经营分析报告范本.docx

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经营分析报告范本

经营分析报告范文

经营分析报告范文〔一〕

上半年，我行认真贯彻省、市行行长会议精神，坚持以科学的开展观指导经营工作，不断开拓市场，提早动手，抢抓机遇，坚持以公司业务为依托，开展个人金融业务，不断调整客户构造，强化中高端客户的维护和营销，加快构建县支行“大个金〞的经营格局，积极推进经营形式和增长方式的转变。

现将上半年经营工作报告如下。

一，各项经营指标完成情况

1、至六月末，储蓄存款净增3699万元，完成年度方案任务的80.4%，较上年同期减少2051万元；对公存款下降14986万元，完成年度方案任务的-956.3%，较上年同期减少7375万元。

2、新增个人综合消费贷款58万元，完成年度任务的32%。

个人综合消费贷款余额较年初增加43万元。

3、理财产品销售额40446万元，完成年度任务1900万元的2129%，其中，代理保险251万元，代理发行各类基金100万元，销售“稳得利〞理财产品35万元，代理国债40060万元。

新增个人中高端优质客户657户，

4、新增牡丹信誉卡497张〔含换卡101张〕，完成年度方案任务的134.3%，超额完成分行下达的年度任务。

新增牡丹灵通卡2160张，完成年度任务6000张的36%。

5、新增企业网上银行证书客户3户，企业网上银行普通客户14户，个人网银证书客户26户，个人网银普通客户749户，个人银行350户，手机银行30户。

6、实现利息收入162万元，较上年同期增加32万元，完成年度任务的48.8%。

7、实现中间业务收入141万元，较上年同期增加80万元，完成全年中间业务收入任务的67.8%。

假设计算今年第二、三期国债手续费，中间业务收入实际完成337万元，已超额完成全年208万元任务〕。

8、实现账面利润530万元〔去年481万元〕，实现拨备前利润522万元。

二，上半年主要工作总结：

年初，我行将各项业务的营销和开展作为经营工作的重中之重，为此，支行积极根据县域经济的开展，整合内部机构，进一步加大考核，制定符合我行实际的业务营销方案，施行以工程产品带动业务开展。

1，整合内部机构，进一步施行“大个金〞经营战略，

支行按照上级行加快开展个人金融业务的要求，结合我行实际，对原信贷管理部、资产风险部、营业管理部进展了统一整合，成立个人金融业务中心，分设个人金融业务效劳部和个人金融业务营销部。

为进一步加快个人金融业务的开展提供了坚实的保障。

2，亲密银企关系，狠抓各项存款工作

年初，支行组织相关业务营销人员利用闲暇时间，深化企业、事业单位、学校等，以公司业务为依托，对我行代发工资的优质客户逐一进展了上门拜访、慰问，加深了银企之间的关系，稳固了现有代发工资客户。

3，制定营销方案，全力施行工程产品带动业务开展

为了全力构建“大个金〞经营格局，我们提早筹划，提早动手，开展业务营销工作，制定了一季度业务营销方案，明确了营销目的，确定了以建立中高端客户营销系统为龙头的七个营销工程，实行行级指导带头，业务部门详细参与的营销体系，充分发挥个人业务和公司业务的联动效应，增强整体效劳才能。

先后团队a营销**县石油公司中油牡丹国际卡62张，**粮库23张，为****集团营销国债40000万元。

同时，为**宏源机械厂、桥梁厂开立企业网上银行，为**县居家乐超市、城区加油站、**酒楼安装pos机，目前，除**酒楼手续正在办理外，其他已全部安装到位，有力的改善了银行卡消费环境。

3，进一步加大个人客户营销系统的维护工作

为了促进个人客户营销系统管理工作的科学化，进一步挑选中高端优质客户，支行积极制定个人客户营销系统客户信息采集奖励方法，对通过前台业务操作中发现的优质客户，要求柜员讲究策略，与客户拉近关系，尽最大可能的采集客户的详细信息，为下一步个人客户经理的营销提供详细的资料。

4，积极制定银行卡业务营销考核方法，促进银行卡业务的开展

为了不断拓宽市场份额，充分挖掘资源，我们积极制定银行卡业务营销竞赛考核方法，要求每位员工在一季度末完成牡丹信誉卡或贷记卡2张，按照“早营销、早收益、多劳多得〞的原那么，根据营销月份的不同分别给与50元和30元的奖励，活动的开展，有效的调动了全行员工营销的积极性，至六月末，新增信誉卡396张。

换卡101张，提早完成了分行下达的年度方案任务。

5，强化中间业务收入，不断促进经营效益的进步

为了进步中间业务收入占比，不断调整收入构造，一季度，按照支行施行的工程带动开展战略部署，

⑴是重点抓住了为金堆钼业公司营销国债一亿元，

⑵是与**公司签订代保管国债凭证业务，收取手续费2万元，及时收回了陕化代保管、**县邮政局、**县农发行代理现金手续费3.3万元，与**县烟草公司积极协商，收回自去年10月份以来代理烟草访销手续费1.2万元，⑶积极开展银行代理保险，基金、理财产品的销售，努力扩大代理类中间业务收入。

⑷是积极开展牡丹中油联名卡营销，借助刷中油联名卡加油优惠的有利时机，积极与**县二运司、**出租公司等单位联络，大力宣传，推广中油联名卡，有效的进步了银行卡业务收入。

三，经营工作中存在问题：

1，信贷营销有待于进一步加大力度，目前，在我行公司贷款业务难以投放的情况下，唯有大力开展个人消费贷款、住房贷款，才能有效地解决我行资产构造，进步经营效益。

2，电子银行业务营销开展缓慢，从分行通报各支行任务完成情况看，我行电子银行开户处于落后位置，电子银行代理交易额仅完成年度任务的13%，任务差距较大，

3，对公存款起伏较大，从一季度任务完成情况看，我行对公存款虽日均存款较高，但未完成时点任务数。

对公存款主要依赖于**业公司的场面未有明显改观。

4，个人中高端优质客户维护工作还有待进一步加强，目前优质客户信息采集新增218户，但是，优质客户的维护及对优质客户的营销工作还未能充分的发挥作用。

三，下半年经营工作措施

从上半年各项任务完成情况看，我行间隔序时进度任务还有较大的差距，下半年，经营工作的重点主要是认真分析经营工作中存在的薄弱环节，进一步加大业务营销，缩小差距，确保年度各项任务的全面完成。

㈠是狠抓存款工作不放松

从上半年任务完成情况看，我行储蓄存款工作增长势头较好，下半年，储蓄存款工作仍要坚持以代发工资为重点，有目的、有针对性地挖掘单位代发工资业务。

对公存款重点营销**公司，在抓好优质客户的同时，紧盯新的公司客户和县级机构客户，制定营销措施，不断强化业务营销，逐步改善对公存款优质客户构造。

力争在年末完成对公存款任务

㈡是下大力气，强化各项代理业务

一是不断加强传统结算业务收入，加大人民币结算账户的开立，大力宣传我行汇款直通车即时到帐和代收大专院校学杂费业务，为客户提供快捷，高效的效劳。

二是加大各项代理业务的全面开展，继续坚持以代理保险为主的各项代理业务，同时积极营销各类基金和理财产品，促进各项代理业务的安康、稳定的开展。

三是借助电子银行示范区的推广，坚持开展新型的电子银行业务，逐步减轻柜面业务操作压力，继续加大电子银行业务营销单项考核力度，对营销企业网银证书客户、普通客户、个人证书客户、普通客户等按照产品奉献度给于不同的奖励，以充分调动全员营销电子银行的积极性，

㈢，努力加大个人消费贷款营销力度

根据我县区域开展的实际，今年，县级部门和单位逐步向上搬迁，抢抓开展机遇，积极开展个人综合消费贷款、个人住房按揭贷款。

同时，亲密关注渭华路工程工程的建立，提早介入，力争在年末完成各项贷款任务。

经营分析报告范文〔二〕

现对我司一季度经济活动的主要情况分析报告如下：

年初，货运总公司对我司下达年度经济责任制指标方案，详细指标方案为：

1、责任本钱****万元

2、船舶交通事故损失金额

1〕库区、中游：

*元ktkm

2〕下游：

*元ktkm

3〕上海港作：

*元艘

4〕其它港作：

*元艘

3、船舶效率

1〕拖轮船产量*吨千米千瓦

2〕驳船船产量*吨千米吨

4、燃油消耗

1〕企业单耗*千克千吨千米

2〕非消费用油*吨

3〕燃料油与总耗量比例*%

5、驳船营运率*%

我司根据货司下达的年度经济指标方案，对各项经济指标进一步细化，层层分解落实，为确保年度目的的完成，船务公司指导班子带着公司全体干部职工，面对指标的压力，经过近几个月来的努力，公司一季度主要经济指标均到达方案进度要求。

一、各项经济指标运行情况分析

一〕责任本钱指标

1－3月份累计责任本钱1510万元，为方案进度1550万元的97.42%，实绩比方案节约40.00万元。

二〕平安、货运质量指标

1－3月份累计交通事故损失金额3万元，为方案进度334万元的9.28%；与去年同期比减少1万元。

1－3月份无货运质量事故，无货主投诉，货差损赔偿金额为零。

三〕船舶效率指标

1－3月份累计完成拖轮船产量64185吨千米千瓦，为方案计度〔60480吨千米千瓦〕的106.13%，超进度3705吨千米千瓦；与去年同期比，增加740吨千米千瓦，增幅1.17%；。

1－3月份累计完成驳船船产量3986吨千米吨，为方案进度〔3950吨千米吨〕的100.91%，超进度36吨千米吨。

与去年同期比，增加35吨千米千瓦，增幅0.89%。

1－3月份累计完成驳船营运率97.78％，为方案进度〔96.1％〕的101.75%，超进度

1.75百分点；比去年同期高

1.17个百分点。

四〕燃油消耗指标

1－3月份燃油企业单耗实绩

94千克千吨千米,与方案进度比，降低了0.04千克千吨千米；与去年同期比下降了0.24%，降幅7.66％。

1－3月份累计非消费量用油345吨，为方案进度〔488吨〕的70.7%；；与去年同期比少耗73吨，降幅17.46%；。

1－3月份累计燃料油占总耗量的比例59.79％，为方案进度〔57％〕的104.89%，超进度

4.89个百分点。

从一季度指标运行情况看，可慨括为“三增、三降、一稳定〞即：

拖轮船产量、燃料油占总耗量的比例、驳船营运率增长，责任本钱、非消费用油、企业单耗降低，平安稳定。

二、一季度经济指标监控的主要做法

1、全面贯彻落实货司“两会〞精神，积极筹备我司“两会〞，并在我司“两会〞上分解下达了各单位、船舶年度经济指标，配套制定了武汉长航船务公司20**年经济责任制方案，提交“两会‘讨论通过，为全年的经济指标运行和经济责任制考核，奠定了坚实的根底。

2、严密结合企业经济形势，针对今年油价高企，货源缺乏，运价下滑的严峻形势，公司将责任本钱控制放在突出地位，在各项本钱指标分解过程中，所有箭头向下，并低于去年同口径程度的10%。

3、狠抓主题不松劲。

在平安质量连续一年来稳定的情况下，公司把平安工作始终作为工作的主题，常抓不懈，一季度重点抓了“百日平安无事故活动〞的稳固进步，以及冬季防滑、防搁浅，防碰撞等，确保了一季度平安场面的稳定，促进了其他指标的平稳运行。

4、结合管船公司平安工作实际，创新制定了?

武汉长航船务公司指导平安责任制施行方案?

，将平安管理责任、单船建立、推进SMS工作分片包干到公司各位指导，形成了纵向到底，横向到边的平安管理责任网络。

5、加强各项指标运行的动态监控与管理，及时发现经济运行中出现的问题，并采取措施加以解决。

三、一季度经济运行中存在的主要问题

1、本钱控制压力没有缓解，主要表达在：

1〕随着二季度消费投入的增加，各项安全生产费用和人工本钱也将随之上升，加上燃油本钱居高不下，运价上涨困难，企业效益压力更大，控本增效将是企业的重要举措，因此，各项本钱的控制压力将更加突出。

2〕为了进一步向内挖潜，半年工作会后上级调整指标的趋势仍然存在。

3〕海损杂支，船舶修理费都有上年下转，并在今年本钱中消化，控制压力比较突出。

2、燃油指标压力将会显现

1〕劣质油一季度掺燃比完成较好，因为6000匹拖轮未上线所致，随着消费投入增加，该项指标的控制压力就会显现。

2〕非消费用油指标控制较好，是因为一季度港作船的减少所致。

3〕单耗程度取决于货源的组织程度，假设货源不对流，附拖和空队现象以及小运转增加，对单耗产生直接影响，控制难度相当大。

3、平安隐患犹存。

我司船舶均为老旧船，设备隐患较多，加上航道秩序混乱，不平安、不可控因素越来越多，对船舶航行平安构成很重的压力。

4、部分船船舶水电费出现异常

三月份有四艘船舶水电费出现异常，严重超进度，为了查清水电费超进度的原因，责成经监处、计财处认真调查，并作出处理，今后财务对船舶的水电费进帐，要登记明细，方便考核、查询和对帐。

四、下步工作

参加经济活动分析会的李总经理，对公司一季度经济活动进展了总体归纳，同时布置了下步工作。

一〕一季度指标运行正常

1、本钱管理得到了科学预控。

2、消费指标超进度。

3、平安保持了稳定。

4、效劳船舶的力度进一步加大。

二〕下步工作

1、认清形势，转变观念，保持清醒头脑。

目前，我们面临三大压力：

一是货司效益指标欠进度；二是本钱压力日益突出；三是修费缺乏，对船舶设备养护造成空前压力。

我司要加强科学管理，作好半年工作会指标调整的思想准备。

2、本钱控制要注意四个指标的监控

1〕物料费指标

2〕海损指标〔包括海损杂支指标〕

3〕修费指标

4〕对船舶水电费指标出现的异常情况进展调研。

3、强化责任意识。

各指标处室负责人是本部门指标的第一责任人，要求各部门紧盯目的，加强责任，严密监控，施行目的管理。

4、经监处要加大运行质量监控

1〕加强指标动态监控，月度严格考核。

2〕对指标出现异常情况的部门、单位，要督办分析，并要求指标管理部门写出书面分析材料报分管指导和公司指导，及时处理解决。

3〕各指标处室要加强指标协调、沟通。

力求将问题解决在萌芽状态。

5、加大重点指标的监控力度

1〕工资本钱指标

2〕修费指标

3〕单耗指标

4〕营运间接费指标

6、需要解决的几个问题

1〕加大对安全生产的投入，改善指导船长办公条件和环境。

2〕关心船员生活和身心安康，特别是“五一〞期间，做好对船舶的慰问。

3〕适度解决基层单位的困难，涉及安全生产急需的，可适当解决。

4〕做好个税、船舶备用金的解释工作。

5〕继续为船舶，为消费一线效劳。

6〕机关部门要认真考虑和讨论“职工在我心中，平安在我手中〞进步机关工作质量。