寿险公司经营与管理.doc

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《寿险公司经营与管理》二版说明

一、本书二版的编写目的

本书旨在向读者描述寿险公司运作的概貌，突出寿险公司运营的鲜明特征，并提供较系统的现代管理理念和工具。

教材是对一版的继承，一版的贡献是把中国寿险业关于内含价值、流程管理、公司治理、企业文化的一些前沿性的成果引入教材。

但由于对寿险公司经营管理教材的新体系究竟应包括什么内容，国内仍处于探索之中，本书一版仍采用了传统体系，以运营层面的知识为主，管理学层面的知识略显单薄。

教材需要与时俱进，本书二版将引入战略管理、品牌管理、团队管理、领导与沟通、组织变革等当代管理学的内容。

同时，为突出寿险公司经营的特殊性，将完整介绍包括市场定位、产品开发、渠道管理、核保、理赔、客服、投资在内的运营流程。

公司治理和内部控制的内容将全面更新，以吸收业内的新经验。

二、写作思路

全书共分十六章。

谋篇布局如下：

第一章总论是对寿险公司经营管理特性、经济社会职能、运营流程、使命及目标的论述。

公司的使命和目标体现于公司设立之始，贯穿于公司治理之中，所以接着是对公司设立和公司治理的论述。

随后分别论述寿险公司的市场定位及渠道管理、产品开发与精算、后台运营（包括核保、理赔、客服以及信息管理）、投资管理、内部控制、财务管理、战略管理、品牌管理、组织结构、组织变革，如下图示。

投资管理

后台运营

内部控制

市场定位（渠道）

公司的使命与目标

综合管理

公司治理

战略管理

产品开发

组织结构

组织变革

品牌管理

财务管理

核保

理赔

客服

信息管理

上述内容构成了寿险公司管理者应掌握的技术技能和概念技能，至少与前述技能同等重要的是管理者的人际技能，所以全书最后两章“以人为本”，分别论述了管理者必须具备的一系列人际技能，包括团队管理、领导和人际沟通。

贯穿全书的是“市场导向”的经营理念，以及公司股东、经理层、职工三者“利益平衡”“合作共生”的治理理念。

最后，本书作为中国人身保险从业人员资格管理教材体系的一部分，将避免重复体系中其它教材的内容。

而对于目前概念体系尚不成熟的公司文化等内容将留待以后版本中加入。

三、学习工具

各章节将一致列示以下几项学习模块：

◆学习目的

在每章的首页都列出了学习目的，帮助读者认识该章的主要问题。

◆名言引用

在每章的开头部分，应用名家名言，力求和该章内容紧密联系，以便能“窥一斑而知全豹”。

◆专栏

包括案例和阅读材料，目的在于帮助读者理解正文。

2004年以来，中资寿险公司正经历一场深刻的变革，因此，本书二版尽最大努力对目前国内寿险公司一些前沿的管理经验进行剖析和总结。

◆关键词

在每章结尾，通过关键词可以帮助读者把握本章重点。

◆本章小结

在每章末尾都会列出本章内容的小结，概要总结本章的思路和主要内容。

◆思考题

鼓励读者在学完正文之后，结合各章内容，联系实际思考有关问题。

《寿险公司经营与管理》

二版提纲

第一章寿险公司经营管理总论

第一节寿险公司的经济社会职能

第二节寿险公司的经营特性

第三节寿险公司的运作

第四节寿险公司的使命与目标

第二章公司设立与公司治理

第一节寿险公司设立

第二节寿险公司组织形式

第三节中国寿险公司治理

第三章市场定位及渠道管理

第一节营销的含义

第二节营销调研

第三节市场定位

第四节销售渠道管理

第四章产品开发与精算

第一节产品开发过程

第二节产品技术设计与精算

第三节产品实施

第四节产品上市

第五章核保与理赔

第一节核保

核保基本原理

核保的组织架构

核保过程

风险自留与再保险

第二节理赔

理赔基本原理

理赔职能部门

理赔过程

再保险保单索赔

第六章客户服务

第一节客户服务的重要性

第二节客户服务的职能部门

第三节个人寿险客户服务

第四节客户关系管理CRM

（第五、六章主要论述个人寿险领域的核保、理赔及客服；团体寿险领域核保、理赔及客服见同一系列教材《团体保险》G；健康险领域核保、理赔及客服见同一系列教材《健康险原理及经营运作》H1）

第七章信息资源管理

第一节信息资源管理的作用

第二节信息资源管理的组织结构

第三节寿险公司信息系统分类

第四节寿险公司的信息系统集中

第五节电子商务

第八章投资管理

第一节投资业务的组织结构

第二节投资收益和风险

第三节投资的法规环境

第四节投资策略

第九章财务管理

第一节寿险公司的财务特点

第二节财务管理的主要内容

第三节寿险公司的财务目标

第十章内部控制与风险管理

第一节寿险公司的内部控制（基于COSO内控体系）

第二节寿险公司的风险管理

第三节合规管理

第十一章战略管理

第一节战略概述

第二节战略分析

1．寿险公司外部环境分析（LePest&Co分析法）

2．寿险公司的资源条件与能力分析

3．SWOT分析

第三节战略选择

1．总体战略选择（公司总部的协调作用、公司业务组合、多元化程度、集团化经营）

2．业务单位战略选择（成本战略、差异化战略、集中战略、混合型战略）

第四节战略实施

第十二章品牌管理

第一节品牌概述

第二节品牌分析

第三节品牌战略

第四节品牌经营

第十三章组织结构

第一节经典的组织原则

第二节基本的组织结构

第三节新型的组织设计

第十四章组织变革

第一节变革的性质

第二节变革的动力

第三节变革的阻力

第四节变革的推动（7S分析框架）

第十五章管理者的人际技能：

团队管理

第一节团队的定义、特征及其核心要素

第二节团队的基本类型

第三节团队建设的发展阶段

第四节团队绩效的影响因素

第五节团队建设

第十六章管理者的人际技能：

领导与沟通

第一节有效的领导

第二节领导关系

第三节人际沟通

第四节组织内的沟通

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