实训报告王群琳.docx

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实训报告王群琳

实验（实训）课程实习报告

实验（实训）时间:

2014年9月19日指导教师评分：

姓名

周桥宝

班级、学号

金融一班13号

指导老师

王群琳

实验课程

商业银行业务实验

实验项目

外汇虚盘交易之基本因素分析

操作过程：

1、实验目的及意义：

（1）、了解外汇虚盘交易的概念和特点。

外汇虚盘交易，又称外汇保证金交易,按金交易.指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司（银行、交易商或经纪商），签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率（一般不超过10%）的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。

这种合约形式的买卖只是对某种外汇的某个价格作出书面或口头的承诺，然后等待价格出现上升或下跌时，再作买卖的结算，从变化的价差中获取利润，当然也承担了亏损的风险。

由于这种投资所需的资金可多可少，所以，近年来吸引了许多投资者的参与。

（2）、掌握相关虚盘操作的细节及步骤，加深对商业银行业务的理解。

进行外汇虚盘操作，首先我们需要对外汇的汇率标价方式进行一个较为粗略的了解。

此次我们进行外汇虚盘操作，以美元为本位币，进行各种合约的购买。

汇率标价方法有直接标价法和间接标价法。

直接标价法是若干外币等于一美元，如1.5GBP=1USD。

间接标价法是以若干美元等于一外币，如0.9USD=1CAD。

我们从外汇标价法入手，利用其基本影响因素，进行外汇合约的买涨买跌，以此从点到面，对银行业务进行一个更加系统的了解，使理论和实践有效的结合起来。

（3）、影响外汇虚盘交易的基本因素。

A、经济因素的影响。

国际收支状况、通货膨胀变化、相对利率水平变化以及经济增长率对汇率的影响构成了外汇虚盘交易基本因素中的经济因素。

B、政治因素。

国家的相应的政治政策也会对汇率造成影响。

2、操作过程：

（1）老师在投影仪上分别给出两个班级各个人员的账号和密码，一人一个，每人账户里有10万美元（以美元为本位币）。

（2）登录老师给出的账号，修改账户信息。

将学号和密码等分别修改。

（3）在了解汇率的直接标价法和间接标价法以及相关合约进行买卖的情形后，利用影响虚盘交易的基本因素，利用相关重大新闻等对虚盘汇率进行相关判定，然后进行虚盘委托交易进行买卖。

（4）密切关注账户总额变动情况。

的外汇买卖操作。

（4）根据自己所掌握资金的变动情况及盈亏情况进行原因分析。

（并且分析总体因素以及应该采取的各种措施。

（5）对交易记录进行基本因素分析（此处以欧元美元为例）。

2014年的市场很大程度上将受到政府政策和政治因素的影响。

政策制定者将面临的挑战是如何在试图刺激经济复苏的同时，保持其稳定性。

2013年意大利和德国进行的大选在很大程度上影响了利率的变动，但希腊和西班牙的形势依然严峻。

总体来看，欧洲仍将是近期经济波动的根源。

在这种情形下，欧元美元的汇率价格变动大，上升阻力依旧很大。

经济因素对汇率的影响影响欧洲美元汇率的经济因素有很多种，比如、国内生产总值（GDP）、利率、通货膨胀（CPI）、失业率、国际收支差额等。

心得体会及建议：

1、外汇买卖是一个国家经济生活中的一个重要组成部分，也是商业银行的构成部分，因此我们需要重视此次的实训模拟机会，好好理解相关的外汇知识和技能。

2、外汇买卖初始，直接标价法和间接标价法不是很了解，对于买涨和买跌不是很清楚，也不太会查看K线图，但是在老师的细心讲解下以及自身的努力下，逐渐掌握了相关的技巧，逐渐实现了拥有自身意识的买卖外汇。

3、在外汇买卖中，很多时候并没有关注外汇的变动情况。

要知道外汇的变动是瞬息万变的，只要稍不留意，机会便稍纵即逝，我们要好好抓住机遇，把握时机，不能让到手的机遇从手指尖溜走。

4、经过此次的实训，我意识到，外汇买卖市场的以小博大，虽不及期货的风险大，但是也要小心应对。

我们要经过实践，从而将已有理论更加融会贯通，实现理论指导实践，实践创造新的正确的理论。

指导老师建议：

实验（实训）课程实习报告

实验（实训）时间:

2014年9月19日指导教师评分：

姓名

周桥宝

班级、学号

金融一班13号

指导老师

王群琳

实验课程

商业银行业务实验

实验项目

外汇虚盘交易之技术因素分析

操作过程：

一、实验目的及意义：

（1）首先需要弄清楚自己需要买进的利率是直接标价法还是间接标价法，弄清楚后，就可以更加容易的实现利率方面的分析。

如果是间接标价法，那么就要买跌。

即：

高价买入，低价卖出。

而直接标价法则做相反变动。

最后通过实现利率差，从而实现盈利的目的。

（2）用技术方面的因素：

分时图，K线图，循环规律等对利率进行技术方面的分析，综合这几个指标分析后的结果，从而对外汇虚盘的各种外汇加以系统技术的分析，最后达到美元本位币的盈利。

（3）进行此次实训，为了我们能够更好的实现理论知识和实践的有效结合，达到效率最大化原则。

2、操作过程

（1）老师在投影仪上分别给出两个班级各个人员的账号和密码，一人一个，每人账户里有10万美元（以美元为本位币）。

（2）登录老师给出的账号，修改账户信息。

将学号和密码等分别修改。

（3）在了解汇率的直接标价法和间接标价法以及相关合约进行买卖的情形后，利用影响虚盘交易的基本因素，分时图、K线图以及其循环规律等对虚盘汇率进行相关判定，对相关利率进行一些列有效判定，大概判定其利率变动情况，从而实现买进和卖出交易，实现最后盈利的目的。

（4）在进行各种技术因素进行分析后，进行开仓和平仓，具体记忆相关状态。

（5）关注总资产的变动情况，总结各种成功和失败的原因。

下面进行相关技术因素分析（以英镑美元为例）

这个是日K线图，从图来看，最高点大概在1.715，最低点在1.605，而英镑美元是直接标价法，因此我们需要买涨，低价买入，周期大概在三个半月。

而总体趋势在上涨阶段

上面是月K线图，周期大概在一年半，最高点在1.807，最低点1.480.未来趋势可能趋向波动下跌趋势。

再根据分时图分析，开仓买进。

具体情况如下：

此时买进5手，暂时持有。

由于大盘总体呈波动下跌趋势，虽暂时上涨，但是需要密切关注。

当发现下列状况时，果断抛出，平仓。

上图显示，汇率持续下跌，因此值得平仓，具体情况如下：

抛出后，继续进行关注，发现汇率依然下跌，庆幸平仓。

心得体会及建议：

1、对于分析事物我们不能盲目地进行分析，我们应该利用相关技术分析因素指标和自身心理预期有效的结合起来，实现外部因素和自身完美结合。

2、通过此次实训课，我了解到了许多以前不知道的知识，实现了自身的升华，增加了自身内涵。

也了解到许多在日常生活中容易忽视掉的东西，有可能是非常重要的环节，因此我们不要忽视任意事物，因为任意事物都有它存在的道理。

3、当我们分析事物时，我们都要有所依据的进行分析，不能凭空想象，而是对相应指标进行分析参考。

将理论知识和时间有效结合起来。

4、需要正确听取老师的指导意见，该听的时候就应该听。

我们在生活和工作中也要有这样的认识，就是要在合适的时间做合适的事情。

指导老师建议：

实验（实训）课程实习报告

实验（实训）时间:

2014年9月19日指导教师评分：

姓名

周桥宝

班级、学号

金融一班13号

指导老师

王群琳

实验课程

商业银行业务实验

实验项目

外汇虚盘交易之综合因素分析

操作过程：

一、实验目的及意义：

（1）综合因素分析是将基本因素分析和技术因素分析有效结合起来。

这个过程就必须将思维紧密的结合起来，以达到进行外汇买卖操作来获取收益的过程。

只进行基本因素分析或者只进行技术因素分析都会导致结果结果的片面性。

只有进行两个方面的一起分析，才能进行全面而准确的分析，从而达到合理的利率买卖开仓和平仓。

（2）此次综合因素分析旨在让我们利用各方面的因素来分析已有的利率。

也是为了我们以后遇到问题时，能够更好，更加综合地分析，不要片面地利用某一方面的因素来理解事物。

（3）锻炼我们进行买卖外汇的心理，使我们能够保持一个适当合理的心理状态。

二、操作过程（以买卖日元为例）：

（1）老师在投影仪上分别给出两个班级各个人员的账号和密码，一人一个，每人账户里有10万美元（以美元为本位币）。

（2）登录老师给出的账号，修改账户信息。

将学号和密码等分别修改。

（3）在了解汇率的直接标价法和间接标价法以及相关合约进行买卖的情形后，利用影响虚盘交易的基本因素，分时图、K线图以及其循环规律等对虚盘汇率进行相关判定，对相关利率进行一些列有效判定，大概判定其利率变动情况，从而实现买进和卖出交易，实现最后盈利的目的。

（4）根据自己所掌握资金的变动情况及盈亏情况进行原因分析。

（5）了解自己的排名情况，并将这个操作过程心得体会记录下来。

此次我以美元人民币（间接标价法）为例：

A、技术因素分析：

从日K线图来看，美元人民币呈下跌趋势，因此由这个图判定，还是值得开仓买进。

由周K线图可得：

美元人民币呈波动下跌趋势，周期大致为一年。

而2014年4月后作为新的一个周期起点，所以未来一段时间还会呈现下降状态。

由月K线图可得，美元人民币汇率总体来说呈现下降状态。

B、基本因素分析：

（1）政治因素：

目前，督促人民币升值的国际政治压力有所减弱。

七大工业国对人民币汇率口气的软化使人民币外部压力骤减，在2009年2月14日召开的七大工业国（G7）财长会议上，声明草案指出欢迎中国的财政刺激措施及继续承诺令汇率更具灵活性，不再强硬要求人民币升值。

在国际社会的压力减小的情况下，央行肯定乐意让人民币继续盘整下去。

但国际政治压力的因素会长期存在，因此从长期来看，人民币升值的趋势不会改变。

（2）央行的干预影响人民币汇率的变化。

外汇市场的参与者除了买卖双方，还有央行的干预，它是外汇市场最大的参与者。

各国货币当局为了使汇率维持在政府所期望的水平上，都会对外汇市场进行或多或少的干预，以改变外汇市场的供求状况。

这种干预虽然不能从根本上改变汇率的长期趋势，但对汇率的短期走势会有重要的影响。

（3）经济方面我国经济的发展速度不断加快，导致我国经济实力增强，人民币增至势不可挡。

心得体会及建议

此次进行商业银行实训的外汇买卖操作，从中我学到了许多，接触到了以前未曾接触到的知识，操作到了自己以前不敢操作也没有勇气进行的股票买卖和外汇买卖，无论在实践操作上还是磨练心理上都给了我一个很好的锻炼，为未来奠定了一个很好很牢固的基础。

在进行外汇虚盘操作过程中，进行了一些列的相应指标的分析，有基本因素分析、技术分析因素的分析还有综合因素的分析。

从一系列各种因素上，全面分析了外汇虚盘操作的外汇变动的各种可能性，使我受益匪浅。

这次外汇操作中，给了我很多启发，不仅是学习上的，也有做人上的。

学习上，一定要踏踏实实的，将基础知识夯实；在生活中，遇到一些困难，我们要勇于挑战自己，不应退缩，要战胜自身的恐惧，要尝试一下自己以前不敢的事情，只有这样，自己才能在不断尝试和磨砺中扬帆前行。

指导老师建议：

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