反洗钱考试中国人民银行反洗钱题四.docx

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反洗钱考试中国人民银行反洗钱题四

反洗钱考试-2021年中国人民银行反洗钱题（四）

1、累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，（）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计

B.双边累计

C.根据情况而定

D.以上都不对

2、我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

3、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.5

B.7

C.10

D.15

4、一般存款账户不得办理（）

A.现金缴存

B.现金支取

C.资金收入转账

D.资金付出转账

5、下列交易符合金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告标准的是（）：

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元的跨境交易。

6、根据客户的风险等级，对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.3个月

B.半年

C.9个月

D.一年

7、下列支付交易属于大额交易的是：

（）

A.法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。

B.金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。

C.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

D.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：

（）

A.4

B.5

C.15

D.17

9、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：

（）

A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B.总行及其分支机构。

C.总行及其设区以上的分支机构。

D.银行业管理委员会及其分支机构。

10、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为：

（）

A.20万元

B.50万元

C.200万元

D.500万元

11、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：

（）

A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密

B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供

C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供

D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供

12、金融机构应于每年或者每季度结束后的（）个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

A.1

B.2

C.3

D.5

13、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为（）。

A.较高

B.高

C.一般

D.低

14、同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时（）可不再对其进行联网核查。

A.已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化

B.未对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化

C.未对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化

D.已对其进行联网核查且其公民身份信息发生变化

15、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被（）的文件、资料，可以封存。

A.转移

B.隐藏

C.篡改

D.毁损

16、下列哪些是中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责（）

A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测；

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；

C.在职责范围内调查可疑交易活动；

D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料

17、中国人民银行或者其省一级分支机构包括（）

A.中国人民银行总行

B.上海总部、分行、营业管理部

C.省会（首府）城市中心支行

D.副省级城市中心支行

18、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

19、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列（）特点，有可能属于可疑支付交易。

A.集中转入，集中转出

B.集中转入,分散转出

C.分散转入，集中转出

D.分散转入，分散转出

20、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

21、金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：

（）

A.执行客户身份识别制度的情况；

B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；

D.反洗钱工作机构和岗位设立情况；

22、金融机构在（）时，还应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，同时在复印空白处登记关联交易的日期、流水号信息。

（）

A.建立或修改客户资料

B.开立银行结算账户

C.现钞兑换

D.提供一次性金融服务

23、出现以下情况时，应当重新识别客户：

（）

A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；

B.客户行为或者交易情况出现异常的；

C.一次性大额存取现金的

D.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；

24、银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：

（）

A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。

B.支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

25、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职能的部门、机构从事反洗钱工作的人员符合（）行为之一的，依法给予行政处分：

A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；

B.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；

C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的。

26、重点可疑交易报告坚持（）的原则，由全省农村信用社各级机构按照本办法规定的时间、路径及标准进行报告。

A.客观

B.及时

C.完整

D.准确

27、银行机构应当保存的交易记录包括（）

A.数据信息、业务凭证、账簿

B.有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

C.客户身份信息、资料

D.反映农村信用社开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

28、银行机构可以采取哪些措施，识别或者重新识别客户身份？

（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

B.回访客户；

C.实地查访；

D.向公安、工商行政管理等部门核实；

29、金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？

（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的；

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

C.违反保密规定，泄露有关信息的；

D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

30、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？

（）

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.保监会

E.公安部

31、金融机构应当保存的交易记录包括：

（）

A.每笔交易的数据信息

B.业务凭证、账簿

C.反映交易真实情况的合同、业务凭证

D.金融机构内部审批记录

E.单据、业务函件

32、金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：

（）

A.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码

B.汇款人的姓名或者名称

C.汇款人的账号

D.汇款人的住所

E.汇款人的国籍