基金从业资格考试真题考点基金法律法规.docx

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基金从业资格考试真题考点基金法律法规

2019年基金从业资格考试真题考点（基金法律法规）

1、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

　　2、基金信息披露是指基金市场上的相关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众实行的信息披露。

　　3、基金的转换费由：

“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。

“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。

转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

　　4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

会员分为三类：

普通会员、联席会员、特别会员。

普通会员包含：

基金管理人和基金托管人;联席会员包含：

基金服务机构;特别会员包含：

证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

　　5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就能够赎回。

（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

）

　　6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：

①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。

　　7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率;场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并理应归入基金财产。

　　8、内幕交易，是指利用内幕信息实行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

　　9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。

职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性。

　　10、岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗之后，对其所实行的业务水平和职业道德的继续教育。

岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

　　11、研究业务控制的主要内容：

（1）研究工作应保持独立、客观。

（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。

（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。

（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。

（5）建立研究报告质量评价体系。

　　12、托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

　　13、基金信息披露包含：

（1）基金招募说明书

（2）基金合同（3）基金托管协议（4）基金份额发售公告（5）基金募集情况（6）基金合同生效公告（7）基金份额上市交易公告书（8）基金资产净值、基金份额净值（9）基金份额申购、赎回价格（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告（11）临时报告（12）基金份额持有人大会决议（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（15）澄清公告（16）中国证监会规定的其他信息。

　　14、基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。

基金监管的基本原则包括：

（一）保障投资人利益原则;

（二）适度监管原则;（三）高效监管原则;（四）依法监管原则;（五）审慎监管原则;（六）公开、公平、公正监管原则。

　　15、基金根据法律形式能够将基金分为契约型基金、公司型基金等。

根据运作方式能够将基金分为封闭式基金和开放式基金。

根据投资对象能够将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。

根据投资目标能够将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

根据投资理念能够将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

根据募集方式能够将基金分为公募基金和私募基金。

根据基金的资金来源和用途能够将基金分为在岸基金和离岸基金。

　　16、设立基金管理公司的条件：

（1）股东符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》的规定;

（2）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程;（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东理应以可自由兑换货币出资;（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员很多于15人，并理应取得基金从业资格;（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务相关的其他设施;（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位;（7）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度;（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

　　17、投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。

在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失能够用其他股票价格上涨产生的盈利来补充，所以能够充分享受到组合投资、分散风险的好处。

　　18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。

证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

　　19、投资者教育，是指针对个人投资者所实行的有目的、有计划、有组织地传播相关投资知识，传授相关投资经验，培养相关投资技能，倡导理性的投资观点，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提升投资者素质的一项系统的社会活动。

其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施。

　　20、认购费率计算：

净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额（注：

对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额）　　21、赎回费率计算：

赎回金额=赎回总额-赎回费用赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率

　　22、基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众能够普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：

①公开出版资料;②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料;③海报、户外广告;④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料;⑤中国证监会规定的其他材料。

　　23、基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

传统4Ps营销理论是指因为市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。

这些要素能够归纳为产品、价格、渠道、促销。

　　24、在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。

因为在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易使用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为实行监管。

　　25、离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

　　26、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人理应在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案

　　27、股票、债券、基金的差异：

反映的经济关系不同;所筹资金的投向不同;投资收益与风险大小不同

　　28、基金销售机构办理基金销售业务，能够按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。

　　29、基金定期公告包含：

基金季度报告;基金半年度报告;基金年度报告。

　　30、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

　　31、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：

（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和即时性负全部责任。

（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。

　　32、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受水平销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

　　33、资金结算分清算和交收两个环节。

　　34、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为。

　　35、交收是基金当事各方根据确定的清算结果实行资金的收付，从而完成整个交易过程因为基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据实行，为保护基金投资人的利益，相关法规明确规定，基金管理人理应自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性实行确认。

　　36、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

　　37、私募基金的合格投资者是指具备相对应风险识别水平和风险承担水平，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等

　　38、货币市场基金收益公告可分为三类：

即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。

　　39、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

　　40、开放式是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并能够应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。

　41、封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并实行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。

　　42、基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、使用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

　　43、开放式基金合同生效后，能够在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

　　44、基金募集失败则基金管理人以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　45、私募登记资料：

填报基金管理人基本信息、高级管理人员及其他从业人员基本信息、股东或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

登记时限：

材料完备的，基金业协会理应自