反洗钱知识竞赛培训题2.docx

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反洗钱知识竞赛培训题2

2021年反洗钱知识竞赛培训题

（2）

　　一、单项选择题（共60题）。

　　1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，（）第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

　　A、20xx年10月30日

　　B、20xx年10月31日

　　C、20xx年11月1日

　　2、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

　　A、银监会B、中国人民银行

　　C、公安部门

　　3、（）负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

　　A、反洗钱信息中心B、公安部门

　　C、银监局

　　4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。

　　A、封存B、公开C、保密

　　5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向（）通报。

　　A、公安局B、反洗钱信息中心

　　C、中国人民银行

　　6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

　　A、侦查机关B、检察院C、公安部门

　　7、金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

　　A、部门负责人B、专人

　　C、反洗钱专门机构或指定内设机构

　　8、金融机构应当按照规定建立（）制度。

　　A、客户身份识别B、客户身份登记

　　C、客户身份核对

　　A、被代理人B、代理人

　　C、代理人和被代理人

　　10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

　　A、第三方B、该金融机构C、客户

　　11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录（）制度。

　　A、保存B、保管C、保密

　　12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

　　A、二年B、五年C、十年

　　13、金融机构应当按照规定执行（）报告制度。

　　A、大额交易B、可疑交易

　　C、大额交易和可疑交易

　　14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）。

　　A、五人B、二人C、三人

　　15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（）。

　　A、封存B、保管C、带走

　　16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时（）措施。

　　A、管理B、冻结C、转移

　　17、临时冻结不得超过（）小时。

　　A、四十八B、二十四C、三十六

　　18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。

　　A、公平合理B、平等互惠

　　C、相互支持

　　19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。

　　A、公安机关B、人民银行

　　C、司法机关

　　20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）。

　　A、纪律处分B、行政处分

　　C、刑事处分

　　21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以（）以下罚款。

　　A、二十万以上五十万以下

　　B、五十万以上五百万以下

　　C、五十万以上二百万以下

　　22、（）及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

　　A、中国人民银行B、公安部门C、法院

　　23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

　　A、10B、8C、5

　　24、金融机构应当根据（）制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。

　　A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　B、《反洗钱法》

　　C、《金融机构反洗钱规定》

　　25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

　　A、快件方式B、电子方式C、直接送达方式

　　26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

　　A、5B、10C、15

　　27、单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

　　A、201B、105C、205

　　28、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是（）。

　　A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

　　B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

　　C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

　　29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

　　A、应当B、不应当C、视情况而定

　　30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

　　A、应当B、不应当C、视情况而定

　　31、保险公司（）将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（1）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;

（2）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

　　A、不应当B、应当C、视情况而定

　　32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）提交大额交易报告。

　　A、合并B、分别C、两者皆可

　　33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。

　　A、55B、53C、33

　　34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

　　A、书面形式B、电话形式C、报告形式

　　35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行（）。

　　A、调查B、检查C、采取临时冻结措施

　　36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（）。

　　A、临时存款账户B、定期存款账户

　　C、活期存款账户

　　37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理。

　　A、单位银行结算账户B、基本存款账户

　　C、个人银行结算账户

　　38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（）管理。

　　A、个人银行结算账户

　　B、单位银行结算账户

　　C、一般存款账户

　　39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经（）核准后由开户银行核发开户登记证。

　　A、中国人民银行B、各金融机构

　　C、商业银行

　　40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：

（）。

　　A、更新改造资金B、住房基金

　　C、设立临时机构

　　41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。

　　A、5B、3C、4

　　42、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起（）个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

　　A、5B、3C、2

　　43、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户（），明确双方的权力与义务。

　　A、登记协议B、管理协议C、互利协议

　　44、（）是存款人的主办账户。

　　A、基本存款账户B、专用存款账户

　　C、一般存款账户

　　45、一般存款账户（）办理现金支取。

　　A、可以B、有时可以C、不得

　　46、临时存款账户的有效期最长不得超过（）。

　　A、1年B、2年C、3年

　　47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料（）的应作为可疑交易进行报告。

　　A、完整齐全B、有伪造、变造嫌疑C、不齐全

　　48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

　　A、流量大B、流量小C、流量正常

　　49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指（）个工作日以内。

　　A、5B、15C、10

　　50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指（）以上。

　　A、1年B、半年C、2年

　　反洗钱知识竞赛试卷含答案知识竞赛试题

　　51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况（）的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。

　　A、相符B、不符C、严重不符

　　52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问（），要求其说明情况。

　　A、金融机构的工作人员

　　B、企业工作人员

　　C、企业负责人

　　53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为，依法给予行政处分。

　　A、违反规定进行检查、调查

　　B、进入金融机构进行检查

　　C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

　　54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）。

　　A、对可疑账户进行临时冻结措施

　　B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚

　　C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

　　55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：

（）。

　　A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

　　B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

　　C、对金融机构进行检查、调查

　　56、（）不属于中国人民银行依法履行的职责。

　　A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

　　B、可以依法取消金融机构的任职资格

　　C、在职责范围内调查可疑交易活动

　　57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告（）大额交易和可疑交易。

　　A、人民币B、外币C、人民币和外币

　　58、金融机构及其工作人员（）依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

　　A、应当B、可以C、必须

　　59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予（）。

　　A、行政处分B、刑事处分C、行政处罚

　　60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（）报告。

　　A、发卡银行B、收单行

　　C、办理业务的金融机构

　　二、判断题（共40题）。

　　62、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

（）

　　63、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

（）

　　64、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

（）

　　65、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用