《保险法及案例解析》教学大纲.docx
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《保险法及案例解析》教学大纲
销售类人员制式培训课程
教学大纲
课程名称
保险法及案例解析
课程代码
适用对象
初级销售人员
课程类别
销售类
考核类别
必修
学时
18
指定教材
《保险法及案例解析》
《保险法及案例解析》课程教学大纲
一、教学目标：
通过本课程的学习，使学员全面系统地了解保险法基本知识和我国保险立法的基本概况；掌握保险法律制度的基本内容；并通过对典型案例的剖析，使学员掌握如何运用所学知识分析、解决实际问题的方法和技巧；牢固树立依法合规从事寿险销售活动的观念。
二、教学方法：
讲授案例分析讨论。
三、考核方式：
本课程定为必考科目，理论部分采用闭卷考试，考试成绩占70%、平时成绩占30%。
四、学时分配：
本课程共18学时，其中训练学时为6.5学时。
1、学时分配
章目
教学内容
学时
授课学时
训练学时
小计
第一章
保险法概述
0.5
0.5
1
第二章
保险合同的主体、客体与内容
1
1
2
第三章
保险合同的订立
2
2
4
第四章
保险合同的履行
2
1
3
第五章
保险合同的变更和终止
3
1
4
第六章
保险索赔与理赔
3
1
4
第七章
保险组织的监督管理
1
1
第八章
保险经营的监督管理
1
1
2
合计
11.5
6.5
18
2、训练学时分配及内容
序号
训练项目名称
训练内容
学时
训练方式
备注
1
违反保险法基本原则行为分析
讨论并分析三家保险公司的违规行为特点
0.5
讨论
P011
2
保险利益的认定
分析并分组讨论案例，让学员理解保险利益对于保险合同的影响
1
案例分析与讨论
P033
3
保险合同的成立与生效
分析并分组讨论案例，让学员理解保险合同成立、生效相关的法律规定，两者之间的关系与区别。
1
案例分析与讨论
P042
4
被保险人不履行合同义务分析
分析并分组讨论案例，让学员理解相关法律规定和被保险人不履行合同义务的后果。
1
案例分析与讨论
P070
5
保险合同的变更
分析并分组讨论案例，让学员理解保险合同变更的相关法律规定。
1
案例分析与讨论
P092
6
保险理赔分析
分析并分组讨论案例，让学员理解索赔相关的法律规定。
1
案例分析与讨论
P117
7
不正当竞争行为分析
学员分组讨论常见的不正当竞争行为。
1
讨论
P184
总计
6.5
五、教学内容和深广度：
章目
第一章
内容
保险法概述
教学目标
1.了解我国保险法的立法目的
2.理解我国保险法的适用范围
3.掌握我国保险法的调整对象及基本原则
教学内容
1.保险法的概念
了解：
新修订《保险法的》颁布实施的重要意义
理解：
保险法的含义
掌握：
我国保险法律制度的构成
2、保险法的调整对象与效力范围
了解：
保险法调整对象的含义
理解：
保险法的效力范围
掌握：
保险法调整对象的四层关系
3、保险法的基本原则
掌握：
保险法的六项基本原则
教学重点
掌握我国保险法的调整对象及基本原则
预估难点
1.保险法效力范围;
2.保险法基本原则
应对措施
1.指导学员研读案例;
2.介绍法的相关内容，使学员明确主体的类型；
3.结合相关资讯及案例阐明基本原则的含义
章目
第二章
内容
保险合同的主体、客体与内容
教学目标
1.了解保险合同的构成要素
2.掌握保险利益的概念及具体规定
3.掌握保险合同的一般内容、寿险特有条款及合同特别约定
教学内容
1．保险合同的主体
了解：
保险合同主体的一般规定
理解：
保险合同当事人、关系人的联系与区别
掌握：
保险人、投保人、被保险人、受益人的概念
2.保险利益
了解：
保险利益的重要意义
理解：
保险利益的时间要求
掌握：
保险利益的概念及认定
3.保险合同的内容
了解：
保险合同的概念
理解：
保险合同的特殊性
掌握：
掌握保险合同的一般内容、寿险特有条款及合同特别约定
教学重点
掌握保险合同主体的概念，保险利益及保险合同的具体内容
预估难点
对受益人变更的把握及寿险合同特有条款含义的理解
应对措施
1.选取有代表性的案例分组讨论；
2.各组发表研讨观点;
3.讲师总结点评：
通过对案件的分析解剖，统一认识，突破难点，达到学以致用的目的。
章目
第三章
内容
保险合同的订立
教学目标
1.了解保险合同成立与生效的含义
2.理解保险合同生效与保险责任期间的区别与联系
3.掌握投保人告知义务、保险人说明义务、保险合同生效的法律规定
教学内容
1.保险合同的成立
了解：
保险合同订立的程序
理解：
理解保险合同生效与保险责任期间的区别与联系
掌握：
保险合同成立、生效及保险责任期间的含义
2．投保人的告知义务
了解：
投保人是否履行告知义务对合同的影响
理解：
投保人履行告知义务的基本要求
掌握：
违反告知义务的法律后果
3.保险人的说明义务
了解：
保险人履行说明义务的必要性
理解：
保险人履行说明义务的基本要求
掌握：
保险人不履行说明义务的后果
4.保险合同效力
了解：
保险合同效力的含义
理解：
保险合同的效力类型
掌握：
无效保险合同的法律规定
教学重点
掌握投保人告知义务、保险人说明义务、保险合同生效的法律规定
预估难点
保险合同的成立与生效
应对措施
1.阐明保险合同的特殊性
2.将保险合同的成立、生效及保险责任期间的概念联系起来讲解并指出三者之间的区别与联系
3.列举典型案例解析
章目
第四章
内容
保险合同的履行
教学目标
1.了解投保人交纳保险费的法律规定
2.理解投保人履行安全义务和通知义务的法律规定
3.掌握保险人履行保险合同义务的有关规定
教学内容
1.投保人对保险合同的履行
了解:
投保人交纳保险费的法律规定
理解：
投保人履行安全义务和通知义务的法律规定
掌握：
保险费的支付方式
2.保险人对保险合同的履行
了解：
保险人的主要义务
理解：
退还保险费与现金价值义务的履行
掌握：
及时签发保单、赔偿和给付义务的履行
教学重点
保险费的支付方式；保险人履行保险合同义务的有关规定
预估难点
保险费交付与否对保险合同效力的影响（产、寿合同的区别）
应对措施
1．讲清楚寿险合同与产险合同的区别与联系
2．结合教材所列案例进行分析说明
章目
第五章
内容
保险合同的变更和终止
教学目标
1.了解保险合同变更和终止的法律规定
2.理解寿险公司拥有法定解除权的几项规定
3.掌握人身保险合同失效和复效的法律规定
教学内容
1．保险合同的变更
了解：
保险合同变更的含义
理解：
保险合同变更的要件和效力
掌握：
保险合同变更事项及程序
2．保险合同的终止
了解：
了解保险合同终止的含义
理解：
保险合同终止的不同情形
掌握：
保险合同因履行而终止和因解除而终止
3．保险合同的解除
了解：
投保人和保险人解除权的配置
理解：
保险合同解除权的类型及程序
掌握：
保险合同解除的法律后果
4.保险合同的失效与复效
了解:
人寿保险合同失效及复效的含义
理解:
宽限期规定及复效申请
掌握:
人寿保险合同失效及复效的具体规定
教学重点
保险合同解除的法律后果;宽限期规定及复效申请
预估难点
保险合同解除与终止
应对措施
1.概念说明：
举例说明两者的区别与联系
2.材料阅读：
明确合同解除的法定事由
章目
第六章
内容
保险索赔与理陪
教学目标
1.了解人身保险索赔和理赔的意义
2.理解保险诉讼时效的规定
3.掌握保险条款的解释原则;保险拒赔的常见原因;保险诈骗的有关法律规定。
教学内容
1．索赔的程序及应提交的资料
了解：
索赔含义
理解：
索赔准备事项
掌握：
索赔的程序
2．保险人的理赔
了解：
保险人理赔的程序
理解：
先予赔付义务
掌握：
核赔决定的时限
3．年龄误告的理赔处理
了解：
年龄误告的含义
理解：
年龄在人身保险合同中的重要性
掌握：
年龄误告的法律后果与理赔处理
4．被保险人被害、自杀及犯罪死亡的理赔处理
了解：
了解自杀、犯罪的相关规定
理解：
三种案件的不同处理方式
掌握：
自杀、犯罪的特征及法律界定
5．保险诉讼时效
了解：
诉讼时效法律意义
理解：
保险诉讼时效的内容
掌握：
保险诉讼时效的具体运用
6．保险人的拒绝给付
了解：
保险人拒绝给付的通知义务
理解：
保险人合理拒付是正常现象
掌握：
保险人拒绝给付的常见原因
7．保险合同的解释
了解：
合同解释的一般规定
理解：
保险条款的特点
掌握：
保险条款解释的法律规定
8．保险欺诈与处理
了解：
保险欺诈的含义
理解：
保险欺诈的危害性
掌握：
保险诈骗的有关法律规定
教学重点
保险人拒绝给付的常见原因；保险条款解释的法律规定；保险诈骗的有关法律规定
预估难点
1．自杀的法律特征
2．犯罪行为的界定
应对措施
1.关于自杀：
A.介绍民法有关民事行为能力的规定;B.阐释自杀的法律特征。
2．关于犯罪：
介绍我国刑法及相关司法规定（刑法中关于犯罪的规定和司法制度中关于定罪的规定）。
章目
第七章
内容
保险组织的监督管理
教学目标
1.了解保险企业的主要组织形式
2.理解保险公司设立的一般程序
3.掌握保险公司破产处理与一般企业破产处理的不同
教学内容
1．保险企业的组织形式
了解：
保险企业的一般形式
理解：
各类不同保险企业组织形式的异同
掌握：
我国保险法对保险公司组织形式的规定
2．保险公司的设立与变更
了解：
保险公司设立的特点
理解：
保险公司变更事项
掌握：
设立保险公司的一般程序
3．保险公司的破产、解散与清算
了解：
保险公司破产的条件
理解：
保险公司的解散
掌握：
保险公司破产处理与一般企业破产处理的不同
教学重点
保险公司破产处理与一般企业破产处理的不同
预估难点
对不同的保险企业组织形式的理解
应对措施
1.准备知识卡片：
保险企业组织形式类型介绍
2.对卡片内容分别讲解，明确不同保险企业组织形式之间的区别与联系
章目
第八章
内容
保险经营的监督管理
教学目标
1.了解对保险公司进行监督管理的重要意义
2.理解《保险法》对保险公司业务范围、资金运用的规定
3.掌握《保险法》对保险条款和费率的监管规定、保险公司偿付能力监管规定以及保险竞争原则规定
教学内容
1．保险公司业务范围的监管
了解：
保险公司业务范围的含义
理解：
保险公司经营中应遵循的原则
掌握：
违反保险公司业务范围规定的处理
2．保险公司偿付能力的监管
了解：
保险公司偿付能力的一般规定
理解：
保险公司偿付能力的分类
掌握：
对偿付能力不足的处理
3．保险公司资金运用的监管
了解：
保险公司资金运用的含义
理解：
保险公司资金运用的原则
掌握：
保险资金运用的范围和形式
4．保险公司条款和费率的监管
了解：
保险条款的拟定
理解：
拟定保险条款的基本原则
掌握：
保险条款的审批和备案
5．保险公司竞争行为的监管
了解：
保险业不正当竞争行为的行政执法主体
理解：
保险竞争应当遵循的原则
掌握：
保险销售中应避免的不正当竞争行为
教学重点
保险条款和费率的监管；偿付能力的监管；竞争行为的监管
预估难点
保险集团公司内部子公司的相互代理
应对措施
1．阐明产、寿险互动不是混业经营；
2．引导学员阅读相关文件
附录:
教学法范例:
（1）讲授：
这是传授教学内容的主要途径，是学员获取知识的主要形式。
主要通过讲解、讨论、座谈、答疑等方式培养学员独立思考、解决问题的能力。
（2）多媒体教学：
本课程适当采多媒体教学，可减少课程理论化太强带来的缺点。
能开拓学员眼界，配合主教材帮助学员更加形象地了解和掌握本课程的基本原理。
（3）自学：
是以学员个别化学习为主的方式，即学员通过课余阅读教材、参考书，理解和掌握课程基本内容。
在教学过程中，既强调对教学内容的传递，又强调对学员自学能力的培养和提高。
（4）作业：
作业的形式以综合练习为主，适当加入案例分析、资料信息分析等内容。
（5）案例教学：
案例教学是工商管理专业实现培养目标的重要手段。
在教学过程中，要结合教学进度，依据教学内容安排案例使用的进度。
（6）社会训练：
教师在教学过程中，选择适当的时机，采取适当的形式安排学员到当地企业进行实习并要求学员写出实习报告。
能增强学员对企业问题，尤其是经济管理问题的感性认识；加深学员对社会问题和企业现实问题的认识，初步培养学员运用所学知识发现问题和分析问题的能力。
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