丘博保险公开募股责任保险.docx
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丘博保险公开募股责任保险
丘博保险（中国）有限公司
公开募股责任保险
请仔细阅读整份保险单，尤其是以红色字体标注免除本公司责任的条款内容[IL1]。
以保险费的给付为对价并基于及本保险单的条款及条件，本公司与被保险人同意以下条款：
承保协议
董事及高级主管人员责任承保范围
（承保协议一）
1.
基于发生在保险期间开始前或在该期间内的不当行为而提出的证券索赔，其第一次提出时间是在保险期间内，而且被保险个人因此所致的损失不能从机构获得赔偿的，本公司同意代被保险个人给付。
公司补偿承保范围
（承保协议二）
2.
基于发生在保险期间开始前或在该期间内的不当行为而提出的证券索赔，其第一次提出时间是在保险期间内的，如果法律允许或要求或未禁止机构对被保险个人予以赔偿而使其受到损失，本公司同意代机构给付。
调查抗辩费用承保范围
（承保协议三）
3.
由于任何在保险期间内开始的正式调查而发生的调查抗辩费用，本公司同意代被保险个人给付。
证券索赔承保范围
（承保协议四）
4.
基于发生在保险期间开始前或在该期间内的不当行为而提出的证券索赔，其第一次提出时间是在保险期间内或在延长索赔通知期限内的，本公司同意代机构给付。
公共关系费用承保范围
（承保协议五）
5.
本公司同意补偿机构因为与公共关系事件有关证券索赔导致的损失。
扩展条款
6.
预付抗辩支出及调查抗辩费用
a.
在证券索赔最终处理完成前，本公司同意在收到抗辩律师帐单的30天内预付本保险承保的抗辩支出或调查抗辩费用。
紧急抗辩支出
b.
如果由于发生紧急事件，无法根据第15条“抗辩与和解”条款要求，事先取得本公司同意支付抗辩支出或调查抗辩费用，则在证券索赔第一次提出后的三十（30）天内因为进行抗辩或调查所发生的抗辩支出或调查抗辩费用可以不需要事先同意。
配偶、遗产管理人及法定代表人扩展承保范围
c.
本保险扩展承保基于被保险个人的不当行为而
a.在被保险个人死亡后，向其遗产管理人、继承人、法定代表人或其受让人提出的证券索赔，或在被保险个人因为精神障碍、丧失清偿能力或破产而被宣告无民事行为能力后，向其法定代表人或受让人提出的证券索赔；及
b.针对该被保险个人的合法配偶所提出的证券索赔，而且该证券索赔的提出仅因为其配偶地位，或其所有的财产是索赔人基于其指称的被保险个人的不当行为而提出的证券索赔的追偿目标。
所有本保险单中适用于被保险个人发生的损失的条款和条件，同样适用于前述a.及b.项所提及的被保险个人的遗产管理人、继承人、法定代表人，受让人及配偶发生的损失。
但因为被保险个人的遗产管理人，继承人，法定代表人，受让人及配偶本身的作为或不作为所导致的损失，则不在本扩展条款承保范围内。
除非另有说明，以上扩展条款列明的承保范围受本保险单所有规定的限制。
定义
7．
本保险单中使用粗体字的名词具有以下规定的含义：
索赔是指：
a）仅就承保协议一、二和四而言，针对被保险个人的不当行为提起的证券索赔；
b）仅就承保协议三而言，正式调查。
c）仅就承保协议五而言，公共关系事件。
经同意的索赔是指任何由被保险人请求、介入、参与或协助（不包括被保险人因法律要求而协助或参与）而提出的索赔。
抗辩支出是指构成损失一部分的因为对索赔提出抗辩、调查、和解或上诉所发生的合理且必要的成本、收费、费用（包括但不限于法律顾问的费用及专家费用）和开支（不含机构的董事、高级管理人员或雇员的固定或加班工资、薪水或费用、或与索赔无关的办公室管理费、旅行支出或其他行政支出），以及对担保、保释金或类似保证提出上诉所支付的费用。
为避免歧议，抗辩支出应包括因为被保险个人合法反对、质疑、抵抗或抗辩对于引渡该被保险人的请求或努力或对于引渡该被保险人的命令或准许提出上诉所发生的合理的支出或费用。
董事是指过去、现在或未来是公司董事或监事的自然人，为避免歧议，包括事实上的董事、代理董事、隐名董事以及在任何法律管辖区的类似职位。
雇用索赔是指基于任何实际或指称的不当或不公平的与雇佣有关的处罚、免职、解雇或终止雇用、未获得自然正义待遇、违反口头、书面或默示的雇用合同、不实陈述、歧视、骚扰、未雇用或未升迁、剥夺职业机会、未给予终身职位、降职、考核、侵犯隐私权、诽谤或造成精神苦闷、羞辱或情绪困扰而提出的索赔。
雇佣索赔应包括任何指称因为索赔者行使其法定权利、拒绝违反法律、揭露或威胁揭露任何指称的违法情况、或根据世界上任何地方的“检举”法律针对机构提出举报或追诉，而对索赔者进行的报复行为。
事件是指（a）主要机构并入另一机构或与另一机构合并，而主要机构成为该另一机构的子机构；（b）另一机构收购主要机构的营业或资产；或（c）另一机构或个人（或机构或个人的团体）采取一致行动，取得主要机构董事会的控制权，而可以控制在主要机构的股东会的投票或控制超过50%的最高总票数，或持有主要机构超过50%的已发行股本（不包括无权参与固定金额以外的收益或资本金分配的已发行股本）。
外来管理人是指依据世界任何地区的法律规定或任何合同或文契的规定而指定的清算人，清算委员会、接管人，接管经理人，管理人或任何法律管辖区类似职务的担任者。
引渡是指位于任何国家的被保险个人被移送到另一国家接受刑事控告的审判或其他程序的正式程序。
家族控股公司是指本保险单的承保明细表第8项记载的机构，且该机构的股权完全由自然人所持有。
财务困难是指（i）在任何法律管辖区的法庭、派出机构或法院或债权人指派外来管理人接管、监督、处理、管理或清算机构或其资产、营业或事务，或（ii）机构进入重整程序，或为其结束营业、解散、管理、接管或破产改组或发生了依任何其他法律管辖区的法律规定具有类似效力的情况，而采取行动或启动法律程序。
正式调查是指政府的、监管的、自律的、职业的、法定或公务的主体或机构依法调查有关募股文件或募股谈判而提出的正式行政的或正式监管的调查。
被保险人是指机构和/或被保险个人。
被保险地位是指被保险个人担任在被保险个人定义中所记载的职位或职务，但不包括在机构以外的机构所担任的任何职位或职务，纵使被保险个人担任该职位或职务是出于机构的指派或请求。
被保险个人是指任何在过去，现在或未来担任以下职务的自然人：
（a）机构的董事；
（b）机构的董事会秘书；
（c）机构的公司经理；
（d）机构的的高级管理人员；
（e）机构的雇员，但其仅在以下方面或情况下被视为被保险个人：
（i）该雇员在执行管理或监督的职务；或
（ii）该雇员与机构的任何董事或高级管理人员同为受索赔的主体；
被保险个人应包括：
（1）持有机构的股份，并在募股中出售其股份的自然人；
（2）在募股中出售机构股份的家族控股公司。
被保险个人不包括任何外来管理人。
调查抗辩费用是指被保险个人基于其被保险地位因为出席任何正式调查和/或为任何正式调查提供文件或信息而发生的合理抗辩支出。
损失是指被保险个人因为在承保范围内的的索赔依法应负给付责任的金额，包括但不限于：
（a）抗辩支出；
（b）调查抗辩费用；
（c）由法院或法庭作出的给付损害赔偿命令或裁决；
（d）判决；
（e）经本公司同意的和解协议应给付的金额；
（f）对于索赔人支出的给付裁决；
（g）惩罚性的、惩戒性或加重的损害赔偿，除非在确定索赔的法律管辖区内本公司依法不得予以赔偿；
（h）加倍损害赔偿的加倍部分，除非在确定索赔的法律管辖区内本公司依法不得予以赔偿；
（i）判决前及判决后利息；及
（j）公共关系费用。
损失不包括：
（i）被保险个人因为任何约定、协议（因机构给予被保险个人的补偿而免除者除外）或法庭或法院命令而被免除的给付金额；
（ii）依法应负担的罚金或其他惩罚；
（iii）税金或丧失税的减免优惠；
（iv）根据本保险单第17条“分配”条款不在本保险单承保范围内的金额；
（v）除了上述（g）项和（h）项以外，根据中华人民共和国法律本公司依法不得予以赔偿的事项；或
（vi）与上述（i）-（v）项下事项有关的任何种类的支出及费用，包括抗辩支出和调查抗辩费用。
募股是指记载于承保明细表第6项的募股行为。
募股谈判是指有关募股的谈判、讨论、决定和说明。
募股文件是指有关募股的披露文件，包括但不限于任何招股说明书，或在任何法律管辖区的类似文件；以及上述披露文件的任何草稿。
机构是指主要机构及任何子机构的统称。
追溯日是指机构不中断地向本公司投保的与本保险同性质的保险开始的日期或本公司以书面同意日期（二者取其一记载于承保明细表第7项）。
保险期间是指记载于本保险单的承保明细表第4项的期限，该期限可依据第29条的规定提前终止。
如果本期间短于或长于一年,则本保险单承保明细表上记载的责任限额为本公司在全部期间内对于该保险单的最高赔偿限额。
污染源是指位于世界任何地方显示任何危险特性的物质，而该物质定义于或列于政府环境保护机构（包括但不限于美国环境保护部）或世界上任何地方的类似机构所发布的危险物质清单之上。
该物质包括但不限于固体、液体、气体或热态的刺激物、污染物、烟、水雾、煤灰、浓烟、酸、碱、化学物和废弃物。
污染源也指任何空气散发、气味、废水、油、油产品、具传染性的或医疗废弃物、石棉或石棉产品或任何噪音。
污染是指：
i.实际上、被指称的或可能会发生的暴露于污染源、污染源的产生、储存、运送、排放、散发、释出、逸出、渗漏、移动、散布、处理、移除或处置；或
ii.任何测试、监控、清理、移除、抑制、处理、解毒或中和污染源的规定、命令、指示或要求，或
a.任何为回应、预期或期待前述规定、命令、指示或要求所采取的行动；或
b.自行采取的、无论是否与前述规定、命令、指示或要求有关的测试、监控、清理、移除、抑制、处理、解毒或中和污染源的行动;
包括但不限于对机构、其证券的持有人或其债权人基于、起因于或由于前述（i）或（ii）所描述的事项所提出的损失索赔。
主要机构是指本保险单承保明细表第1项记载的机构。
投保申请书是指被保险人为投保本保险或本公司签发的其他以本保险作为直接或间接的续保或替代的保险而向本公司提出其签署的投保申请书，包括其附件及其包含的材料。
所有该等投保申请书、附件及材料均被视为附加于、包含于本保险单而成为本保险单的一部分。
公开披露是指机构作出的，或代表其作出的或与其有关的公开披露事件的公告；且如果参与或应该参与募股谈判或募股文件的任何个人已知晓或能预期该公开披露事件，则该公开披露事件即应于募股谈判或募股文件中披露。
公开披露事件是指任何下述事件：
营业亏损，营业额下降，财务状况的重大变更包括账目注销或延缓派息，主动收购出价，知识产权的丧失，专有信息的丢失，竞争对手进入机构所处的产品市场，产品定价结构的变更，丢失客户，失去合同，产品召回或迟延、被指称以不正当行为造成多方伤害或损失、行政或法律程序、裁员、公司重组、或行政主管的变更。
公共关系事件是指保险期间内的第一次公开披露，且：
a）机构的董事长，首席执行官，执行董事，财务官或内部法律总顾问（根据客观标准）的合理判断认为该公开披露将造成；或
b）造成
机构的普通股股价在该公开披露后的24小时内下跌的比例数字超过其股票上市交易的证券交易所在该24小时内下跌的指数比例数字至少为10%或以上。
公共关系费用是指机构在保险期间内的公共关系事件发生前后，为了：
i.防止或减少可以合理判断该公共关系事件可能产生的负面公众影响；或
ii在该公共关系事件发生后，维持或恢复投资者或公众的信心,
而产生的：
a.向被保险人提供建议的独立的公共关系公司，危机管理公司，律师事务所或咨询公司收取的合理费用；
b.被保险个人合理的差旅费用；
c.合理的打印和邮寄费用；
d.合理的广告费用。
相关索赔是指所有基
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