基金从业《基金法律法规》历年真题.docx

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基金从业《基金法律法规》历年真题

基金从业《基金法律法规》历年真题

1.作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。

[单选题]*

A.基金股东大会

B.基金托管人协会

C.基金份额持有人大会（正确答案）

D.基金公司经营业绩

2.证交所在监管中发现基金异常交易，采取的措施是（）。

[单选题]*

A.没收违法所得

B.取消资格

C.罚款

D.电话提示、警告（正确答案）

3.存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

[单选题]*

A.1

B.2

C.3

D.6（正确答案）

4.下列资产管理行业表述错误的是（）。

[单选题]*

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策

C.资产管理行业能保障投资者投资盈利（正确答案）

D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

5.职业道德修养是一种（），关键在于“自我”的意愿和努力。

[单选题]*

A.主观行为

B.自律行为（正确答案）

C.自我修养

D.他律

6.假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是（）。

[单选题]*

A.每年获得固定的股息

B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权（正确答案）

C.获得承诺的现金流，包括本金和利息

D.按公司经营成果、在投资需求和管理者对支付股利的看法，获得股利分配

7.根据有关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，应该报送给（）。

[单选题]*

A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

B.中国证监会在基金公司主要办公场所所在地的派出机构

C.中国证监会（正确答案）

D.中国证监会在基金公司注册地的派出机构

8.2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

[单选题]*

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国证券业协会（正确答案）

D.中国基金业协会

9.南方保本基金的保本周期为（）年。

[单选题]*

A.1

B.3（正确答案）

C.5

D.10

10.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

[单选题]*

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金（正确答案）

D.平衡型基金

11.（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。

[单选题]*

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构（正确答案）

C.基金业协会

D.监控中心

12.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

[单选题]*

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会（正确答案）

13.场内货币市场基金实行（）交易机制。

[单选题]*

A.T+0（正确答案）

B.T+1

C.T+2

D.T+3

14.当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

[单选题]*

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金（正确答案）

C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

15.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。

[单选题]*

A.基金销售机构

B.基金注册登记机构

C.基金管理人（正确答案）

D.基金投资人

16.在二级市场的净值报价上，ETF（）提供一个基金参考净值报价。

[单选题]*

A.每20秒

B.每一周

C.每一天

D.每15秒（正确答案）

17.无需披露上市交易公告书的基金品种是（）。

[单选题]*

A.上市开放式基金

B.封闭式基金

C.开放式基金（正确答案）

D.交易型开放式指数基金

18.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.办理非公开募集基金的登记、备案

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.教育和组织会员遵守相关法律及行政法规

D.有权对会员进行行政处罚（正确答案）

19.现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。

[单选题]*

A.1

B.2（正确答案）

C.3

D.5

20.封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。

[单选题]*

A.70%

B.65%

C.80%（正确答案）

D.50%

21.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

[单选题]*

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件（正确答案）

C.推介避险策略基金的，可以不揭示避险策略基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

22.基金份额持有人大会应当由代办（）以上基金份额的持有人参加。

[单选题]*

A.1/3

B.1/2（正确答案）

C.2/3

D.3/4

23.甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。

在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）要求。

[单选题]*

A.保守秘密（正确答案）

B.守法合规

C.忠诚尽责

D.诚实守信

24.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（）的股东。

[单选题]*

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%（正确答案）

25.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

[单选题]*

A.3%

B.5%（正确答案）

C.10%

D.15%

26.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

[单选题]*

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.适用原则（正确答案）

27.下列属于合规管理基本原则的是（）。

[单选题]*

A.全面性

B.健全性

C.规范性

D.独立性（正确答案）

28.FOF持有单只基金的市值，不得（）FOF资产净值。

[单选题]*

A.高于50%

B.低于50%

C.高于20%（正确答案）

D.低于20%

29.下列不属于系列基金的优势的是（）。

[单选题]*

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.降低成本

D.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回（正确答案）

30.常见的保本比例是（）。

[单选题]*

A.60%～80%

B.70%～90%

C.80%～100%（正确答案）

D.100%～110%

31.一般本金保证比例通常为（）。

[单选题]*

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%（正确答案）

32.在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（）。

[单选题]*

A.律师事务所

B.基金托管人（正确答案）

C.基金代理销售机构

D.会计师事务所

33.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

[单选题]*

A.临时信息披露（正确答案）

B.基金募集信息披露

C.基金份额上市交易公告书

D.基金季度报告

34.开放式基金（）公布基金单位资产净值。

[单选题]*

A.每日（正确答案）

B.每周

C.每月

D.每季度

35.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

[单选题]*

A.没有投资风险

B.只适合长期投资

C.只适合短期投资（正确答案）

D.既适合短期投资，也适合长期投资

36.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

[单选题]*

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确（正确答案）

37.关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。

[单选题]*

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布（正确答案）

38.基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意。

[单选题]*

A.1/3

B.1/2

C.2/3（正确答案）

D.3/4

39.某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%～80%，债券资产比例为15%～45%，该基金应该属于（）。

[单选题]*

A.股票型基金

B.债券型基金

C.避险策略基金

D.混合型基金（正确答案）

40.信息披露的原则主要体现在（）上。

[单选题]*

A.对披露内容和披露形式的要求（正确答案）

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

41.在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。

[单选题]*

A.有效性原则

B.相互制约原则

C.成本效益原则

D.独立性原则（正确答案）

42.偏股型基金中股票的配置比例是（）。

[单选题]*

A.10%~20%

B.20%~30%

C.30%~50%

D.60%~100%（正确答案）

43.内部控制的（）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

[单选题]*

A.健全性原则

B.有效性原则（正确答案）

C.独立性原则

D.成本效益原则

44.我国证券投资基金的托管协议是基金管理人与（）之间订立的就基金资产保管、资金清算、会计核算等方面达成的协议书。

[单选题]*

A.基金托管人（正确答案）

B.基金份额持有人

C.监管机构

D.基金发起人

45.基金合同中债券投资下限等于或者大于（），业绩比较基准中债券比例值等于或者大于（），满足其中一个条件即为偏债型基金。

[单选题]*

A.30%；50%

B.50%；60%

C.50%；50%

D.60%；70%（正确答案）

46.公开披露的基金信息不包括（）。

[单选题]*

A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

B.基金资产净值、基金份额净值

C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

D.证券投资业绩预测（正确答案）

47.根据相关规定，FOF持有（）只基金的市值，不得高于FOF资产净值的

20%，且不得持有其他FOF。

[单选题]*

A.1（正确答案）

B.2

C.3

D.5

48.在销售策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。

[单选题]*

A.基金公司直销

B.独立第三方销售公司

C.银行和券商代销（正确答案）

D.互联网金融渠道

49.目前，（）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。

[单选题]*

A.美国（正确答案）

B.中国

C.欧盟各国

D.韩国

50.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

[单选题]*

A.基金客户

B.基金管理人（正确答案）

C.基金托管人

D.监管机构

51.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

[单选题]*

A.基金客户服务（正确答案）

B.基金销售服务

C.基金理财服务

D.基金售后服务

52.基金销售费用不包括（）。

[单选题]*

A.交易佣金（正确答案）

B.客户维护费

C.申购（认购）费

D.赎回费

53.根据基金投资目标划分，基金的类型不包括（）。

[单选题]*

A.收入型基金

B.增长型基金

C.平衡型基金

D.激进型基金（正确答案）

54.2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

[单选题]*

A.华安创新（正确答案）

B.基金开元

C.基金金泰

D.淄博基金

55.关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是（）。

[单选题]*

A.基金发行对象为社会公众

B.基金发行对象为不特定投资人

C.基金发行对象为特定的投资人（正确答案）

D.基金发行对象为不确定的机构投资者

56.基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（）。

[单选题]*

A.需要披露按行业分类的股票投资组合

B.需要披露前10名债券明细（正确答案）

C.需要披露前10名股票明细

D.需要披露按券种分类的债券投资组合

57.按照投资对象不同，可将基金分为（）。

[单选题]*

A.股票基金、债券基金、避险策略基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、避险策略基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金（正确答案）

58.关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。

Ⅰ.基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议Ⅱ.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议Ⅲ.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定Ⅳ.基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ（正确答案）

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

59.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。

这体现的是4Ps理论的（）。

[单选题]*

A.规范性

B.持续性

C.专业性

D.服务性（正确答案）

60.下列关于对冲基金的说法错误的是（）。

[单选题]*

A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金（正确答案）

C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

61.某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

[单选题]*

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场（正确答案）

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

62.下列关于股票基金的说法，错误的是（）。

[单选题]*

A.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

B.股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

C.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中（正确答案）

D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

63.某基金在新股申购过程中，发现现金头寸不足，要求头寸复核岗员工修改初步询价信息，但头寸复核岗员工由于工作疏忽未予修改，导致申购无效。

该风险属于（）。

[单选题]*

A.操作风险（正确答案）

B.法律合规风险

C.流动性风险

D.市场风险

64.下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。

[单选题]*

A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用

B.应遵循相互制约的原则，即相互牵制必须考虑横向控制的制约关系（正确答案）

C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立

D.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员

65.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

[单选题]*

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

D.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度（正确答案）

66.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

[单选题]*

A.代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会（正确答案）

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

67.增长型基金主要以（）为投资对象的证券。

[单选题]*

A.大盘蓝筹股

B.公司债

C.政府债券

D.高成长性公司的股票（正确答案）

68.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。

[单选题]*

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上都正确（正确答案）

69.以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

[单选题]*

A.现金

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券（正确答案）

D.信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具

70.基金登记过程实际上是（）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

[单选题]*

A.登记机构（正确答案）

B.交易所

C.基金托管人

D.基金管理人

71.下列不属于道德的特征的是（）。

[单选题]*

A.道德具有差异性

B.道德具有继承性

C.道德具有连续性（正确答案）

D.道德具有具体性

72.投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自（）日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。

[单选题]*

A.T+2（正确答案）

B.T+3

C.T+1

D.T+4

73.如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

[单选题]*

A.7

B.10

C.15

D.30（正确答案）

74.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

[单选题]*

A.60

B.30

C.90

D.15（正确答案）

75.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

[单选题]*

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%（正确答案）

76.（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

[单选题]*

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL（正确答案）

77.下列投资者视为合格投资者的是（）。

Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员[单选题]*

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ（正确答案）

78.ETF基金最大的特色是（）。

[单选题]*

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制（正确答案）

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

79.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

[单选题]*

A.1

B.6（正确答案）

C.12

D.3

80.关于契约型基金与公司型基金的区别，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.法律主体资格不同

B.基金营运依据不同

C.投资者的地位不同

D.投资范围不同（正确答案）

81.基金份额的发售由（）负责办理。

[单选题]*

A.基金销售机构

B.基金管理人（正确答案）

C.基金注册登记机构

D.基金托管人

82.对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

[单选题]*

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月（正确答案）

83.一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。

[单选题]*

A.1868（正确答案）

B.1768

C.1686

D.1420

84.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

[单选题]*

A.5

B.10（正确答案）

C.30

D.60

85.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。

[单选题]*

A.5%

B.10%（正确答案）

C.15%

D.20%

86.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

[单选题]*

A.3

B.7

C.10

D.20（正确答案）

87.我国基金交易佣金不得高于____，起点____，由证券公司向投资者收取。

（）[单选题]*

A.3%；5元

B.3%；15元

C.0.3%；5元（正确答案）

D.5%，15元

88.关于封闭式基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。

[单选题]*

A.基金份额上市交易规则规定的其他条件

B.基金份额持有人不少于二百人（正确答案）

C.基金合同期限为五年以上

D.基金募集金额不低于两亿元人民币

89.（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

[单选题]*

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.全球股票基金（正确答案）

D.国内股票基金

90.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（）周岁。

[单选题]*

A.16～60

B.16～70

C.18～60

D.18～70（正确答案）

91.在开放式基金的开放期间，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

[单选题]*

A.基金资产净值和基金份额累计净值

B.基金份额净值和基金份额累计净值（正确答案）

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金资产净值和基金份额净值

92.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于_____万元人民币，在境内外资产管理行业从业_____年以上。

（）[单选题]*

A.1000；5（正确答案）

B.1000；10

C.3000；5

D.3000；10

93.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5％，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

[单选题]*

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5（正确答案）

94.基金宣传推介材料可以使用（）的表述。

[单选题]*

A.尽享牛市

B.风险