银行审计部经理述职报告.docx
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银行审计部经理述职报告
银行审计部经理述职报告
篇一：
银行信用卡部经理述职报告
XX年因工作需要、受组织重托，我担任了XX支行信用卡部总经理，一年来在市行领导的正确指导下，以市行整体工作布署为指导思想，在信用卡部日常工作中坚持以客户为中心、以市场为导向的运作体系，树立全新的服务形象，打造独特的经营理念，各项工作取得长足发展。
截止年末，信用卡部本部门超额3,006张完成市行下达全年发卡任务，实现收入955万元，中间业务收入达574万元。
借此机会将一年来的工作做如下述职。
一、努力学习，全面提高自身素质XX年对我来说是十分有意义的一年，经过多年孜孜不倦的追求，我终于在党组织的关怀和老党员的熏陶下，敲开了党组织的大门，有幸成为中国共产党的预备党员，开始了自己政治生命的新篇章。
特别是年初伊始受分支行领导任命，我走上了XX支行信用卡部总经理的工作岗位，全面负责信用卡部的日常管理工作；可以说工作岗位的变动、工作担子的加重、新政治生命的开始让我深深感到进一步提高自身素质真是刻不容缓。
在工作中，我十分注重业务素质的培养。
自己除了对《中国信用卡》、《中国金融时报》每期必看、每天必读，以掌握大量有关信用卡的国内、国外，本行、它行的信息外，更注重学习上级行下达的各种文件领会其思想内容；注重学习经常变化的新增的业务品种、业务内容，自己必须做到融会贯通。
通过学习使得自己能够更好的胜任本职工作；通过学习我个人不论是敬业精神、思想境界、还是业务素质都有了很大提高。
二、加强修养，时刻注意自我约束信用卡部在XX年一直由我一个人主抓全面工作，没有配备副手。
所以在工作协调布置上我特别注意加强修养，时刻约束自我并做到三个学习：
一是向行领导学。
学习上级行领导的领导风范和工作艺术，做到谦虚谨慎，尊重服从。
二是向同志学。
在信用卡部内部，我信奉“众人拾柴火焰高”的道理。
对重大事宜，工作安排首先与卡部的业务经理、各组组长共同商议，共同探讨每一项工作的重点、难点及注意事项，防患未然，避免“一言堂”所带来的负面影响。
三是与卡部的每一位同志共勉。
领导信任我让我来负责卡部的全面工作，但这不等于说我就没有缺点。
所以在日常工作中我坚持做到严于律已、宽以待人，让员工们感到卡部大家庭的温暖，感受到工作着是美丽的。
四是坚持公平原则，在用人方面能够出已公心，坚持公平、公正、公开的原则，工作能够充分调动员工的积极性。
从XX年年初到现在信用卡部开展了一系列的如“吃就有礼”、“消费积分抵年费”等一系列优惠持卡人的宣传活动，再加上营销中心不定期的、大都在休息日搞的宣传活动。
我不管怎么累，家里有多少事，我都坚持亲临现场，坚持到各宣传点寻视。
用自己的行为从点滴做起，维护信用卡部的整体形象，维护XX行的社会威信。
三、勤奋工作，回报大家对我的关爱可以说是领导的信任，同志们的支持才使我有信心接任卡部总经理的工作。
在这里我是要特别感谢市行行长及各营业点的诸位行长对我工作的理解、支持、帮助；一年来，我思考最多的就是怎样才能让更多的人在短时间内认识并接受XX信用卡？
怎样才能让XX卡走进千家万户？
为了开展业务，我独辟蹊径，以客户的身份亲自到中行办理长城卡、到工行办理牡丹卡、到建行办龙卡，仔细研究其他行有关信用卡的开展情况、服务及管理情况，做到知已知彼。
就是通过这些耐心细致的工作我不仅找到了做好XX信用卡的突破口，而且为XX信用卡的发行闯下一片天空。
仅以沈阳邮政局为例，我在调查中发现邮政局不仅是大的国营，收益性单位，而且收入相对稳定。
我就以此为切入点，多次登门拜见邮政局有关领导，宣传XX信用卡特点和优势。
在与邮政局领导达到共识的情况下，通过该局下发红头文件和专人负责的形式，与邮政局合作共发卡达2751张。
一年来我借助总行与南航航空公司协作推出“南航明珠信用卡优惠活动”的平台，及时成立了专门项目组，派专人在沈阳桃仙机场安检处和候机大厅驻寨，不遗余力向南航员工、候机旅客宣讲“南航明珠信用卡”及我行其他品种信用卡的功能、特点、申请手续进行了全方位介绍和现场办卡业务，共受理南航员工和现场办理1,386张，取得了良好效果。
截卡XX年底，信用卡部已实现收入955万元，完成中间业务收入574万元，超额完成计划的4%；全年新增发卡量8,368张,其中信用卡部共办卡4,556张，比任务计划的1,550张多完成3,006张；实际发展特约商户达255家，总交易额达亿元，较上年同期增长了24%；总收单量
达亿元；发展打折商户82家，卡均收入以达元；新增不良透支率为%，低于总行要求的%的控制指标，累计坏账率为%，高于总行要求的5%的控制指标（这是我们在XX年着重解决的问题）。
多年来价值观念和思维方式的形成使我对人生、对事业都有了自己的感悟。
我没有什么奢求，努力工作是我的追求，说句实话，工作不仅是我谋生的手段，更是我回报领导和同志们对我支持的最好方式。
四、健全制度，完善内控降低风险我们XX支行信用卡部从XX年第二季度起，采取总经理、业务经理、普通员工共同商议的办法，建立健全卡部各项规章制度及风险防范措施。
特别对容易出现的配送成品卡交接、会计专业账务处理做了详明、可行的规定。
在四月份的分行稽核检查和八月份总行稽核检查中，我们信用卡部的内部控制工作受到了好评。
风险防范是我们信用卡部多年工作的重中之重。
XX年按照总行的考核定率，遵循“规范管理深化年”所赋于风险防范的新内容，我们克服追求发卡数量造成不良卡增多的困难，对风险催收工作采取了“新增不良透支率”和“核销坏账率”双考核办法，规定两项指标分别控制在%和5%以内，利用委外催收办法加大催收力度。
到XX年底我们支行新增不良透支率为%，完全控制在总行%指标范围内。
在取得成绩的同时，我也清楚的认识到自己工作中的不足，表现在：
一是政治理论水平需进一步提高。
二是认知水平需进一步加强，特别是对工作中可以出现的问题和困难要有一定的预见性，时刻保持强烈的忧患意识。
XX年已经过去，XX年工作也开始走上正轨。
对新一年的工作重点，有几个方面的展望：
一是争取一季度内解决邮政还款通路问题。
二是做好营销中心的接收、善后处理工作。
三是完成卡部内部人员重组。
因为XX年有些业务总行已上收，这样相关小组的业务量、人员配置需做新的调整，充分调动各部门、各岗位人员的积极性、创造性，为达到卡部总体效益最大化目标做好铺垫。
四是开拓本地区联名卡市场，走联合发展之路，增加XX卡的市场占有率。
五是做好优质客户的维护工作及今年的市场营销计划。
以上是我一年来的工作情况，取得这样的成绩这和卡部全体员工共同努力是分不开的。
XX年，任重而道远，有机遇更有挑战，我将带领卡部同仁，紧紧跟上市行的改革步伐，坚定信心、扎实工作，为实现XX支行各项工作健康有序发展贡献出自己的一份力量。
篇二：
XX年述职报告（银行信用卡部经理）
XX年述职报告（银行信用卡部经理）
XX年因工作需要、受组织重托，我担任了XX支行信用卡部总经理，一年来在市行领
导的正确指导下，以市行整体工作布署为指导思想，在信用卡部日常工作中坚持以客户
为中心、以市场为导向的运作体系，树立全新的服务形象，打造独特的经营理念，各项
工作取得长足发展。
截止年末，信用卡部本部门超额3,006张完成市行下达全年发卡任
务，实现收入955万元，中间业务收入达574万元。
借此机会将一年来的工作做如下述
职。
一、努力学习，全面提高自身素质XX年对我来说是十分有意义的一年，经过多
年孜孜不倦的追求，我终于在党组织的关怀和老党员的熏陶下，敲开了党组织的大门，
有幸成为中国共产党的预备党员，开始了自己政治生命的新篇章。
特别是年初伊始受分
支行领导任命，我走上了XX支行信用卡部总经理的工作岗位，全面负责信用卡部的日
常管理工作；可以说工作岗位的变动、工作担子的加重、新政治生命的开始让我深深感
到进一步提高自身素质真是刻不容缓。
在工作中，我十分注重业务素质的培养。
自己除
了对《中国信用卡》、《中国金融时报》每期必看、每天必读，以掌握大量有关信用卡的
国内、国外，本行、它行的信息外，更注重学习上级行下达的各种文件领会其思想内容；
注重学习经常变化的新增的业务品种、业务内容，自己必须做到融会贯通。
通过学习使
得自己能够更好的胜任本职工作；通过学习我个人不论是敬业精神、思想境界、还是业
务素质都有了很大提高。
二、加强修养，时刻注意自我约束信用卡部在XX年一直由
我一个人主抓全面工作，没有配备副手。
所以在工作协调布置上我特别注意加强修养，
时刻约束自我并做到三个学习：
一是向行领导学。
学习上级行领导的领导风范和工作艺
术，做到谦虚谨慎，尊重服从。
二是向同志学。
在信用卡部内部，我信奉“众人拾柴火
焰高”的道理。
对重大事宜，工作安排首先与卡部的业务经理、各组组长共同商议，共
同探讨每一项工作的重点、难点及注意事项，防患未然，避免“一言堂”所带来的负面
影响。
三是与卡部的每一位同志共勉。
领导信任我让我来负责卡部的全面工作，但这不
等于说我就没有缺点。
所以在日常工作中我坚持做到严于律已、宽以待人，让员工们感
到卡部大家庭的温暖，感受到工作着是美丽的。
四是坚持公平原则，在用人方面能够出
已公心，坚持公平、公正、公开的原则，工作能够充分调动员工的积极性。
从XX年
年初到现在信用卡部开展了一系列的如“吃就有礼”、“消费积分抵年费”等一系列优
惠持卡人的宣传活动，再加上营销中心不定期的、大都在休息日搞的宣传活动。
我不管
怎么累，家里有多少事，我都坚持亲临现场，坚持到各宣传点寻视。
用自己的行为从点
滴做起，维护信用卡部的整体形象，维护XX行的社会威信。
三、勤奋工作，回报大家
对我的关爱可以说是领导的信任，同志们的支持才使我有信心接任卡部总经理的工作。
在这里我是要特别感谢市行行长及各营业点的诸位行长对我工作的理解、支持、帮助；
一年来，我思考最多的就是怎样才能让更多的人在短时间内认识并接受XX信用卡？
怎
样才能让XX卡走进千家万户？
为了开展业务，我独辟蹊径，以客户的身份亲自到中行
办理长城卡、到工行办理牡丹卡、到建行办龙卡，仔细研究其他行有关信用卡的开展情
况、服务及管理情况，做到知已知彼。
就是通过这些耐心细致的工作我不仅找到了做好
XX信用卡的突破口，而且为XX信用卡的发行闯下一片天空。
仅以沈阳邮政局为例，我
在调查中发现邮政局不仅是大的国营，收益性单位，而且收入相对稳定。
我就以此为切
入点，多次登门拜见邮政局有关领导，宣传XX信用卡特点和优势。
在与邮政局领导达
到共识的情况下，通过该局下发红头文件和专人负责的形式，与邮政局合作共发卡达
2751
张。
一年来我借助总行与南航航空公司协作推出“南航明珠信用卡优惠活动”的平台，
及时成立了专门项目组，派专人在沈阳桃仙机场安检处和候机大厅驻寨，不遗余力向南
航员工、候机旅客宣讲“南航明珠信用卡”及我行其他品种信用卡的功能、特点、申请
手续进行了全方位介绍和现场办卡业务，共受理南航员工和现场办理1,386张，取得了
良好效果。
截卡XX年底，信用卡部已实现收入955万元，完成中间业务收入574万
元，超额完成计划的4%；全年新增发卡量8,368张,其中信用卡部共办卡4,556张，比
任务计划的1,550张多完成3,006张；实际发展特约商户达255家，总交易额达
亿元，较上年同期增长了24%；总收单量达亿元；发展打折商户82家，卡均收入
以达元；新增不良透支率为%，低于总行要求的%的控制指标，累计坏
账率为%，高于总行要求的5%的控制指标（这是我们在XX年着重解决的问题）。
多年来价值观念和思维方式的形成使我对人生、对事业都有了自己的感悟。
我没有什么
奢求，努力工作是我的追求，说句实话，工作不仅是我谋生的手段，更是我回报领导和
同志们对我支持的最好方式。
四、健全制度，完善内控降低风险我们XX支行信用卡部
从XX年第二季度起，采取总经理、业务经理、普通员工共同商议的办法，建立健全
卡部各项规章制度及风险防范措施。
特别对容易出现的配送成品卡交接、会计专业账务
处理做了详明、可行的规定。
在四月份的分行稽核检查和八月份总行稽核检查中，我们
信用卡部的内部控制工作受到了好评。
风险防范是我们信用卡部多年工作的重中之重。
XX年按照总行的考核定率，遵循“规范管理深化年”所赋于风险防范的新内容，我们
克服追求发卡数量造成不良卡增多的困难，对风险催收工作采取了“新增不良透支率”
和“核销坏账率”双考核办法，规定两项指标分别控制在%和5%以内，利用委外催
收办法加大催收力度。
到XX年底我们支行新增不良透支率为%，完全控制在总行
%指标范围内。
在取得成绩的同时，我也清楚的认识到自己工作中的不足，表现在：
一是政治理论水平需进一步提高。
二是认知水平需进一步加强，特别是对工作中可以出
现的问题和困难要有一定的预见性，时刻保持强烈的忧患意识。
XX年已经过去，XX
年工作也开始走上正轨。
对新一年的工作重点，有几个方面的展望：
一是争取一季度内
解决邮政还款通路问题。
二是做好营销中心的接收、善后处理工作。
“XX年述职报告（银行信用卡部经理）”版权归作者所有；转载请注明出处!
三是完成卡部内部人员重组。
因为XX年有些业务总行已上收，这样相关小组的业务
量、人员配置需做新的调整，充分调动各部门、各岗位人员的积极性、创造性，为达到
卡部总体效益最大化目标做好铺垫。
四是开拓本地区联名卡市场，走联合发展之路，增
加XX卡的市场占有率。
五是做好优质客户的维护工作及今年的市场营销计划。
以上是
我一年来的工作情况，取得这样的成绩这和卡部全体员工共同努力是分不开的。
XX
年，任重而道远，有机遇更有挑战，我将带领卡部同仁，紧紧跟上市行的改革步伐，坚
定信心、扎实工作，为实现XX支行各项工作健康有序发展贡献出自己的一份力量。
XX
年元月
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篇三：
XX年述职报告（银行稽核部经理）
XX年述职报告（银行稽核部经理）
二00四年，是总行规范管理深化年。
在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，
紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开
展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。
年
度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5
项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理
相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。
一、不负行领导希
望，全身心投入稽核工作自XX年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工
作给予了超过以往任何一年的高度重视。
从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，
增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，
再到委以稽核部以重任，将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务
达标、XX支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了
稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。
在今年
的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位
意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内
控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感
到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提
升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能
够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。
二、认真学习、
深刻领会、提高稽核工作的实效为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关
文件下发，我都先行一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内
容和点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他
人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。
如，XX年2月
份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们
在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业点普遍存
在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，
及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾
挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确
保银企资金核算安全作出了我们的努力。
三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围
为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽
核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相
关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得
了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提
高。
随着部门人员和工作量的双重增加，在XX年度工作开展过程中，为使大家在一
个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充
分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有
关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业
务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优
势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共
同提高、自然和谐的良好局面。
四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动今年，我
们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防
范措施》、《XX年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各
风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，
采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗
位变动人员进行了离任稽核。
鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要采取
抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我
们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密
结合XX支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，
紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广
泛，避免留有死角。
另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并
将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则，更加心
悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推
动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。
为进一步扩大稽核工作成果，
在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，密切关注监管政策变化，
把握行业动态，针对各营业点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽核建议，
并结合新修订的制度规定，对相关管理工作给予重点强调和提示，同时研究和探索新的
工作思路，通过采取将检查情况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一致意见
的方式，加强横向信息交流，进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性，填补部
分监管真空，推动了第二道防线的联动。
如，今年在对第一个营业点常规稽核时我
们发现，系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。
我们及时提出整改要求，每日除对余额核对外，必须换人逐笔核对发生额，同时将这方
面信息反馈给计财部，计财部对各点及时做出了相应的规定；之后在其他点检查时，
又发现核对清单只保留十天，按照总行会计档案管理有关规定，我们又提出了对核对清
单要按档案管理办法长期保管，每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存312
资金往来交易流水（有摘要内容）文本，编制余额调节表换人核对并签章证明，这一做
法也得到计财部的认可，并且已得以贯彻落实。
又如，检查中我们发现有的支行发生
的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目核
算，造成会计报表数据缺失。
经了解，系由于XX年8月份信贷系统上“XX年述职报告（银行稽核部经理）”版权归作者所有；转载请注明出处!
线移行时，由于当时14101科目无余额，故未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应
收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。
我
们对被检单位及时提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的办法，弥补纰漏，
得到了相关部门的配合，使问题得以解决。
检查营业点柜员重要空白凭证的管理时，
了解到因手工帐簿取消的调整，柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了点仅
凭打印的“表外凭证库存明细表”换人核对结存数量，却对柜员重要空白凭证的使用情
况未作任何检查核对。
我们及时提出建议，提示各点每日不但打印“表外凭证库存明
细表”，还要打印“重要空白凭证使用报表”，对空白重要凭证的使用与结存两方面内
容全面进行勾挑核对，并做好相关检查登记，明确责任人，避免因疏于对重要空白凭证
实际使用情况的检查核对而出现风险。
去年，我部通过检查提出了各点会计人员用
于核对贷款印鉴真实性的各级行领导授信业务签批印模空缺的问题，得到了行领导的高
度重视，在行领导的协调下问题得到了解决。
今年检查发现，由于工作变动，有些印模
已不再适用并增加了新的签批印模，而各营业点的部分授信签字印模未按业务种类分
别详细登记适用范围、启用日期、注销日期，更新不及时，印模管理混乱，不便于会计
人员核对，使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。
鉴于此情况，我们建议各营业点向
计财部反映，与授信管理部协调，及时更新各级负责人授信出账签字印模，同时也要求
会计人员根据印模的适用范围严格审查，规避风险。
XX年9月1日开始实施的《人
民币银行结算帐户管理办法》第六十二条规定，银行应对已开立的单位银行结算帐户实
行年检制，检查开立的银行结算帐户的合规性，核实开户资料的真实性；同时总行在《内控综合评价指标评定标准》中对帐户管理也有新规定，要求每季度检查帐户的开立、变更和撤销情况并记录，对此我部及时进行提示性建议，建议各营业点对此项工作应引起足够重视，及时进行跟踪检查，确保开户资料的真实性、完整性和合法性。
五、服务全局，推进XX支行窗口单位规范化服务工作进程，积极配合市行和工会组织各种大型活动XX年度，我们始终不忘服务全局的工作宗旨，合理分工，协调运作，尽管人员较少，但都力争安排专门力量协助工作。
按照行领导工作部署，会同办公室，对照总行下发的窗口单位规范化服务标准，采取全员出动、逐一巡回走访、召开专门会议、对照检查等方式，督促营业单位落实整改，不留任何死角。
扎实而有效的工作换来了可喜的成果，在今年总行飞行检查组对我行进行的检查验收工作中，我们在全员、全程陪同过程中，及时发现并协调扣分偏差，使我行六家全部被检标兵单位和达
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