考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》模拟题及答案.docx
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考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》模拟题及答案
2014年11月证券从业资格考试
《证券投资基金》
模拟题及答案
一、单项选择题（本类题共60小题，每题0.5分，共30.0分。
只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分）
1.基金的当事人即基金合同的当事人。
是指基金的（）。
A.发起人、管理人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.托管人、发起人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人
【答案】B
2.依据（）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A.服务方式
B.参与方式
C.设立条件
D.所承担的职责和作用
【答案】D
3.基金（）最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.份额持有人
B.管理人
C.托管人
D.注明登记机构
【答案】B
4.货币市场基金以（）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.其他证券投资基金
【答案】C
5.货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）但剩余存续期超过（）的浮动利率债券。
A.180天，180天
B.365天，365天
C.367天，367天
D.397天，397天
【答案】D
6.（）机制是ETF最大的特色。
A.现金申购、赎回
B.实物申购、赎回
C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
【答案】B
7.基金申购费用与申购份额的计算公式是（）。
A.净申购金额=申购金额／（1-申购费率）
B.申购费用=净申购金额／申购费率
C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值
D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值
【答案】D
8.LOF份额的认购分（）两种方式。
A.场外认购和场内认购
B.集体认购和个人认购
C.公开认购和私人认购
D.有偿认购和无偿认购
【答案】A
9.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1个
B.6个
C.3个
D.7个
【答案】C
10.T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。
A.T-1
B.T+1
C.T+0
D.T+2
【答案】B
11.基金管理人应当坚持（）利益优先的原则。
A.国家
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.自身
【答案】C
12.基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于（）亿元人民币。
A.2
B.3
C.4
D.5
【答案】A
13.（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
【答案】D
14.对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金，基金管理人可以依照相关规定从（）中持续计提一定比例的销售服务费。
A.基金佣金
B.基金手续费
C.基金财产
D.基金总资产
【答案】C
15.关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是（）。
A.通常基金规模越大，基金托管费率越高
B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系
C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提
D.开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5‰
【答案】A
16.基金估值应遵循的基本原则不包括（）。
A.配股和增发新股，按成本估值
B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
C.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
【答案】A
17.证券投资基金一般在（）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（）结转损益。
A.季末，逐日
B.季末，逐月
C.月末，逐日
D.月末，逐月
【答案】C
18.（）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同阶段
B.基金募集阶段
C.基金运作阶段
D.基金终止阶段
【答案】C
19.基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A.账务复核
B.头寸复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
【答案】D
20.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于（）对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A.月末
B.年末
C.估值日
D.当日
【答案】C
21.（）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A.确定具体的目标客户
B.确定拟纳入的股票
C.发现具有发展潜力的市场
D.挖掘其他基金的优点
【答案】A
22.基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（）。
A.专业性
B.适用性
C.规范性
D.服务性
【答案】C
23.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A.每周
B.每日
C.每月
D.每年
【答案】A
24.基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有（）。
A.变更股东、注册资本或者股东出资比例
B.变更名称、住所
C.修改章程
D.计提风险准备金
【答案】D
25.以下关于基金管理公司股东及股权比例方面的说法错误的是（）。
A.基金管理公司必须由具备条件的金融机构作为主要股东
B.一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过2家，其中控股的数量不得超过1家
C.基金管理公司股东不得持有其他股东的股份及权益，与其他股东不得同属同一实际控制人
D.内资基金管理公司主要股东的持股比例上限为50%
【答案】D
26.（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.证券管理机构
B.基金业委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会
【答案】D
27.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
【答案】B
28.以下不属于无差异曲线特点的是（）。
A.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
B.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇
C.同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
【答案】B
29.（）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A.无为管理法
B.被动管理法
C.乐观管理法
D.积极管理法
【答案】B
30.（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
A.增长型
B.混合型
C.货币市场型
D.收入型
【答案】A
31.（）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。
A.投资组合保险策略
B.动态资产配置
C.买入并持有战略
D.恒定混合策略
【答案】D
32.从配置策略上，可以将资产配置分为四种类型，以下不正确的是（）。
A.买入并持有策略
B.恒定分散策略
C.投资组合保险策略
D.动态资产配置策略
【答案】B
33.除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将（）各股票标准差的加权平均。
A.小于
B.大于
C.小于等于
D.大于等于
【答案】A
34.（）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
A.特雷诺指数
B.夏普指数
C.詹森指数
D.道氏指数
【答案】B
35.具有择时能力的基金经理能够在（）。
A.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时也提高基金组合的β值
B.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
C.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
D.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值
【答案】C
36.（）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A.消极型投资策略
B.积极型投资策略
C.集体投资策略
D.个人投资策略
【答案】B
37.指数型消极投资策略认为在有效市场中（）。
A.任何积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
B.少数积极型股票投资战略可能取得超过市场的投资收益
C.多数积极型股票投资战略都不可能取得超过市场的投资收益
D.只要投资战略合适就能取得超过市场的投资收益
【答案】A
38.在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.5%
B.0.05%～0.2%
C.0.25%～0.5%
D.0.5%～0.75%
【答案】C
39.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（）。
A.期末利润
B.期末可供分配利润
C.本期利润
D.本期基金份额净值增长指标
【答案】D
40.从2008年9月起基金卖出股票按照（）的税率征收证券交易印花税。
A.4‰
B.1.5‰
C.1‰
D.2.5‰
【答案】C
41.开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（）。
A.支付现金
B.不分配利润
C.协商支付
D.劝其转为基金份额
【答案】A
42.当日赎回的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益，当日申购的基金份额自下一个工作日起（）基金的分配权益。
A.享有，不享有
B.享有，享有
C.不享有，享有
D.不享有，不享有
【答案】C
43.依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，在（）中列支。
A.基金管理费
B.基金销售费用
C.基金财务费用
D.基金经营费用
【答案】A
44.（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
【答案】C
45.（）是构成托管人内部控制的基础。
A.环境控制
B.风险评估
C.内部监控
D.信息沟通
【答案】A
46.基金托管人根据相关规定，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程称为（）。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.基金财务报表的复核
【答案】A
47.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.适时性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.合法、合规性原则
【答案】C
48.在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）。
A.久期
B.基金分红
C.已实现收益
D.净值增长率
【答案】D
49.中国基金业在试点发展阶段，为确保试点的成功，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（）。
A.审批制
B.申报制
C.核准制
D.注册制
【答案】A
50.择时能力是基金经理对（）的预测能力。
A.市场风险
B.市场总体走势
C.市场收益
D.个别证券走势
【答案】B
51.（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行同归计算。
A.标准普尔指数
B.特雷诺指数
C.夏普指数
D.詹森指数
【答案】D
52.积极型股票投资战略的目标是（）。
A.实现平均收益
B.实现经济利润
C.挑选价值低估股票超越大盘
D.以上都不正确
【答案】C
53.指数化的方法中（）适合于证券数目较小的情况。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小化法
D.相关系数最大法
【答案】A
54.基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的（）。
A.相对变动额
B.绝对变动额
C.敏感度
D.弹性
【答案】B
55.理论上，应当采用（）的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构。
A.零息债券
B.付息债券
C.可转换债券
D.可转换可分离债券
【答案】A
56.完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。
A.上升
B.下降
C.无关
D.保持不变
【答案】B
57.以下对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是（）。
A.分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
B.预测在各种情景下，各类资产可能的收益风险以及各类资产之间的相关性
C.确定各情景发生的概率
D.以资产的规模为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险
【答案】D
58.以下不属于资产配置基本步骤的是（）。
A.明确投资目标和限制因素
B.确定有效资产组合的边界
C.明确资本市场的方差值
D.寻找最佳的资产组合
【答案】C
59.（）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。
A.单因素模型
B.多因素模型
C.资本资产定价模型
D.APT
【答案】C
60.ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。
A.基金资产净值
B.基金份额净值
C.基金份额参考净值
D.基金份额累计净值
【答案】C
二、多项选择题（本类题共50小题，每题1.0分，共50.0分。
有两个或两个以上符合题意的正确答案。
多选、少选、错选、不选均不得分）
61.证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指（）。
A.基金管理人不参与基金财产的保管
B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产
C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管
D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督
【答案】AB
62.中国证券投资基金试点序幕拉开的标志是1998年3月27日（）的发起设立。
A.华安创新
B.基金开元
C.基金金泰
D.招商安泰
【答案】BC
63.在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在（）。
A.基金在规范化运作方面得到很大的提高
B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金
C.对“老基金”进行了全面规范清理
D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地
【答案】ABCD
64.下列关于认购开放式基金的表述正确的是（）。
A.已经正式受理的认购申请可以撤销
B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户
D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准
【答案】BC
65.某基金申购费率，100万元以上（含100万元）～500万元以下为0.9%。
假定T日的基金份额净值为1.25元。
若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有（）。
A.净申购金额为1009000元
B.净申购金额为991080.28元
C.申购份额为792864.22份
D.申购份额为800000份
【答案】BC
66.以下关于特定客户资产管理业务说法证确的有（）。
A.特定客户管理业务又称专户理财业务
B.由商业银行担任资产托管人
C.基金管理公司向特定客户募集资金
D.运用委托财产进行证券投资的活动
【答案】ABCD
67.基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（）。
A.注册资本、净资产应当不低于l亿元人民币
B.资产质量良好
C.没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融临管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
【答案】ABCD
68.基金管理公司内部控制应当遵循（）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
【答案】ACD
69.以下叙述错误的是（）。
A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比
B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致
C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
D.基金风险程度越高，基金管理费率越高
【答案】AB
70.以下对存在活跃市场的投资品种，确定公允价值的原则叙述正确的是（）。
A.如估值日有市价的，应采用最近交易市价确定公允价值
B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
【答案】BD
71.基金促销组合的要素包括（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
【答案】ABCD
72.营销组合的要素包括（）。
A.产品
B.费率
C.渠道
D.人员
【答案】ABC
73.销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有（）。
A.设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
B.为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案
C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
D.为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
【答案】ABCD
74.基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（）。
A.认（申）购费率
B.赎回费率
C.管理费率
D.托管费率
【答案】ABCD
75.基金上市交易公告书的主要披露事项包括（）。
A.基金合同摘要
B.基金财务状况
C.基金投资组合报告
D.基金募集情况与上市交易安排
【答案】ABCD
76.基金信息披露编报规则包括（）。
A.主要财务指标的计算及披露
B.基金净值表现的编制及披露
C.会计报表附注的编制及披露
D.投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定
【答案】ABCD
77.各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念的标准有（）。
A.影响投资者决策标准
B.影响证券市场交易量标准
C.影响证券市场价格标准
D.影响企业发展前景标准
【答案】AC
78.管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。
具体内容包括（）。
A.管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明
B.报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
C.管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望
D.管理人内部监察稽核工作情况、报告期内基金估值程序等事项说明
【答案】ABCD
79.基金行业自律管理的方式主要包括（）。
A.制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理
B.大力开展基金业宣传活动，树立行业形象
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查
【答案】ABC
80.机构在（）等方面符合法律法规规定的条件时，可以向中国证监会申请基金销售业务资格。
A.资本充足率（或净资本、注册资本）
B.组织机构、治理结构与内部控制
C.营业场所、信息系统建设
D.业务管理制度、从业人员资格
【答案】ABCD
81.法玛有关有效市场形式的描述中将信息分为（）形式。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.无效市场
【答案】ABC
82.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产（）之间的关系。
A.时间尺度
B.价格尺度
C.价值尺度
D.规模尺度
【答案】AB
83.债券指数化投资的方法包括（）。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小化法
D.成本最小化法
【答案】ABC
84.按股票价格行为分类的基本思想是在计算了股票集合中每只股票与其他股票之间的相关系数后，将相关系数（）的两只股票视为同类并合并为一组，然后重新计算相关系数矩阵，包括合并股票（或群落）与剩余股票（或群落）之间的相关系数。
A.为正
B.为负
C.最大
D.最小
【答案】AC
85.对公司基本面状况分析，其内容包括（）。
A.资本结构
B.资产运作效率
C.偿债能力
D.盈利能力
【答案】ABCD
86.三大经典风险调整收益衡量方法是（）。
A.标准普尔指数
B.詹森指数
C.特雷诺指数
D.夏普指数
【答案】B
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