证券投资基金基础知识考前押题.docx
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证券投资基金基础知识考前押题
证券投资基金基础知识考前押题
1.私募股权投资起源于（），已经有100多年的历史。
A.法国
B.英国
C.美国
D.德国
2.下列说法中错误的是（）。
A.远期合约实物交割比例较高
B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不确定性
C.远期合约的两个合约即使是方向相反也不能自动抵消
D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约
3.以下为非系统性风险的是（）。
A.公司财务风险
B.利率风险
C.汇率风险
D.政策风险
4.金融期货中率先出现的是（）。
A.股票指数期货
B.利率期货
C.外汇期货
D.股票期货
5.以下关于夏普比率的说法正确的是（）。
A.夏普比率是针对总体风险调整后的超额回报率
B.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好
C.夏普比率是针对系统性风险调整后的超额回报率
D.夏普比率是衡量基金风险收益交换效率的指标
6.关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。
A.基金托管人明确基金估值的原则和程序
B.基金托管人应复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值
C.基金托管人是基金估值的第一责任人
D.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任
7.（）通常被用来研究随机标量X以特定概率（或者一组数据以特定比例）取得大于等于（或小于等于）某个值的情况。
A.中位数
B.分位数
C.期望
D.标准差
8.20世纪70年代，美国芝加哥大学的教授（）决定为市场有效性建立一套标准。
依据时间维度，把信息划分为历史消息、公开得到信息以及内部信息。
A.马珂维茨
B.尤金法码
C.威廉夏普
D.费雪布莱克
9.下列不属于权证基本要素的是（）。
A.行权价格
B.存续时间
C.转化比率
D.标的资产
10.票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，发行价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。
A.5.3%
B.4.7%
C.8.8%
D.6.0%
11.互换合约是指交易双方约定的未来某一时间内交换他们认为具有相等价值的（）的合约。
A.资产
B.证券
C.现金流
D.负债
12.关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。
A.混合型基金风险较债券型基金高，预期收益较债券型基金低
B.混合型基金既承担股市风险又承担债市风险
C.混合型基金风险较债券型基金低，预期收益较债券型基金高
D.偏股型基金风险较灵活配置型基金高，预期收益较灵活配置型基金低
13.合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起（）时间内汇入投资本金。
A.1个月
B.6个月
C.3个月
D.1年
14.目前我国封闭式基金的估值频率为（）。
A.每个交易日估值，次日披露份额净值
B.每日估值，次日披露份额净值
C.每日估值，当日披露份额净值
D.每个交易日估值，每周披露一次份额净值
15.（），衡量我国市场上短期流动性水平的“上海银行间同业拆借利率”正式运行。
A.2005年4月1日
B.2006年1月4日
C.2007年1月4日
D.2007年4月1日
16.以下关于个人投资者投资基金所得税的说法，错误的是（）。
A.从基金分配中获得的国债利息暂不征收所得税
B.从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司代扣代缴20%的个人所得税
C.买卖基金份额获得的差价收入暂不征收个人所得税
D.申购和赎回基金份额取得的差价收入由基金公司代扣和代缴20%的个人所得税
17.结算代理制度是指经（）批准可能开展结算代理业务的金融机构法人，受市场其他参与者的委托，为其办理债券结算业务的制度。
A.中国银监会
B.国务院
C.中国人民银行
D.中国证监会
18.通常所指的国际三大知名独立信用评级机构不包括（）。
A.惠誉
B.标准普尔
C.穆迪
D.摩根士丹利
19.当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（）。
A.不确定
B.高
C.两者相等
D.低
20.投资组合管理者决定在某一组合中增加一种证券，下列4种不同相关系数的证券可供选择，哪种证券能够使得新组合风险分散化的水平达到最高？
（）
A.1
B.-0.75
C.-0.25
D.0
21.投资风险的主要因素不包括（）。
A.市场价格变化（市场风险）
B.借款方还债的能力和意愿（信用风险）
C.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度（流动性风险）
D.内部欺诈
22.目前，我国债券远期交易的标的包括（）。
A.公司债
B.中小企业私募债
C.地方政府债
D.金融债券
23.关于对存在活跃市场的投资品种进行估值应该遵循的原则，以下表述正确的是（）。
A.估值日无市价的，应采用第三方机构发布的价格确定公允价值
B.交易所上市交易的债券，按市场价格确定公允价值
C.估值日无市场价且潜在估值调整对前一估值日的基金资产的净值影响在0.5%以上的，应调整最新市价
D.估值日由市价的，应采用市价确定公允值
24.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。
A.30%
B.90%
C.60%
D.10%
25.下面属于货币时间价值的应用的是（）。
A.不要为撤掉的牛奶哭泣
B.早收晚付
C.卖的比买的精
D.谷贱伤农
26.可转换债券对应的股票市场价格低于转换价值时，可转换债券的价值主要体现了（）的属性。
A.期权
B.固定收益类
C.期货
D.权益收益
27.（）是测量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。
A.基点价格值
B.价格变动收益率变值
C.久期
D.加权平均投资组合收益率
28.下列说法中正确的是（）。
A.远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅使买方暴露在违约风险中
B.远期合约实物交割比例较高
C.我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨跌停板限制
D.远期合约交易的一方可以取消合约，无需对方同意
29.假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。
A.7000
B.25000
C.12500
D.3500
30.关于风险分散化，以下表述错误的是（）。
A.不同类别的资产组合可以降低投资组合的风险
B.投资组合的风险分散化效果与资产数量成反比
C.资产收益之间的相关性影响投资组合的分散化效果
D.不同地区或者国家的资产组合后风险分散化的潜力会更大
31.关于被动投资一下说法正确的是（）。
A.被动投资利用技术分析或者数量方法预测市场的总体趋势，择机调整股票组合
B.被动投资通过跟踪指数获得基准指数的回报
C.被动投资策略通常有更高的管理费用
D.被动投资利用基本面分析找出被低估或者被高估的股票
32.研究部的工作内容中，不包括（）。
A.深入分析选出最具投资潜力的公司
B.选出一定数量的公司进行重点研究
C.制定交易决策
D.从一个行业中挑选一定数量的上市公司作为跟踪对象
33.关于衍生工具说法不正确的是（）。
A.合约标的资产只能是股票、债券、货币
B.是一种衍生类合约
C.交割价格术语衍生工具的基本要素
D.衍生工具的价值取决于一种或多种基础资产
34.关于封闭式基金利润分配的表述，不符合规定的是（）。
A.年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%
B.分红方式选择分红再投资
C.收益分配后基金份额净值不得低于面值
D.符合分红条件时，每年不得少于一次收益分配
35.关于保证金交易业务，以下表述错误的是（）。
A.融券业务不能放大投资收益和损失
B.保证金交易让投资者进行超过自己可支付范围的交易
C.证券可以用来充抵保证金
D.融券卖出股票表明投资者认为股票价格会下跌
36.以下反映货币市场基金风险的指标不包括（）。
A.浮动利率债券投资情况
B.投资组合平均剩余期限
C.转债投资比例
D.融资比例
37.下列（）指标的计算不是使用一张财务报表就可得出的。
A.资产负债比例
B.销售净利率
C.销售毛利率
D.存货周转率
38.以下关于相对收益和绝对收益的说法错误的是（）。
A.基金的绝对收益不与业绩比较基准进行比较
B.多样化的市场指数可以使投资者和基金管理公司选择适当的业绩比较基准评估基金相对收益
C.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益
D.绝对收益和相对收益是一个概念
39.与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。
A.全球化程度相对较低
B.杠杆比例较高
C.定价更为复杂
D.高风险性
40.证券交易所的职责不包括（）。
A.实行自律管理
B.组织和监督证券交易
C.提供交易场所和设施
D.合理确定证券交易价格
41.通常不是按基金资产净值的一定比例逐日计提的费用是（）。
A.托管费
B.审计费
C.销售服务费
D.管理费
42.利率互换是指互换合约双方在约定期限内按不同利息计算方式向对方支付（）所确定的利息。
A.由币种不同的名义本金额
B.由币种相同的实际本金额
C.由币种相同的名义本金额
D.由币种不同的实际本金额
43.期货市场的基本功能不包括（）。
A.锁定收益
B.风险管理
C.价格发现
D.投机
44.目前，下列哪类机构不可以申请合格境内机构投资者资格（）。
A.私募证券投资基金
B.成立不满5年的基金管理公司
C.商业银行
D.证券公司
45.债券投资面临的主要风险包括（）。
I.信用风险II.利率风险III.通胀风险IV.再投资风险
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.II、III、IV
46.关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（）。
A.我国封闭式基金每个交易日估值，每周披露一次份额净值
B.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次
C.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值
D.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值
47.（）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点
A.代理理论
B.权衡理论
C.有税期理论
D.无税期理论
48.下列有关债券种类的说法，错误的是（）。
A.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等
B.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券
C.按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券、贴现债券和永续债券
D.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等
49.下列关于货币市场工具的功能描述错误的是（）。
A.有效降低金融市场的系统性风险
B.因货币市场工具交易而形成的短期利率在整个市场的利率体系中充当基准利率
C.是判断市场上银根松紧的重要指标
D.为商业银行管理流动性以及企业通融短期资金提供有效的手段
50.关于个人投资者，以下表述正确的是（）。
A.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力不断增强
B.个人投资者的家庭负担越重，会越偏向激进的投资策略以增大收益
C.投资能力会影响投资需求，经验丰富的投资者一般会更愿意投资风险较大产品
D.老年人承担风险意愿强，会更加愿意选择高风险、高收益的基金产品
51.长期资产流动比率的计算公式为（）。
A.流动资产-流动负债
B.（流动资产-存货）/流动负债
C.长期负债/（流动资产-流动负债）
D.长期资产-长期负债
52.关于资本市场线，以下表述错误的是（）。
A.资本市场线也叫证券市场线
B.资本市场线通过无风险利率和市场资产组合两个点
C.资本市场线是可达到的最优的市场配制线
D.资本市场线斜率总为正
53.关于做市商与经纪人，以下表述正确的是（）。
A.在报价驱动市场中，买卖双方均直接与经纪人做交易，而买卖价格由投资者报出
B.在报价驱动市场中，买卖双方均直接与做市商做交易，而买卖价格由投资者报出
C.在报价驱动市场中，买卖双方均直接与经纪人做交易，而买卖价格由经纪人报出
D.在报价驱动市场中，买卖双方均直接与做市商做交易，而买卖价格由做市商报出
54.股票型基金风险管理可以从以下几个方面（）进行管理。
I.基金投资范围和个股持有最高比例II.基金投资风格以及行业集中度III.基金股票换手率
A.I、II
B.I
C.I、II、III
D.II、III
55.全球投资业绩标准（GIPS）的作用是（）。
I.通过制定表现报告确保投资结果获得充分的声明和披露II.确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性
A.I和II
B.I或II
C.I
D.II
56.我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用（）。
A.合伙制
B.代表制
C.公司制
D.会员制
57.《证券投资基金法》明确规定，基金估值的第一责任主体是（）。
A.基金份额登记机构
B.中国登记结算公司
C.基金管理人
D.基金托管人
58.公司主要的财务报表不包括（）。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.利润分配表
59.将某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为（）。
A.贴现
B.折旧
C.补贴
D.估算
60.每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（）。
A.固定利率
B.浮动利率
C.复利
D.单利
61.若一种证券取得10%的收益率的概率是1/2，取得25%的收益率的概率为1/2，则该证券的期望收益率为（）。
A.17.5%
B.15%
C.12%
D.10%
62.假设一投资者拥有M公司的股票，他决定在投资组合中加入N公司的股票，这两种股票的期望收益率和总体风险水平相当，当M和N股票的相关系数为（）时，资产组合风险降低幅度最大。
A.1
B.-0.75
C.-0.25
D.0
63.下列关于普通股和优先股说法正确的是（）。
A.优先股的股利不固定，它是根据公司净利润的多少来决定的
B.在公司盈利和剩余财力分配顺序上，普通股股东先于优先股股东
C.优先股股东权利受限，一般无表决权
D.普通股股东按照缴款先后分配股利
64.股票拆分对（）没有影响。
A.股东权益总额
B.每股盈余
C.股票价格
D.每股面值
65.按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。
A.累进利率债券
B.贴现债券
C.固定利率债券
D.复利债券
66.债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。
A.偏离，长
B.接近，长
C.偏离，短
D.接近，短
67.（）一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。
A.货币市场工具
B.债券
C.股票
D.基金
68.（）是由一国的政府部门发行并承担到期偿还本息责任的，期限在1年及1年以内的债务凭证。
A.中央银行票据
B.短期政府债券
C.银行承兑汇票
D.商业票据
69.下列说法中错误的是（）。
A.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对称性
B.期权合约和利率互换合约被称为单边合约
C.远期、期货和大部分互换合约有时被称作远期承诺
D.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利
70.下列关于投资者需求的表述，错误的是（）。
A.风险承担意愿对个人投资者更为重要
B.投资者的投资情况和需求通常较为稳定，可以每两年对投资者的需求作一次重新的评估
C.通常投资者对流动性的要求越低，其可接受的投资者期限越长
D.投资者或因为流动性、税收等因素产生一些特别的投资需求
71.关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是（）。
A.系统性风险可以通过组合化投资进行分散
B.非系统性风险可以通过组合化投资进行分散
C.系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围的分散化投资来降低的风险
D.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的
72.以下关于资产收益相关性的说法正确的是（）。
A.资产收益之间的相关性影响投资组合的风险
B.资产收益之间的相关性不影响投资组合的风险，也不影响投资组合的预期收益率
C.资产收益之间的相关性既影响投资组合的风险，友影响投资组合的预期收益率
D.资产收益之间的相关性影响投资组合的预期收益率
73.关于债券投资组合构建，以下说法错误的额是（）。
A.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
B.债券组合构建不需要选择个券
C.债券组合构建不需要考虑杠杆率
D.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险
74.某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（）。
A.属于市场中性策略
B.净值变化方向与市场一致
C.净值变化幅度与市场一致
D.净值变化幅度比市场大
75.所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（）。
A.0.3
B.0.2
C.0.1
D.0.5
76.基金会计核算主体为（）。
A.证券投资基金
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售机构
77.关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。
A.基金业绩评价仅是对基金产品所实现回报的比较
B.基金评价目的是让基金经理冒更大的风险提高基金收益
C.基金业绩评价对投资者、基金公司都具有非常重要的意义
D.不同类型的基金可以放在一起进行业绩评价
78.若没有预期的变现需求，投资者可以适当（）流动性要求，以（）预期收益。
A.提高、提高
B.提高、降低
C.降低、提高
D.降低、降低
79.以下有关于战术资产配置的描述中，错误的是（）。
A.强调根据市场的变化，择时调节各大类资产之间的分配比例
B.管理短期的投资收益和风险
C.更多地关注市场的短期波动
D.战术资产配置的周期一般在一年以上
80.在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法中错误的是（）。
A.可行投资组合集的上下沿为双曲线
B.风险最小的可行投资组合风险为零
C.可行投资者组合集的上下沿为射线
D.可行投资合集是一片区域
81.以下有关计算跟踪误差的步骤中，不包括（）。
A.计算投资组合相对于基准组合的跟踪偏离度
B.计算跟踪偏离度的标准差
C.计算跟踪偏离度总和
D.选择基准组合
82.关于做市商，以下表述错误的是（）。
A.做市商为市场提供流动性
B.做市商通常由具备一定实力和信誉的证券投资法人担任
C.做市商根据投资人报价进行交易撮合
D.做市商必须有充足的可交易资金和证券
83.我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。
A.中国结算公司
B.证券经纪商
C.证券交易所
D.证券监督管理机构
84.关于风险，以下表述正确的是（）。
A.合规风险是指公司在竞争和变化的市场环境下不能正常运转并取得利润的风险
B.商业风险书来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险
C.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等
D.投资风险来源于投资价值的波动
85.债券基金信用风险的监控指标包括（）。
I.债券基金所持债券的平均信用等级II.各信用等级债券所占比例III.风险价值（VaR）
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、III
86.关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（）。
A.基金业绩比较基准的选取是随机的
B.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引
C.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异
D.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益
87.某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。
该基金会当前有20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。
为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施：
I.将部分资产配置于国外股票II.将部分资产配置于房地产投资III.将部分资产配置于私募股权投资IV.将所有资产配置于国内股票V.将所有资产配置于国内债券，以上哪些措施可以起到分散风险提高收益的目的？
（）
A.I、II、III、IV
B.IV、V
C.I、II、III
D.I、III、V
88.我国证券交易所的设立和解散由（）决定。
A.中国人民银行
B.国务院
C.中国证券登记结算有限公司
D.中国证监会
89.上交所交易主机对股票大宗交易申报进行成交确认的时间段为（）。
A.9：
30-11：
30
B.9：
30-15：
30
C.15：
00-15：
30
D.9：
30-15：
00
90.银行间债券市场的公开市场一级交易商制度是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。
A.上海清算所
B.各家商业银行
C.中国人民银行
D.中央结算公司
91.目前我国银行间现券交易的结算日为（）。
I.T+0II.T+1III.T+2IV.T+3
A.I
B.I、II、III
C.I、II
D.I、II、III、IV
92.下列不属于根据利息支付方式不同，货币互换分类形式的是（）。
A.固定对固定
B.固定对浮动
C.浮动对固定
D.浮动对浮动
93.对基金、集合计划的境外资产，托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。
境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原
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