30003金融机构与金融市场#本春.docx
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30003金融机构与金融市场#本春
金融机构与金融市场#（本，2020春）
（）是金融市场上最重要的主体。
选择一项：
a.机构投资者
b.家庭
c.企业
d.政府
正确答案是：
企业
在经济系统中引导资金流向、使资金由盈余部门向短缺部门转移的市场是（）。
选择一项：
a.金融市场
b.要素市场
c.产品市场
d.资本市场
正确答案是：
金融市场
（）是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
选择一项：
a.货币市场
b.债券市场
c.资本市场
d.股票市场
正确答案是：
货币市场
（）又称柜台市场，是指未上市的证券或不足一个成交批量的证券进行交易的市场。
店头市场以“柜台”和店内交易为特征。
选择一项：
a.公开市场
b.第四市场
c.店头市场
d.议价市场
正确答案是：
店头市场
金融工具的重要特性为期限性、收益性、流动性和安全性。
关于金融工具四个特性，下列说法错误的是（）。
选择一项：
a.正是期限性、流动性、安全性和收益性相互间的不同组合导致了金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。
b.一般来说，期限性与收益性正向相关，即期限越长，收益越高。
c.一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。
d.一般来说，流动性、安全性与收益性成反向相关，安全性、流动性越高的金融工具其收益性越低。
正确答案是：
一般来说，期限性与收益性负向相关，即期限越长，收益越低。
家庭在金融市场中的主要活动领域是（）。
选择一项：
a.资本市场
b.货币市场
c.外汇市场
d.黄金市场
正确答案是：
资本市场
同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点（）
选择一项或多项：
a.投资管理自由化
b.投资行为规范化
c.投资结构组合化
d.投资金额不定化
e.投资管理专业化
正确答案是：
投资管理专业化,投资结构组合化,投资行为规范化
金融市场中最主要的经纪人有（）
选择一项或多项：
a.外汇经纪人
b.黄金经纪人
c.证券经纪人
d.货币经纪人
e.证券承销人
正确答案是：
货币经纪人,证券经纪人,黄金经纪人,外汇经纪人
证券公司具有以下职能（）
选择一项或多项：
a.提高证券市场运行效率
b.充当证券市场资金供给者
c.管理金融工具交易价格
d.充当证券市场重要的投资人
e.充当证券市场中介人
正确答案是：
充当证券市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率
金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是价格机制，金融工具的价格成为金融市场的要素。
（）
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
在世界大部分经济体系中，政府执行着分配资源、生产商品与劳务这一复杂的任务。
（）
选择一项：
对
错
（市场）
正确的答案是“错”。
金融工具在金融市场上发挥着两个方面的重要作用：
一是促进资金从盈余方向需求方流动，以投资于有形资产；二是通过金融工具的交易，使收益和风险在资金的供求双方重新分布。
（）
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
（）
选择一项：
对
错
（初级市场）
正确的答案是“错”。
公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债券。
（）
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
（）
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
政府在金融市场上的角色不包括
选择一项：
a.调节者
b.监管者
c.消费者
d.需求者
正确答案是：
消费者
证券承销人是证券发行市场的（）。
选择一项：
a.代理人
b.委托人
c.中介人
d.经纪人
正确答案是：
中介人
（）年，美国修改证券法，增加了关于证券经营者资历和资本金额的要求。
选择一项：
a.1963
b.1965
c.1973
d.1964
正确答案是：
1964
（）是由个人集资联合组成、以互助为主要宗旨的合作性金融组织。
选择一项：
a.金融资产管理公司
b.信用合作社
c.财务公司
d.专业性银行
正确答案是：
信用合作社
（）是金融市场上最重要的主体。
选择一项：
a.家庭
b.机构投资者
c.企业
d.政府
正确答案是：
企业
（）成为经济中最主要的非银行金融机构。
选择一项：
a.投资银行
b.保险公司
c.投资信托公司
d.养老金基金
正确答案是：
保险公司
商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大？
选择一项：
a.黄金市场
b.资本市场
c.货币市场
d.外汇市场
正确答案是：
货币市场
证券公司具有以下职能
选择一项或多项：
a.充当证券市场重要的投资人
b.提高证券市场运行效率
c.充当证券市场资金供给者
d.充当市场中介人
e.管理金融工具交易价格
正确答案是：
充当市场中介人,充当证券市场重要的投资人,提高证券市场运行效率
政府在金融市场上是
选择一项或多项：
a.资金的需求者
b.资金的供给者
c.媒体
d.调节者
e.监管者
正确答案是：
资金的供给者,资金的需求者,监管者,调节者
商业银行的资金来源于
选择一项或多项：
a.非存款性借款
b.储蓄存款
c.活期存款
d.定期存款
e.银行资本金
正确答案是：
活期存款,储蓄存款,定期存款,非存款性借款,银行资本金
外国投资者对金融市场只有消极作用。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
保险公司由于积累了巨额保险资金，成为把储蓄转化为投资的重要力量。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
公债市场是金融市场中最早形成的市场，公债交易具有悠久历史。
证券交易所最初交易的金融工具就是政府债务。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
在证券公司设立的条件上，日本对证券公司一直采取登记制。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
证券公司只能充当证券市场的中介人。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
企业通常作为最大的资金需求者参与金融市场活动。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
货币头寸之所以被作金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（）制度引起的。
选择一项：
a.再贴现
b.公开市场操作
c.道义劝告
d.法定存款准备金
正确答案是：
法定存款准备金
下列哪种金融衍生工具给予持有人的实质是一种权利？
（）。
选择一项：
a.金融远期
b.金融期权
c.金融期货
d.金融互换
正确答案是：
金融期权
（）是货币市场上最安全的金融工具。
选择一项：
a.可转让大额定期存单
b.票据
c.国库券
d.货币头寸
正确答案是：
国库券
信用债券是指仅凭借筹资者的信用而行，没有任何抵押品作担保的债券。
政府债券、（）一般都属于此类债券。
选择一项：
a.公司债券
b.公募债券
c.金融债券
d.私募债券
正确答案是：
金融债券
（）指交易双方通过远期合约的形式约定在将来某一时期内交换一系列的货币流量。
选择一项：
a.金融互换
b.金融远期
c.债券
d.汇率
正确答案是：
金融互换
票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（）。
选择一项：
a.发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
b.票据转让的原因
c.票据产生的原因
d.产生票据权利义务关系的原因
正确答案是：
产生票据权利义务关系的原因
（）是货币市场上最敏感的”晴雨表”。
选择一项：
a.市场利率
b.官方利率
c.拆借利率
d.再贴现率
正确答案是：
拆借利率
票据具有如下特征（）。
选择一项或多项：
a.流通证券
b.有因债权证券
c.返还证券
d.要式证券
e.设权证券
正确答案是：
设权证券,要式证券,返还证券,流通证券
按照票据发票人或付款人的不同,票据可分为（）。
选择一项或多项：
a.汇票
b.本票
c.支票
d.商业票据
e.银行票据
正确答案是：
商业票据,银行票据
债券因筹资主体的不同而有许多品种,它们都包含（）基本要素。
选择一项或多项：
a.债券面值
b.债券偿还期限
c.债券信用等级
d.债券价格
e.债券利率
正确答案是：
债券面值,债券利率,债券偿还期限
股票一般具有（）等特点。
选择一项或多项：
a.无偿还期限
b.流动性较差
c.风险性较强
d.代表股东权利
e.虚拟资产
正确答案是：
无偿还期限,代表股东权利,风险性较强,虚拟资产
从本质上看，远期类合约给予持有人的是执行合约的义务，金融远期、金融期货和金融互换都属远期合约。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
货币头寸具有“即时可用”的特征。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
按照出票人或付款人的不同，票据可分为汇票、本票和支票。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
货币市场的拆借利率一般高于中央银行的再贴现率。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
债券的市场价格较股票而言，变动幅度较小，因而安全性较股票低。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
汇票的出票人对付款人来说是债权人,而对收款人来说则是债务人。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
在我国,银行汇票和商业汇票可以是记名汇票也可以是不记名汇票。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
同业拆借市场的最重要参与者是（）
选择一项：
a.商业银行
b.中央银行
c.证券公司
d.保险公司
正确答案是：
商业银行
同业拆借市场产生于（）政策的实施。
选择一项：
a.利率
b.金融监管
c.存款准备金
d.财税
正确答案是：
存款准备金
回购市场是通过（）进行短期资金融通交易的市场。
选择一项：
a.证券
b.抵押贷款
c.债券
d.回购协议
正确答案是：
回购协议
期限在一年以内的政府债券称为（）。
选择一项：
a.公债
b.地方债券
c.信用债券
d.国库券
正确答案是：
国库券
货币市场共同基金一般属于（）。
选择一项：
a.契约型基金
b.封闭型基金
c.公司型基金
d.开放型基金
正确答案是：
开放型基金
衡量货币市场基金表现好坏的标准是其（）。
选择一项：
a.风险系数
b.基金排名
c.基金评级
d.投资收益率
正确答案是：
投资收益率
货币市场就其结构而言，包括（）。
选择一项或多项：
a.商业票据市场
b.货币市场共同
c.同业拆借市场
d.回购市场
正确答案是：
同业拆借市场,回购市场,商业票据市场,货币市场共同
回购协议市场的主要资金需求者包括（）
选择一项或多项：
a.商业银行
b.中央银行
c.非银行金融机构
d.政府证券交易商
正确答案是：
商业银行,政府证券交易商
商业票据市场的要素包括（）。
选择一项或多项：
a.销售
b.投资者
c.发行者
d.信用评估
正确答案是：
投资者,发行者,销售,信用评估
货币市场共同基金提供一种有限制的存款账户。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
国库券被认为是没有违约风险的。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
回购协议中证券的交付一般采用实物交付的方式。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
与银行承兑汇票相比，商业票据在二级市场的流动性较差。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
美国银行法规定出售合规的银行承兑汇票所取得的资金不要求缴纳准备金。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
债券利息支出属于公司的（）。
选择一项：
a.利润
b.营销经费
c.直接成本
d.费用范围
正确答案是：
费用范围
政府债券的最初功能是（）。
选择一项：
a.便于调控宏观经济
b.弥补财政赤字
c.便于金融调控
d.筹措建设资金
正确答案是：
弥补财政赤字
按照我国的《个人所得税法》规定，下列收入中可免缴个人所得税的是（）。
选择一项：
a.银行存款利息收入
b.红利收入
c.股息收入
d.国债利息收入
正确答案是：
国债利息收入
记账式债券因为发行和交易无纸化，所以效率高、成本低且（）。
选择一项：
a.灵活性高
b.交易安全
c.交易方便
d.流动性高
正确答案是：
交易安全
债券和股票的相同点在于（）。
选择一项：
a.收益率一致
b.都是筹资手段
c.风险一样
d.具有同样权利
正确答案是：
都是筹资手段
下面说法正确的是（）。
选择一项：
a.债券属于公司的负债
b.发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金
c.股票发行是股份公司为创办企业和增加资本的需要，应列入负债
d.金融机构、公司组织一般都可发行股票
正确答案是：
债券属于公司的负债
政府债券不是（）。
选择一项：
a.虚拟资本
b.筹资手段
c.所有权凭证
d.有价证券
正确答案是：
所有权凭证
债券的基本性质是（）。
选择一项或多项：
a.债券属于有价证券
b.债券具有票面价值
c.债券是债权的凭证
d.债券时一种虚拟资本
正确答案是：
债券属于有价证券,债券时一种虚拟资本,债券是债权的凭证
标准格式的实物债券券面上，一般印有（）。
选择一项或多项：
a.债券面额
b.债券期限
c.债券发行人全称
d.债券利率
正确答案是：
债券面额,债券利率,债券期限,债券发行人全称
以下关于债券的说法，正确的有（）。
选择一项或多项：
a.反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
b.发行人需要在一定时期付息还本
c.发行人是借入资金的经济主体
d.投资者是出借资金的经济主体
正确答案是：
发行人是借入资金的经济主体,投资者是出借资金的经济主体,发行人需要在一定时期付息还本,反映了发行者和投资者之间的债权债务关系
我国的外币国债是以外币标明面值，外币认购的。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
可转换债兼有债权和股权双重性质。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
我国企业债券发行主体全部是大型国有企业。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
当未来市场利率趋于下降时，应发行期限较短的债券，这样可以避免市场利率下降而负担较高的利息。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
一般来说，债券发行人的资信状况好，债券利率可以高一些；资信状况差，债券利率可以低一些。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利率较低或债券价格下降的风险。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
有些附息债券可根据合约条款推迟支付定期利率。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
充当股票承销机构主要是（）。
选择一项：
a.财务公司
b.中央银行
c.投资银行
d.商业银行
正确答案是：
投资银行
（）对股价变动影响最大，也是最直接的。
选择一项：
a.汇率
b.股息、红利
c.物价
d.利率
正确答案是：
利率
（）是指用以表示多种股票平均价格水平及其变动的指标。
选择一项：
a.股票价格指数
b.恒生指数
c.日经平均指数
d.股价平均数
正确答案是：
股票价格指数
按照（），股票发行可以分为公开与非公开发行。
选择一项：
a.是否有中介机构协助
b.发行目的
c.发行时间
d.发行与认购的方式及对象
正确答案是：
发行与认购的方式及对象
（）行为是股票炒作者将某类股票炒高后，发行再行炒高的幅度有限，就乘机卖出，转而炒作其他尚未波动的股票。
选择一项：
a.串谋
b.烘托
c.转账
d.轮做
正确答案是：
轮做
（）是做多头的大户把股价抬高，造成热烈的上涨气氛，空头害怕，要急于补回，而多头还在不断地买入股票，使得空头无法轧平，这时空头只能与多头协商，任由多头随意开价。
选择一项：
a.轮做
b.串谋
c.轧空
d.烘托
正确答案是：
轧空
（）指与整个市场波动相联系的风险，由影响所有同类股票价格的因素所导致的股票收益的变化。
选择一项：
a.市场风险
b.企业风险
c.购买力风险
d.非市场风险
正确答案是：
市场风险
股票发行方式按不同的发行目的可以分为（）。
选择一项或多项：
a.无偿增资发行
b.非公开发行
c.有偿增资发行
d.公开发行
正确答案是：
有偿增资发行,无偿增资发行
各国场外交易的形式主要有（）。
选择一项或多项：
a.店头市场
b.第三市场
c.流通市场
d.第四市场
正确答案是：
第三市场,第四市场,店头市场
第四市场这种交易形式的优点在于（）。
选择一项或多项：
a.交易成本低
b.不冲击股票行市
c.交易数额小
d.可以保守交易秘密
正确答案是：
可以保守交易秘密,交易成本低,不冲击股票行市
影响股票价格的宏观经济因素主要包括（）。
选择一项或多项：
a.利率
b.经济增长
c.股息、红利
d.物价
正确答案是：
经济增长,利率,物价
股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
店头市场也叫柜台市场，是场内交易罪主要和最典型的形式。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
股票市场上存在多种不正当投机操作，主要表现有轮做、轧空、套牢、操纵、串谋、散布谣言、烘托等活动。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
股票流通市场的核心是场内交易，股票流通市场的主要组织形式是证券交易所。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
股票的场内交易对象比场外交易多。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
以下关于契约型基金说法正确的是（）。
选择一项：
a.契约型基金有权对重要的投资决策进行审批
b.契约型基金具有法人资格
c.公司法是契约型基金设立的依据
d.信托法是契约型基金设立的依据
正确答案是：
信托法是契约型基金设立的依据
按照（）不同，投资基金可分为成长型基金和收入型基金。
选择一项：
a.投资对象
b.组织形式
c.经营目标
d.是否可赎回
正确答案是：
经营目标
（）不是影响债券基金价格波动的主要因素。
选择一项：
a.利率变动
b.股价变动
c.债价变动
d.汇率变动
正确答案是：
股价变动
影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（）
选择一项：
a.股票市场走势
b.政府有关基金政策
c.基金市场供求关系
d.基金资产净值
正确答案是：
基金资产净值
开放式基金交易价格最基本的确定依据是（ ）。
选择一项：
a.发行时的基金净值
b.发行时的基金价格
c.基金费用
d.基金单位净值及其变动
正确答案是：
基金单位净值及其变动
货币市场基金最早创设于（）
选择一项：
a.美国
b.瑞士
c.英国
d.日本
正确答案是：
美国
常见的基金发行方式主要有以下几种（）
选择一项或多项：
a.直接销售方式
b.包销方式
c.集团销售方式
d.计划公司方式
正确答案是：
直接销售方式,包销方式,集团销售方式,计划公司方式
开放型基金与封闭型基金的主要区别是（）
选择一项或多项：
a.基金单位的买卖方式不同
b.基金的投资策略不同
c.基金规模的可变性不同
d.基金单位的买卖价格形成方式不同
正确答案是：
基金规模的可变性不同,基金单位的买卖方式不同,基金单位的买卖价格形成方式不同,基金的投资策略不同
成长型基金可分为以下几种（）
选择一项或多项：
a.长期成长基金
b.积极成长基金
c.新兴成长基金
d.特殊性基金
正确答案是：
长期成长基金,积极成长基金,新兴成长基金,特殊性基金
目前，我国投资者买卖基金免征印花税，投资者取得基金收益免征所得税。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
收入型基金持有较少量现金，资金大部分投入市场。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
证券投资基金可以将资金分散投资到多种证券或资产上，通过有效组合最大限度地降低系统风险。
选择一项：
对
错
正确的答案是“错”。
封闭型投资基金的市场价格可能高于或低于每份基金单位的资产净值。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
我国目前的证券投资基金属于契约型。
选择一项：
对
错
正确的答案是“对”。
目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（）。
选择一项：
a.伦敦
b.新加坡
c.东京
d.纽约
正确答案是：
伦敦
对于资产市场分析法，下列哪种说法是不正确的：
（）。
选择一项：
a.决定汇率的是存量因素而不是流量因素
b.以动态分析法分析长期均衡汇率
c.预期因素对当期汇率有重要的影响
d.决定汇率的是流量因素而不是存量因素
正确答案是：
决定汇率的是存量因素而不是流量因素
对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是银行经营经营外汇实务
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