金融市场基础知识模拟186有答案.docx
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金融市场基础知识模拟186有答案
金融市场基础知识模拟186
一、单项选择题
只有一个选项符合题目要求。
1.开立证券账户应坚持______原则。
A.合法性与及时性
B.合法性与真实性
C.及时性与全面性
D.及时性与真实性
答案：
B
[解答]开立证券账户应坚持合法性和真实性的原则。
前者是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能到指定机构开立证券账户；后者是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
2.下列不属于委托指令基本内容的是______。
A.证券品种
B.证券账号
C.委托价格
D.席位代码
答案：
D
[解答]证券委托指令的基本内容包括证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。
3.根据______，委托指令可分为买进委托和卖出委托。
A.委托订单的数量
B.委托价格限制
C.买卖证券的方向
D.委托时效限制
答案：
C
[解答]委托指令有多种形式，可以按照不同的依据来分类。
一般根据委托订单的数量，委托指令可分为整数委托和零数委托；根据买卖证券的方向，委托指令可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，委托指令可分为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，委托指令可分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
4.注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是______。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股
答案：
B
[解答]境外上市外资股主要南H股、N股、S股等构成。
H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。
“香港”的英文是“HONGKONG”，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。
依此类推，“纽约”的第一个英文字母是“N”，“新加坡”的第一个英文字母是“S”，“伦敦”的第一个英文字母是“L”，因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“N股”“S股”“L股”。
5.回购交易通常在______交易中运用。
A.远期
B.现货
C.债券
D.股票
答案：
C
[解答]回购交易更多地具有短期融资的属性。
从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。
6.银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向______。
A.企业
B.银行和非银行金融机构
C.个人
D.国外机构
答案：
B
[解答]记账式国债的发行采用公开招标方式，可分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（义被称为“跨市场发行”）三种情况。
个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。
7.可交换债券与可转换债券的相同之处是______。
A.发行主体和偿债主体一致
B.适用的法规相似
C.发行要素相似
D.所换股份的来源一致
答案：
C
[解答]可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，都包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
8.______是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票
答案：
B
[解答]我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
9.下列关于债券票面价值的说法中，正确的是______。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑
答案：
D
[解答]选项A，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额；选项B，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高；选项C，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。
10.次级债务是指由银行发行的，固定期限______的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于3年（含3年）
C.不低于5年（不含5年）
D.不低于3年（不含3年）
答案：
A
[解答]次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
11.______负责受理短期融资券的发行注册。
A.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部
答案：
B
[解答]根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。
12.下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是______。
A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记目的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让
答案：
B
[解答]中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行。
任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。
中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让。
13.封闭式基金的固定存续期通常______。
A.在3年以上
B.在5年以上
C.在10年以上
D.在15年以上
答案：
B
[解答]封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。
14.下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是______。
A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流
B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏
C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因
D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性
答案：
D
[解答]因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性是衍生工具的操作风险。
结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割可能带来的风险。
15.金融衍生工具产生的最基本原因是______。
A.新技术革命
B.金融自由化
C.利润驱动
D.避险
答案：
D
[解答]金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：
①避险是金融衍生工具产生的最基本的原因；②20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；③金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；④新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。
16.下列不属于金融期货交易制度的是______。
A.逐日盯市制度
B.连续交易制度
C.限仓制度
D.保证金制度
答案：
B
[解答]除选项A、C、D外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制度。
17.在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现______而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易
答案：
A
[解答]金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。
而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
18.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托______。
A.延迟成交
B.择日成交
C.无效
D.部分无效
答案：
C
[解答]金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。
为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围做出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。
19.下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不正确的是______。
A.限仓制度能防止市场风险过度集中
B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度
C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为
D.大户报告制度不能判断大户交易风险状况
答案：
D
[解答]限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。
大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。
20.可转换债券通常可以转换成______。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票
答案：
D
[解答]可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利。
21.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在______交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
答案：
A
[解答]结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。
目前，美国证券交易所（简称AMEX）有数千种结构化产品上市交易；我国香港交易所也推出了结构化产品。
22.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
这说明金融风险具有______。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.加速性
D.可管理性
答案：
C
[解答]金融风险的加速性是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
23.汇率风险又被称为______。
A.通货膨胀风险
B.不可分散风险
C.外汇风险
D.违约风险
答案：
C
[解答]汇率风险又被称为外汇风险，是指由于汇率变动而使以外币计价的收付款项、资产负债造成损失或收益的不确定性。
24.______是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
答案：
A
[解答]市场风
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