岗位职责.docx

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岗位职责

岗位职责

总经理岗位职责

1.在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作；

2.负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定信贷业务发展策略、措施，并安排组织实施；

3.负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批；

4.负责安排行政、财务、业务副总经理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、管理其工作任务完成情况；

5.组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见；

6.负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。

主持向有关部门、机构汇报工作；      

7.负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

副总经理岗位职责

1.协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划；

2.组织、监督公司各项规划和计划的实施；

3.负责将公司内部管理制度化、规范化；

4.组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划；

5.负责指导公司人才队伍的建设工作,向总经理推荐合适各个重要岗位的人选；

6.负责协调各部门、财会、行政及客户、供应商等工作的协作关系；

7.对各部门的工作负领导责任，协调各部门的内部业务；

8.负责推进企业文化的建设工作,开展企业形象宣传活动；

9.在总经理缺席时，受托代行总经理职务；

10.总经理临时授权的其他工作；

11.负责各部门特定范围的管理职能，参加公司管理与营销会议，发表工作意见和行使表决权。

办公室岗位职责

1.负责做好公司内部的行政事务性工作，包括考勤、人事、财务、治安、保卫、消防、房管、工会、计生、卫生劳动、节假日值班安排、离退休人员慰问以及办公用用品的申报、领取、购置、报修等管理工作；

2.负责人力资源配置、绩效考核、教育培训工作。

根据公司的用人需求组织拟定人才引进及培训计划。

编制公司薪酬、福利、人力资源配置、劳动保护计划，合理使用工资总额，做好各项社会保险的管理工作。

3.负责做好处内外各种会议的会务工作；

　　4.按照领导要求，做好会议记录，协助领导贯彻落实会议确定的各项工作任务；

　　5.负责做好文件、公文、函件的接收、登记、保密、传递、保管、督办和文书归档工作；

　　6.负责做好上情下达、下情上达的工作；

7.负责做好各种报告、文件的打印、复印工作；

8.负责公司的党、团、工会、纪检监察、文明优质服务等工作；

　　9.负责做好来访人员及对外联络的服务工作；

10.负责公司的车辆与物资管理，落实各项支持保障职能，促进公司业务持续健康发展；

　　11.完成领导交办的其它工作。

风险管理部职能

1.参与制定公司信贷业务管理工作的整体规划和发展目标；

2.负责信贷政策、制度、办法和操作规程的贯彻、制定、实施、指导和检查；

3.负责制定信贷风险管理办法，并组织实施；

4.负责对信贷业务部门送交的客户资料和信贷调查资料进行审查。

并明确提出审查意见；

5.负责公司信贷业务年度授信、特别授信以及单个客户的单项授信工作；

6.负责公司贷款审查小组的日常管理工作；

7.负责公司贷款五级分类管理工作；

8.负责公司信贷资产总体风险的在线监控、分析、评价和通报工作，监督检查信贷业务部门贷后管理行为。

9.完成公司下达的其他工作任务。

风险管理部经理岗位职责

1.负责将上级有关部门和公司的信贷风险管理方针、政策、制度、办法及时传达、贯彻和实施。

2.负责公司的信贷客户评级、分类、授信等工作。

3.负责公司信贷资产质量的管理和考核；以及信贷管理规范化建设。

4.负责对公司法人客户和个人贷款的审查工作，行使审查主责任人责职。

5.负责贷款的在线监控、风险预警以及大额信贷客户风险监管工作。

6.为公司的信贷业务拓展和业务经营服务，确保完成公司下达的阶段性工作。

7.负责公司贷款审查小组的日常工作，做好贷审会纪录。

对公司的贷后管理、自律监管材料进行汇总及分析

8.协助总经理完成其他工作任务。

风险管理员岗位职责

一、信贷审查:

1.依据有关信贷政策、法规制度、操作程序，坚持独立审查的原则。

2.按时保质完成信贷业务部门报送的贷款资料审查工作任务，确保贷款正常运转。

3.对审查信贷资料的完整性、数据测算的准确性、贷款风险措施合规合法性负责，承担信贷初审责任

4.经初审合格，签署审查意见并撰写审议报告，重点表述合规合法性及贷与不贷的理由，提交公司贷审会讨论。

并做好《风险管理员信贷审查工作台帐》的登记。

二、自律监管：

1.根据检查计划按季对本部门的信贷风险业务活动进行监管。

2.对检查内容进行认真检查并做好检查记录。

3.对检查中发现的问题进行分析，对存在问题与被监管单位交换意见，填写《自律监管登记簿》。

4.对检查存在的问题，提出整改意见，并督促相关部门及时整改到位，做好后续整改检查登记。

5.对检查情况及时汇总后报经理至总经理。

三、贷后管理

1.加强对客户信用等级及贷款风险分类的审查和管理,及时对客户信用等级、贷款风险分类进行动态分析。

2.实时监控管辖客户的风险状况，检查信贷业务部门贷后管理实施情况。

对检查中发现的问题制订整改措施和方案并登记《风险管理员贷后管理工作台帐》，及时将贷后管理情况通报信贷业务部门，并督促信贷业务部门整改。

3.定期或不定期对客户贷后管理情况实施现场检查，填制《贷后管理检查表（按单位）》、《贷后管理检查表（按客户）》，并形成书面的检查报告。

4.加强对大额信贷客户风险监管。

每月至少一次现场监管大额信贷客户的内部操作风险和客户信用风险，及时掌握客户的风险程度及经营动态，提出下阶段的监管要求，将大额授信客户风险监管情况汇总，并形成风险监管报告。

每月参加一次大额信贷客户风险分析会，向总经理、贷审会汇报客户生产经营情况和风险监管情况。

5.对现场检查和延伸检查中发现的信贷风险信号随时预警，并填制《风险信号处理表》及时提示并督促信贷业务部门限期处理。

6.负责分管报表的汇总和报送。

7.完成各项阶段性工作和公司交办的各项工作。

信贷业务部岗位职责

　　1.根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。

　　2.按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。

　　3.按季做好贷款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导公司贷款工作的建议及措施。

　　4.根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告。

　　5.负责起草本部半年度及年度工作总结。

　　6.组织抓好信贷工作。

一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。

　　7.负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。

　　8.负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为。

　　9.参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。

　　10.按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。

　　11.负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。

 　12.负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员下乡去向等情况。

13.负责落实上级安排的各项综合工作任务。

信贷员岗位职责

1.遵守国家法律法规，严格贷款操作，防范贷款风险；

2.认真进行贷前调查，深入贷款客户，准确了解其生产经营情况，确保贷前调查的真实性，为贷款审批提供准确的依据；

3.整理贷款资料，认真签订借款合同；

4.信贷员内勤根据贷款合同信息及时准确地建立贷款台账；

5.按时进行贷款本息催收，对（逾）期贷款及时发送《到（逾）期贷款催收通知书》，以保证诉讼时效的连续性；

6.交叉进行贷后检查，发现问题及时向有关领导汇报并采取有效措施解决，努力防范贷款风险

7.信贷员内勤对本息结清的贷款资料进行整理归档

8.信贷员内勤及时准确完整地编报各类信贷报表

9.完成经理交办的其他事项

财务总监岗位职责

1.在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。

2.负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准。

3.制定和管理税收政策方案及程序。

4.建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。

5.组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。

6.监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。

会计岗位职责

1.认真学习理论，努力钻研业务，遵守、宣传、维护国家财经制度和财经纪律。

2.严格执行国家会计法规和会计主管部门制定的各项制度，做好财务核算、监督、统计工作。

3.负责编制公司每年的支出预算和年终决算，分清资金渠道、监督资金的合理使用。

4.严格执行财经制度，掌握和控制公司各项费用、开支范围及标准。

5.按照财务制度要求，认真做好报帐、记帐、算帐工作。

记帐要及时、准确，尽量做到当日完成。

6.按财务制度认真审核、报销各项资金使用票据。

7.认真记好经费总帐和明细帐，并按月与出纳员做好对帐、结帐工作。

8.配合出纳员做好现金收付工作。

9.认真记好固定资产帐，并做好与固定资产管理员的对帐工作。

10.分类管理好公司所有帐目，全面做到帐帐相符、帐实相符、帐表相符，并做好财务凭证、报表、帐簿以及会计档案的整理、装订、归类、保管工作。

11.定期检查、分析预算计划执行情况和资金使用效果，并提出增收、节支的措施。

12.准确、及时地完成向主管部门报送的各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整收工作。

13.完成领导临时分配的其他工作。

出纳岗位职责

1.认真学习理论，掌握会计业务基础知识，严格履行财经管理制度，廉洁奉公。

2.根据有关制度，及时认真做好经费、存款及其他各项费用的现金和转帐收付工作。

3.遵守现金管理规定，负责审核报销单据，对手续不完备、凭证不符合规定者，不予报销。

4.根据每天发生的收付凭证，分别现金与转帐，及时按科目记好现金收付帐、银行存款帐、核对现金库存和银行存款金额。

做到帐目日清月结，并要经常与会计和银行核对，保证出纳、会计、银行三方帐目完全一致。

5.按时发放工资、奖金以及各项有关补贴，代扣代缴员工个人按有关规定必须支付的费用。

6.按照现金管理的有关规定和实施办法，做好现金管理工作，库存现金不得超过银行规定的限额。

7.经常注意各项单据凭证使用的结存情况，并及时办好添印。

8.分类管理好公司所有现金、转帐帐目，按时填好各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整改工作。

9.严格执行借款与领取支票制度，不符合手续不得发放支票和借款。

10.认真保管好各项单据凭证、印章和钥匙，严守各项数字机密。

11.完成领导临时分配的其他工作。