.资产负债率
D.净现金流量
[答案]A
组合型选择题：
1.市场的流动性是由（）维度因素决定的。
①深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力
②密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好
③即时性，即交易执行的速度
④弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④
[答案]D
1.下列中不属于影响债券利率因素的是（）。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
参考答案：
B
2.次级债务是指由银行发行的，固定期限（）的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于3年（含3年）
C.不低于5年（不含5年）
D.不低于3年（不含3年）
参考答案：
A
3.在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A.1
B.2
C.3
D.5
参考答案：
A
4.下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。
A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》
B.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全
C.根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实
D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案
参考答案：
C
5.（）债券是以利率逐年累进方法计息。
A.单利
B.贴现
C.累进利率
D.复利
参考答案：
C
1.下列对股票定义的描述中，不正确的是（）。
A股票是一种有价证券
B股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
C股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
D股票发行人定期支付利息并到期偿付本金
参考答案：
D
2.下列关于股票性质的描述中，不正确的是（）。
A股票是有价证券、要式证券
B股票是证权证券、资本证券
C股票是综合权利证券
D股票是物权证券、债权证券
参考答案：
D
3.股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利，因而股票是一种（）。
A物权证券
B债权证券
C综合权利证券
D收益证券
参考答案：
C
4.股票可以证明股东权利，这表明股票是（）。
A有价证券
B要式证券
C证权证券
D资本证券
参考答案：
C
1.中央银行在证券市场上以（）操作作为政策手段，买卖政府证券。
A套期保值
B投融资
C公开市场
D营利性
参考答案：
C
2.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A证券市场
B基金市场
C信托市场
D房地产市场
参考答案：
A
3.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的（）。
A10%
B15%
C20%
D30%
参考答案：
C
4.设立外资参股证券公司应当按照中国证监会的规定取得证券从业资格的人员不少于（）人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。
A20
B40
C30
D10
参考答案：
C
5.（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A证券经纪业务
B证券自营业务
C证券承销业务
D证券投资咨询业务
参考答案：
D
选择题
1.下列对证券市场融资描述错误的是（）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间
C.单个融资主体很难凭借自身力量完成证券发行、交易、清算等事宜
D.证券市场融资是由众多资金交易者通过对有价证券的公开自由竞价买卖来实现
[答案]B
2.是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券
B.收益公司债券
C.可提前赎回债券
D.附有选择权的公司债券
[答案]A
组合型选择题
1.企业的组织形式可分为（）
1、独资制
2、合伙制
3、公司制
4、合同制
A.1、2、3
B.2、3、4
C.1、3、4
D.1、2、3、4
[答案]A
2.证券市场融资活动的方式包括（）。
①股票融资
②债券融资
③投资基金融资
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③
[答案]D
1.关于证券融资的特征，下列表述错误的是（ ）。
A.证券融资是一种间接融资
B.证券融资是一种长期融资
C.证券融资是一种市场性的融资活动
D.证券融资是在由各种中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
『正确答案』A
『答案解析』本题考查证券融资的特征。
证券融资是一种直接融资。
促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司、投资公司、证券交易所等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒体，真实的资金交易是由赤字单位和盈余单位直接充当权利义务主体而实现的，因此，证券融资是一种直接融资。
2.从融资的目的是否具有政策性，可以将融资分为（ ）。
A.货币性融资和实物性融资
B.本币融资和外汇融资
C.国际融资和国内融资
D.政策性融资和商业性融资
『正确答案』D
『答案解析』本题考查证券市场融资的方式。
从融资的目的是否具有政策性，可以将融资分为政策性融资和商业性融资。
按融资形态的不同，可将融资分为货币性融资和实物性融资。
按币种的不同，可将融资分为本币融资和外汇融资。
按融资双方国别的不同，可将融资分为国际融资和国内融资。
3.直接融资的基本特点是，拥有暂时闲置资金的单位和需要资金的单位直接进行资金融通，不经过任何中介环节。
其具体特点包括（ ）。
Ⅰ.分散性
Ⅱ.直接性
Ⅲ.信誉的差异性较小
Ⅳ.部分不可逆性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』C
『答案解析』本题考查直接融资的特点。
直接融资信誉的差异性较大。
由于不同的企业或者个人，其信誉好坏有较大的差异，债权人往往难以全面、深入了解债务人的信誉状况，从而带来融资信誉的较大差异和风险。
4.股票融资的优点有（ ）。
Ⅰ.筹资风险较小
Ⅱ.股权融资所筹资金具有永久性，无到期日，不需归还
Ⅲ.没有固定的利息负担
Ⅳ.股票融资可以提高企业的知名度，为企业带来良好的声誉
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正确答案』B
5.债券融资的优点有（ ）。
Ⅰ.具有避税作用
Ⅱ.具有财务杠杆作用
Ⅲ.具有资本结构优化作用
Ⅳ.担保风险和财务风险
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查债券融资的特点。
债券融资的优点包括：
债券融资具有避税作用;债券融资具有财务杠杆作用;债券融资具有资本结构优化作用。
6.金融机构直接融资的特点有（ ）。
Ⅰ.金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用
Ⅱ.发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类
Ⅲ.发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险
Ⅳ.发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正确答案』B
『答案解析』本题考查金融机构直接融资的特点。
金融机构直接融资的最大特点是：
（1）金融机构发行债券可以影响货币供给量，从而起到货币化的作用;
（2）发行金融债券有利于提高金融机构资产管理能力，化解金融风险;（3）发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构;（4）发行金融债券有利于丰富市场信息层次，增加投资产品种类。
7.关于直接融资对金融市场的影响，说法错误的是（ ）。
A.资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高
B.直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低
C.筹资的成本较低而投资收益较大
D.直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制少
『正确答案』D
『答案解析』本题考查直接融资对金融市场的影响。
直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。
8.在直接融资中，在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
这体现了直接融资（ ）的特点。
A.分散性
B.直接性
C.相对较强的自主性
D.部分不可逆性
『正确答案』C
『答案解析』本题考查直接融资的特点。
相对较强的自主性：
在直接融资中，在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量。
9.企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用称为（ ）。
A.消费信用
B.商业信用
C.国家信用
D.民间信用
『正确答案』A
『答案解析』本题考查直接融资的分类。
消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，如企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款。
10.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
这体现了间接融资的（ ）特点。
A.间接性
B.相对的集中性
C.全部具有可逆性
D.分散性
『正确答案』A
『答案解析』本题考查间接融资的特点。
在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
11.关于直接融资和间接融资的区别，下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ.间接融资是不经金融机构的媒介;直接融资是通过金融机构的媒介
Ⅱ.直接融资的投资者要承担较大的风险;间接融资的投资者承担相对较小的风险
Ⅲ.直接融资具有相对较强的自主性;间接融资的主动权主要掌握在金融中介手中
Ⅳ.直接融资受公平原则的约束,有助于市场竞争,资源优化配置;间接融资保密性较强
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查直接融资和间接融资的区别。
直接融资是不经金融机构的媒介;间接融资是通过金融机构的媒介。
12.间接融资的优势有（ ）。
Ⅰ.容易实现资金供求期限和数量的匹配
Ⅱ.有利于通过分散化来降低金融风险
Ⅲ.授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决
Ⅳ.间接融资（银行体系）具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正确答案』D
『答案解析』本题考查间接融资的优势。
间接融资的优势：
（1）容易实现资金供求期限和数量的匹配;
（2）有利于降低信息成本和合约成本;（3）有利于通过分散化来降低金融风险;（4）间接融资（银行体系）具有货币创造功能，对经济增长有切实的促进作用;（5）授信额度可以使企业的流动资金需要及时方便地获得解决;（6）保密性较强。
13.关于直接融资的劣势，下列表述错误的是（ ）。
A.投资者要承担较大的风险
B.投资者需要花费大量的收集信息、分析信息的时间和成本
C.一般逐次进行，缺乏管理的灵活性
D.受公平原则的约束，不利于市场竞争和资源的优化配置
『正确答案』D
『答案解析』本题考查直接融资的劣势。
直接融资受公平原则的约束，有助于市场竞争，资源优化配置，所以选项D不符合题干要求。
1.在实际运用中，我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户是（ ）。
A.A股账户
B.B股账户
C.H股账户
D.N股账户
『正确答案』A
『答案解析』本题考查A股账户。
在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户。
2.（ ）简称“B股账户”，是专门为投资者买卖人民币特种股而设置的。
A.创业板交易账户
B.证券投资基金账户
C.人民币特种股票账户
D.人民币普通股票账户
『正确答案』C
『答案解析』本题考查人民币特种股票账户。
人民币特种股票账户简称“B股账户”，是专门为
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