银行社区经理工作构想与计划范文word版 18页.docx
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银行社区经理工作构想与计划范文word版18页
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银行社区经理,工作构想与计划
篇一：
7.14“社区银行”运营管理工作指导意见（201X）
“社区银行”运营管理工作指导意见
为保障我行社区银行的快速、良性、可持续发展，在参照同业实践经验的基础上，结合我行实际情况，现就全行社区银行建设中涉及运营管理方面的相关事项提出如下工作指导意见：
一、系统方面
（一）社区银行在核心业务系统中使用管辖支行机构号。
为了实现系统的社区银行业绩统计，SAP系统中设臵了社区银行6位机构号（前4位为账务上级行机构号，后两位为社区银行成本中心序号）。
各行可通过“c312社区银行机构参数表维护”交易，输入社区银行名称或管理支行机构号查询社区银行6位机构号。
分行需在社区银行开业前至少一周时间通过OA系统向总行上报加盖了分行公章的《关于**分行**社区银行机构号设臵的申请》，申请内容需包括六要素：
社区银行名称、账务上级行名称、账务上级行4位机构号、社区银行地址、社区银行电话、社区银行联系人。
总行在收到分行设置申请，经零售业务部确认后，由计划财务部负责在SAP系统中进行设置。
（二）平账方式
1、柜员平账：
社区银行柜员与支行柜员均需在营业终了进行柜员平账。
2、机构平账：
社区银行在核心业务系统为虚拟机构号，其并入上级管辖支行统一进行机构平账。
社区银行管辖支行日终平账由管辖支行或上级分行本部统一操作。
社区银行、管辖支行、分行均可在营业终了前通过“9312社区银行柜员平账、签退检查”交易检查社区银行平账签退情况，并通过“9260网点凭证及现金业务未处理清单打印”等相关交易（9260-9265交易），检查未处理事项的情况。
次日，管辖支行应通过核心业务系统或ECM光盘查询系统，查询并打印事中监督报表、网点未处理交易清单、网点尾箱余额核对单、网点科目轧账单、银行签到柜员信息表、次日当班柜员清单等业务报表。
二、业务方面
（一）社区银行应鼓励客户通过自助设备等电子渠道自助完成交易的模式。
（二）如因业务需要，社区银行确需设臵处理非现金业务的低柜，其业务管理应遵循以下规定：
1、社区银行的授权业务由管辖支行的柜台经理或分行主管进行跨终端或远程授
权。
节假日的授权业务纳入分行节假日授权管理的范围。
2、对于社区银行要严把授权业务真实性的审核关，店长对社区的操作风险负责。
（1）同级授权业务：
派遣制员工如果经办低柜业务时，其需要同级授权的业务应由正式员工完成，如果正式员工不在场，应发送至上级授权。
（2）上级授权业务：
上级授权可采用两种方式：
方式一，派遣制员工如果经办低柜业务时，其需要上级授权的业务应由正式员工担任的低柜柜员进行复核无误后，签字并发送管辖支行或分行进行授权。
方式二，社区银行与管辖支行或分行通过即时通讯工具，核对业务的真实性：
授权人员通过视频核对客户与身份证件是否一致及业务的真实性。
授权人员应录制并保存该视频通话记录，统一文件命名规则。
远程视频方式授权业务要求详见《社区银行远程视频方式授权操作流程》（附件1）。
3、分行可以根据业务需要为社区银行配备业务印章，并由保管人按相关规定妥善保管和使用印章。
相关业务印章可以按管辖支行的业务印章顺序编号刻制，也可直接刻制社区银行的名称。
4、社区银行如开办涉及使用重空的业务，分行应根据实际情况为低柜柜员核定重空使用量，保证重空凭证运送及保管安全。
同时，社区银行应为低柜柜员配备存放重空、印章的专用保险箱，且区域相对封闭。
营业期间，保险箱应放在社区银行内的监控摄录范围内，低柜柜员使用的重空、印章应始终放在保险箱内，如需临时离开到视线和监控摄录不能覆盖的区域，必须将该保险箱加锁并妥善保管钥匙，同时对业务系统做锁屏或签退处理。
5、社区银行不设臵重空大库，柜员重空尾箱和印章日终存放在社区银行有监控的自助设备加钞室（或库房）内的不可移动的保险柜中保管，，并应避免交叉交接。
6、社区银行自助设备的加清钞工作统一纳入分行离行式自助设备的管理。
7、社区银行柜台使用的各类重要物品，如保险柜、自助发卡机等的钥匙、密码等，应按规定在“结算管理系统”中登记、交接。
钥匙、密码必须由两个社区银行人员分别保管并遵循避免交叉交接的原则，其中一名保管人员必须是正式员工。
备用钥匙、密码应统一在管辖支行保管。
8、社区银行的业务传票，应由分行后督人员与其管辖支行的传票一起后督、统一装订。
由于移动终端内臵打印机打印的凭条无法根据流水号缩微、扫描到影像系统，因此社区银行使用移动终端办理业务时，应该连接面包打印机打印业务凭证。
9、社区银行的日常监督检查。
“营业网点自查规定”中要求柜员每日检查的内
容，由社区银行店长与社区银行柜员之间互相检查；要求柜台经理每周检查的内容，由管辖支行派驻柜台经理进行现场检查，并做好检查记录；要求每月检查的内容由分别由管辖支行的派驻柜台经理、主管行长负责检查。
相关检查应在相应的检查周期内完成。
10、社区银行的督导检查工作，纳入分行结算督导检查范畴。
分行督导员应《结算督导工作管理办法》的规定对社区银行进行督导检查。
（三）社区银行因特殊情况确需设臵现金高柜，应参照现行网点对私柜台的相关业务管理规定，且日终柜员现金尾箱必须由分行统一安排寄库。
（四）各分行应根据业务的风险度，合理控制社区银行开办的业务种类，对柜员交易范围、重要空白凭证、印章、授权模式、业务真实性审核进行严格设臵和规范。
三、人员方面
（一）开办低柜业务的社区银行，应确保办理低柜业务的人员中至少有一名正式员工；开办高柜业务的社区银行，人员最低配臵为“3+2”，即“3名正式员工+2名派遣用工”，处理现金业务的柜员必须是正式员工。
分行可根据业务发展实际情况进行人员增配。
（二）从事柜台业务的社区银行柜员应掌握柜台结算方面的业务知识（涉及的制度名称详见附件2），并按《关于我行“社区银行”与“支付易业务”人力资源配臵的指导意见》、《对私低柜柜员管理实施细则》的规定，经过岗前培训并通过上岗资格考试后方能上岗。
分行运营管理部负责社区银行柜员的柜台业务培训和考试工作，并保管好相关培训记录、考试试卷、考试成绩等资料，保管年限至少五年。
（三）社区银行可以设立的柜员角色、操作权限和交易限额如下：
1、“71社区银行店长”具有查询权限及同级授权权限，转账交易限额及现金交易限额均为零。
2、“72社区银行营销人员”仅具有一定的查询权限，转账交易限额及现金交易限额均为零。
3、“73社区银行低柜（正式）”具有查询权限、对私业务操作权限及同级授权权限。
转账借、贷方限额最高为20万，现金交易限额为零。
4、“74社区银行低柜（派遣）”具有一定的查询权限及对私业务操作权限，无授权权限。
转账借、贷方限额最高为10万，现金交易限额为零。
5、“75社区银行高柜（正式）”具有查询权限、对私业务操作权限及同级授权
权限。
转账借、贷方限额最高为20万，现金借、贷方限额最高为20万元。
社区银行店长如果具备柜员资格且需要具体操作业务，可以将其角色设为73或75。
分行根据本行实际业务的开办情况，在使用“9307柜员信息维护”交易对上述柜员进行角色设臵时，可以将该柜员无需使用的交易码做删除处理。
针对单个柜员，最多可以删除64个交易的操作权限。
为了准确统计分析社区银行业务开办情况，分行参数管理人员或管辖支行柜台经理应在图形前端系统中维护社区银行柜员与社区银行机构号的归属关系。
维护时，应该以经管辖支行主管行长、柜台经理签字审核过的《核心业务系统柜员维护申请表》为依据，使用“9324社区银行柜员参数表维护”交易维护。
若某个柜员已经调整岗位，不在该社区银行办理业务，各行应该及时使用“9324社区银行柜员参数表维护”调整归属关系，以免影响业务统计。
各行还可以使用“9325社区银行柜员参数表查询”、“9311社区银行柜员信息历史查询”交易查询社区银行柜员维护情况及其和社区银行机构之间的归属关系。
《核心业务系统柜员维护申请表》应由参数管理员专夹保管，按年装订，保管期限为5年。
（四）社区银行和分行运营管理部的人员配备应随业务发展及风险控制需要而增加。
（五）按《关于我行“社区银行”与“支付易业务”人力资源配臵的指导意见（试行）》（光银人力?
201X?
91号）的有关规定，为开办社区银行的支行、分行增加后台运营人员的配备，具体的测算标准如下：
1．营业机构如果下辖有开办柜台业务的社区银行，原则上应双派柜台经理，并且所管辖的开设柜台业务的社区银行每5个（含）增配一名派驻柜台经理。
2．开办社区银行的分行，其运营管理部原则上每10个（含，不足10个的四舍五入）开办柜台业务的社区银行增加一名后督人员。
3．开办社区银行的分行，其运营管理部原则上每10个（含，不足10个的四舍五入）开办柜台业务的社区银行增加一名结算督导员。
4．开办社区银行的分行，其运营管理部原则按每30台社区银行自助设备配备一组（两名）加钞人员。
5．各分行应视社区银行的业务量，及时调整人员配备，保证业务能平稳开展。
四、其他
各分行应根据本行社区银行具体情况，因地制宜，对当地金融环境、客户结构
等进行详细评估，在本指导意见的基础上，在控制风险的前提下，细化社区银行的运营管理方案，满足客户的需要，支持我行业务发展。
附件：
1、社区银行远程授权操作流程
2、社区银行柜台业务应知应会制度列表
篇二：
银行社区行营销活动方案
绿色生活社区行活动方案
一、活动主题
绿色生活社区行
二、活动时间
每月中旬周六一次
三、活动形式
（1）社区活动
（2）闹市活动
（3）企业行
四、活动目标
（1）使周围潜在客户明确知晓我行所处位置，了解浦交通银行及相关产品优势特色，逐步前来在我行开办业务。
（2）开展产品宣传，抓住年末存款回流的机会，抢占市场份额。
（3）储蓄存款明年开门红新增做储备,为我行后续开展个金业务奠定基础。
五、活动费用
（1）场地租赁费：
元
（2）宣传制作费：
元
（3）促销礼品购置费：
元
六、营销方案
（一）社区行前工作:
小区物业沟通
1.居委会。
居委会信誉度高，对小区居民的情况十分了解，且在
小区宣传场地。
使用费、张贴宣传品的费用等方面有权给予减免。
谈判切入点：
合作推广社区稳健理财服务;丰富社区生活.
2.小区会所或管理处。
小区会所或管理处掌握大部分居民资料，尤其对资产量大的客户或积极参与社区活动的活跃客户较为熟悉，能协助吸引部分大客户。
谈判切入点：
增加小区增值服务。
3.选择活动现场粮油货品种类及数量，货品价格及优惠，制定现场促销活动方案
4.选择联合进驻的合作公司,挑选确认各等级奖品及数量.
（二）线上线下同步预热、提前做好客户预约、业务预受理:
1.社区内推广（公告+一页通）
A.提前一周支行全体客户经理利用微信、QQ、飞信等各种宣传渠道转发我行社区行活动;
B.大堂可以放置展板使来厅堂办理业务的客户了解此次活动的时间与内容;
C.利用在社区宣传栏、电梯海报框、小区会所、物业办公室进行张贴宣传海报、在楼栋邮箱进行发放活动单页;
D.短信发布、微信互动、小区业主QQ群内公告等形式全方位发布信息;
逐步树立我行财富管理进社区的服务形象，加强与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2.社区外推广（媒体+周边商户）
A.在报纸、网络等信息留存较久的媒体上发布活动预告及活动简讯，扩大品牌效应;
B.在小区便利超市、周边商户处留存网点服务信息卡，也可作为网点活动定点报名处.
（三）物料准备
1.确定场地，设计场地的布置;
2.设计制作活动预热宣传品内容;
3、设计横幅、易拉宝、海报（客户经理姓名、微信二维码及手机号码）；无纺布宣传袋及袋内宣传资料（信用卡、贵金属、基金、薪金理财、支行自制理财宣传单等）
购买气球、礼品、音响、话筒\制作客户信息搜集表；客户经理名片、桌椅、笔记本、笔;
借记卡和信用卡申请表、网银协议、风险揭示书；
理财pos机具、e动终端;国金公司等贵金属、中粮公司油;
3、确定参加活动人员,以及落实人员分工:
外围引导-咨询受理-信息收集-开卡签约-幸运抽奖-流动宣传-氛围营造-流程控制及拍照宣传.
4、邀请社区居委会人员参加
（四）活动流程：
提前一小时搭台-布展（悬挂横幅：
设置易拉宝：
张贴海报：
散发宣传单）-活动进行-活动结束.
其中活动按如下顺序进行
入口引导-登记排队-信息采集--开卡-风险测评与签约（网银、手机银行、薪金理财）-社区标签-关注微信,接受远程银行服务-理财咨询与销售-优惠购油-黄金买赠-赠送保险-幸运抽奖-外围营销
（五）社区行后续工作:
1.短信电话致谢物业,微信群\qq群致谢客户
2.微信图文报道,社区行工作总结包括此次活动的不足及改进方案.
3.远程后续跟踪.对留存信息的客户逐户回访，采用社区微信群和短信方式宣传，用高息的社区行理财产品进行对接.
篇三：
银行月工作计划
201X年****二季度工作安排
今年以来，我行围绕一季度业务竞赛的目标任务，理清工作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓各项业务的发展，三月底，支行存款余
额达24972万元，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务都有了新的进展，为
下阶段工作打下了坚实的基础。
一、各项业务发展情况
1、个人综合业务
①、个人储蓄：
总余额达到24972元，一季度净增5599万元,完成季进度的101.8%,其中活期余额15406万元,占比61.69%。
②、四通八达业务
一季度共布放了商易通252台，绿卡通172张，邮讯通641户，pos收单9台；保险业务累计74.9万元，基金及定投44.03万元，理财业务季累计
279万元。
2、公司业务
截止3月31日，我支行共发展公司业务账户160户，存款余额10503万元，完成所下达的全年余额计划的52.52%。
其中基本户67户，余额916.74
万元；一般户83户，余额3822.13万元；专用户9户，余额5763.98万元。
3、信贷业务
截至3月31日，我县累计发放小额贷款2591笔、金额28411.6万元；累计收回1052笔、金额13584.33万元；贷款结余1539笔、金额14827.27
万元；逾期率为0.42%，在全省县市中排名第二。
三、经营状况分析
1、个人综合业务
①、完善的绩效考核激励机制，充分提高了员工的积极性和协调性。
我行通过实行网点利润承包，结合绩效工资考核方案的有力平台，以多劳多
得为原则，各项奖励及时兑现，表扬先进、激励后进，形成各司其职、各尽所能、共同发展
的良好氛围，推动业务发展。
②、交流督导使绩效考核办法深入人心。
业务的发展在有效的绩效管理与竞赛办法的同
时，关键在于与全行人员的交流，让每个人领悟文件内容，为什么要开展竞赛，怎样来完成，
了解完成情况，通报进度数据。
让支行员工了解揽收的完成情况通报不是为了考核，而是要
指导和帮助他们把任务完成。
③、整合各项资源见成效。
一季度邮储余额任务的超额完成，离不开各支行的高度重视，
营销组的督导，以及全行员工的团结协作，积极揽收。
同时积分有礼活动的开展，网点开拓
周边市场等都取得了较好的效果。
还有就是充分发挥资源型人才的优势等，体现了一切为实
现目标服务的精神。
2、公司业务①积极公关、热忱服务，持续巩固学校客户在没有任何产品优势、资源优势的情况下，我支行领导知难不畏难，抓住学生开学这一
大好时机，加强对各学校的公关联系，取得了收取多所学校学费的工作。
3月1日起，全行
工作人员开展了对多所学校的学费收取工作。
收费过程中****员工充分发挥了战斗堡垒，并
肩作战，协同合作，学费收取工作圆满成功。
得到学校老师和学生家长的普遍认同。
在学费
的收取过程中共收取对公存款近3000万元，其中学校1028万元，996万元，832万元，这成
为本季****公司业务揽储工作的重点。
②深入挖掘资源型人才
一季度我行对资源型人才进行了集中培训引导，充分发挥资源型人才的优势对大客户进
行关系营销。
公司业务部经理召开“资源型人才动员会”，明确指出资源型人才是我行的栋梁
之才，立行之本，要充分利用好自己较好的家庭社会背景,在掌握客户的业务和财务运作特点
的基础上，有针对性的宣传，刺激客户需求。
会议起到了极大的激励作用，通过多名资源型
人才的积极揽收，我行公司业务净增4000多万，为一季度公司业务计划的完成做出了巨大的
贡献。
3、信贷业务
①、加大金融新产品的营销力度今年以来，我行加大了信贷产品的创新力度，增加了新的贷款品种，信贷服务水平明显
提高。
为促进信贷业务的快速发展,我行全方位的加强宣传，提升品牌形象。
今年在全县交通
要道显目处，制作了100多块墙体广告进行二手房贷以及其他业务的推广。
有效的将业务进行了宣传推介。
为各项贷款业务发展创造良好的外部环境。
②、明确信贷投放重点，不断优化信贷结构我行按照“分类指导、区别对待”的原则，明确信贷投向。
一是提高抵押和质押贷款比
重，降低风险资产。
城区在发放贷款时，在保证好担保贷款发放的前提下，多办理抵押、质
押贷款，以优化信贷结构，降低风险资产，以控制逾期率。
同时大力发放房地产抵押贷款，
提高抵押贷款占比。
合理调整贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，最大限度地办
理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不办理联户联保贷款，坚决杜绝垒大
户贷款和顶冒名贷款。
二是加大对农业龙头企业、特色农产品基地的支持力度。
积极支持中
小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景
看好的微小企业，给予重点支持。
四、201X年二季度工作计划及工作思路
（1）、我们在认真总结一季度工作的基础上，深刻认识了当前形势，找准市场脉搏，扬
长避短，围绕“提升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努力实现各项业务
快速、健康发展。
二季度工作计划如下：
1、邮储余额净增7000万元，计划1亿元；
2、公司业务余额净增9500万元，季日均达到15000万元；
3、信贷业务余额净增4200万元。
（2）、具体工作计划：
一、个人储蓄
邮储余额发展计划：
二季度净增7000万元，目标1亿元。
邮储余额发展措施：
1、加快余额规模扩张，突破瓶颈使我行快速发展①、切实经营好网点资源，提高支行的创收能力。
首先要优化服务，拓展服务内涵，做
好中高端客户的服务延伸工作，稳定老客户，发展新客户。
其次要规范服务，做强做大网点
服务功能，以拓展个人业务、中间业务、理财业务为重点，以网点负责人、驻点客户经理、
大堂经理为拓展主力，完善vip资料库。
目前，个人网银已经在试用阶段，通过借助我行先
进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一步优化服务环境和客户结构，
提升我行品牌形象。
②、实行多样化营销策略，打造综合业务平台。
通过与学校、居委会、优质中小企业建立良好的关系，开展形式多样的营销，进行系统开发，做
好学校代收、工资代发、城乡拆迁资金、绿卡发放等工作。
绿卡通、商易通等业务以中高档
小区的居民为主要对象，信用卡业务则注重对大中型国有企业、公务员的营销，以不同产品
对不同市场提供金融服务。
同时，和小区住户、物管公司和服务商家连接以收取物业管理费、
水电煤气费、有线电视费等为手段，形成一个社区综合管理、服务、结算、商务的综合平台。
③、继续深入市场、深入农村，进行深度营销，挖掘市场篇二：
银行月工作计划怎么写
3篇
银行月工作计划怎么写3篇
【第一篇】
认真总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬长避短，围绕提升
经营管理水平，加快业务发展为中心，同心同德，努力实现各项业务健康、快速发展。
一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。
储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。
分理处八月份储蓄存
款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存
款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点良性发展。
九月份是一个营销旺季，各家银行之间的存
款竞争将十分激烈。
如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是工作的主要任务。
分理处存款
营销的基本思路是进得来、稳得住。
首先，所谓进得来，便是要大力发掘存款资源，挖转他行存款和市面流通资金存入我行，
使网点处存款快速增长。
第一，发动全所员工，积极提供存款营销线索，只要发现有价值的营销线索，客户经理
和相关营销人员马上行动，采取多种方式联系客户，争取挖转资金。
其次，利用春节资金大量回笼的时机，及时发现和追踪客户的资金流向，将短期游资变
成长期存款。
再次，充分利用我分理处现有的宣传方式，例如短信营销、宣传标语等传达我所吸收存
款的信息，吸引客户主动上门。
二、结合网点特点，大力拓展商友卡，增加发卡量。
以点带面，以卡引存，带动业务全
面发展。
分理处地处市区繁华地段，交通便利商户林立，每一家商户都是可挖掘的商友卡潜在客
户。
以新增商友卡为媒介，可以吸引商户货款增加网点存款，带动中小商户转账pos新增工
作，同时还可向商户推销信用卡，一举多得。
目前我网点主要跟进的项目是的商
友卡商户拓展工作，具体工作从八月份开始进行商户摸底宣传，九月份是我网点商友卡新增
发卡的重要客户群，在九月由网点负责人牵头、客户经理负责进一步加大力度跟进，改变以
往业务拓展单一、被动的局面。
三、网点日常经营指标常抓不懈。
在紧锣密鼓的开展存款营销和商友卡拓展的同时，网点的其他日常经营指标也不能松懈。
例如重点基金、保险、贵金属销售等等。
同时，加强和完善考核激励机制，提升员工的积极
性和协调性。
通过细分市场，突出业务发展重点，制定具体的工作目标和任务计划，充分利
用绩效工资考核方案的有力平台，进一步加大奖惩力度，表扬先进、激励后进，形成各司其
职、各尽所能、共同发展的良好氛围，推动业务发展。
四、提升服务水平，规范服务，争创一流的服务网点。
首先、规范服务，根据总行文明服务的要求，做好三声服务，想客户之所想、急客户之
所急，从细节上完善服务水品。
做强做大网点服务功能，以拓展负债业务、个人业务、中间
业务、理财业务为重点，以网点负责人、客户经理、大堂经理为拓展主力，完善vip资料库，
整合产品，推行捆绑式的全员营销策略。
其次、加强员工的培训学习，提高综合业务素质。
利用班前学习、专题培训、交流学习
等营造良好的学习氛围，提高员工的凝聚力和战斗力。
再次、通过借助我行先进的网上银行和自助设备，分流低端客户，减轻柜台压力，进一
步优化服务环境。
【第二篇】
针对员工的动态考核机制及身份转换问题，行领导与我谈话之后，倍感压力，但也由此
激发了我的动力，我要把压力变动力，争取业绩提前达标!
以下是我的九月份工作计划:
1、持续做好社区营销。
世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端小区，我作为两个小
区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过和物业联合组织活动、业主委员会联合
组织活动或主动在小区休闲场所跳广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼
此的了解，让客户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。
2、做好客户资产配置。
目前我的客户购买非担险理财比重较大，根据经济逐渐下滑的大
趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客户认识到风险的重要性，把非担险理财
逐渐向担险理财转移。
3、存量客户提升。
建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的需求进行电话营销或
短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优惠活动，抓住一切能提升存量客
升级会员 