501金融管理师初级考试样卷.docx
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501金融管理师初级考试样卷
全国服务外包职业能力考试
金融管理师初级考试样卷
满分：
100分，时间：
120分钟
一.单项选择题（每题1分，共40题40分）
1.服务贸易中部分服务贸易交换的标的物----也就是（）是不能储存的。
A.交换
B.兑换
C.外包
D.服务
2.商业银行的中间业务严重依赖于（）。
A.第一产业
B.第二产业
C．第三产业
D.传统产业
3.通货膨胀率是衡量（）的宏观经济指标。
A.经济增长
B.就业水平
C.物价稳定
D.国际收支平衡
4.服务业经历着与制造业相似的变化是（）。
A.由生产成本高的地区转移到成本低的地区
B.由生产成本低的地区转移到成本高的地区
C.由生产成本低、利润小的地区转移到成本低、利润大的地区
D.由生产成本高、利润大的地区转移到成本低、利润大的地区
5.下列关于银行外汇牌价的要领的解释正确的是（）。
A.现汇买入价是指客户买入外汇的价格
B.现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格
C.中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值
D.现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格
6.《巴塞尔新资本协议》是关于（）的国际协议。
A.银行资本金
B.共同抵御银行风险
C.银行间相互代理支付问题
D.银行信用卡联网
7.我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括（）。
A.10%
B.20%
C.50%
D.70%
8.全球BPO的发包市场中欧盟占（）。
A.23%
B.25%
C.26%
D.27%
9.经济结构直接影响商业银行的表现是（）。
A.经济结构影响国民经济增长速度
B.经济结构影响国民经济增长质量
C.经济结构影响经济主体对商业银行服务的需求
D.经济结构影响国民经济增长可持续性
10.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括（）。
A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
C.为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准
D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险
11.由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将（）看作对其市场价值最大的威胁。
A.市场风险
B.声誉风险
C.法律风险
D.流动性风险
12.除贷款外，商业银行的资金一般主要用于（）。
A.结算业务
B.代理业务
C.存款业务
D.资金业务
13.银行资产保全是银行对（），运用或借助经济、法律、行政等手段，实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。
A.全部资产
B.已出现风险或即将出现风险的资产
C.核心资产
D.固定资产
14.2010年，全球服务外包市场上的ITO外包占据了（）以上的市场份额。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
15.对于大的企业的机会在于（）较强。
A.规模经济与资金雄厚
B.抗风险能力与管理制度
C.规模经济与抗风险能力
D.资金雄厚与管理制度
16.社会保险是一种（）行为，具有缴费低、保障面广的优点，但被保险人只能得到一种最基本的保障。
A.政府
B.个人
C.企业
D.国际
17.（）既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营，也可通过影响一国国民经济的增长速度、增长质量和可持续性间接影响商业银行。
A.经济全球化
B.金融全球化
C.经济周期
D.经济结构
18.风险发生时，为了银行的持续经营，必须化解风险。
承担风险和吸收损失的第一资金来源是（）。
A.流动资产
B.固定资产
C.资本
D.声誉
19.21世纪以来，我国成为世界在校大学生和应届大学生（）的国家。
A.最少
B.适中
C.最多
D.重要
20.关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是（）。
A.可以收取手续费，收费项目和标准由中国人民银行制定
B.可以收取手续费，收费项目和标准完全商业银行自行决定
C.可以收取手续费，收费项目和标准由银行会制定
D.可以收取手续费，收费项目和标准由银行会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定
21.金融市场最主要、最基本的功能是（）。
A.货币资金融通功能
B.资源配置功能
C.经济调节功能
D.定价功能
22.单位账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的转账，属于大额交易。
A.50
B.100
C.200
D.300
23.网络通信外包的风险程度取决于企业对（）的依赖程度。
A.计算机
B.网络
C.服务商
D.外包
24.克莱珀等外包将IT外包关系视为一个连续的光谱，其中一端是市场型关系，另一端是伙伴型关系，他们将占据连续光谱中间范围的关系称为（）关系。
A.中间
B.模式
C.外包
D.管理
25.在操作风险的日常管理方面，（）对董事会负最终责任。
A.高级管理层
B.董事长
C．监事会
D．职能部门
26.商业银行的（）应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况。
A.法律部门
B.内审部门
C.人力资源部门
D.合规部门
27.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。
A.前台业务部门
B.资金业务部门
C.信贷业务部门
D.全行
28.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。
A.评估操作风险和内部控制
B.损失事件的报告和数据收集
C.新产品和新业务的风险评估
D.在金融市场进行保值交易，防范风险
29.根据《商业银行操作风险管理指引》，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（）操作风险的特点有针对性地进行管理。
A.前台业务
B.资金业务
C.各业务线
D.信贷业务
30.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。
A.业务发展
B.重大损失
C.风险管理
D.内部控制
31.业务流程外包（BPO）模式运作的公司与外部承包人之间是（）的关系。
A.长期合同
B.短期合同
C.交易合作
D.外包合同
32.物流外包完全不同于传统意义上的外委、外协，企业主要选择物流外包的原因主要是（）。
A.专注于核心业务的需求和提高柔性的需求
B.得到更好的运输解决方案和提高用户满意度的需求
C.降低成本和提高服务质量的需要
D.以上都是
33.根据《商业银行操作风险管理指引》，（）应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
A.管理政策的调整
B.高级管理层的人事变动
C.重大操作风险事件
D.重大经营决策
34.银行业监督管理机构和银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管统计资料实行（）制度，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。
A.逐级报备，分级负责
B.逐级审批，集中负责
C.逐级审批，分级负责
D.统一审批，集中负责
35.（）对本机构监管统计数据的真实性负责。
A.银行业金融机构法定代表人或主要负责人
B.银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人
C.银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人
D.银行业金融机构统计部门主要负责人
36.（）依法对银行业金融机构的统计工作进行监督检查。
A.银行业监督管理机构监管部门
B.银行业监督管理机构办公室部门
C.银行业监督管理机构统计部门
D.银行业监督管理机构监察部门
37.金融机构和服务外包商之间是一种战略合作伙伴关系，是风险共同体，而不是单纯的（）关系。
A.交易
B.合作
C.雇佣
D.外包
38.被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的，可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定，报经（）批准后，采取相关监管强制措施。
A.省局负责人
B.分局负责人
C.银监会负责人
D.重点金融机构监事会负责人
39.特别监管的解除以（）为条件，具体解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。
A.特别监管时认定的问题得到整改
B.特别监管时认定的问题被处罚
C.特别监管时认定的问题很少再发生
D.特别监管时认定的问题相关责任人被撤职
40.中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（）。
A.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
B.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
C.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少
D.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多
二.多项选择题（每题2，共10题20分）
1.金融机构应根据本机构的（），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。
A.经营目标
B.资本实力
C.管理能力
D.衍生产品的风险特征
2.BPO服务提供商实施业务的分类有（）。
A.为客户专注业务支持的服务提供商
B.为企业专注技术支持的服务提供商
C.支持特种功能的服务提供商
D.通用型终端支持的服务提供商
3.外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行（地区总部）系统进行实时交易，并由其总行（地区总部）统一进行（）。
A.平盘
B.内部控制
C.敞口管理
D.风险控制
4.根据《担保法》规定，以（）出质的质押合同自登记时生效。
A.依法可以转让的股票
B.以著作权中的财产权
C.存款单
D.依法可以转让的商标专用权中的财产权
5.品牌的完善及（）都有助于客户组织认识到服务全球化作为战略性决策的重要性。
A.离岸供应市场的成熟
B.离岸供应商的管理
C.全球推荐的强化
D.离岸供应商的成长
6.实施金融服务外包的优势包括（）。
A.强化核心竞争力和降低成本以提高收益
B.充分利用前沿技术和技能
C.转移或规避风险
D.提升组织效率和降低经营成本
7.《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（）。
A.单独订立的书面合同
B.当事人之间的具有担保性质的信函
C.当事人之间的具有担保性质的传真
D.主合同中的担保条款
8.学习策略覆盖的成分（）。
A.认知策略
B.元认知策略
C.学习能力策略
D.资源管理策略
9.根据团队的存在目的，拥有自主权的大小，将团队分为（）。
A.多功能型团队
B.问题解决型团队
C.自我管理型团队
D.技术创新型团队
10.根据《担保法》有关质物保管的规定，以下说法正确的是（）。
A.质权人负有妥善保管质物的义务
B.因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担民事责任
C质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存，或者要求返还质物
D.质物有损坏或者价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保
三.判断题（每题1分，共10题10分）
1.根据《项目融资业务指引》，项目建设、经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资。
（）
2.《担保法》规定，抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭。
（）
3.处理好团队合作中部门与部门、员工与员工之间的关系，对于形成组织系统的合力关系重大。
（）
4.接受者在进行信息接收时，按照发送者的意图，全部接受信息的含义，对信息进行了选择性的接受。
（）
5.为当事人一方对他方提出的要约表示不同意。
（）
6.公司以其主要办事机构所在地为住所。
（）
7.公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承担民事责任。
（）
8.业务流程外包包含了传统外包更多的内涵。
（）
9.股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。
（）
10.失败是一种反馈，在你还没有找到合适的成功方法之前，吸取教训是最重要的，不幸是一笔财富，对待失败也要采取这样的态度。
（）
四.填空题（每题1分，共10题10分）
1.风险管理的最基本要求是_______________。
2.特别监管按照属地监管的_______________确定，实行统一标准、分级负责、属地实施。
3.自我管理型团队并不一定一支具备_______________的效果。
4.知识产权并没有将_______________作为其价值目标。
5.商业银行应按照_______________其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。
6.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的_______________。
7.通过语言符号来实现沟通称之为_______________。
8.在服务外包企业，尊重领导和同事是一个员工_______________的基本表现。
9.国外企业在进行经济交易之前，都会先咨询税务顾问的意见，进行_______________。
10._______________是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。
五.问答题（每题5分，共4题共20分）
1.如何防范金融服务外包所潜在的风险及相应措施？
2.如何从微观和宏观两个方面理解金融风险？
3.汇率变动对国内物价的影响。
4.翻译题：
1）Knowledgeprocessoutsourcingindustryhasobviouscharacteristicsoftheglobalizationindustry；
2）Inteamsdon'thavehighandlowpoints,thedifferencebetweenthestatusandqualifications,respectisakindofteammembersincontactonlyequaltoeachother。
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