证券业十佳诚信营业部参选单位先进事迹材料.docx

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证券业十佳诚信营业部参选单位先进事迹材料

证券业十佳诚信营业部参选单位情况介绍

诚信为本打造中原券业先锋

——广发证券郑州营业部

市场的低迷掩盖不了证券行业的曙光，经营环境的恶劣不会扭曲行业的发展趋势。

在经历了连续四年的持续调整过后，在根本制度架构出现历史性变革的今天，证券市场也必将迎来新的发展机遇。

广发证券是2001年市场处于高位时进入河南市场的，郑州营业部于当年5月份开业后不久，证券市场即展开了长时间的调整，而证券市场的国际化接轨也并没有因此而减慢，长达4年的低迷已经严重影响了整个行业的生存。

即便在这样困难的环境下，广发证券郑州营业部始终以诚信为立身之本，坚持走规范发展的道路，在河南证券行业中树立了专业、规范、自律的券商形象。

行情瞬息万变，但诚信却是证券市场的首要原则。

诚实信用原则，它要求人们在市场活动中讲究信用、恪守诺言、诚实不欺，在不损害他人利益和社会利益的前提下追求自己的利益。

它是使一个社会有序化的最基本的道德要求之一，它对于有效地履行一个有组织的社会必须承担的任务是必不可少的。

但是，随着社会主义市场经济不断发展和完善的今天，对诚信问题的解决不仅仅要紧密依靠道德及社会舆论的监督和引导，不仅仅需要严谨的法律法规体系和严格的市场规范做保障，更需要参与其中的各个单位完备的制度建设、专业协作和服务体系。

广发证券郑州营业部在诚信建设方面，正是依托券业协会、依托广发证券公司总部从“硬件”（制度建设、组织建设、人才战略）及“软件”（专业服务、系统化信息集成）两个方面进行的。

严密的制度建设是诚信服务的基础

客户资产的安全,始终以规范的管理和严格的制度为保障,而制度建设也关系着诚信服务的顺利开展。

投资者投资于证券市场的资金要增值,其前提必然是先保证本金的安全。

抛开资金的安全性再谈资金的增值性,乃无本之木,无源之水。

在如何保障客户资产安全这一点上,广发证券有其独特的做法。

广发证券成立十多年来,由于管理规范,公司具有完善的风险控制机制以及对发展战略有正确的把握,没有涉足国债回购、国债期货、违规代客理财等业内重大风波及房地产实业投资热潮,包括目前困扰证券市场的挪用客户保证金的问题,广发也没有。

在保障客户资产的安全上,广发对客户交易结算资金管理的原则是:

分户管理、集中清算、严格监控、确保安全。

以此达到防范经营风险、保障客户资金安全的目标。

早在1999年1月在系统内部强制实行客户资金和自有资金分户管理制度、保证金70%交存总部制度,并将客户交易结算资金全额存入指定的商业银行。

仅凭借自主实施客户保证金独立存管一项，广发证券就走在了行业的前列。

近期，为适应创新业务试点证券公司的要求，广发证券在系统内全面实施客户资金帐户的封闭式管理，客户的资金帐户与其指定银行帐户建立严格的对应关系，客户提取资金只能通过其指定的银行帐户进行，从而有效地杜绝了由于客户泄密或者其他纠纷而可能产生的资金划转风险。

广发证券以法律、法规为准绳，以行业规章、自律规范为依据，结合自身发展的要求，制定出了一套完整的组织架构、业务规程和监控制度，从制度上保证了客户资产的安全及自身业务的顺利开展，为诚信建设在制度上作了保证。

先进的公司建设是诚信服务的保障

一、营业部硬件建设：

除了上述公司的管理和业务整合在以ERP、CRM平台之上，广发证券交易系统均实施了证券交易和业务的中央监控，形成以信息系统安全运行、集约化管理、高效的风险监控、和客户服务中心的IT系统运行环境。

IT系统在国内同行领先，系统稳定性、可靠性、安全性和技术服务的主动性、有效性、及时性达到了较高的水平，在广发证券遍及全国的每一个经营网点都利用了最先进的科技和产品作为保证各项业务正常运转的手段，包括安全，快捷的千兆网络，可靠、先进的服务器，报盘通讯采用光纤，卫星实时通讯、DDN等多种手段，短信息定制，移动GPRS手机炒股，联通掌上股市，互联网浏览，IPTV系统,信息广场，同时建立了异地建立了营业部灾难备份系统，杜绝风险隐患等等。

二、顺应证券市场的发展趋势，打造新型券商模式

以广发证券郑州营业部为例，根据证券行业的发展趋势以及我们对未来公司经营的战略性转移，郑州营业部在2004年对营业部进行了重大整合，在短短20个工作日内即将原先3000平方米的营业面积压缩至1000平方米。

而营业面积的压缩，一方面是适应证券行业由现场交易向非现场交易转化的要求，同时将压缩营业节省的资金转化为服务性投入，用于营业部经营手段的提高上来，营业部的加大了对非现场交易的扶持和服务力度，通过网络、短信息、电话、掌上股市等多种信息传递渠道为投资者提供资讯服务。

通过测试和对比，郑州营业部的网络速度、信息反馈能力均在行业内遥遥领先。

专业的高素质人才战略是诚信服务的核心

广发证券是国内首批综合类券商之一，是一家与中国资本市场一同成长起来的新型投资银行。

公司以"知识图强、求实奉献"为核心价值观，通过使命感、事业心、专业追求以及创新能力为客户提供增值服务，以突出的人才优势享誉中国证券行业。

广发证券郑州营业部目前拥有正式员工十一名，全部为大学本科及以上学历，其中本科7人，硕士4人，半数以上员工具备中级以上专业职称，全部员工具备证券从业资格。

广发证券不仅仅对于员工的基本要求起点较高，而且从不放松对员工的再培训，每年公司总部和营业部都组织不下数十次的学习与培训，内容包括业务技能培训、法律法规培训、市场营销培训、直至商务礼仪培训等等涵盖多个方面。

正是拥有了高素质的专业人才，才使得广发证券“专业、专心、专为您”的经营理念得以贯彻和执行。

而广发证券在诚信建设方面也得宜于广发的高端人才战略，主要在以下几个方面：

一、客户服务：

客户的认同,源自于自始至终的诚信服务

　　市以诚为本,诚以信为基。

诚信服务是证券市场发展的基本原则,也是券商生存的基石。

要获得客户的认同,与客户共发展,对客户的诚信服务是最大的商誉。

　　广发证券向来十分注重企业诚信服务建设和维护。

在广发,上至公司领导,下至普通员工都能自觉树立起诚信服务的理念。

合法经营、公平竞争、规范管理、客户至上、市场导向、追求卓越被奉为该公司的最高行为准则。

广发证券对客户的诚信服务,最终得到了客户的认同,在过去十多年的经营中,广发证券的经纪业务市场占有率一直名列前茅，根据中国证券业协会的排名，自1994年开始，广发证券已连续十年进入全国十大券商行列。

客户进行理性投资,需要长期的引导

早在1998年8月,广发证券在券商中率先组织客户代表走访上市公司,展开了引导投资者进行理性投资的"实现理性投资之旅"活动,到上市公司进行实地考察,让投资者了解上市公司的经营状况,对上市公司的实绩及发展前景作出客观的分析和全面评价,从而树立理性投资观念。

倡导价值投资、倡导科学的投资理念，是广发证券坚持不懈的重要工作之一。

2001年以来，我国证券市场出现了前所未有的调整和低迷，在经过充分的讨论和严谨的论证后，广发证券迅速引导客户的投资观念转移到价值投资的方向上来。

广发证券的一位分析师说的好：

“与其让客户在短线投机操作中资产缩水10％，不如让客户在目前阶段尽力保有资产等待时机。

”在这样的理念下，广发证券不打佣金价格战以刺激投资者进行短线投机，而是把服务的重点转移到投资者培训、信息服务、提高服务手段、扩大证券创新产品上来。

在经纪业务中,树立客户服务意识,诚恳地为投资者提供各种服务。

为客户保密，严禁泄露客户资料、严禁挪用客户保证金和证券,严禁散布虚假信息,严禁采用多种手段给予客户非法融资或变相融资。

坚决不为任何违法违规行为提供配合或方便。

在证券投资咨询工作中,投资咨询人员要保持良好的职业操守,坚持以事实为依据,公正客观、及时有效地为投资者提供咨询意见,禁止任何没有从业资格的无牌人员违规开展证券投资咨询业务。

坚决反对信口开河、弄虚作假、坑害投资者的有损公司和自我形象的种种不良行为。

二、财务核算

1、建立科学的财务管理体系，

全公司实行全面预算管理，控制各项费用支出和采购支出的规模，从而保障自身经营效率。

财务专用章与重要空白凭证实行严格的不相容职务相分离原则，重要空白凭证的采购和使用均需经过相应的有权人审批才能进行。

财务核算严格做到日清月结，每日核对电脑数据和财务数据，核对客户交易结算专用存款账户余额，发现差错查明原因及时处理。

通过企业级的ERP软件进行财务核算、实物资产管理，各项数据集中于总部，也构成中央监控系统的一部分。

财务主管实行派出制，其资格认定与聘任由公司总部负责，保证了财务管理的相对独立。

2、实施高效的资金监控体制

严格执行客户结算资金与自有资金分户管理制度。

银行账户的开立需要经过公司总部财务部的批准才能开立，所有的客户结算资金账户均需取得证监会的报备回执才能启用。

开户银行月末除向营业部提供对账单外还需向总部财务部寄送一份，营业部于月度终了三个工作日内必须向总部上报银行余额调节表。

开户银行选择规模大的具备资格的商业银行，并签订协议客户结算资金专用账户不得进行任何形式的抵押、担保，公司总部与银行总行开通“银企直联”系统，能够实时查询分支机构相应账户的资金情况，一方面保证资金划拨高效，另一方面控制资金风险；营业部负责严密监控每天的银证转账，出现单边账情况立即查明原因及时处理。

制度化并严格执行的客户交易结算资金每日核对，中央监控系统对资金的异常情况相应时间不超过一个小时，保证客户交收和资金划拨的准确无误。

客户交易结算资金85%上存公司总部，将营业部资金风险控制在最小程度。

三、电脑监控

1、确保系统安全运转、交易通道顺畅

公司的管理和业务整合在以ERP、CRM、交易系统（证券交易和业务中央监控）三大应用系统为基础的技术平台上，形成以信息系统安全运行、集约化管理、高效的风险监控、和客户服务中心的IT系统运行环境。

IT系统在国内同行领先，系统稳定性、可靠性、安全性和技术服务的主动性、有效性、及时性达到了较高的水平。

营业部具有安全，快捷的千兆网络，可靠，先进的服务器。

报盘通讯采用光线，卫星，DDN等多种手段。

提供最先进的特色技术服务支持：

短信定制，移动GPRS手机炒股，联通掌声股市，互联网浏览，IPTV系统,信息广场等等。

建立风险灾害防范机制，避免危害发生：

异地建立了营业部灾难备份系统，网络运行稳定，提供丰富的服务内容。

开通了与多家银行实时联通的快捷资金划转通道

创新成就辉煌

11月下旬，广发证券的从事相关创新活动证券公司资格经中国证券业协会评审委员会第二次会议评审通过。

这标志这广发证券股份有限公司即将展开大规模的创新试点工作。

据了解，广发证券关于创新试点已经进入后期开发和最终测试阶段，而创新品种达到了三十余个，公司将根据监管机构的政策趋势和市场运作环境变化情况来决定相关产品的推出时机。

目前广发证券重点在组织创新和产品创新方面形成了多项成熟的创新方案。

在组织创新方面，拟对经纪业务的网点规划、境外设立子公司以及其它集团化改造等创新方案进行细节规划；在产品创新方面，公司的创新产品体系目前按照业务范围可划分为投行业务产品、固定收益产品、衍生产品和资产管理业务产品四大类别。

在产品创新方面，广发证券在创新方案设计过程中坚持以客户需求为原则、以市场趋势为导向、以提高公司竞争力为目标。

准确高效的信息服务是诚信服务的前提

作为一个理性的投资者，在判断证券投资价值之际，对于各种影响证券价格的因素，不能不予以考虑，因此保证投资人能够获取发行公司的信息，意义十分重大。

但是一般投资者与企业的管理者和享有控制权的大股东所掌握的信息是处于非对称状态的，经营者可以利用其信息优势逃避监督，追求自身（而非所有者）的利益最大化。

说到底，证券市场上的欺诈行为和内幕交易等不诚信行为本质上就是非对称信息环境的直接衍生物，信息不对称的广泛性使得交易过程中的筹资者、投资者和中介者等市场主体之间必然发生偏离其原契约内容的额外成本，并由此导致对交易一方（往往是普通投资者）的利益损害，即产生负的内部效应。

因此，保证公正、完全、准确的信息能为客户利用，改善信息分布的不对称状态，减少证券投资中的不确定性和风险，保障投资人利益，并促进大众投资及证券交易中的公平竞争，即成为证券商诚信建设、维持交易秩序的重要内容。

广发证券郑州营业部建立了一套完整的信息服务体系，确保投资者获取尽可能充分、准确、全面、及时的信息，并排除那些妨碍投资者依自己的自由判断及责任进行证券交易的不当行为，确保投资者能公平、公正地进行证券交易。

主要包括：

1、短信服务

2、基于CRM平台的客户拜访机制

3、IPTV卫星信息服务平台

4、分层次报告提供制度

5、E对壹网络服务平台

建立专业细分的服务体系满足不同投资者的需求

客户资产的增值,依靠的是强大的增值服务体系

　　早在营业部传统通道服务没有贬值的时代,广发证券就在客户服务上开始迈出探索的步伐,大胆进行服务创新,着手构建统一的客户服务平台。

自此广发证券不断构建强大的增值服务体系,为客户资产的增值注入源源不绝的动力。

　　2000年,广发证券客户服务中心推出了"E对壹服务"系统,该系统是连接广发证券强大的市场研究员、市场信息分析师团队与全体客户、潜在客户之间的桥梁,以广发网（）和遍布各营业部的E服务中心为信息传输渠道,通过网络和手机源源不绝地向客户、潜在客户输送个性化证券信息和定制资讯。

　　2001年,广发证券在高附加值客户服务方面重拳出击,建立了人性化和自动化相结合的VIP客户服务平台,为公司的重要客户群体提供公司级资源支持的高品质服务。

广发证券还建立起全国第一个券商企业级客户关系管理系统（CRM）,利用先进的CRM服务平台,广发的客户服务中心对系统内所有核心客户进行全方位跟踪与分析,并依托遍布各营业部的客户经理队伍为核心客户提供更加人性化、专业化的特别投资服务,广发的核心客户从此得到了前所未有的贴身服务。

　　为了满足后信息时代投资者的高要求,集成广发证券专业资源和先进多媒体技术、互联网技术的交互式视频服务系统------IPTV视频系统上线。

IPTV视频系统集合了广发证券最优秀的分析师,通过卫星传播系统向现场客户进行每天六个小时的视频投资提示,与投资者的互动交流更亲切、更直观、更及时。

2003年,为了满足客户投资于证券投资基金的需求,广发证券以深化基金内涵服务为契机,启动了"金管家"基金服务体系。

该服务体系在基金的售前、售中和售后,为基金持有人提供专业化的投资建议,并在基金管理公司与基金持有人之间搭建沟通的渠道。

2004年，广发证券利用中国联通的CDMA1X网络技术的优势，率先在全国范围内推广“掌上股市”项目，使得手机移动上网得以真正实现，这种速度快、覆盖全、安全高的交易模式,也是非现场证券交易的最新替代，其速度可以与有线宽带媲美，覆盖率超过80％，而集中统一的交易模式又把网上交易的安全级别提高到了一个新的水平。

广发证券正在坚定不移地努力成为"全能服务商",继续致力于为客户构建完善的增值服务体系,提供高品质、多选择的专业化投资服务。

我们所追求的,是以增值服务让客户的资产获得高于市场平均回报的目标,客户的资产在广发得到了满意的增值,在我们看来,与客户应该形成长期共同发展的携手前行的关系。

"是否以客户为本,全面提升客户服务的意识和服务质量；是否以客户资产的增值为服务目标,加强对客户资产的安全保障"是我们在激烈的市场竞争中立于不败之地的经营策略。

诚信铸商誉规范促发展

广发证券郑州营业部在日常的经营运作过程中，始终将诚信经营作为立身治本，始终坚持按照“法制、监管、自律，规范”的八字方针的原则严格开展各项业务，以法律法规为准则强调遵守法纪和自我约束。

在《中国证券业协会会员诚信信息管理暂行办法》实施后，严格按照该办法进行自查与自纠，加强与河南省券业协会和监管部门的沟通，遵守本地的各项规章制度和行规行纪，率先履行各项行业服务公约，积极参加省券业协会组织的各项活动，在规范经营、热情服务、市场建设、业务创新等各个方面走在了行业的前列。

04年11月份，广发证券的从事相关创新活动证券公司资格经中国证券业协会评审委员会第二次会议评审通过。

广发证券郑州营业部也率先成为河南省唯一一家创新试点证券公司营业部。

组织创新意味着公司生命力的壮大，产品创新意味着业务发展空间的拓展。

股市的低迷，阻挡不住我们打造中原券业先锋的决心；行情的起伏也不能动摇我们诚信的立身之本。

我们有理由相信，在证券行业面临新的发展基于的今天，在券业协会和监管部门的正确指引下，随着广发证券规范自律的发展、随着广发证券创新产品的不断推出，广发证券郑州营业部将步步走向辉煌！