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融资租赁计划书
融资租赁计划书
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篇一：
融资租赁计划书模板
第一部分摘要
一.公司概况描述
二.公司的宗旨和目标
三.公司目前股权结构
四.已投入的资金及用途
五.公司目前主要产品或服务介绍
六.市场概况和营销策略
七.主要业务部门及业绩简介
八.核心经营团队
九.公司优势说明
十.目前公司为实现目标的增资需求：
原因、数量、方式、用途、偿还
十一.融资方案
十二.财务分析
1.财务历史数据
2.财务预计
3.资产负债情况
第二部分综述
第一章公司介绍
一．公司的宗旨
二．公司简介资料
三．各部门职能和经营目标
四．公司管理
1.董事会
2.经营团队
3.外部支持
第二章技术与产品
一．技术描述及技术持有
二．产品状况
1.主要产品目录
2.产品特性
3.正在开发/待开发产品简介
4.研发计划及时间表
5.知识产权策略
6.无形资产
三．产品生产
1．资源及原材料供应
2．现有生产条件和生产能力
3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4．原有主要设备及需添置设备
5．产品标准、质检和生产成本控制
6．包装与储运
第三章市场分析
一．市场规模、市场结构与划分
二．目标市场的设定
三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段产品排名
及品牌状况
五．市场趋势预测和市场机会
六．行业政策
第四章竞争分析
一．有无行业垄断
二．从市场细分看竞争者市场份额
三．主要竞争对手情况：
公司实力、产品情况
四．潜在竞争对手情况和市场变化分析
五．公司产品竞争优势
第五章市场营销
一．概述营销计划
二．销售政策的制定
三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四．主要业务关系状况
五．销售队伍情况及销售福利分配政策
六．促销和市场渗透
1.主要促销方式
2.广告/公关策略、媒体评估
七．产品价格方案
1.定价依据和价格结构
2.影响价格变化的因素和对策
八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九.市场开发规划，销售目标
第六章投资说明
一．资金需求说明
二．资金使用计划及进度
三．投资形式
四．资本结构
五．回报/偿还计划
六．资本原负债结构说明
七．投资抵押
八．投资担保
九．吸纳投资后股权结构
十．股权成本
十一．投资者介入公司管理之程度说明
十二．报告
十三．杂费支付
第七章投资报酬与退出
一．股票上市
二．股权转让
三．股权回购
四．股利
第八章风险分析
一．资源风险
二．市场不确定性风险
三．研发风险
四．生产不确定性风险
五．成本控制风险
六．竞争风险
七．政策风险
八．财务风险
九．管理风险
十．破产风险
第九章管理
一．公司组织结构
二．管理制度及劳动合同
三．人事计划
四．薪资、福利方案
五．股权分配和认股计划
第十章财务分析
一．财务分析说明
二．财务数据预测
1.销售收入明细表
2.成本费用明细表
3.薪金水平明细表
4.固定资产明细表
5.资产负债表
6.利润及利润分配明细表
7.现金流量表
8.财务指标分析
篇二：
船舶融资租赁方案探讨及项目计划书
第一部分:
融资租赁方案及建议
一、对承租人融资方案及建议
1、租期：
根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。
2、点差：
同期银行基准利率+-*个点。
原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。
3、租金支付：
根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。
融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。
4、首付：
*%总船价，视为第0期租金支付。
5、残值：
*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。
6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。
实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。
7、建议风险隔离，分摊成本。
建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。
8、建议租期或承包运输与现货经营比例适中。
期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。
两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。
9、财务管理。
安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。
10、船长及船员的管理。
让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。
同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。
11、安全管理。
安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。
严格执行自有ISM管理体系。
12、技术管理。
水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：
高责任、高素质、高标准。
13、成本管理。
营运成本的管理，如燃油价格锁定。
当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。
14、船舶维护维持保养。
承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。
15、保险。
承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。
同时参加船舶商业险，和船东互保险。
二、对银行贷款方案与建议
1、融资比例。
承租人：
出租人：
银行=***。
承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。
2、贷款期：
*年。
相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。
3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。
4、设立优次级贷款分类。
对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款，次于银行受益，受偿，还款。
5、船舶保险。
银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。
6、债权保证。
承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。
7、财权保证。
船舶抵押给银行。
8、资产管理。
由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。
9、分部分核实。
对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。
对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。
三、对出租人的租赁方案及建议
1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。
2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。
3、对担保人担保能力考核。
4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。
5、保证船舶租赁项目内部报酬率*%，杠杆租赁IRR在*%间。
6、利差：
与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。
7、服务费：
*%总船价。
计算依据：
以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。
支付时间，最佳方式：
期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。
8、保险，代收代付。
9、公证。
建议不作公证或作部分公证。
公证作用有三：
证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。
因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。
考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。
10、租赁性质。
从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。
11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。
第二部分:
项目计划书
目的：
项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。
第一阶段
任务：
确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。
文件名目：
1、租赁合作协议书：
承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。
-立项类文件
2、立项申请表
3、船舶技术规范
4、承租人/担保人资料
5、项目方案设计
6、项目内部报酬率测算
7、银行贷款计划预案
8、项目调查计划书
第二阶段
任务：
核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。
文件名目及内容：
1、船舶租赁项目报告-分项评分
1）项目简介：
-承租人
-担保人
-船舶
-资金安排：
合作银行
-租赁方案概要
2）承租人分析：
管理、技术、行业地位、优势
3）担保人分析：
担保能力
4）船舶分析：
造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格分析，营运收益
5）细分市场分析：
-同业竞争
-货源分析
-船舶运力分析
-运价或租金走势市场分析
-行业收益及前景分析
6）单船现金流量分析及预测
-租金收入分析
-营运成本分析：
船员工资、燃油成本
7）银行融资可行性分析
8）融资租赁方案分析
9）合同主要条款及特别条款约定
-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权
-租金逾期处理：
宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。
-经营账户监管
-特别时期临时监管营运
-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。
-承租人无解约权
-延长租期及提前还款选择权
-船舶瑕疵免责
-有权在租期间设立抵押权
-出/承租人与抵押权人三方协议
-船舶登记文件
-保险项：
商险、PNI，油污特别险
-交还船约定
-所有权转移
-优先权、留置权
-承租人对租金无追索权
10）项目风险分析
-法律：
注册、公证、优先权
-营运：
欺诈、失误
-环境：
污染
-道德及信用：
-资产处置：
流动性
-租金支付风险
11）结论：
第三阶段
任务：
合同的签订及相关事宜协调处理。
文件名目：
-合同类：
1、船舶买卖合同
2、光船租用合同
3、贷款合同
4、担保合同
5、船舶抵押合同
6、船舶保险合同
7、抵押权人、承/出租人三方协议
-辅助性文件
9、船舶交接书
10、商业发票
11、卖据
12、无债务保证书
13、董事会决议：
承租人、担保人
14、授权书
15、船级纪录
16、交接船通知书
17、付款通知书
18、注销证书
19、船舶照片及船名申请
-证书类：
20、所有权证书
21、国籍证书
22、船体证书
23、机器设备证书
24、危险品营运证书
25、载重线证书
26、配员证书
27、无线电使用证书
28、防油污证书
29、吨位证书
-图纸类：
30、总布置图
31、中/横/纵剖面图
32、线型图
-承租人资质类：
33、ISM证书
34、DOC证书
35、船级检验报告
36、管理人员证书
第四阶段
任务：
运营、监管、违约处理及期满所有权转移。
文件名目：
1、宽租通知
2、撤船通知
3、提前还款通知
篇三：
兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划
发行机构：
山东省国际信托投资有限公司
产品名称：
兰雁集团设备融资租赁集合资金信托计划
信托期限：
1224
信托规模：
资金门槛：
150000
预期年收益率：
%%
收益描述：
两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。
预期年收益率％。
资金运用：
融资租赁
发行地：
济南市
用款人：
山东省国际信托投资有限公司
用款项目：
购买兰雁集团已有的设备
信用增级方式：
张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。
推介起始日：
20050509
推介终止日：
20050609
服务电话：
0531-6566858656685365668856566867
产品特色：
1、收益率高：
收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为%、%，两种期限设计，投资者可灵活选择，信托利益每半年分配一次。
2、安全性高：
承租人兰雁集团生产经营正常，发展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。
同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。
3、保密性好：
受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。
4、风险小：
设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因而破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。
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请以“撒在成长道路上的几缕阳光”为题，写一篇不少于800字的记叙文。
【答案】撒在成长道路上的几缕阳光
打开朱红色大门，记忆如编排好一般如此清晰，双眼开始氤氲开来……
阴雨霏霏，窗外天地之间拉起一道珠帘。
啪啪……雨脚如麻，打在窗棂之上。
一道道笔痕在演算纸上划过，那道函数难题还是没有一点头绪。
我眉头紧皱，心乱如麻。
吱——门开了。
不用回头看就知道是妈妈过来了。
“来，喝杯热牛奶吧，缓缓神……”“知道了，放那里吧……”我不耐烦地答道。
“不然那样——”妈妈剩下的半句话被我粗鲁地打断，那剩下的半个音节尴尬地停留在半空中，空气中划过若有若无的叹气声。
“啪……啪……”雨下得更大了，刚刚仅有的一点头绪也无影无踪。
还是找一下以前的笔记本吧，我开始扒抽屉。
突然，那本满载我幼时时光的相册映入了我的眼帘。
我忍不住一页页翻开，看着那些泛黄的剪影映入眼帘。
忽而有一张格外引人注目——一位年轻女子着一袭白色长裙，莞尔一笑，游走于蝶舞翩跹之中。
她的右手牵着一位笑容明媚的青涩孩童。
那就是我。
猛然间，那些温馨的记忆重现：
妈妈牵着我的手去学校，去公园，去各地旅游。
忽然，感觉我的手掌还有温存，心中却怅然若失。
我轻轻地啜一口牛奶，味蕾有一朵花在绽放，丝丝甜韵荡涤了心中的尘埃与阴霾。
我起身，走到妈妈的房间，拧开冰冷的门把手，看到的却是妈妈呆滞的眼神，岁月的小径爬满了她的眼角。
这，还是那个明媚如花的女子吗?
“妈，我们出去走走，散散心。
”我轻轻地说。
此时，我才明白妈妈剩下的半句话的含义，只因为我是她的儿子，依旧是那个明媚笑容的青涩孩童。
妈妈脸色一怔，随即嫣然一笑，笑靥如花，一如多年之前的那个女子。
“儿子，弦不要绷得太紧，散散心，也许，思路就豁然开朗了……”蓦然，我眼前出现了这样一幅画面：
我们手牵手，肩并肩，笑脸映着笑脸，跳过一个个小水洼，牵衣顿足，远处是一簇簇晶亮的叶子在风的吹拂下聚拢在一起。
“儿子，妈妈当然希望你学习优秀，但妈妈更希望看到一个阳光帅气的孩子!
”
心中顿时感动不已。
“儿子，妈妈更希望看到一个阳光帅气的孩子!
”在这个望子成龙、希望自己孩子学习第一的浮躁年代，妈妈，你的这句话，如同一缕温暖的阳光，照亮我的心底。
【解析】试题分析：
这是一道命题作文，题目是“撒在成长道路上的几缕阳光”，“阳光”是比喻的说法，注意还原本体，待敌指什么；然后注意修饰的成分“成长道路上”的限定，综合这两段应该写在自己成长路上对自己有帮助的几个人或几件事。
点睛：
明确重心法是一些命题作文常见的立意方式，所谓“重心”是指命题作文题目中最能体现题旨的关键字词，也就是写作的重点。
偏正结构的题型，其表意重心往往在“偏”的部分。
如此题中的“成长路上”就是文题强调的重心。
然后抓住“阳关”的含义进行立意即可。
阅读下面的材料，根据要求写作。
生活中，我们经常会因各种原因改变主意，放弃某一决定。
请以“改变主意”为题目写一篇记叙文。
要求：
自定立意，不得套作，不得抄袭，不少于800字。
【答案】范文：
改变主意
我自认为是一个非常乖巧的孩子，我能把什么事情即使不能做到最好，也能追求做得更好。
我学习很努力，也喜欢帮助别人，我很想让老师欣赏我，可老师的目光却永远只在那些成绩最优秀的学生身上。
因为身体有些残疾的原因，我很自卑。
我心里委屈，于是我愤世，我孤傲，我看不惯一切。
我怀疑一切并目空一切，抱着这种思想我跨入了高中二年级的大门。
这位新来的班主任，我并不赞赏，个子矮，眼球有些突出，表情严肃，走路和未开化的远古人一样。
可是不知怎地，他似乎盯上了我，是因为我的相貌？
他上课时不时地瞟我一眼，作业本上隔三差五地出现了一些批语，多次有意让我在大庭广众之下发言……一开始我怀着敌意，尽量地回避着。
不过渐渐地我发现，在做这些事的时候，他的目光是真诚的，似乎有一丝温柔在我心头划过，多久没有过了，还是梦中妈妈的亲昵。
第一次、第二次测试之后，他给我妈妈发来了第一条短信：
“宇真是个不错的孩子，我们家小雨要是像这样就好了。
”
收到这条短信之后，一种从未有过的感觉涌上心头，终于有老师注意到我了。
于是那层笼罩着自卑的阴云终于被撕破了，感觉好像是如沫春雨般的滋润，我欣喜地跳到妈妈的背上，和她一起分享我的快乐。
此后，我对班级热心多了，值日主动，文体活动积极参加，热心做好班干部的好帮手，发言也踊跃了，学习成绩也有了明显提高，我成天笼罩在被老师夸奖的光环里，做的一些事儿越来越多，交了不少的朋友。
可到了高二期末考试，我摔了个大跟头，成绩落了很多，我失落得很，心里很悲凉，老师依然给我发了张奖状“热心学生奖”，我心里挺不是滋味。
到家时，老师给我发来了第二条短信：
“宇，人生路上难免有风雨，如果不经历，又怎知彩虹分外艳！
相信自己，一定能行！
”
我心头一热，虽然没有对得住老师的帮助，但他却一如既往地关心和支持我，于是化痛苦为动力，继续前进，永不言弃，坚持到底，争取胜利！
快要高考了，可我的心情显得有些浮躁不安，上课精力总是不能集中，老走神，晚上又睡不着，白天有时还打瞌睡，前段日子几次模拟考试有些心不在焉，成绩有了影响，但我尽量不给老师添麻烦，但还是被他发觉了，又发来了第三条短信：
“平常心是金。
”于是，调整心态，除了学习之外，每天下午老师还陪我在操场上跑两圈，锻炼身体，劳逸结合，一面还开导我，于是心情终于稳定了。
今天，我得以平常心坐在了这考场上，都是因为老师，是他的三条短信改变了我……
【解析】
【详解】
本题考查学生的写作能力。
这是一篇命题作文，要求以“改变主意”为题目写一篇记叙文。
考查考生能不能认真观察生活，从生活纷繁复杂的表象中，提炼出富有内涵的思考。
审题：
这一题目中的关键字词是“改变”。
“改变”是一种质变，体现一种前后对比，写作文时，一定要体现这个关键词语。
我们可以探讨是什么让我们改变了主意？
是迷途知返？
是正确地认识了问题？
改变主意，有些是好的改变，值得提倡。
也有不好的改变，是需要摒弃的。
我们要正确看待改变，一定要是积极向上的改变。
立意：
1.改变主意——放弃也是一种勇气；
2.改变主意——改变错误的决定，成就更好的自己；
3.改变主意——变则通；
4.改变主意——春暖花开；
素材：
1.记得在我小时候，我对蜘蛛非常厌恶。
这小家伙浑身黑乎乎的，肚子鼓得大大的，脚上还长着许多绒毛，显得丑陋极了。
只要一有机会我就去捉弄它。
那是一个赤日炎炎，骄阳似火的夏天。
太阳像一个大火球似的烤着大地。
知了在树上不耐烦地叫着，路上的大黄狗也不停地吐着舌头散热。
我百无聊赖地躺在沙发上，突然我想到了我家楼下角落里的蜘蛛，它也一定热坏了吧！
我来到楼下的墙角边，看到它已经织好了一张崭新的大网，它正窝在边上休息呢！
这时我的鬼主意又来了，我拿起木棍，三下五除二地吧网捣烂了。
我自言自语地说：
“呵呵，你的作品泡汤了吧，看你怎么办。
蜘蛛爬到网的中央，抽出一根丝来，把自己悬在空中，把丝牢牢地粘纸墙上，它在丝上来回交错，不一会儿一张崭新的网又诞生了。
我看到了，有些气急败坏，没想到我的恶作剧对它一点儿也没用。
于是我故伎重演，蜘蛛还不放弃，又补起网来。
久而久之，无论人为破坏，还是风吹雨打，它都不厌其烦地一次次补网，它真有毅力，真有恒心啊！
我从心底开始佩服他了。
我想：
要是我在学习上也像它那样有毅力，有恒心的话，那我的成绩一定会大有长进的。
虽然它长相丑陋，但是它的良好品质是我们大家的好榜样，我们要学习蜘蛛的精神。
2.人人都要保护环境，这是大自然的规律，如果不保护环境，世界就会被污染。
保护环境是从一点一滴的小事做起，而我却没有做好。
有一次过新年，我们去顺峰山公园游玩，骑完自行车，我们个个都饿了，我们买了一小包零食来吃，而我，吃完零食，我因为高兴过头了，所以随手就把我吃过的7包零食的包装扔在地上，然后我进去便利店里面看电视，尽管今天的电视剧很好看，过了半个小时，我把以前妈妈跟我说的话忘得一干二净，我所有的心思都沉迷在这个电视剧里面。
在过了三十分钟，我才想起来，可是，这时候，妈妈生气的走过来说：
“你这个臭丫头，难道我以前跟你说的要保护环境，你都忘了吗？
”我说：
“我不是忘了，我只是顾着看电视。
”妈妈说：
“看电视重要一些，还是捡垃圾重要一些？
”我说：
“捡垃圾。
”妈妈说：
“那你快点捡呀。
”
然后，我捡起一小堆垃圾，扔进垃圾桶，我不但向妈妈认错了，我也向顺峰山公园的每一个扫地阿姨认了错。
因为，如果每个人都扔一块垃圾在地面，那么就会给清洁阿姨增加负担。
如果你看见一块垃圾在地面，那你就弯弯腰，动动手，做一个保护环境的人，那么就会给清洁阿姨减少负担……虽然这件事已经过去一年了，但是，这件事让我学会了，如果世界上都扔一块垃圾在地面，那么整个地球就会变成一片废区，所以我们每个人都要保护环境，保护地球，世界才会更美好！
3.说起我的爱好吗？
那可多了去了，如：
捏泥人，做家家，捉迷藏……都是我喜欢的，不过这只是我小时候的爱好。
现在的我爱好是游泳，一头扎入水中，我就像一条快乐的小鱼游来游去，你说，这难道不是我爱好上的变化吗？
记得小的时候，我经常闯祸给妈妈带来了不少的烦恼。
等我长后，渐渐懂事的
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