网上银行对账操作流程.docx

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网上银行对账操作流程

昆山农商行电子对账操作流程

一、网银电子对账操作流程

1、登录

客户登入企业网银证书版或查询版后，即已进入客户电子对账系统，我行默认开通电子对账服务功能。

证书版的通过证书登入，登入页面见下图：

查询版的通过账户登入1，见下图：

查询版登入2：

2、电子对账

2.1、当期账单余额查询

客户登录企业网银如有未对账纪录系统首页会有如下提示，点击立即对账进入：

客户点击立即对账后系统进入“未对账账单查询”页面，系统按月份显示企业当期账单内各账户余额。

如下图：

2.1对账页面-1勾选相符后进入下一步。

如下图：

2.1对账页面-2点击确定完成对账，点击打印可打印出当期账单，见下图：

2.1账单打印点击打印按钮见下图：

2.2、不相符的相关操作

如果系统账单余额与企业账户余额不符，点击"不相符"按钮，系统进入“未达账余额调节表”编制页面。

如下图：

图一：

图二：

图三：

客户根据实际情况输入“企业调整前余额”，点击“更多记录”按钮添加企业未达账项、银行未达账项，添加完成后点击“调整后余额”按钮获取调整后余额。

请务必认真核对，核对完毕后点击“提交”按钮，对账结束。

温馨提示：

客户进行余额调节后，若发现企业账户余额与银行账面余额仍不平，请及时与开户机构联系，及时查明原因。

3、历史账单查询及打印

客户可点击“银企对账”-〉“历史帐单查询”输入起止日期进行查询，如下图：

温馨提示：

历史账单查询期限为最近12个月。

点击“详情”按钮后，客户也可根据实际情况，选择是否打印历史帐单，如下图：

点击“打印”按钮，如下图：

4、签约信息修改

客户可点击“银企对账”->“对账方式签约”按钮，变更企业的对账方式、联系方式，如下图：

点击变更后如下图：

选择对账方式，联系信息填写完整后如下图：

客户在修改前，请仔细阅读《昆山农村商业银行电子对账签约修改协议》，确认无误后，请在“已阅读并且同意”前打钩，并点击“修改”按钮，则签约信息修改完成。

温馨提示：

以上签约信息修改录入前，客户须在完成当前对账周期内的所有账户的账务核对的前提下，否则无法变更。