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法律合规知识试题库
法律合规知识试题库
一、试题涉及法律、规章制度目录
1、《保险法》：
1-12题
2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：
13-16题
3、中国保监会《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》：
17-27题
4、中国保监会《保险公司管理规定》：
28-35题
5、中国保监会《保险公司中介业务违法行为处罚办法》
：
36-42题
6、中国保监会《保险从业人员行为准则》：
43-46题
7、中国保监会《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》
：
47-51题
8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意见》：
52-61题
9、中国保监会《保险公司内部控制基本准则》：
62-70题
10、中国保险行业协会《保险从业人员行为准则实施细则》
：
71-75题
11、浙江省保监局《浙江省保险公司中介业务管理指导意见》
：
76-82题
12、总公司《中国人民财产保险股份有限公司关于“六条禁令”处理办法》
：
83-85题
13、总公司《中国人民财产保险股份有限公司反洗钱工作办法》
：
86-93题
14、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规政策》
：
94-99题
15、总公司《中国人民财产保险股份有限公司合规管理办法》
：
100-108题
16、总公司《关于加强公司合规工作的若干意见》：
109-112题
17、总公司《中国人民财产保险股份有限公司对违法违规责任人处理的暂行规定》：
113-119题
18、总公司《理赔纪律八条禁令》：
120题
二、试题库
（一）《保险法》
1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华
人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。
新《保险法》从
（
）起施行。
D
A．2009年2月28日
B．2009
年5月1日
C．2010年1月1日
D．2009
年10月1日
2、保险公司注册资本的最低限额为人民币（
）。
D
第68条
A一亿元
B五亿元
C三亿元
D二亿元
3、设立保险公司不需具备的列条件为（
）：
D
第68条
A有具备任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员
B有健全的组织机构和管理制度
C有符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施
D净资产不低于人民币五亿元
4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险公司的（
管机构批准。
C第84条
）变更不需要经过保险监
A名称
B注册资本
C持股百分之五以下的股东
D分立或者合并
5、保险公司及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法要求的
（
）
C第116条
A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息
B诱导投保人或者被保险人做不正确的陈诉
C开展保险业务为其他机构或者个人牟取利益
D拖赔、惜赔、无理拒赔
6、对偿付能力不足的保险公司，国务院保险监督管理机构应当将其列为重点监管对象，
并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）D第139条
A限制固定资产购置或者经营费用规模
B限制商业性广告
C责令增加资本金、办理再保险
D限制员工薪酬
7、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元
以上十万元以下的罚款（）A第171条
A未按照规定报送保险条款、保险费率备案的
B妨碍依法监督检查的
C未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率的
D编制或者提供虚假的报告
8、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证
（）B第172条
A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料
C未按照规定报送保险条款
D未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、
资料的
9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关
责任人员一定期限直至终身进入保险业。
对第179条
10、同一保险人不得同时兼营财产保险业务和人身保险业务；但是，经营财产保险业
务的保险公司经保险监督管理机构核定，可以经营_____业务和意外伤害保险业务。
（短期
健康保险）第92条
11、保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的
责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。
B第100条
A5%B10%C15%20%
12、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列行为（）ABCD第
106条
A对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况
B承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利
益
C阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义
务
D欺骗投保人、被保险人或者受益人
（二）《企业内部控制基本规范》
13、企业建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（
）
D
第4条
A全面性原则
B制衡性原则
C成本效益原则
D资产安全性原则
14、企业建立与实施有效的内部控制，要素不包括（
）
B
第5条
A风险评估
B外部监督
C信息与沟通
D控制活动
15、为企业内部控制提供咨询的会计师事务所，可以同时为同一企业提供内部控制审
计服务。
错第10条
16、企业应当建立反舞弊机制，下列哪些情形应该作为反舞弊工作的重点（
第42条
）
A经授权或者采取其他不法方式侵占、挪用企业资产，牟取不当利益。
B在财务会计报告和信息披露等方面存在的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C董事、监事、经理及其他高级管理人员滥用职权。
D相关机构或人员串通舞弊。
（三）《关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》
：
第一、二大点
17、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。
确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（
）、
系统外出单、账外账等违法违规行为。
B
A赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费
B虚挂应收保费、净保费入账
C违规套取费用支付手续费、净保费入账
D赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费
18、确保赔案和赔款的真实。
规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理赔数据的真
实完整。
下列哪一项不属于禁止项（）A
A故意拆分赔案
B故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔
C将与赔案无关的费用纳进赔案列支
D故意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额
19、确保公司经营各项成本费用据实列支。
严格执行财务会计相关法规与制度，下列
哪一项不属于禁止项（）C
A报销虚假的差旅费，用以支付中介手续费或挪作他用
B不据实列支各项经营管理费用
C超额支付手续费
D为本单位以外的其他单位和个人报销费用
20、各级公司的分管经理对所管辖公司的业务、财务数据真实性负责。
错
21、保险公司要依法履行条款费率的审批备案程序，但根据市场变化，可以随时对费
率进行调整。
错
22、保险公司对于多次出险的客户，可以将理赔标准提高，折扣赔付，从服务中区别
对待优质和劣质客户。
错
23、中国保监会要求所有保险公司必须做到所有数据总公司集中管控。
对
24、如何确保公司主要内控制度的执行落实（）ABC
A建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制
B健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度
C强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。
D要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机制，切实提高理赔时效。
25、中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案的工作目标是（）
ABD
A保险公司内部管控显著改善，公司经营存在的业务财务基础数据不真实问题得到有
效遏制。
B保险公司条款费率报行不一，未经申报擅自改变条款费率或以各种手段变相降低费率的行为基本得到解决。
C理赔难问题得到彻底解决，提高客户满意度。
D建立健全规范的理赔服务标准和理赔流程，保险消费者对保险公司恶意拖赔、惜赔、无理拒赔等行为的投诉明显下降。
26、确保各项责任准备金依法依规计提。
严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真
实地计提各项责任准备金，严禁通过_____和______等手段违规计提准备金，造成经营结果
不真实。
（随意选取发展因子、最终赔付率假设）
27、如何确保公司的业务财务基础数据真实可信？
答：
1、确保保费收入据实全额入账。
严格按照新会计准则及保费收入确认原则，在保费收入科目中全额如实反映保费收入情况。
严禁虚挂应收保费、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、净保费入账、系统外出单、账外账等违法违规行为。
2、确保赔案和赔款的真实。
严禁故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，严禁故
意扩大保险事故损失范围虚增赔款金额，严禁将与赔案无关的费用纳进赔案列支，严禁与汽
车修理厂等单位合谋骗取赔款等违法违规行为。
规范理赔费用的计提、使用和管理，确保理
赔数据的真实完整。
3、确保公司经营各项成本费用据实列支。
严格执行财务会计相关法规与制度，严禁不
据实列支各项经营管理费用，严禁以报销虚假的差旅费、车船使用费、会议费、业务招待费
以任何理由虚列手续费。
不得为本单位以外的其他单位和个人报销任何费用从而扩大经营成本。
4、确保各项责任准备金依法依规计提。
严格执行非寿险准备金管理办法，准确、真实地计提各项责任准备金，严禁通过随意选取发展。
（四）《保险公司管理规定》
28、下列那一类分支机构不属于《保险公司管理规定》管辖范围（）C第3条
A中心支公司B营业部
C专属机构D营销服务部
29、保险公司的分支机构原则上不得跨省经营保险业务，但在有些特殊情况下发生的
跨省业务符合保监会的有关规定，下列哪一项不属于特殊情况（）D第42条
A共保B统保
C通过电话营销方式开展的异地业务D分保
30、保险机构对保险合同中有关免除保险公司责任、退保、费用扣除、现金价值和犹
豫期等事项，应当依照《保险法》和中国保监会的规定向投保人作出____。
（提示）第46
条
31、保险机构不可以劝说和诱导投保人解除与其他保险机构的保险合同。
第50条
32、所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开
咨询投诉电话。
错第52条除了再保险公司
33、下列说法正确的有（）ABCD第49、52、55、58条
A保险机构不得以捏造、散布虚假事实等方式损害其他保险机构的信誉
B保险公司应当建立健全公司治理结构，加强内部管理，建立严格的内部控制制度。
C保险机构应当依照《保险法》和中国保监会的有关规定管理、使用经营保险业务许可
证
D保险机构对保险投诉应当认真处理，并将处理意见及时告知投诉人
34、下列说法正确的有（）AC第43、47、52、56条
A保险机构开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争
B（除再保险公司外）所有保险机构应当按照规定设立客户服务部门或者咨询投诉部门，并向社会公开咨询投诉电话
C保险公司应当建立控制和管理关联交易的有关制度。
D保险机构应当合理拟订保险条款和保险费率，保证股东利益最大化。
35、保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准，保险公司依法设立的分公司、
_____、支公司、营业部、营销服务部以及各类____。
（中心支公司、专属机构）
（五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》
36、保险公司应当设置负责对保险代理业务进行日常管理的岗位，该岗位可以兼设。
错第7条
37、保险代理人发生保险违法行为的，（拒不改正）保险公司有权终止其代理权。
错
第8条
38、保险公司发现保险代理人存在下列行为的，应当自发现之日起10个工作日内向中
国保监会报告，但不包括（）C第9条
A利用保险业务进行非法集资、传销或者洗钱等非法活动
B严重侵害投保人、被保险人或者受益人的合法权益
C保险代理人无代理保险业务资格的
D中国保监会规定的其他需要报告的行为
39、保险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作
人员委托合同约定以外的利益。
否则（）A第10、20条
A中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款
B由中国保监会责令改正，给予警告
C由中国保监会责令改正，处5万元以上30万元以下的罚款
D对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处1万元
以下的罚款。
40、下列哪类行为是被允许的（）A第13、14、17、11条
A保险公司及其工作人员利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益
B保险公司及其工作人员通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益。
C保险公司及其工作人员委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售活动。
D保险公司及其工作人员唆使保险代理人、保险经纪人、保险公估机构诱导投保人、被
保险人或者受益人。
41、下列说法正确的是（）ABCD第10、12、15、13条
A保险公司及其工作人员不得串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留和侵占保险费
B险公司及其工作人员不得在账外暗中直接或者间接给予保险中介机构及其工作人员委托合同约定以外的利益。
C险公司及其工作人员不得利用保险代理人、保险经纪人或者保险公估机构，通过虚挂应收保险费套取费用
D保险公司及其工作人员可以利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取利益
42、保险公司应当制定___、___、___的中介业务管理制度，确保经营行为依法合规、
业务财务数据真实客观。
（合法、科学、有效）第3条
（六）《保险从业人员行为准则》
43、下面题目中错误的选择是：
保险机构高级管理人员要（）。
D第二章
A坚持科学发展B防范化解风险
C维护客户利益，统筹兼顾股东利益、机构利益及员工利益
D坚持尽量不赔的原则，以维护本公司利益
44、保险机构高级管理人员应以＿＿＿＿＿＿＿为导向，积极开发保险产品，制止销
售误导，确保公正、及时理赔。
（人民群众需求和利益）第11条
45、下列对保险销售人员的行为，表述正确的是（）。
BCD
A应根据客户需求、推荐高保费的保险产品
B应以客户易懂的方式提供保险产品的信息，不得进行任何形式的误导
C应主动提示保险产品可能涉及的风险，不得有意规避
D应确保所有文件的有效性和准确性，不得代签名、代体检、伪造客户回访记录
46、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（）B第
18条
A转交相关人员
B迅速回应，不推诿
C请专家释疑
D提供宣传资料
（七）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》
47、高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影
响的人员，下列哪一个不属于高级管理人员（）D第4条
A总公司董事会秘书
B总公司审计责任人
C营业部经理
D营销服务部或专署机构负责人
48、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员，有下列哪种情形的，中国保监会可以核准其任职资格：
（）B第21条
A被金融监管部门禁止进入市场期满未逾
5年
B个人所负数额较大的未到期债务的
C申请前1年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚
D受到其它行政管理部门重大行政处罚未逾
2年
49、保险机构拟任董事、监事或者高级管理人员有下列哪些情形的，中国保监会不予核准其任职资格（）ABD第21条
A被判处其它刑罚
执行期满未逾
3年
B被金融监管部门禁止进入市场,期满未逾5年
C申请前2年内受到中国保监会警告或者罚款的行政处罚
D担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人
责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年
50、保险机构应当自下列决定作出之日起
10日内，向中国保监会报告：
ABCD
第
33条
A对高级管理人员作出的撤职或者开除的处分决定
B指定或者撤销临时负责人的决定
C根据撤销任职资格的行政处罚，解除董事、监事或者高级管理人员职务的决定
D董事、监事或者高级管理人员的任职、免职或者批准其辞职的决定
51、隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请任职资格的机构或者个人，中国保监会不予
受理或者不予核准任职资格申请，并在（）内不再受理对该拟任董事、监事或者高
级管理人员的任职资格申请。
A第43条
A1年B2年C3年D5年
（八）《保险机构案件责任追究指导意见》
52、《保险机构案件责任追究指导意见》中，所指案件不包括下列哪一项（）
D第3条
A触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、
洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事
实已基本查清、实际损失已确定发生的案件
B违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。
C严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
D违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门行政处罚的所有案件
53、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（）C第18条
A作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件
B通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案
件
C因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失
D关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
54、下列哪类情形需要从轻追究主要负责人及相关人员责任（）D第19条
A对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告
B发生案件后，未进行有效整改
C因参与违规关联交易，导致公司资产发生损失
D保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件
55、下列哪类情形不可以从轻追究相关人员责任（）B第20条
A案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的
B在受到胁迫情况下行为失当，事后没有进行补救的
C有重大立功表现
D曾主动反映、举报案件线索
56、默许他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员属于保险案件的直接责任人。
对
第4条
57、保险机构案件责任追究指导意见中所称的保险机构从业人员。
仅指保险机构员工。
错第4条
58、保险机构案件责任追究应当遵循以下原则（
）
ABCD
第5条
A责任明确
B程序合法
C逐级追究
D公平公正
59、对被动发现案件，以及_________的，应从重追究主要负责人及相关人员责任。
复发生同质同类案件）。
第18条
（反
60、下列哪些情形，可以从轻追究相关人员责任（
）
第20条
A案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、
提出整改要求，或曾主动反映、举报案
件线索的
B通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的
C案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责
任
D在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的
61、责任人退休（
）以内的，仍应当追究其责任。
B
第18条
A一年
B二年
C三年
D五年
（九）《保险公司内部控制基本准则》
62、保险公司内部控制的含义？
第2条
指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程
63、保险公司内部控制的目标？
第3条
（一）行为合规性目标。
保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业
规范、公司内部管理制度和诚信准则；
（二）资产安全性目标。
保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置
和侵占；
（三）信息真实性目标。
保证保险公司财务报告、偿
升级会员 