金融市场基础知识模拟试题及答案解析15.docx
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金融市场基础知识模拟试题及答案解析15
金融市场基础知识模拟试题及答案解析（15）
（1/100）单项选择题
第1题
1988年之前，我国股票发行监管制度采取______双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围
B.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式
下一题
（2/100）单项选择题
第2题
证券金融公司组织形式一般为______。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司
上一题下一题
（3/100）单项选择题
第3题
______相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.市场手段
上一题下一题
（4/100）单项选择题
第4题
1993年，______被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。
A.中国投资银行
B.中国银行
C.中国农业银行
D.中国国际信托投资公司
上一题下一题
（5/100）单项选择题
第5题
国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的______。
A.信托投资公司
B.主权财富基金
C.国家开发银行
D.保险公司及保险资产管理公司
上一题下一题
（6/100）单项选择题
第6题
中央政府债券通常被视为______。
A.低风险证券
B.无风险证券
C.风险证券
D.高风险证券
上一题下一题
（7/100）单项选择题
第7题
下列属于间接融资手段的是______。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.贷款
上一题下一题
（8/100）单项选择题
第8题
下列关于中国证监会的说法正确的是______。
A.中国证监会成立于1993年
B.中国证监会在上海、深圳等地设立10个稽查局
C.中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立30个证监局
D.中国证监会为国务院直属正部级事业单位
上一题下一题
（9/100）单项选择题
第9题
我国第一家信托投资公司成立于______。
A.1949年5月
B.1979年3月
C.1979年10月
D.1984年11月
上一题下一题
（10/100）单项选择题
第10题
信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中______的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则
上一题下一题
（11/100）单项选择题
第11题
中央银行参与货币市场的主要目的是______。
A.实现货币政策目标
B.进行短期融资
C.实现合理投资组合
D.取得佣金收入
上一题下一题
（12/100）单项选择题
第12题
中国外汇交易中心总部设在______。
A.北京
B.上海
C.大连
D.深圳
上一题下一题
（13/100）单项选择题
第13题
《期货交易管理条例》所称期货交易，是指采用______或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。
A.公开的交易方式
B.公开的集中交易方式
C.非公开的集中交易方式
D.公开的分散交易方式
上一题下一题
（14/100）单项选择题
第14题
国务院于______颁布了《中华人民共和国银行管理暂行条例》，条例对存款准备金制度进一步作了法律规定。
A.1948年12月
B.1983年9月
C.1984年12月
D.1986年1月
上一题下一题
（15/100）单项选择题
第15题
下列关于中央银行票据的说法错误的是______。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具
上一题下一题
（16/100）单项选择题
第16题
我国金融业的四大支柱不包括______。
A.信托业
B.银行业
C.保险业
D.债券业
上一题下一题
（17/100）单项选择题
第17题
假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，则现金提取率为______。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
上一题下一题
（18/100）单项选择题
第18题
一般来说，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是______。
A.正相关
B.反相关
C.不相关
D.不一定
上一题下一题
（19/100）单项选择题
第19题
我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过______，加入后3年内，外资比例不超过______。
A.33%；49%
B.30%；50%
C.35%；45%
D.33%；50%
上一题下一题
（20/100）单项选择题
第20题
通常，政府用做弥补赤字的主要方式为______。
A.发行国债
B.增加税收
C.向中央银行借款
D.动用历年结余
上一题下一题
（21/100）单项选择题
第21题
一般情况下，______的存在，会相应地减少银行创造派生存款的能力。
A.法定准备金率
B.超额准备金率
C.现金比率
D.定期存款与活期存款的比率
上一题下一题
（22/100）单项选择题
第22题
下列不属于金融期货的主要交易制度的是______。
A.保证金制度
B.分散交易制度
C.限仓制度
D.大户报告制度
上一题下一题
（23/100）单项选择题
第23题
我国银行业的主体是______。
A.中央银行
B.股份制商业银行
C.地区性商业银行
D.信用合作社
上一题下一题
（24/100）单项选择题
第24题
中国金融期货交易所于2006年9月8日在______成立。
A.深圳
B.北京
C.上海
D.大连
上一题下一题
（25/100）单项选择题
第25题
1979年3月，______作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行
上一题下一题
（26/100）单项选择题
第26题
中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是______职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行
上一题下一题
（27/100）单项选择题
第27题
发行______一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的方式。
A.电子式国债
B.凭证式国债
C.实物国债
D.记账式国债
上一题下一题
（28/100）单项选择题
第28题
在金融产品和服务零售领域中，______是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。
A.合法性
B.适当性
C.合理性
D.原则性
上一题下一题
（29/100）单项选择题
第29题
金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日______的利率处以罚息。
A.0.1‰
B.0.3‰
C.0.5‰
D.0.6‰
上一题下一题
（30/100）单项选择题
第30题
商业银行通常以______作为其超额储备的持有形式。
A.股票
B.基金
C.短期国债
D.高等级公司债券
上一题下一题
（31/100）单项选择题
第31题
1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，其中以______为主。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国工商银行
上一题下一题
（32/100）单项选择题
第32题
中国资产证券化元年是______年。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
上一题下一题
（33/100）单项选择题
第33题
下列关于洗钱的说法不正确的是______。
A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域
B.金融机构是洗钱的唯一渠道
C.将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为
D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护
上一题下一题
（34/100）单项选择题
第34题
改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于______年恢复发行国债。
A.1980
B.1981
C.1982
D.1983
上一题下一题
（35/100）单项选择题
第35题
下列符合业务创新的内部控制要求的是______。
A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度
B.证券公司应重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险
C.应对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法
D.证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险
上一题下一题
（36/100）单项选择题
第36题
1914年北洋政府颁布的______推动了证券交易所的建立。
A.《证券发行与承销管理办法》
B.《证券交易所法》
C.《证券法》
D.《证券投资基金法》
上一题下一题
（37/100）单项选择题
第37题
1918年夏天成立的______是中国人自己创办的第一家证券交易所。
A.上海证券交易所
B.北平证券交易所
C.青岛市物品证券交易所
D.天津市企业交易所
上一题下一题
（38/100）单项选择题
第38题
推动同业拆借市场形成发展的根本原因是______。
A.存款准备金制度
B.再贴现政策
C.公开市场政策
D.存款派生机制
上一题下一题
（39/100）单项选择题
第39题
______为金融债券的登记、托管机构。
A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会
上一题下一题
（40/100）单项选择题
第40题
假设货币乘数为3.6，如果中央银行希望货币供应量减少1260亿元，那么，中央银行应该回笼______亿元基础货币。
A.175
B.350
C.1260
D.4536
上一题下一题
（41/100）单项选择题
第41题
下列属于我国反洗钱行政主管部门的是______。
A.中国人民银行
B.国务院
C.财政部
D.中国人民检察院
上一题下一题
（42/100）单项选择题
第42题
参与人在机构间私募产品报价系统认购、申购、赎回、受让、转让已在报价系统注册的私募产品，并且通过报价系统办理签约、结算、支付等业务需开通______业务权限。
A.投资类
B.代理交易类
C.推荐类
D.创设类
上一题下一题
（43/100）单项选择题
第43题
在全国股份转让系统从事推荐业务的主办券商，应当具备______。
A.证券承销与保荐业务资格
B.证券自营业务资格
C.证券投资咨询业务资格
D.证券经纪业务资格
上一题下一题
（44/100）单项选择题
第44题
下列各个市场中，信息披露要求最高的是______。
A.区域性股权交易市场
B.中小板市场
C.新三板
D.柜台交易市场
上一题下一题
（45/100）单项选择题
第45题
我国证券交易所的证券交易采取______，一般投资者只能委托会员间接进行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代销制
D.经纪制
上一题下一题
（46/100）单项选择题
第46题
我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是______。
A.1978～1992年
B.1993～1998年
C.1981～1990年
D.1999年至今
上一题下一题
（47/100）单项选择题
第47题
全国中小企业股份转让系统又称______。
A.新三板
B.二板市场
C.创业板
D.中小企业板
上一题下一题
（48/100）单项选择题
第48题
在机构间私募产品报价与股份转让系统开展私募产品报价、发行、转让活动的机构，应该满足最近一期经审计净资产不少于人民币500万元，或管理资产不少于人民币______亿元的条件。
A.1
B.3
C.5
D.2
上一题下一题
（49/100）单项选择题
第49题
证券市场监管原则中，______要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开原则
B.诚信原则
C.公正原则
D.公平原则
上一题下一题
（50/100）单项选择题
第50题
以下不属于我国证券交易所场内市场的是______。
A.中小板
B.创业板
C.主板
D.新三板
上一题下一题
（51/100）单项选择题
第51题
我国中小企业板块市场设立在______，创业板市场设立在______。
A.上海证券交易所；深圳证券交易所
B.深圳证券交易所；上海证券交易所
C.深圳证券交易所；深圳证券交易所
D.上海证券交易所；上海证券交易所
上一题下一题
（52/100）单项选择题
第52题
我国债券市场的主体部分是______。
A.固定收益债券市场
B.全国银行间债券市场
C.交易所市场
D.企业债市场
上一题下一题
（53/100）单项选择题
第53题
在中国，市场代码以“002”开头的是______。
A.主板
B.创业板
C.中小板
D.第四板
上一题下一题
（54/100）单项选择题
第54题
______是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。
A.主板市场
B.创业板市场
C.中小板市场
D.第四板市场
上一题下一题
（55/100）单项选择题
第55题
代办股份转让系统即俗称的______。
A.主板市场
B.创业板市场
C.二板市场
D.三板市场
上一题下一题
（56/100）单项选择题
第56题
______于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会
上一题下一题
（57/100）单项选择题
第57题
区域性股权交易市场浪潮起源于“中央支持+区域经济改革+金融创新”。
______的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.北部湾股权交易所
D.天津股权交易所
上一题下一题
（58/100）单项选择题
第58题
根据股份转让系统发布的《全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件使用基本标准指引（试行）》，在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司需依法设立且存续满______年。
A.1
B.2
C.3
D.5
上一题下一题
（59/100）单项选择题
第59题
在我国多层次的资本市场中，对于促进企业特别是中小微企业股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用的是______。
A.主板市场
B.创业板市场
C.三板市场
D.四板市场
上一题下一题
（60/100）单项选择题
第60题
______的成立标志着全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。
A.中央证券登记结算有限责任公司
B.深圳证券登记结算公司
C.上海证券登记结算公司
D.中国证券登记结算有限责任公司
上一题下一题
（61/100）单项选择题
第61题
发行人、证券公司、证券服务机构、投资者及其直接负责的主管人员和其他直接责任人涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其______。
A.民事责任
B.刑事责任
C.法律责任
D.经济责任
上一题下一题
（62/100）单项选择题
第62题
______是指将中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场不同的股票编码。
A.运行独立
B.监察独立
C.代码独立
D.指数独立
上一题下一题
（63/100）单项选择题
第63题
创业板市场的特点不包括______。
A.前瞻性
B.低风险
C.监管要求严格
D.明显的高技术产业导向
上一题下一题
（64/100）单项选择题
第64题
我国于______年正式启动创业板。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
上一题下一题
（65/100）单项选择题
第65题
下列关于柜台交易的特点，错误的是______。
A.可以吸引更多的个人投资者
B.方便中央银行进行公开市场操作
C.不利于商业银行以低成本买卖公债
D.有利于促进各市场之间的价格趋于一致
上一题下一题
（66/100）单项选择题
第66题
下列关于证券构成要素的说法错误的是______。
A.证券交易对象是委托合同中的标的物，即委托的事项或交易的对象
B.证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人
C.证券经纪商不承担交易中的价格风险，向客户提供服务以收取佣金作为报酬
D.委托人是指依国家法律法规的规定，可以进行证券买卖的法人，不可以是自然人
上一题下一题
（67/100）单项选择题
第67题
金融机构违背法律、行政法规、部门规章规定的受托人应尽的法定义务以及违反有关委托合同所约定的有关金融机构应该承担的具体约定义务是______。
A.直接义务
B.违背受托义务
C.违背信托义务
D.间接义务
上一题下一题
（68/100）单项选择题
第68题
1999年7月，______的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念
上一题下一题
（69/100）单项选择题
第69题
区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的______。
A.主板市场
B.二板市场
C.三板市场
D.四板市场
上一题下一题
（70/100）单项选择题
第70题
证券发行制度的注册制以______为代表。
A.美国
B.中国
C.英国
D.日本
上一题下一题
（71/100）单项选择题
第71题
衡量公司的财务安全性通常采用的指标是______。
A.周转率
B.杠杆比率
C.销售利润率
D.净资产收益率
上一题下一题
（72/100）单项选择题
第72题
某公司净资产收益率（ROE）为0.34，资产周转率为0.72，杠杆比率为1.21，则该公司的销售利润率为______。
A.0.33
B.0.39
C.0.43
D.0.49
上一题下一题
（73/100）单项选择题
第73题
上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是______。
A.股票发行溢价
B.接受的赠予
C.资产增值
D.因合并而接受其他公司资产净额
上一题下一题
（74/100）单项选择题
第74题
在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和______。
A.资产负债率
B.速动比率
C.净资产收益率
D.净利润
上一题下一题
（75/100）单项选择题
第75题
______从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
A.证券公司
B.机构投资者
C.私募基金
D.公募基金
上一题下一题
（76/100）单项选择题
第76题
______即合格境内机构投资者，是指在资本项目未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。
A.FOF
B.QFII
C.RQFII
D.QDII
上一题下一题
（77/100）单项选择题
第77题
在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是______。
A.证券中介机构
B.监管部门
C.证券发行人
D.证券投资者
上一题下一题
（78/100）单项选择题
第78题
现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于______、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券
上一题下一题
（79/100）单项选择题
第79题
目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，______印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
上一题下一题
（80/100）单项选择题
第80题
证券投资者可分为______两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.企事业法人机构和各类基金公司
D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者
上一题下一题
（81/100）单项选择题
第81题
社会保险基金的结余额应全部用于购买______和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。
A.企业债
B.金融债
C.股票
D.国债
上一题下一题
（82/100）单项选择题
第82题
在大多数国家，社保基金分为两个层次：
一是国家以______等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的______。
A.社会保障税；社会保险基金
B.社会保障税；企业年金
C.社会保险基金；社会保障基金
D.社会保险基金；企业年金
上一题下一题
（83/100）单项选择题
第83题
单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的______。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
上一题下一题
（84/100）单项选择题
第84题
下列关于全国性社会保障基金的说法错误的是______。
A.全国性社会保障基金主要投向国债市场
B.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金
C.在大多数国家，社保基金即全国性社会保障基金
D.全国性社会保障基金属于国家控制的财政收入
上一题下一题
（85/100）单项选择题
第85题
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