98融资融券业务培训练习题有答案.docx
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98融资融券业务培训练习题有答案
融资融券练习题
一、单项选择题（选项为4个）
1、推荐人简直定流程是（）。
A、营业部申请、融资融券部审批；
B、营业部确定并向融资融券部报备；
C、营业部确定并向经纪治理总部报备；
D、营业部确定并向融资融券部和经纪治理总部报备。
答案：
B
2、推荐人在开市期间发明客户维持包管比例低于130%时（）。
A、立即通知客户追加包管物；
B、在收市后，确认不低于130%时不消通知客户追加包管物；
C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加包管物；
D、都不消通知客户。
答案：
B
3、客户及其一致行动人（）到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息陈诉、披露大概要约收购义务。
A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；
B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；
C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；
D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。
答案：
D
4、司法构造依法对客户信用账户记录的权益采取冻结的，公司应当（）。
A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；
B、在了结客户的融资融券生意业务、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；
C、在了结客户的融资融券生意业务、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并凭据现行规定协助冻结；
D、婉拒执行。
答案：
C
5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。
A、券商自有的证券；
B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；
C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；
D、以上都可以。
答案：
A
6、以下哪项信息无需向生意业务所报送（）。
A、客户未按规定足额追加包管金；
B、合约期满客户未清偿债务；
C、客户提供虚假信息；
D、公司与客户产生司法纠纷。
E、以上都不对。
答案：
E
7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。
A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；
B、本证券公司的股东及相关关联人；
C、公司认定其证券投资经验、风险蒙受能力不敷以开展融资融券生意业务的客户；
D、以上全部。
答案：
D
8、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该如那边理惩罚？
（）
A、客户在预定终止上市通告日或收购通告日后（设T日）1个生意业务日内了结该证券相关的融券干系，如客户未进行上述处理的，公司于Ｔ+2日强制平仓。
B、客户在预定终止上市通告日或收购通告日后（设T日）2个生意业务日内了结该证券相关的融券干系，如客户未进行上述处理的，公司于Ｔ+3日强制平仓。
C、客户在预定终止上市通告日或收购通告日后（设T日）3个生意业务日内了结该证券相关的融券干系，如客户未进行上述处理的，公司于Ｔ+4日强制平仓。
D、客户在预定终止上市通告日或收购通告日后（设T日）4个生意业务日内了结该证券相关的融券干系，如客户未进行上述处理的，公司于Ｔ+5日强制平仓。
答案：
A
9、可充抵包管金证券暂停生意业务期间的公允代价如何盘算？
（）
A、凭据停牌前一日的收盘价盘算；
B、凭据行业指数最新收盘价盘算，其中指数选用证券生意业务所、羁系机构或中国证券业协会公然宣布的行业指数。
C、采取指数收益法估值：
股票公允代价＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价
D、不盘算。
答案：
C
10、在什么情况下客户可以现金送还融券欠债？
（）
A、客户同意的情况下；
B、客户与券源提供方双方同意的情况下；
C、客户所融证券未经预告暂停生意业务，未确定规复生意业务日或规复生意业务日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金送还融券欠债，其中估价及其要领由客户和券源提供方进行协商；
D、客户所融证券未经预告暂停生意业务，未确定规复生意业务日或规复生意业务日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金送还融券欠债，其中估价及其要领由券源提供方宣布。
答案：
D
11、维持包管比例怎么盘算？
（）
A、维持包管比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及用度）
B、维持包管比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及用度）
C、维持包管比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）
D、维持包管比例=（现金+信用证券账户内证券前一生意业务日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及用度）
答案：
A
12、可充抵包管金的证券凭据如下公式盘算可充抵的包管金：
（）
A、证券充抵包管金金额=∑可充抵包管金证券数量*前一日收盘价*折算率
B、证券充抵包管金金额=∑可充抵包管金证券数量*最新价*折算率
C、证券充抵包管金金额=∑可充抵包管金证券数量*最新价*包管金比例
D、以上公式均不对。
答案：
B
13、以下关于融资利息的盘算，说法正确的是：
（）
A、凭据每一生意业务日终融资客户实际占用公司资金的金额盘算，从T日实际占用开始到还款当日，均按日盘算。
B、凭据每一生意业务日终融资客户实际占用公司资金的金额盘算，算尾不算头，即T日实际占用不盘算，还款当日盘算。
C、凭据每一生意业务日间融资客户融资买入共占用公司资金的金额盘算，算头不算尾，即T日实际占用开始盘算，还款当日不盘算。
D、凭据每一生意业务日终融资客户实际占用公司资金的金额盘算，算头不算尾，即T日实际占用开始盘算，还款当日不盘算。
答案：
D
14、对授信模式为牢固额度的客户可收取（），凭据对公司签约时包管客户随时使用的额度计收。
A、牢固额度占用费；
B、未成交额度占用费；
C、预期罚息；
D、治理费。
答案：
A
15、客户用作充抵包管金的证券宣布终止上市步伐的，公司提示客户可在终止上市通告宣布日（设为Ｔ日）后2个生意业务日内卖出该证券。
客户未进行上述处理，从终止上市通告宣布日后的第三个生意业务日（T＋3日）开始，融资融券部应：
（）
A、仅将该证券盘算维持包管比例时市值计为零；
B、仅将该证券的折算率计为零；
C、将该证券的折算率和盘算维持包管比例时市值计为零；
D、对该证券强制平仓。
答案：
C
16、客户在什么情况下需要追加包管物？
（）
A、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持包管比例低于平仓维持包管比例;
B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持包管比例低于补仓维持包管比例;
B、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持包管比例低于取保维持包管比例;
D、以上全是.
答案：
A
17、提高维持包管比例方法有哪些？
（）
A、将追加的现金划入客户信用生意业务账户；
B、将追加的可充抵包管金证券划入客户信用生意业务账户；
C、自行平仓：
通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方法全部或部分送还融资融券债务；
D、以上全是。
答案：
D
18、单一客户融资信用额度控制指标有哪些？
（）
A、单一客户融资范围上限；
B、单一客户融资范围占净资本比例上限；
C、单一客户单一证券融资范围占该证券流通股本比例上限；
D、以上全是。
答案：
D
19、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务追偿协商期限为（）个事情日，如偿债不敷，凭据损失金额比例，参加司法步伐。
A、2
B、3
C、5
D、7
答案：
C
20、强制平仓的平仓时点如何确定？
（）
A、平仓日聚集竞价时间内
B、平仓日连续竞价生意业务时间内
C、平仓日聚集竞价和连续竞价生意业务时间内
D、平仓日聚集竞价和连续竞价生意业务时间内凭据平仓预案执行平仓；当日未能执行完毕的顺延至下一生意业务日，直至完成平仓操纵。
答案：
D
21、客户为什么要制止强制平仓情形的产生？
（）
A、客户在强制平仓阶段，没有操纵上的主动权
B、资金损失最大，因为使强制平仓操纵乐成进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操纵
C、因产生过强制平仓，客户的信用品级下降，影响日后的授信额度
D、以上全是
答案：
D
22、客户维持包管比例低于平仓维持包管比例时，证券公司通知客户追加包管物是（）。
A、为了提供提高客户办事质量；
B、客户提出的办事要求；
C、条约约定的义务；
D、以上都不对。
答案：
C
二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）
1、以下哪些是推荐人的责职（）。
A、面劈面向客户解说条约条款；
B、征信视察；
C、客户推荐；
D、通知送达；
E、账户监控。
答案：
ABCDE
2、以下哪些是公司统一规定的投资者教诲内容（）。
A、融资融券业务根本知识和执法规矩；
B、公司融资融券业务规矩和流程；
C、公司《融资融券条约》、《融资融券生意业务风险揭示书》和相关风险提示；
D、客户参加融资融券适当性原则和权益维护；
E、推荐股票。
答案：
ABCD
3、以下哪些是投资者教诲客户回访的重点客户（）。
A、被强制平仓的客户；
B、两次被通知追加包管物的客户；
C、没有生意业务的客户；
D、账户亏损到达30%的客户。
答案：
ABD
4、以下哪些关于客户关联人的描述是正确的（）。
A、客户应向营业部申报其关联人；
B、营业部发明疑似客户关联人应向融资融券部陈诉；
C、推荐人应积极了解和掌握客户关联人和疑似关联人情况；
D、以上都不正确。
答案：
ABC
5、用于深交所的信用证券账户（）。
A、只能在一家券商开户；
B、可以在多家券商开户；
C、只能在开户的券商使用；
D、可以在一家券商开户在多家券商使用。
答案：
AC
6、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由营业部留存（）。
A、客户身份证复印件；
B、《融资融券条约》；
C、《风险揭示书》；
D、《融资融券业务申请表》；
E、客户诚信陈诉。
答案：
ABCD
7、以下哪些融资融券业务客户纸质资料，由总部留存（）。
A、客户身份证复印件；
B、《融资融券条约》；
C、《风险揭示书》；
D、《融资融券业务申请表》；
E、客户诚信陈诉。
答案：
BDE
8、以下是自然人开户必须具备的条件（）。
A、普通证券账户在公司开户满18个月，证券账户资产总值在50万元以上，且开户手续范例齐备。
B、金融总资产（银行+证券）在100万元以上。
C、普通账户最近6个月内生意业务5笔以上。
D、具备一定证券投资经验和相当的风险包袱能力，无重大违约记录。
答案：
ABCD
9、关于客户信用证券账户，以下哪些说法是正确的（）。
A、客户信用证券账户是客户信用生意业务担包管券账户的二级账户，用于记录客户委托公司持有的担包管券的明细数据；
B、客户信用证券账户不能直接进行投票；
C、客户信用证券账户记录的证券明细数据以登记公司的为准；
D、配合司法构造冻结客户财产时可以直接对客户信用证券记录的证券数据进行冻结。
答案：
AB
10、以下哪些是客户必须提供的征信质料（）。
A、有效身份证件原件及复印件；
B、普通A股证券账户证明文件；
C、客户登记联系地点的水电费或煤气费的缴费票据。
D、结婚证；
答案：
AB
11、公司凭据客户的哪些因素对客户进行评级（）
A、自然属性；
B、生意业务属性；
C、内部信用属性；
D、外部信用属性。
答案：
ABCD
12、以下关于融券包管金比例，说法正确的是：
（）
A、是指投资者融券卖出时交付的包管金与融券生意业务金额的比例。
B、单只证券融券包管金比例＝1＋融券包管金比例－该只证券折算率。
C、融券包管金比例＝包管金/（融券卖出证券数量×卖出代价）×100%。
D、以上说法均正确。
答案：
ABCD
13、以下说法正确的是：
（）
A、融资包管金比例即为投资者融资买入时交付的包管金与融资生意业务金额的比例，其盘算公式为：
融资包管金比例＝包管金/（融资买入证券数量×买入代价）×100%。
B、公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的包管金，包管金可以现金、标的证券及公司认可的其它证券充抵。
C、客户信用资金账户内的现金凭据1：
1充抵包管金。
D、单只证券融资包管金比例＝1＋融资包管金比例。
答案：
ABC
14、可充抵包管金证券被调出公司可充抵包管金证券范畴的，公司应提示客户：
（）
A、客户可申请将该证券从客户信用生意业务担包管券账户划转到其普通证券账户中，但划转后维持包管比例不低于300%。
B、客户可以提前了结相关融资融券合约。
C、未做上述处理的客户应被公司列入风险监控东西。
D、公司应对该证券进行风险评估，可以发起调解该证券的折算率。
答案：
ABCD
15、客户进行融资融券生意业务而可能需要支付的相关利息和用度包罗：
（）
A、融资利息；
B、融券用度；
C、牢固额度占用费；
D、未成交额度占用费；
E、逾期罚息。
答案：
ABCDE
16、以下关于息费计收，说法正确的是：
（）
A、各项息费如遇息费率调解，分段盘算；
B、融资利息凭据每一生意业务日终融资客户实际占用公司资金的金额盘算，算头不算尾，即T日实际占用开始盘算，还款当日不盘算。
C、融券用度凭据每一生意业务日终融券客户实际使用公司证券的金额盘算，算头不算尾，即T日实际使用开始盘算，还券当日不盘算。
D、逾期罚息参照中国人民银行有关商业性贷款的罚息利率确定，或按日万分之五计收。
答案：
ABCD
17、客户送还资金欠债的方法有哪几种？
（）
A、卖券还款；
B、直接还款；
C、强制平仓；
D、自动“有钱就还”。
答案：
ABCD
18、以下关于维持包管比例的说法，正确的是：
（）
A、试点期间，补仓维持包管比例应不低于150%；
B、试点期间，平仓维持包管比例应不低于130%；
C、取保维持包管比例是指不低于300％的维持包管比例；
D、维持包管比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及用度）
答案：
ABCD
19、可充抵包管金证券出现异常的情况包罗：
（）
A、可充抵包管金证券暂停生意业务，没有明确复牌时间的；
B、可充抵包管金证券被调出公司可充抵包管金证券范畴的；
C、客户用作充抵包管金的证券涉及收购情形的；
D、客户用作充抵包管金的证券宣布终止上市步伐的
答案：
ABCD
20、强制平仓的情形有哪些?
（）
A、Ｔ日客户信用账户维持包管比例低于平仓维持包管比例，客户在规定期限内未足额追加包管金，致使规定期限到期日（T+1日）日终清算后的维持包管比例未到达补仓维持包管比例，Ｔ+2日进行强制平仓操纵；
B、融资或融券生意业务期限已满，客户未按约定送还债务，则在到期日越日强制平仓；
C、客户信用账户融券卖出的证券预定终止上市生意业务或要约收购，在该证券终止上市或要约收购通告宣布日（设为Ｔ日）后一个生意业务日内（Ｔ+1日内）仍未了结该证券相关的融券干系，公司在Ｔ+2日进行强制平仓操纵；
D、出现法定或约定解除或终止条约情形，客户尚有债务未清偿，则在解除或终止条约日越日强制平仓；
E、公司配合司法构造对客户信用账户资产协助执行（司法冻结或扣划），客户尚有未清偿债务的，则在要求日内强制平仓。
答案：
ABCDE
21、客户因融资债务被强制平仓，强制平仓的战略有哪些？
（）
A、等权重批量减持
B、凭据客户信用证券账户各证券市值比重，按比例批量减持；
C、市值优先减持：
即凭据市值比重从小到大减持；
D、折算率优先减持：
即凭据折算率从大到小减持；
E、亏损水平减持：
即凭据亏损水平从大到小减持。
答案：
ABE
22、公司应履行融资融券条约中的通知义务。
公司选择下述哪些方法时进行通知送达的，即视为已经履行各项通知义务，同时视为投资者对通知中的内容已全部知悉：
（）
A、以邮寄方法通知的，以寄出后若干日后即视为通知已经送达；
B、以电子邮件方法发出通知的，以电子邮件发出后即视为通知已经送达；
C、以电话方法通知的，以通话其时视为通知送达；电话若干次无法接通或无人接听的，以最后一次拨出电话时间视为通知已经送达；
D、以短信方法通知的，以短信发出后即视为通知已经送达。
答案：
ABCD
23、强制平仓价位如何确定？
（）
A、强制平仓以最有利于平仓乐成的代价申报
B、采取市价和限价委托
C、采取市价委托
D、采取限价委托
答案：
ABCD
24、公司在履行通知送达业务中，通知内容有哪些？
（）
A、补仓通知
B、平仓通知
C、合约（条约）到期通知
D、提前了结融资融券干系通知
E、送还债务通知
答案：
ABCDE
25、公司创建融资融券业务会合风险监控系统和风险监控指标，风险监控指标包罗但不限于（）等监控指标
A、融资融券范围
B、会合度
C、客户维持包管比例
D、高风险账户
E、坏账情况等监控指标。
答案：
ABCDE
26、融资融券条约期限约定（）。
A、条约有效期为一年；
B、条约有效期为三年；
C、在条约期到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止条约的，条约有效期自动顺延一年，以此类推；
D、到期不能顺延。
答案：
AC
三、判断题
1、营业部变动客户推荐人应征得融资融券部的同意。
答案：
对
2、客户可以先融资10万元资金到其信用资金账户，4天后再用该资金买入股票。
答案：
错
3、客户参加融资融券生意业务，有可能亏损完所有包管资金和担包管券后，仍然另有欠债需要继承送还。
答案：
对
4、客户签订条约时，柜台人员卖力面劈面的向客户解说融资融券条约条款。
答案：
错
5、公司对营业部开展融资融券业务实行资格治理，只有得到资格的营业部才可以开展融资融券业务。
答案：
对
6、标的证券指在沪深生意业务所上市生意业务，经生意业务所认可，可作为客户融资买入和融券卖出的证券。
答案：
对
7、公司凭据市场形势、上市公司等方面存在重大变革事项，可以在生意业务所标的证券范畴之外确定公司的标的证券范畴。
答案：
错
8、客户提前部分送还融资融券欠债时，凭据先送还罚息欠债、再送还利息及用度欠债，最后送还本金欠债的顺序送还。
答案：
对
9、客户卖出信用账户内证券所得价款，须先送还融资欠款。
还款顺序凭据欠债到期日先还近期欠债后还远期欠债。
答案：
对
10、客户证券欠债不包罗权益赔偿证券。
答案：
错
11、通知类型包罗但不限于录音电话通知、电子邮件通知、传真通知、邮寄通知、与客户约定的其他通知方法。
（）
答案：
对
12、债务追偿分债务追偿分协商和司法两个阶段。
（）
答案：
对
13、推荐人简直定流程是营业部确定并向融资融券部报备。
答案：
对
14、推荐人在开市期间发明客户维持包管比例低于130%时，立即通知客户追加包管物。
答案：
错
15、客户开展融资融券生意业务前应该参加过以下投资者教诲运动：
领取投资者教诲质料；参加投资者教诲讲座；推荐人面劈面向客户解说。
答案：
对
16、客户及其一致行动人合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量到达规定的比例时，应当依法履行相应的信息陈诉、披露大概要约收购义务。
答案：
对
17、担包管券上市公司股东大聚会会议案需要投票赞成、阻挡或弃权时，以每位客户的名义投票。
答案：
对
18、客户查询信用证券账户的明细数据可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商卖力向客户解释。
答案：
对
19、司法构造依法对客户信用账户记录的权益采取冻结的，公司应当在了结客户的融资融券生意业务、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并凭据现行规定协助冻结。
答案：
对
20、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料与经纪业务客户资料归并保管。
答案：
对
21、融资融券业务试点期间，券商可以将券商自有的证券和基金公司提供的证券融给客户。
答案：
错
22、公司与客户产生司法纠纷信息无需向生意业务所报送。
答案：
错
23、证券公司的证券账户包罗：
信用生意业务证券交收账户，融券专用证券账户，客户信用生意业务担包管券账户。
答案：
对
24、以下哪些客户不能申请融资融券业务：
拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；本证券公司的股东及相关关联人；公司认定其证券投资经验、风险蒙受能力不敷以开展融资融券生意业务的客户。
答案：
对
25、标的证券范畴定期调解的时间隔断是六个月。
答案：
错
26、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，客户在预定终止上市通告日或收购通告日后（设T日）1个生意业务日内了结该证券相关的融券干系，如客户未进行上述处理的，公司于Ｔ+2日强制平仓。
答案：
对
27、融券卖出标的证券暂停生意业务，规复生意业务日在融券合约到期日之后的，合约期限顺延，但不得凌驾条约期限。
答案：
对
28、可充抵包管金证券暂停生意业务期间的公允代价采取指数收益法估值：
股票公允代价＝股票停牌前一日收盘价*行业指数最新收盘价/行业指数停牌前一日收盘价。
答案：
对
29、充抵包管金证券暂停生意业务，没有明确复牌时间的，公司规定的处理惩罚方法是，暂停生意业务期间该证券折算率调解为零，不得作为包管物从普通账户转入信用账户。
答案：
对
30、客户融资融券债务的清偿顺序是先送还罚息、再送还息费、最后送还本金欠债。
答案：
对
31、每日日终进行通例清算后，客户信用资金账户中的资金余额，应优先送还融资欠款。
答案：
对
32、如下情况客户可以现金送还融券欠债：
客户所融证券未经预告暂停生意业务，未确定规复生意业务日或规复生意业务日在融资融券债务到期日之后的，在券源提供方同意的情况下，客户可以用现金送还融券欠债，其中估价及其要领由券源提供方宣布。
答案：
对
33、维持包管比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及用度）
答案：
对
34、融资融券业务试点期间，补仓维持包管比例应不低于150%。
答案：
错
35、可充抵包管金的证券凭据如下公式盘算可充抵的包管金：
证券充抵包管金金额=∑可充抵包管金证券数量*最新价*折算率。
答案：
对
36、关于融资利息的盘算，凭据每一生意业务日终融资客户实际占用公司资金的金额盘算，算头不算尾，即T日实际占用开始盘算，还款当日不盘算。
答案：
对
37、对授信模式为牢固额度的客户可收取牢固额度占用费，凭据对公司签约时包管客户随时使用的额度计收。
答案：
对
38、客户用作充抵包管金的证券宣布终止上市步伐的，公司提示客户可在终止上市通告宣布日（设为Ｔ日）后2个生意业务日内卖出该证券。
客户未进行上述处理，从终止上市通告宣布日后的第三个生意业务日（T＋3日）开始，融资融券部应将该证券的折算率和盘算维持包管比例时市值计为零。
答案：
对
39、客户信用账户存在未了结的融资融券生意业务时，客户可以申请划转包管金可用余额中的现金或充抵包管金的证券到普通证券账户，但划转后维持包管比例不得低于130%。
答案：
错
40、当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持包管比例低于平仓维持包管比例，客户需要追加包管物。
答案:
对
41、提高维持包管比例方法包罗：
将追加的现金划入客户信用生意业务账户；将追加的可充抵包管金证券划入客户信用生意业务账户；自行平仓：
通过卖券还款、买券还券、直接还券或直接还款等方法全部或部分送还融资融券债务。
答案：
对
42、包管物追加不敷的结果是强制平仓。
答案：
对
43、单一客户融资信用额度控制指标包罗：
单一客户融
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