农村信用社三年案件防控治理实施方案.docx

农村信用社三年案件防控治理实施方案.docx

《农村信用社三年案件防控治理实施方案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《农村信用社三年案件防控治理实施方案.docx（6页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

农村信用社三年案件防控治理实施方案

农村信用社三年案件防控治理实施方案

为进一步加强全区农村合作金融机构（以下简称：

农合机构）案件防控工作，扎实有效地推进案件防控长效机制建设，遏制案件发生，提升全区农合机构案件防控能力，有效防范和化解案件风险，根据银监会、ⅩⅩ银监局三年案件防控治理的工作部署和要求，结合全区农合机构实际情况，特制定本实施方案。

一、指导思想、目标及任务

（一）指导思想。

以党的十八大和全会精神为指导，坚持科学发展观，认真贯彻落实区联社党委提出的“一个坚定，三个结合”的要求，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全区农合机构安全、稳健、持续发展。

（二）工作目标。

今后三年，全区各级农合机构坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，重点开展“四个回头看”活动、梳理完善规制流程、构建“五项机制”，使全区农合机构风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，有效遏制新发案件，严控百万元以上大案要案发生，机构网点案件率控制在2‰以下，案件防控县级差类农合机构控制在4%以下，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案件防控长效机制。

（三）主要任务。

今后三年案件防控工作的主要任务是：

深入开展案件风险排查，全面贯彻落实案防治理过程中制定的各项措施，大力清理完善规制流程，构建内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

全区农合机构继续按防控能力的差异分为“好、中、差”三类，实行差别监管，分类治理，分别采取措施，务求案防治理工作取得实效。

ⅩⅩ年为案件防控工作规范差别管理年，根据不同地区、不同县级农合机构案防工作情况，重点开展“四个回头看”深度排查，再次充分暴露问题，消除风险隐患；全面梳理完善规制和业务流程，规范业务操作，建立履职监督机制，注重合规文化建设；全面实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。

ⅩⅩ年为案件防控工作强化管理年，主要是全面强化ⅩⅩ年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动和员工教育培训“五项”机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。

ⅩⅩ年为案件防控工作提升年，主要是提升制度流程体系和机制建设层次，实现案件防控的自我更新、自我修正和自我完善，最终实现案件防控长效机制建设目标。

二、开展“四个回头看”活动，夯实案件防控工作基础

（一）认真开展“四个回头看”活动。

ⅩⅩ年上半年，各级农合机构要认真开展“四个回头看”活动，夯实案件防控基础。

一是开展“回头看”评估工作，区联社对各办事处的案件专项治理工作进行总结、评估和分类，各办事处对各县级农合机构案件专项治理工作总结评估并进行分类；二是开展“回头看”深度排查活动，对案件风险进行彻底排查，充分暴露问题，深挖陈案；三是在深度排查过程中，对专项治理“回头看”深度排查的案件、违规问题落实责任和问题整改的情况进行“回头看”核查，督促、强化责任落实和问题整改；四是结合实际，加强调研，开展规制流程执行效果“回头看”，对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估，统一规范基本的业务规章制度，进行业务流程再造。

（二）加强规制流程梳理，完善规制流程。

一是ⅩⅩ年加强规制流程的梳理。

各职能部门要通过“四个回头看”活动，结合实际，对本条线业务的规制流程组织人员进行全面梳理，进行查漏补缺，修改完善，确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。

二是ⅩⅩ年对各项规制流程的执行效果评估，加强检查监督，提升制度执行力。

三是ⅩⅩ年加大检查监督和问责力度，全面强化制度执行力。

（三）加强规制流程的试点和推广工作。

ⅩⅩ年，区联社有关部门和各办事处要对新流程、新规制的可操作性进行论证，选择部分县级农合机构试行，并定期或不定期进行调查分析，不断修正、完善。

ⅩⅩ年至ⅩⅩ年，坚持规制流程“完善一个，推广一个”的原则，不断进行规制流程的推广。

通过试点和推广，提升规制流程的可行性、有效性和可操作性。

对试点完善的规制流程，要及时组织推广，各职能部门要积极配合，加强执行和落实，确保新规制、新流程推广应用到位。

三、构建“五项机制”，全面实现案件防控目标

（一）构建内部治理机制

1．大力规范法人治理。

ⅩⅩ年，建立健全“结构简捷、形式灵活，运行科学、治理有效”的法人（公司）治理模式，明确县级农合机构股东（社员）代表大会、理事会、监事会，以及经营班子的职责，完善各类议事规则和决策程序，进一步提升监事会独立性，充分发挥监事会的监督作用，对股东（社员）大会负责，增强监事会的权威性。

落实监事会对董（理）事长、高管人员决策的科学性、合规性的监督权，完善决策、执行、监督相互分离、相互制衡的法人（公司）治理机制。

ⅩⅩ年至ⅩⅩ年，结合实际，加强对法人治理结构的调研分析，充实完善法人治理结构。

2．加强人力资源管理，合理配置人力资源。

按照“公开、平等、竞争、择优”的原则，ⅩⅩ年，自治区、县两级农合机构要进一步完善用人机制和职务（职位）晋升机制，合理配置人力资源，优化人力资源结构，建立健全员工培训机制、激励机制，充分挖掘人力资源的潜力；制定合理的绩效考核评价办法，建立案件防控治理与员工绩效薪酬分配机制。

ⅩⅩ年至ⅩⅩ年对各类机制进行不断改良和优化，加强监督，确保机制有效执行，强化员工履职，培育以合规文化为核心的企业文化，将审慎经营理念贯彻落实到各项经营管理活动中，提升企业的社会形象。

（二）构建风险管理机制

1．建立健全案件防控工作监督机制。

一是建立日常案件防控工作情况汇报机制。

为及时掌握全区农合机构的案件防控工作执行落实情况，ⅩⅩ年，区联社严格按照“四项制度”、“五个规定动作”和银监会的“十三条意见”的要求，研究探索和推广简单易操作的格式化管理模式，逐级建立案件防控工作报告机制，定期反馈案件防控工作执行结果，动态掌握各单位案件防控工作开展的具体情况，层层实施监督检查；ⅩⅩ年完善和强化汇报机制，加强汇报信息的真实性督查；ⅩⅩ年把汇报机制纳入日常化管理流程，提升案件防控动态管理水平。

二是强化流程监督，提高监督效能。

ⅩⅩ年，各县级农合机构要建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程，规范各岗位间工作的流程衔接程序，明确同一流程前后的岗位监督职责，从流程上、业务环节上实施有效的监督制约；ⅩⅩ年，组织对业务流程和监督体系修改完善；ⅩⅩ年严格规制流程的执行监督，规范流程操作。

三是建立履职监督管理机制。

今后三年，建立完善案件防控履职监督管理机制，加强案件防控工作的履职管理，对案件防控工作监督不力或负有失职责任的各级农合机构（部门）负责人要严格按相关规定进行问责，强化制度执行，提升监督效能。

ⅩⅩ年各级机构要制定各部门、各岗位的案件防控工作职责，明确责任和义务；ⅩⅩ年要加强履职检查和监督，强化案件防控工作的执行落实，修正完善管理机制；ⅩⅩ年强化履职管理，推动案件防控工作全面联动。

四是强化监督检查，提升检查效果。

今后三年，各级农合机构要采取有效措施强化风险、合规管理部门职能，增强稽核的独立性、权威性、有效性，发挥稽核检查震慑力，构建风险管理组织体系。

加大督查和风险管理力度，对经营活动的合规性和风险管理的有效性进行稽核，实行关口前移，积极探索，创新稽核审计方法，充分利用非现场监管系统信息平台，加强基层机构负责人的任期稽核和离任稽核，严防基层机构负责人职权违规，对存在的问题认真分析研究，相关职能部门及时跟进，及时指导落实整改，不断完善规制流程，严肃处理违规经营、违规操作行为，及时堵塞漏洞，提升稽查工作效能。

2．建立健全制度评价机制。

各级农合机构要建立制度评价机制，不断更新完善不适应内控管理和业务发展的规制流程，力争用三年时间使全区农合机构的规制流程达到操作可行、内控严密、效果明显、促进发展的规制体系。

一是成立规制流程后评价工作小组。

为确保制度清理和流程再造工作的有序开展，ⅩⅩ年区联社、各县级农合机构要成立规制流程后评价工作小组，明确今后三年的工作任务和职责，对各项制度跟踪评价，收集规制流程在执行过程中存在的问题，对制度的实施成效进行调研分析，查找规制流程漏洞，提出修改建议，确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。

二是建立制度执行反馈机制。

各级农合机构在工作或检查中发现制度执行存在的问题，要及时逐级向制度评价部门反馈，属于县级农合机构拟订的规制，由县级农合机构组织调研处理，属于区联社拟订的规制，区联社有关部门及时组织调研处理。

（三）构建案件问责机制

1．建立案件防控责任制。

良好的案防责任机制是提升案件防控工作质量的基础和保障。

ⅩⅩ年各级农合机构按照纵向到底、横向到边的原则，把案件防控责任分解到机构、岗位、人员，层层签订案件防控责任书，明确各管理层级、职能部门、具体岗位的案件防控工作责任，并督促职责落实到位；ⅩⅩ年对案防工作责任制进行完善和强化，将案防职责履职情况纳入个人绩效工资挂钩考核；ⅩⅩ年将案防工作责任制纳入日常化管理，案件防控履职情况进行量化考核，纳入个人绩效工资挂钩考核，并作为晋升提拔的参考要素。

严格落实案件防控责任机制，构建系统内部全面联动的案件防控工作体系。

一是坚持各级农合机构一把手作为案件防控的第一责任人，全面承担起案件防控职责。

防控的重要任务亲自研究部署，规章制度带头执行，重大案件和违规线索亲自组织核查，对于发现的案件亲自组织力量查处，定期对各职能部门的日常案件防控工作亲自督查。

二是明确各级案件防控工作的分管负责人为案件防控的管理责任人，承担直接管理的职责，对案件防控工作具体抓，督促各职能部门、各基层机构的案件防控工作措施贯彻落实到位，构建案件防控工作全面联动体系。

三是各级业务职能部门承担对本条线业务辅导、培训、监督、检查、制度拟订和修改等职责，规范业务操作行为；对新业务、新模式的推广及时拟订制度配套跟进，做到制度先行，防止制度控制盲区；向风险合规部门提供合规风险信息或风险点，支持、配合风险合规部门的风险监测和评估，履行条线控制风险的责任。

四是各级检查监督部门要履行检查督导职责，对各基层机构和同级职能部门加强检查监督，确保制度执行和措施落实；对违规问题提出意见、督促整改；对违规人员严格问责，规范业务操作行为；对制度存在的缺陷和盲点及时反馈，协调相关部门及时修改完善制度规程，堵塞风险漏洞。

五是合理设置员工岗位的案防职责，强化岗位约束。

各县级农合机构要结合各岗位特点，注重风险监督和岗位制约，把案件防控工作落实到各业务操作环节，合理设置机构网点和岗位，按照业务规模、管理水平配备人员，建立具体的岗位职责和操作规范，明确岗位权利、义务和责任，实行重要岗位资格准入，加强岗前培训、定期培训，做到岗位人员的职业道德、业务技能与岗位要求相匹配，确保履职到位、操作合规、兑现责权。

2．规范案件责任追究制度。

按照“自查从宽，他查从严；尽责从宽，失职从严”的原则，区联社将根据中国银监会的《农村中小金融机构案件、违规责任追究指导意见》制定相关处罚办法，今后对案件责任的追究实行鼓励自查的区别对待政策，对自查发现的案件，在领导责任追究时可以从宽处理，对尽职尽责、经确认没有管理责任的可以免责；但对被动暴露（他查或自动暴露）的案件，以及反复发生同质同类的案件，仍严格按照“一案四问责”的要求追究责任。

对损失金额100万元以上的责任性案件，县（市）级农合机构案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职；损失金额1000万元以上的案件，地市级农合管理机构主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。

在核实责任后，按有关规定，给予相应的纪律处分。

3．建立案件反馈通报制度。

各级农合机构要建立完善案件反馈通报制度，完整、规范、及时报送案件详情和查处意见，严禁出现瞒报、漏报、迟报的现象。

组织召开案件形势分析会，及时通报已发案件查处情况。

（四）构建协调联动机制

按照《关于明确对农村信用社监督管理职责分工指导意见的通知》（国办发[2004]48号）、银监会和监察部《关于查处上海农村商业银行5.28案件通报》的要求，区联社加强向自治区政府的汇报和沟通，提请政府牵头协调司法、公安、宣传等部门共同建立案件查处联席制度，切实履行对农合机构案件查处和风险处置职责。

（五）构建教育培训机制

根据分级管理、分级负责的教育培训体系的要求，各级农合机构要有计划、有组织地开展员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面教育培训，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强遵纪守法意识和风险防范意识。

一是县级农合机构加强对基层一线员工的应知应会业务流程、岗位规范和相关制度的岗位培训，提高员工业务知识水平和技能。

二是区联社对县级农合机构理（董）事长、监事长和其他高管人员重点进行依法合规经营和案件风险管理培训，增强合规经营和风险防范意识。

三是区联社各业务部门加强对专业人员的专业技能培训，提高检查、指导工作水平。

四、注重实效，差别监管，分类治理

（一）切合实际，实施差别监管。

由于地区差异等诸多因素影响，全区农合机构案件防控能力发展不平衡，因此，今后三年，各级农合机构要结合实际，按防控能力的差异分为“好、中、差”三类，实行差别监管，分类治理，坚持“高风险多检查，低风险多自查”的原则，分别采取措施，务求案防治理工作取得实效，提升案件防控治理工作的效率。

对好类县级农合机构，以强化合规文化建设为主线，对一般违规行为试行积分量化管理，实行自我监管自我修正，不断梳理和完善规制流程，探索建立健全案防长效管理机制；对中类县级农合机构，以加强自我检查整改为主，加大自我检查力度，落实整改，查找风险，堵塞漏洞，各级管理部门要加强督导和帮助，不断提高县级农合机构案件防控管理水平和自我纠错能力，强化制度执行力；对差类县级农合机构，加大检查整治力度，对重点关注的网点、重要岗位和排查发现有不良行为的员工，要实施重点监管，加强教育、加强帮扶、加强整改、加强问责，综合治理，多管齐下，强化法纪、合规、制度执行意识，夯实案件防控基础。

各级管理部门，要采取盯住式管理，重点关注。

（二）科学强化检查，提升检查效能。

今后三年，各级农合机构科学制定年度检查计划，提升检查工作效能。

1．加大问责力度，强化制度执行。

各级农合机构要下大力气狠抓执行力建设，严格抓好银监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”，强化“五个规定动作”、“四项制度”以及互帮等案防措施的执行，提升制度执行力。

对基层网点负责人和重要岗位人员行为，加强监督管理，强化履职管理，在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线；对各业务高风险环节，加强检查督导；对有章不循、违章操作的，要增强查处整治力度，严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。

2．注重查防效果，科学合理防范案件风险。

各级农合机构要结合实际，按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线；健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线；强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线；坚持“高风险多检查，低风险多自查”，分年度制定检查计划和检查方案，确定风险排查的重点，对重点地区、重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员和关键环节等，要组织深度排查，加大检查力度，查找风险，及时堵塞漏洞，加强管理，化解和消除案件风险隐患，严防新案、大案、要案发生。

（三）加强对高科技领域的案件防控工作，谨防高科技手段犯罪。

各级农合机构职能部门对高科技部门和电话银行、网上银行、银行卡等案件防控工作要加强研究分析，发现问题及时反馈，职能部门及时拟订规制，确保制度、业务配套进行，强化科技部门的岗位制约和监督管理，研究探索高科技管理手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线，谨防高科技手段作案。

（四）强化员工行为监督。

各级农合机构要采取有效措施，扎实做好员工异常行为排查工作，加强对高管人员、基层网点负责人、重要岗位人员行为的监督管理，密切关注有经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等不良行为的员工，对有不良行为的员工实施动态监督。

严格落实干部交流、员工岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，做实岗位离任审计工作，完善离岗离任交接手续，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题。

对用人不当导致出现案件风险的，要严肃追究用人失察责任。

五、加强组织领导，把案件防控治理工作落实到位

（一）建立健全领导机构。

为确保三年案件防控治理工作有序推进，取得实效，区联社成立以党委书记、理事长谢建辰为组长，党委副书记、主任阳德生，党委委员、副主任李丹云、黄心煌、韦家干为副组长，办公室、人力资源部、监察室、稽核审计部、安全保卫部、财务会计部、计划信贷部、资产风险部、市场开发部、清算网络中心、融资中心、改革办等部室负责人为成员的案件防控工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在监察室，负责领导小组日常事务工作，各办事处、县级农合机构也要相应成立案件防控工作领导小组，督促、指导、检查辖内农合机构的案件防控治理工作，有效推进全区农合机构案件防控治理工作。

（二）狠抓工作落实。

各办事处和县级农合机构要根据区联社案件防控工作的三年方案，紧密结合本辖区的案件防控实际情况，按照“规范、强化、提升”的总体要求，制定本辖区的三年案件治理工作规划实施细则和年度计划，并报当地银监部门，要分年度、有计划、有重点、有步骤地组织实施案件防控治理工作，不断强化案件风险防控管理，增强风险化解机能，提升自我修正能力，努力实现区联社的案件防控总体目标。

六、加强案件防控治理工作成效考评，全面推动案件防控治理工作

区联社要结合每年度工作安排和案件防控工作的日常管理要求，细化年度案件防控治理工作的考评事项，作为区联社对县级农合机构的综合考评的一项内容，对县级农合机构案件防控工作进行年度考评，有效推动案件防控工作的贯彻和落实；ⅩⅩ年初，由区联社对各办事处、县级农合机构三年案件防控治理工作进行考评验收、表彰和奖励。