理财营销简报.docx

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理财营销简报

理财营销简报

1.理财营销部门经理三月份总结

强调服务与管理的重要。

没有范文。

以下供参考，

主要写一下主要的工作内容，如何努力工作，取得的成绩，最后提出一些合理化的建议或者新的努力方向。

。

工作总结就是让上级知道你有什么贡献，体现你的工作价值所在。

所以应该写好几点：

1、你对岗位和工作上的认识2、具体你做了什么事

3、你如何用心工作，哪些事情是你动脑子去解决的。

就算没什么，也要写一些有难度的问题，你如何通过努力解决了

4、以后工作中你还需提高哪些能力或充实哪些知识

5、上级喜欢主动工作的人。

你分内的事情都要有所准备，即事前准备工作以下供你参考：

总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总评价、总分析，分析成绩、不足、经验等。

总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。

总结的基本要求

1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。

2.成绩和缺点。

这是总结的主要内容。

总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。

成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是怎样产生的，都应写清楚。

3.经验和教训。

为了便于今后工作，必须对以前的工作经验和教训进行分析、研究、概括，并形成理论知识。

总结的注意事项：

1.一定要实事求是，成绩基本不夸大，缺点基本不缩小。

这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。

语句通顺，容易理解。

3.要详略适宜。

有重要的，有次要的，写作时要突出重点。

总结中的问题要有主次、详略之分。

总结的基本格式：

1、标题

2、正文

开头：

概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：

分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：

分析问题，明确方向。

3、落款

署名与日期。

2.关于理财产品营销的总结（300字以上）

开创理财产品营销新模式——网络营销

业内人士称，此次中信银行推出的“稳健财富计划”，其产品投资范围基本上都是票据资产、银行间市场债券、信贷资产和信托贷款等收益比较稳健的各种理财产品，且投资期限都在90天之内，使产品风险具有可控性，可以说，该产品的顺利上线，意味着理财产品无论风险等级，“一刀切”的强制要求已经松动，一些稳健类的保本产品有望实现一次签约、多次销售。

同时该人士也指出，现在银行销售理财产品还没有实现真正意义上的网上销售，但这种渠道上的创新肯定会成为银行下步关注的重点，而网络营销或将成为未来银行理财产品销售的新模式。

银行理财产品在销售渠道上的创新，不仅免去了投资者跑腿之劳，节省时间，还有其他诸多好处，可谓亮点多多。

据中信银行青岛分行相关人士介绍，客户选择“一次签约，滚动投资”，可以最大限度地提升客户的资金使用效率，在理财产品“空档期”，客户可享受通知存款的利率，有了新产品推出，可以及时买进，使资金实现投资效益最大化；与此同时，客户办理一张借记卡后，有闲钱就可存进去，在先期产品达到5万元购买起点后，以后购买其他产品不再有资金额度的限制，这样就可充分实现闲钱理财的目的。

据称，正是基于这些亮点，“稳健财富计划”推出后吸引了众多投资者的眼球，目前，该计划的首期“信贷资产理财产品”上市后销售情况不错，说明投资者对这种销售模式非常认可。

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希望能帮到你。

3.银行理财产品销售文件+哪些说法不合适的

宣传销售文本管理第十一条本法所称宣传销售文本分为两类。

一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：

（一）宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料；

（二）电话、传真、短信、邮件；（三）报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料；（四）其他相关资料。

二是销售文件，包括：

理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等；经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。

第十二条商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第十三条理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：

（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

（二）违规承诺收益或者承担损失；（三）夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述；（四）登载单位或者个人的推荐性文字；（五）在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述；（六）其他易使客户忽视风险的情形。

第十四条理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：

（一）引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面，并注明来源，不得引用未经核实的数据；

（二）真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平；（三）在宣传销售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。

如理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据。

第十五条理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。

第十六条理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。

如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。

向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。

第十七条理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

第十八条理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：

（一）在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”；

（二）提示客户，“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”；（三）提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况；（四）本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的客户，并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果；（五）保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述：

“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”；（六）保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述：

“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”；（七）非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容：

本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容；（八）客户风险承受能力评级，由客户填写；（九）风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏；确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：

“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。

第十九条理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：

（一）客户理财产品的流程；

（二）客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；（三）商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；（四）客户向商业银行投诉的方式和程序；（五）商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

第二十条理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。

市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。

商业银行根据市。

4.怎么写年度工作总结

主要写一下工作内容，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。

转载：

总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，分析成绩、不足、经验等。

总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。

总结与计划是相辅相成的，要以计划为依据，制定计划总是在个人总结经验的基础上进行的。

总结的基本要求1.总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。

这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2.成绩和缺点。

这是总结的中心。

总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。

成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的；缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。

3.经验和教训。

做过一件事，总会有经验和教训。

为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。

根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等总结的注意事项1.一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。

这是分析、得出教训的基础。

2.条理要清楚。

总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。

3.要剪裁得体，详略适宜。

材料有本质的，有现象的；有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。

总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。

总结的基本格式1、标题2、正文开头：

概述情况，总体评价；提纲挈领，总括全文。

主体：

分析成绩缺憾，总结经验教训。

结尾：

分析问题，明确方向。

3、落款署名，日期。

5.个人理财业务发展的对策

随着经济的增长、城乡居民收入的提高、个人财富积累的增加以及资本市场的发展和投资工具的增多，国内商业银行的个人理财业务已呈现出方兴未艾、日益“红火”的态势。

一场银行个人理财业务的变革正在向纵深推进。

当前各家商业银行个人理财业务的发展虽然具备了一定的条件和基础，但要真正取得业务发展的新突破，仍受到缺乏协调有效的组织保障机制、整体联动的产品营销体系、必要的硬件设施和强有力的科技支撑以及高素质的个人理财师队伍等因素的制约。

如何积极适应个人业务发展的新态势，顺势而为，加快个人理财业务发展步伐，努力在新一轮的竞争中争得主动权、抢占制高点，是当前摆在商业银行面前亟待研究解决的重大课题之一。

为有效推动理财业务的快速发展，笔者认为必须强化创新意识，把握关键环节，实现以下几方面的突破：

理顺关系，健全组织架构。

针对理财业务的综合性特点，必须首先实施组织架构的再造，并尽快调整到位，为业务发展提供强有力的组织保障。

目前有两种模式可供借鉴，一种是专门设立独立业务部门——理财业务部，承担专业化管理和拓展职能；另一种是由个人业务部门牵头，抽调相关部门业务骨干成立专门工作小组，集中办公，统一实施协调管理职能。

无论采取何种模式，都必须进一步明确业务专门管理部门，尽快配备相关业务骨干，统一负责全行理财业务的规划、管理和拓展工作。

该部门的职责主要是将分散于各业务部门涉及个人理财业务的相关职能进行整合和归并，分析客户需求，负责个人理财产品的研发和整合；组织理财产品的市场营销，推广理财品牌；统一协调与保险、证券、信托、期货、基金管理公司的业务合作和沟通；对本级重点营销客户提供投资理财服务；负责培训和管理理财专业人才，建立理财顾问队伍。

进一步整合金融产品，降低营销成本。

要提高理财产品的核心竞争力，必须充分挖掘现有金融产品资源。

具体来说，要高度重视现有产品的整合、包装，实行多角度、全方位、立体式交叉销售，发挥合力，形成富有自身特色的投资理财系列产品。

要通过产品的整合打包，使理财产品能够满足客户资产保值、增值和投资理财的需要。

可以根据不同客户的财务状况和投资偏好，提供相应的理财策略。

也可以根据客户的不同理财需求，提供多种理财产品组合方案。

为此，必须抓紧做好已经开发的具有投资理财功能产品的整合工作，将分散于各业务部门的理财产品统一归并于理财系列产品中，对这些产品实行统一规划、统一运作、统一营销，并逐步建立统一的理财业务电子平台，充分发挥整体优势。

积极探索客户关系管理，巩固和壮大理财客户群体。

业务要发展，客户是基础。

没有一个稳定的、不断壮大的客户群体，理财业务就如同“无源之水”，不可能得到长足发展。

理财业务发展的关键是要引导客户树立科学的理财观念，从而挖掘和培育理财客户群体，造就坚实的客户基础。

在具体措施上，一是要积极探索个人客户关系管理系统的开发和应用，通过完善成熟的客户关系管理系统，以客户贡献率为主要衡量标准，对现有个人客户进行量化积分，最终筛选出中高端客户，有针对性地实施个性化的理财服务。

二是要高度重视市场营销，强化市场调研，加大市场细分和营销力度。

客户关系管理系统虽然实用，但在客户范围和信息反映上仍有很大局限性，要不断壮大客户群体还必须面向社会加大宣传营销力度，切实增强理财业务的知名度。

三是要加快个人理财综合帐户的开发和应用，实现网络化管理，提高理财业务的服务效率和科学管理水平。

加大人才培养力度，尽快建立一支素质高、业务精的专业理财规划师队伍。

发展理财业务，理财专业人才是最稀缺的资源，因此必须尽快选拔一批理财规划师培养对象。

在选拔要求上要坚持高标准、高起点，将一批具备较高学历、熟悉金融专业知识、有投资意识和营销经验的业务骨干选拔到理财岗位上来。

必须强化专业性的系统培训，做到经常化、制度化。

重点加强投资理财知识、客户营销技巧、理财方案设计的培训。

必须实行严格的资格准入制，统一对理财师进行资格认证和考核管理，做到持证上证，努力提高银行专家理财的社会公信度。

随着经济的增长、城乡居民收入的提高、个人财富积累的增加以及资本市场的发展和投资工具的增多，国内商业银行的个人理财业务已呈现出方兴未艾、日益“红火”的态势。

一场银行个人理财业务的变革正在向纵深推进。

当前各家商业银行个人理财业务的发展虽然具备了一定的条件和基础，但要真正取得业务发展的新突破，仍受到缺乏协调有效的组织保障机制、整体联动的产品营销体系、必要的硬件设施和强有力的科技支撑以及高素质的个人理财师队伍等因素的制约。

如何积极适应个人业务发展的新态势，顺势而为，加快个人理财业务发展步伐，努力在新一轮的竞争中争得主动权、抢占制高点，是当前摆在商业银行面前亟待研究解决的重大课题之一。

为有效推动理财业务的快速发展，笔者认为必须强化创新意识，把握关键环节，实现以下几方面的突破：

理顺关系，健全组织架构。

针对理财业务的综合性特点，。