银行业相关法律法规题库.docx
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银行业相关法律法规题库
单项选择题
1、由于存款业务量巨大，故存款合同一般采用〔C〕。
2、根据?
公司法?
的规定，以下关于有限责任公司和股份的异同，表述错误的选项是〔C〕。
B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份最低注册资本限额为500万元
C.有限责任公司可以变更为股份，而股份绝对不能变更为有限责任公司
3、银监会对发生信用危机的银行可以实行接收，接收期限最长为〔B〕。
4、存款机构收妥存款资金人账，并向存款客户出具存单或进账单是〔C〕。
5、人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得〔A〕
6、?
商业银行法?
最早于1995年通过并施行，之后进展了修正并自〔C〕年2月1日起施行。
7、中国反洗钱监测分析中心由〔C〕设立。
8、A公司委托B银行为代理人向其客户提供效劳，以下情形中A公司不需要对此效劳过程承当民事责任的是〔D〕。
B.A公司知道B银行在提供效劳的过程中行为违法，但不表示反对
C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进展代理活动
D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供效劳
9、根据?
公司法?
的规定股份采取募集为式设立的，注册资本为〔B〕。
10、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。
撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的〔C〕的行政强制措施。
11、就监视管理局部而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的?
中国人民银行法修正案?
修订的重点是〔C〕。
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
12、根据?
合同法?
的规定，以下关于合同的规定，表述不正确的选项是〔D〕。
13、?
反洗钱法?
自〔C〕起施行。
A.2006年1月1日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
14、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括〔B〕。
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
15、〔B〕是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
16、以下哪种行为是触犯?
刑法?
的有关规定的？
〔B〕
17、关于合同生效要件的说法，不正确的选项是〔A〕。
C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
18、关于合同成立条件的错误表述是〔D〕。
19、根据?
票据法?
的规定，以下关于各种票据行为的表述，不正确的选项是〔C〕。
D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款
20、根据?
公司法?
的规定，以下说法不正确的选项是〔C〕
A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承当责任
B.公司营业执照签发日期为公司成日期
21、A公司委托B银行为代理人向其客户提供效劳，以下情形中A公司不需要对此效劳过程承当民事责任的是〔D〕。
B.A公司知道B银行在提供效劳的过程中行为违法，但不表示反对
C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进展代理活动
D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供效劳
22、以下不属于?
票据法?
中所指的票据的是〔C〕。
23、借款人的义务不包括〔C〕。
24、根据?
民法通那么?
的规定，以下关于民事法律行为的表述错误的选项是〔D〕。
A.无效的民事行为，从行为开场时就没有法律约束力
B.被撤销的民事行为，从行为开场起无效
C.民事行为局部无效，不影响其他局部效力的，其他局部仍然有效
25、根据?
公司法?
的规定，关于公司公积金的说法，错误的选项是〔B〕。
26、以下关于公司资本制度的说法，不正确的选项是〔B〕。
A.?
公司法?
允许公司资本的分批缴纳
27、关于合同生效要件的说法，不正确的选项是〔A〕。
C.合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益
28、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，〔C〕对此负通知义务和举证责任。
29、以下不属于金融机构的反洗饯义务的是〔C〕。
A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁个部资料和记录
30、平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议称为〔D〕。
31、以下属于大额交易的是〔A〕。
32、A公司委托B银行为代理人向其客户提供效劳，以下情形中A公司不需要对此效劳过程承当民事责任的是〔D〕。
B.A公司知道B银行在提供效劳的过程中行为违法，但不表示反对
C.B银行知道A公司要求的代理内容属于违法行为，仍然进展代理活动
D.B银行的代理期限已过，但继续向A公司客户提供效劳
33、商业银行在贷款业务中，〔B〕。
C.可以吸收客户资金不人账，直接用于发放贷款
34、?
商业银行法?
规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人〞指的不是〔C〕
35、根据?
公司法?
的规定，以下说法不正确的选项是〔C〕
A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承当责任
B.公司营业执照签发日期为公司成日期
36、根据?
票据法?
的规定，以下关于汇票背书的说法不正确的选项是〔D〕。
B.以背书转让的汇票，背书应当连续
“不得转让〞字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承当保证责任
D.以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责
37、就监视管理局部而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的?
中国人民银行法修正案?
修订的重点是〔C〕。
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
38、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的〔C〕。
39、银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。
撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的〔C〕的行政强制措施。
40、?
破产法?
规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括〔A〕。
41、?
商业银行法?
规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人〞指的不是〔C〕
42、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的选项是〔D〕。
A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开场计算利息
D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息
43、在贷款合同中，撤销权的行使范围〔C〕
44、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是〔D〕。
A.擅自进展检查、调查或者采取临时冻结措施
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私
45、根据?
合同法?
的规定，以下关于合同的规定，表述不正确的选项是〔D〕。
46、以下有限责任公司股东人数不符合?
公司法?
规定的〔D〕。
47、根据?
票据法?
的规定，以下关于各种票据行为的表述，不正确的选项是〔C〕。
D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款
48、行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的〔C〕。
49、?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
自〔D〕起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
50、商业银行应当依法保护存款人合法权益以下行为没有做到依法保护存款人合法权益的是〔C〕。
C.商业银行因资金周转困难，延期支付存款人存款利息
51、根据?
公司法?
的规定，公司股东依法享有的权利不包括〔C〕。
52、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合?
反洗钱法?
要求的客户身份识别措施的，由〔C〕承当未履行客户身份识别义务的责任
53、贷款人行使不安抗辩权时，借款人在合理期限内未恢复履行债务能力并且未提供适当担保的，贷款人可以解除合同，〔C〕对此负通知义务和举证责任。
54、?
商业银行法?
规定，商业银行贷款余额及存款余额的比例〔B〕。
A.不得低于75％
B.不得高于75％
C.不得低于25％
D.不得高于25％
55、据?
公司法?
的规定股份采取募集为式设立的，注册资本为〔B〕。
56、银行业监视管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经〔A〕批准。
C.地方政府
57、商业银行冻结单位存款的期限不超过〔D〕
58、债权人行使撤销权的必要费用，由〔B〕承当
59、现行的?
破产法?
自〔D〕年6月1日起施行，原1986年通过的?
破产法〔试行〕?
同时废止。
60、根据?
担保法?
的规定，以下关于抵押的说法，正确的选项是〔D〕。
C.债权消灭，抵押权继续存在
D.抵押权因抵押物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为抵押财产
61、暂扣或者撤消执照属于〔C〕
62、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是〔D〕的职责之一。
63、〔D〕具体列举了商业银行的可疑交易标准。
A.?
反洗钱法?
B.?
银行业监视管理法?
C.?
金融机构反洗钱规定?
D.?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
64、根据?
商业银行法?
的规定商业银行破产财产的分配顺序是〔A〕
A.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息
B.清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用－企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息
C.个人储蓄存款的本金和利息－企业存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
D.企业存款的本金和利息－个人储蓄存款的本金和利息－清算费用－所欠职工工资和劳动保险费用
65、根据?
刑法?
的有关规定，以下行为属于诈骗银行贷款的是〔A〕。
A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取一样数额的贷款
B.某企业及银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
C.某企业由于资金周转困难，及银行协商延长还款期限
D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
66、对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经〔D〕批准，可以申请司法机关予以冻结。
67、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的〔D〕。
B.只能是金融机构
68、张某承受王某的委托，以王某代理人的身份依法及李某签订了合同。
对于该合同的签订，〔B〕。
69、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业的存款资料时，应当出具〔C〕公安局签发的“协助查询存款通知书〞。
A.省级〔含〕以上
B.市级〔含〕以上
C.县级〔含〕以上
D.镇级〔含〕以上
70、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的选项是〔C〕。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
71、根据?
票据法?
的规定，汇票的〔A〕必须及付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。
72、以下选项中，不属于企业法人的是〔D〕。
73、破产法?
规定，债权申报期限为：
自人民法院发布受理破产申请公告之日起〔B〕。
B.最短三十日，最长三个月
C.最短三个月，最长六个月
74、借款人到期不归还担保贷款的，商业银行依法享有的权利不包括〔D〕。
75、根据?
公司法?
的规定，以下关于有限责任公司和股份的异同，表述错误的选项是〔C〕。
B.有限责任公司注册资本最低限额为3万元，而股份最低注册资本限额为500万元
C.有限责任公司可以变更为股份，而股份绝对不能变更为有限责任公司
76、以下行为没有违法的是〔D〕。
A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款
C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
D.银行根据客户的指示，运用客户资金进展债券投资
77、?
担保法?
于〔B〕年通过并实施。
78、行政处分〔A〕
A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁
B.是对触犯?
刑法?
的行为给予的刑事制裁
D.只针对公民，不针对法人
79、?
商业银行法?
最早于1995年通过并施行，之后进展了修正并自〔C〕年2月1日起施行。
80、?
破产法?
规定，企业法人不能清偿到期债务，并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，可以向人民法院提出的申请不包括〔A〕。
81、实践中最常见的利率违规行为是〔A〕。
82、以依法可以转让的股票出质的，出质人及质权人应当订立书面合同，并向证券登记机构办理出质登记。
质押合同自〔B〕起生效。
83、就监视管理局部而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的?
中国人民银行法修正案?
修订的重点是〔C〕。
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
84、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是〔B〕。
85、贷款人的权利不包括〔B〕
D.根据借款人的条件，决定贷款金额
86、?
中国人民银行法修正案?
于〔C〕通过。
A.1995年3月18日
B.2001年12月27日
C.2003年12月27日
D.2005年3月18日
87、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和开展趋势而及其〔B〕进展的谈话。
B.董事、高级管理人员
88、以下关于公司资本制度的说法，不正确的选项是〔B〕。
A.?
公司法?
允许公司资本的分批缴纳
89、国务院反洗钱行政主管部门是〔D〕。
90、根据?
民法通那么?
的规定，以下关于民事法律行为的表述错误的选项是〔D〕。
A.无效的民事行为，从行为开场时就没有法律约束力
B.被撤销的民事行为，从行为开场起无效
C.民事行为局部无效，不影响其他局部效力的，其他局部仍然有效
91、在破产过程中，行使“决定继续或者停顿债务人的营业职权的是〔A〕。
B.破产公司股东会〔股东大会〕
92、合同成立需要具备要约和〔B〕阶段
93、A企业由于经营不善、无力偿债被人民法院宣告破产、A企业尚有1亿元B银行贷款未还，该贷款以A企业的厂房为担保。
A企业变价出售后的总破产财产2亿元，其中厂房清算价位为8000万。
A企业的未偿债务还包括欠缴税款8000万元，职工工资及保险费用4000万元，其他普通破产债权1亿元。
那么B银行可收回〔C〕。
二、多项选择题
1、借款人的权利包括〔BD〕。
C.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营
2、某银行的贷款客户因为经营不善、无法归还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，以下说法正确的选项是〔ABCD〕。
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
3、中国人民银行对〔ABCD〕有权进展检查监视。
4、?
银行业监视管理法?
规定，银监会的监视管理措施可以包括〔ABCD〕。
5、破坏金融管理秩序的行为包括〔AB〕。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购置原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
6、金融犯罪的对象可以是〔ABCD〕。
7、假设未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有〔ACD〕。
8、根据?
公司法?
的规定，有限责任公司董事会的职责包括〔BCD〕。
9、银行业金融机构违反审慎经营规那么且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有〔ABCD〕。
A.责令暂停局部业务、停顿批准开办新业务
C.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
10、广义的贷款法律关系包括〔ABCD〕。
11、破坏金融管理秩序的行为包括〔AB〕。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购置原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
12、?
银行业监视管理法?
规定，对发生风险的银行业金融机构进展处置的方式有〔ABCD〕。
13、以下哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？
〔ABCD〕
14、?
银行业监视管理法?
规定，银监会的监视管理措施可以包括〔ABCD〕。
15、根据?
民法通那么?
的规定，民事法律行为应当具备的条件是〔BCD〕。
16、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的〔ACD〕等银行结算凭证进展诈骗活动的行为。
17、以下关于商业银行办理业务的制止性规定，说法正确的选项是〔ABC〕。
A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停顿营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务，提供效劳，按照规定不得收取手续费
18、根据?
票据法?
的规定，汇票到期日前，有〔ABCD〕情形的，持票人可以行使追索权。
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿
19、某银行的贷款客户因为经营不善、无法归还该银行的债务，已向人民法院提出破产清算的申请，以下说法正确的选项是〔ABCD〕。
B.对于该企业在破产申请受理三个月前无偿转让的一笔财产，管理人有权申请撤销
20、在以下情形中代理人须承当民事责任的有〔AD〕。
B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
21、根据?
民法通那么?
的规定，代理包括〔ACD〕。
22、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了〔中国人民银行法修正案?
，修正后的?
中国人民银行法?
施行后，中国人民银行的主要职能包括〔BCD〕。
A.直接审批、监管金融机构
B.维护币值的稳定
23、表见代理的构成要件包括〔ABCD〕。
24、在〔ABC〕的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。
25、根据?
公司法?
的规定，股份股东大会作出的以下决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是〔ABCD〕。
C.公司合并、分立、解散
26、广义的贷款法律关系包括〔ABCD〕。
27、以下关于商业银行办理业务的制止性规定，说法正确的选项是〔ABC〕。
A.商业银行办理委托收款结算业务，应当按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
C.商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停顿营业或者缩短营业时间
D.商业银行办理业务，提供效劳，按照规定不得收取手续费
28、以下关于反洗钱表达正确的选项是〔AC〕。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
D.只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
29、根据?
合同法?
的规定，当事人订立合同，应当具有相应的〔AB〕。
D.名称、组织机构和场所
30、根据相关法律法规，以下银行机构称谓中属于企业法人的是〔BC〕。
C.花旗银行〔中国〕
31、假设未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有〔ACD〕。
32、破坏金融管理秩序的行为包括〔AB〕。
A.个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B.某企业发现自己持有的汇票作废，在购置原材料的时候继续使用
C.银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
33、在以下情形中代理人须承当民事责任的有〔AD〕。
B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
34、根据?
公司法?
的规定，股份股东大会作出的以下决议中，必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过的是〔ABCD〕。
C.公司合并、分立、解散
35、常见的洗钱方式包括〔ABCD〕。
36、根据?
公司法?
的规定，有限责任公司董事会的职责包括〔BCD〕。
37、行政处分包括〔ABCD〕。
38、表见代理的构成要件包括〔ABCD〕。
39、在以下情形中代理人须承当民事责任的有〔AD〕。
B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
40、对借款人的限制包括〔BCD〕。
41、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括〔ABCD〕。
A.购置高额保险，然后低价赎回
42、对于洗钱者而言的保密天堂通常具有以下特征〔CD〕。
43、根据?
担保法?
的规定，可以质押的权利包括〔ABD〕。
A.汇票、本票、支票
B.存款单、仓单、提单
D.依法可以转让的股份、股票
44、某商业银行因为经营不善，无力清偿到期债务，并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，〔ABCD〕可以向人民法院提出对其进展破产清算申请。
45、以下哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为？
〔ABCD〕
46、根据?
票据法?
的规定，汇票到期日前，有〔ABCD〕情形的，持票人可以行使追索权。
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿
47、刑事责任包括〔ABCD〕。
48、行政处分的种类有〔ABC〕。
49、2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了〔中国人民银行法修正案?
，修正后的?
中国人民银行法?
施行后，中国人民银行的主要职能包括〔BCD〕。
A.直接审批、监管金融机构
B.维护币值的稳定
50、根据〔合同法?
规定，一方当事人可以请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形
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