考前冲刺测试题.docx

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考前冲刺测试题

考前冲刺模拟试题-基金

一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。

以下备选答

案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）

1、1879

年，英国公布（A

），使投资基金脱离了原来

的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

A.《股份有限公司法》B.

《投资基金管理办法》

C.《投资顾问法》

《投资公司法》

2、开放式基金的买卖价格以（

）为基础。

A．市场供求关系

．市场存款利率

C．基金份额净值

D．基金份额总额

3、根据中国证监会对基金类别的分类标准，

（

）以B

上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A．50%

．60%

．70%

．80%

4、QDII为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的C

比例不超过基金、集合计划资产净值的（）

。

A．5%

．8%

C．10%

．20%

5、封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有

人人数要达到（

）人以上。

A．100

．200

．500

．1000

6、因ETF基金标的指数调整出现的现金替代为（）

。

A．可能现金替代

．禁止现金替代

C．可以现金替代

．必须现金替代

7、关于基金公司主要股东，不正确的是（）

。

A．注册资本不低于5亿元人民币

B．持续经营3个以上完整的会计年度

C．从事证券经营等金融资产管理业务

D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

8、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是A

（）。

A．风险控制制度

B．员工自律

C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各

项业务的监督控制

D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监

督、控制和指导

9、增发新股的资金清算属于（）。

A．交易所交易资金清算

B．全国银行间债券市场交易资金清算

C．场外资金清算D．场内资金清算

10、销售业务流程控制的内容不包括（）。

A．制定完善的资金清算流程

B．建立科学的基金产品评价体系

C．制定《投资人权益须知》

D．制定客户服务标准

11、基金持有的金融资产应计入（）。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

B．持有至到期投资

C．贷款和应收款项

D．可供出售的金融资产

12、关于基金税收，下列说法正确的是（）。

A．对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B．企业投资者买卖基金份额征收印花税

C．对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税D．企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

13、代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至

少提前（）日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A．10B．15C

．30

．45

14、基金合同的主要披露事项不包括（

）。

A．基金运作方式

B．基金收益分配原则

C．基金资产净值的计算方法和公告方式

D．风险警示内容

15、目前较为合理的基金业绩评价指标是（）。

A．期末净值B．期末可分配利润

C．加权平均本期利润D．净值增长指标

16、中国证监会发布的（），旨在进一步明确基D

金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则

和方法。

A.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》

B.《基金管理公司内部控制指导意见》

C.《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D.《基金管理公司公平交易制度指导意见》

17、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（）阶段的主要工作。

A．进行证券投资分析B．组建证券投资组合

C．投资组合的修正D．投资组合业绩评估

18、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比

Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么（）。

A．组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平

C．组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

D．组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

19、关于市场组合，下列叙述错误的是（）。

A．它包括所有风险资产

B．它在有效边界上

C．市场组合中各种证券的占比和它们市值成正比

D．它是资本市场线和无差异曲线的切点

20、下列哪项不属于CAPM模型假设条件（）

A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差

（或标准差

）评

价其风险水平。

B．投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期。

C．证券市场的风险波动强度不大

D．资本市场没有摩擦

21、下列（）不是资产配置的目标。

A．改善投资者面临的环境

D．消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险

22、确定资产类别收益预期的主要方法有（）。

A．风险收益法B．情景综合分析法

C．预期收益最大化法D．成本收益法

23、买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，

其中不包括（）。

A．支付模式B．收益方式

C．有利的市场环境D．对流动性的要求

24、采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略

C．战术性资产配置D．投资组合保险策略

25、下列属于消极性股票投资策略的是（）。

A．以技术分析为基础的投资策略

B．以基本分析为基础的投资策略

C．市场异常策略

D．指数型投资策略

26、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，

某公司的股价为

15元，每股净利润为

0.5元，

每股净资产

3元，其市盈率和市净率分别为（

）。

．30；5

．5；30

．7.5；5

．7.5；30

27、股票投资风格指数是对股票投资风格进行（

）的指数。

．风险评价

．业绩评价

．资产评价

．负债评价

28、常见的市场异常策略不包括（）。

A．小公司效应B．低市盈率效应

C．行业周期效应D．被忽略的公司效应

29、以投资期分析为基础，债券互换不包括（）。

A．替代互换B．市场间利差互换

C．交叉互换D．税差激发互换

30、选择债券指数化投资的原因不包括（）。

A．可获得超越市场的收益

B．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

C．指数化组合管理所收取的管理费用更低

D．选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

31、（

）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

．两极策略B．子弹式策略．梯式策略D．指数化策略

32、某贴息债券面值为

算，则到期收益率为（

A．1.5%

C．6%

100元，3月1日的贴现价格为

）。

B．4.5%

D．9%

98.5元，5月

1日到期，采取单利计

33、现金比例变化法首先需要确定基金的（

A．投资目标B．特殊现金比例

C．投资结构D．正常现金比例

）。

34、对管理公司本身表现的衡量属于（

A．基金衡量B

C．微观衡量D

）。

．公司衡量

．绝对衡量

35、特雷诺指数考虑的是（

A．总风险

C．非系统风险

）。

B．市场风险

D．部门风险

36、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（）。

A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担

C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担

37、依据《证券投资基金法》规定，基金份额持有人大会由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.持有基金受益凭证10%以上的持有人联合

38、投资者常常使用折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之间

的关系。

折（溢）价率的计算公式为（）。

A.折（溢）价=市场价格-基金份额净值市场价格×100%

B.折（溢）价=市场价格-基金份额净值基金份额净值×100%

C.折（溢）价=市场价格-基金份额净值基金总值×100%

D.折（溢）价=市场价格-基金份额净值基金资产净值×100%

39、依据《证券投资基金运作管理办法》的规定，如果基金名称显示投资方向的，

应当有（）

以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A.60%B.70%C.80%D.90%

40、当封闭式基金募集期限届满不能成立时，基金管理人除了在基金募集期限届满后

内返还投资者已缴纳的款项外，对此期间产生的利息的处理方式是（）。

A.无需支付银行同期存款利息

30日

B.应该支付银行同期存款利息，但从以后的申购费用中抵减

C.同时支付银行同期存款利息

D.由基金契约规定

41、某投资者持有指数成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，到某发售代理机构

网点认购基金，选择以现金支付认购佣金。

假设5月5日股票A和股票B的均价分别15.5

元和4.5元，基金管理人确认的有效认购数量为A股票10000股和B股票20000股，发售代

理机构确认的佣金比例为1%，假设该投资者选择以ETF份额方式交纳认购佣金，则投资者

最终可得的净认购份额为：

A.242550B.245000C.247500D.244000

42、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（

）。

A.征收营业税，不征收企业所得税

B.不征收营业税，征收企业所得税

C.征收营业税，征收企业所得税

D.不征收营业税，不征收企业所得税

43、目前，我国基金管理公司新增股东的出资（）不得转让。

A.半年内B.一年内C.二年内D.公司存续期内

44、按照道氏理论对证券市场价格波动的划分，以下说法中正确的是（）。

A.证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成

B.证券市场价格波动由长期波动和中期波动两种趋势构成

C.证券市场价格波动由中期波动和短期波动两种趋势构成

D.证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三个层次构成

45、主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等金融工具的证券投资基金

是：

（）。

A．股票基金B．债券基金

C．债权基金D．货币市场基金

46、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：

（）。

A．1000万元人民币

C．1亿元人民币

47、发行人和中介机构签订合同，

如果未能将基金单位全部销售出去，

B．5000万元人民币

D．3亿元人民币

由中介承销机构全部买入，然后承销机构再向投资者销售，

则余下的基金单位由承销商自己持有。

这种发行方式为：

（）。

A．承销

B．代销

C．包销

D．敞开发售

48、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模B.基金收益率

C.基金资产净值D.基金赎回率

49、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的

（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

50、如果股票市场价格处于震荡波动状态之中，

A.优于B.劣于C.相同于

51.以技术分析为基础的投资战略是在否定（

恒定混合策略就可能（）买入并持有策略。

D.不可比较于

）市场的前提下以历史交易数据为基础的

研究模型。

A.强式效率

B.异常

C.弱式效率D.中式效率

52、资本资产定价模型的提出者是：

（）。

A．哈里马科维兹B．威廉·夏普

C．斯蒂芬·罗斯D．尤金·法玛

53、根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：

A．低估证券的实际风险，进行过度交易

（）。

B．对不熟悉的股票、资产敬而远之

C．选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D．追涨杀跌

54、基金募集前（

A.1天

55、某贴息债券面值

），基金发起人应在指定的报刊上登载招募说明书。

B.3天C.7天D.10天

100元，3月1日贴现价98.5元，5月1日到期，单利计算的到期收益

率为：

（）

A．9.0%B．1.5%C．6.0%D．3.0%

答案：

56、内部控制的实质是（）

A.控制信息

C.监督财务

。

B.控制内部活动

D.合理评价和控制风险

57、基金业绩评估的成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金

择时能力所进行的一种衡量方法。

A．现金比例B．资产比率

C．债券比例D．股票比例

58、基金业绩分组比较的基本思路是，通过恰当的分组，尽可能地消除由于（）而对基金经理人相对业绩所造成的不利影响。

A．风格差异B．组合差异

C．类型差异D．资产差异

59、关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法，不正确的叙述是：

（）。

A．前者来源于投资者对未来市场收益率预期和再投资计划，可得出更接近实际的复利收益率

B．对后者，每位投资者对未来利率的预测与投资计划各不相同，很难得出普遍认可的结论

C．前者计算简便、易于比较，在交易与报价中可操作性较强

D．市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大

60、在风险-收益平面上，不考虑做空机制，风险证券A和无风险证券B构成的证券组合位

于（）。

A．线段

AB上

B．线段

AB的延长线上

C．连接

D．连接

A和B的曲线上，且该曲线凹向原点

A和B的曲线上，且该曲线凸向原点

二、多选题（共40题40分，每题

选、少选、错选均不得分）

1、证券投资基金市场服务机构包括（

A．基金销售机构B

C．证券交易所D

2、成长型基金的主要投资对象包括（

1分。

以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多

）。

．基金投资咨询公司

．基金评级公司

）。

A．有较大升值潜力的股票B．新兴行业股票

C．大盘蓝筹股D．政府债券和公司债

3、LOF与ETF之间的区别体现在（）。

A．申购、赎回的标的B．申购、赎回的场所

C．基金投资策略D．对申购、赎回限制

4、关于基金公司决策程序，正确的有（）。

A．研究发展部提出研究报告

B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划

C．基金投资部制定投资组合的具体方案

D．风险控制委员会提出风险控制建议

5、ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以

ETF份额申请，其认购金额是（

）

的乘积。

A．认购价格B．认购份额

C．1－认购费率D．1+认购费率

6、目前我国QDII基金不得投资（）。

A．银行定期存款B．购买不动产

C．购买贵重金属或者代表贵重金属的凭证

D．参与未持有基础资产的卖空交易

7、基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（）行为。

A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B．承诺投资收益

C．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

D．代理投资咨询客户从事证券投资

8、托管人和基金联名开立的账户有（）。

A．银行存款账户B．上海证券交易所证券账户

C．结算备付金账户D．深圳证券交易所证券账户

9、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有

（）。

A．最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚

B．注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本

C．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务

或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

10、我国对（）买卖基金的差价收入必须征收营业税。

A．银行B．非银行金融机构

C．个人投资者D．非金融机构

11、按照《证券投资基金法》规定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之

二以上通过的事项包括（）。

A.转换基金运作方式

B.调增基金管理费用

C.更换基金管理人或者基金托管人

D.提前终止基金合同

12、当封闭式基金出现以下情况时（A.封闭式基金的基金份额净值连续

），封闭式基金终止，停止运作。

60天低于5000万元

B.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承

接的

C.基金份额持有人大会决定终止的

D.封闭式基金合同期限届满而未延期的

13、资产配置的买入并持有策略的特征包括（）。

A.在市场变动时，不采取行动B.支付模式为直线

C.在熊市时较为有利D.对市场流动性要求小

14、下列费用中属于基金份额持有人承担的费用有（）。

A.申购费用B.红利再投资费用

C.转换费

D.赎回费

15、加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公正、公开原则，要意义，主要表现在（）。

推动基金市场发展具有重

A.有利于投资者的价值判断

B.防止信息滥用

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于监督基金管理人的运作

16、根据我国规定，证券投资基金收益分配政策包括（）。

A.基金收益分配可采取现金形式，每年至少分配一次

B.基金当年收益应先弥补上一年亏损后，才可进行当年收益分配

C.基金单位资产净值低于面值，则不应进行收益分配

D.基金托管人更换，则不应进行收益分配

17、依照《证券投资基金法》规定，封闭式基金扩募或续期应具备（）条件。

A.基金运营业绩良好

B.基金份额持有人大会决议通过

C.经国务院证券监督管理机构核准

D.基金管理人、托管人核准

18、积极型股票投资战略中的市场异常策略包括（

A.小公司效应B.低市盈率效应

C.被忽略的公司效应D.遵循公司内部人交易

）。

19、封闭式基金和开放式基金相比，其区别主要体现在（）。

A.期限不同B.规模限制不同

C.交易场所不同D.约束机制不同

20、以下关于契约型基金的表述正确的是（）。

A.基金份额持有人大会是基金的最高权力机构

B.基金董事会是基金的最高权力机构

C.基金依据基金契约或合同而设立

D.基金依据托管协议而设立

21、下列关于私募基金的说法正确的是：

（）

A．募集对象固定

B．可以上市交易

C．监管机构一般实行审批制

D．监管机构一般实行备案制

E．不允许公开进行宣传

22、出现下列哪些情况时，基金管理人将被取消管理资格：

（）

A．规定比例的投资人要求更换

B．托管人要求更换

C．监管机构要求更换

D．基金管理人解散、破产或者由接管人接管其资产

E．所管理的基金资产缩水幅度达到20%以上

23、基金清算小组成员由下列哪些人员组成：

（）

A．基金发起人、管理人、托管人

B．具有从事证券法律业务资格的律师

C．基金持有人

D．具有从事证券相关业务资格的注册会计师

E．中国证监会指定的人员

24、基金管理公司在董事会中引进一定比例的独立董事主要目的在于：

（）

A．在制度上制衡大股东的力量

B．监督公司经营层严格履行契约承诺，强化内控机制

C．切实保护基金投资者的合法权益

D．提高投资决策水平提高管理水平

E．提高基金公司管理层素质。

25、发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括：

（）

A．基金品种的设计

B．签署基金成立的有关法律文件

C．提交申请设立基金的主要文件

D．申请的审核与批准

E．基金的销售

26、基金会计的特殊性体现在（）等方面。

A．会计主体是证券投资基金

B．突破了会计确认的实现原则

C．基金的会计披露内容更丰富

D．采用公允价值计量属性

E．逐日对基金资产进行估值并计算基金资产净值

27、营销部门的日常工作就是以产品的设计、开发、改进为中心任务；确定产品价格；在目

标市场宣传产品的特点和优点；将产品销往市场，便构成了“4个P”，即:

（）。

A．产品（product）

B．价格（price）

C．促销（promotion）

D．地点（place）

E．员工（people）

答案：

ABCD

28、通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分地公开，可以消除下列问题：

（）。

A．逆向选择B．道德风险

C．基金投资风险D．基金价格波动性

E．基金折价现象

29、下列哪些文件属基金定期报告：

（）。

A．公开说明书B．年度报告C．中期报告

D．投资组合报告E．基金资产净值公告

30、我国基金监管的手段包括：

（）。

A．法律手段B．政治手段

C．行政手段D．经济手段

E．教育手段

31、证券投资基金的监管原则包括（）。

A.审慎监管原则

B.依法监管原则

C.监管与自律并重原则

D.“公开、公平、公正”原则

E.监管的连续性和有效性原则

32、积极的债权组合投资策略包括（）。

A.债券组合的水平分析

B.三种类型的债券互换

C.债券组合的应急免疫

D.多重负债下的组合免疫策略

E.三种类型的骑乘收益率曲线

33、监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（

A.违约风险B.信托风险C.投资风险

D.流动性风险E.业务运作风险

34、债券按照发行主体可分为（）。

A.国债B.金融债券C.公司债券

D.市政债券E.可转换债券

35、影响久期的因素包括（）。

A.票息的大小B.票面金额

C.到期收益率D.存续期限

E.票面结构关系

）。

36、能对资本市场产生系统性影响的风险是（）。

A.利率风险B.通货膨胀风险

C.违约风险D.提前赎回风险

E.汇率风险

37、当利率上升时，则（）。

A.债券价格上升B.债券价格下降

C.经济通常

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