XX银行XXXX年强化案防工作实施方案.docx

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XX银行XXXX年强化案防工作实施方案

XX银行XXXX年强化案防工作实施方案

为贯彻落实XX银行党建和经营工作会议决策部署，着力夯实基础和基层管理，有效提升案件风险防控水平，按照《XX银行XXXX年夯实“双基”、强化案防工作实施方案》相关要求，特制订本方案。

一、案防形势

当前整个银行业都面临着严峻的案防形势，五家大银行近三年发案总数持续攀升，涉案金额几乎逐年倍增，大案要案接连发生，造成了很大的负面影响。

从XX银行的情况看，案件风险率指标突破监管要求，面临的案件风险更为突出、案件防控压力更大。

一是涉案金额越来越大。

大案要案损失巨大，案件风险率指标突破监管要求。

二是发案部位越来越多。

既包括存贷款等传统领域，也包括同业、票据等新兴业务领域，还涉及柜面运营、财会管理、资产处置等领域。

同时，作案手法不断翻新，出现了私售“飞单”、票据“掉包”、虚构理财产品、3D打印伪造印章、利用第三方支付漏洞挪用客户资金等新手法，防控难度加大。

三是案发机构层级有上升趋势。

基层行案件仍然频发，但案发机构层级有上升趋势。

与基层行案件相比，一、二级分行本部发生的案件，涉案金额更大、影响更为恶劣。

四是内部人员参与作案问题突出。

员工参与非法集资、私售“飞单”理财、出售客户信息、民间借贷、参与网络赌博等恶劣违法违规行为时有发生，一些行对员工特别是关键

岗位人员的管控十分薄弱。

五是潜在案件风险隐患较大。

从近几年内外部检查发现的问题看，就发现很多重大问题，其中很多问题如果任其发展，很可能演变为案件风险事件。

此外，还存在信贷“三查”管理粗放、担保管理失职、同业票据买入返售有章不循、虚假办卡、虚假分期以及票据背景、资金划付、保证金来源审核不到位等问题，合规风险向信用风险转化。

这些案件和问题充分反映出，全行的“双基”管理仍然薄弱，业务领域违规屡禁不止，员工行为管理不到位，案防能力亟待提升。

二、指导思想与工作目标

（一）指导思想。

深入贯彻XXXX年中央经济工作会议、国务院应对国际金融危机小组会议、XXXX年全国银行业监管工作会议精神、银监会《关于进一步强化内控合规管理

防范案件风险的通知》以及《中国XX银行XXXX年夯实“双基”、强化案防工作方案》、《XX银行XXXX年夯实“双基”、强化案防工作实施方案》要求，将XXXX年定为“双

基管理建设年”，以总行党委确定的“六维方略”为引领，以防控案件风险事件为目标，以人的管理为重心，坚持问题导向、项目驱动，采取“全面风险排查+专项治理+长效机制构建”的联动管控模式，启动一批“打基础、强基层、利长远”的工程，全力解决“双基”管理中影响案件防控效果的突出问题，确保实现案件和风险“两个可控”，为全行改革发展和稳健行远提供有力支撑。

（二）工作目标。

全行案件数量与涉案金额控制在同业平均水平以下，案件风险率符合总省行要求；

杜绝重大恶性案件及操作风险事件；

发现问题基本整改到位，违规行为大幅减少；

杜绝因违法违规行为被监管机构处罚。

三、工作重点与措施

（一）持续开展案件风险排查，全面加强问题整改。

按照整体联动、部门协作、分层实施的方式，组织各级行、各部门扎实开展XXXX年度案防风控“大排查”，结合去年开展的“大起底”工作，强化各类问题的系统性整改和源头性整改，突出抓好屡查屡犯问题的整改。

1.全面开展自查自纠。

各级行、各部门深入分析本级行、本条线的风险管理薄弱环节，制订年度检查计划，通过非现场监测、尽职监督检查、专项检查等方式实施自查自纠，自查自纠要贯穿全年，做到机构、业务两个“全覆盖”。

XX银行根据各专业部门提供的排查重点，以及内外部检查发现的突出问题，每季至少确定一个排查专题，对排查发现的普遍性问题或苗头性问题要及时采取系统性的管控措施。

2.深入核查重点可疑线索。

XX银行内控与法律合规部门在全面自查自纠的基础上，认真分析内外部监管成果和案件信息，重点围绕信贷、票据、柜面存款、员工异常交易、财会、信用卡、中间业务、国际业务、电信网络诈骗、非法集资等10大领域，研发优化数据分析模型，提取重点

可疑线索进行深入核查，做到笔笔见底、不留隐患。

3.切实强化问题整改。

对排查发现的各类问题，继续按照去年“大起底”工作要求，逐个落实整改责任，持续跟踪整改结果，确保“行为纠正、风险控制、责任追究”三个到位要求落到实处。

整改工作要注意举一反三，不能就事论事、治标不治本。

各部门要全面梳理本条线问题，对屡查屡犯类问题要从机制、流程、系统、资源配置等层面深入分析原因，建立健全长效管控机制推动问题的实质性整改，对“同一机构、同一责任人、同类业务、同类违规”的四同问题高发的机构要加大监测检查力度，督促其强化内控机制执行，提升自我免疫能力。

（二）着力强化重点领域的基础管理。

重点对信贷、运营、产品销售与跨业合作、财会、科技、安全生产、员工行为、反洗钱等八大领域的案件风险进行专项治理，对风险控制体系中基础性工作进行改进优化。

1.信贷管理领域。

工作重点：

以抓好信用业务真实性、大额不良贷款、征信信息泄露等案件风险专项治理为重点，全面推进信贷管理领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是组织开展信用业务真实性专项治理。

全行上下利用半年时间治理信贷表内外业务各环节中存在的假现象，包括假主体、假资料、假业务、假贸易融资、假用途、假按揭、假担保、假信息等各类造假现象和行为，引导经营

行强化总行5个真实性核查指引执行。

对核查不严的问题要定期通报，对造假行为要公开曝光，对不作为、乱作为、放任甚至内外勾结造假的信贷人员要严肃问责，对造假行为较多的经营行要上收调查、审批权限。

总行将完善C3系统，在财务报表录入环节增加雷同报表识别功能，通过系统强化刚性制约。

（牵头部室：

XX银行风险管理部）

二是组织开展大额不良贷款风险专项治理。

对全辖大额不良贷款进行一次全面的“回头看”，逐个研究风险处置措施。

组合运用账户监测、客户走访、现场评估、价格比对、行为排查等手段，深入分析查找信贷运作过程是否存在失职行为或违规行为，特别要关注放松准入条件、掩盖风险信号、抵押物高估以及特殊资产出租或处置收入背离公允价格、入账不及时等风险信号，严厉打击收受好处、索贿受贿、充当资金掮客牟利、利益输送等以贷谋私行为，防范道德风险。

（牵头部门：

XX银行风险管理部）

三是组织开展征信信息泄露专项治理。

运用征信管理系统异常监测功能，锁定监测重点、逐笔排除风险隐患，严肃查处违规人员，督导员工严格落实总行征信查询授权、审核等制度要求。

强化查询权限控制，严格客户信息数据访问和获取管理。

定期组织开展征信查询自查，对自查发现问题隐瞒不报的要严肃追究相关机构领导人员责任。

（牵头部门：

XX银行风险管理部）

四是加强放款中心建设。

对全行放款中心运作情况开展“回头看”，从组织建设、人员配备、业务运作等方面进

行全面评估，对推进不力、运作不到位、“形似”不“神似”的要重点督导、限期整改。

（牵头部门：

XX银行风险管理部）

五是大力推广模板化作业。

总行和省分行区分不同行业、不同类型客户，制定和完善调查、审查和贷后管理模板，将真实性核查的制度要求固化在模板中。

（牵头部门：

XX银行风险管理部）

2.运营管理领域。

工作重点：

以抓好异地大额存款、ATM加清钞管理漏洞、柜面人员泄露客户信息等案件风险专项治理为重点，全面

推进运营管理领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是组织开展单位结算账户异地开户专项治理。

对全行的异地开户企业进行全面梳理，开户资料不全的必须及时补充到位，无法补充的，对账一致后撤销账户；对长期不用但资料正常的，建议客户销户，未销户的要保持高度关注；对异地单位开通网银的，重新审核支付额度是否与其注册资本、日常资金流量相匹配；对存在“资金快进快出，不留余额，过渡性质明显”等特征的异地单位账户，按要求关闭其网上银行转账功能，要求存款人到柜面办理转账业务。

将企业异地开户及业务办理重要环节风险管控

情况，纳入公司条线尽职监督检查的必查内容。

（牵头部门：

市分公司业务部）

二是组织开展ATM加清钞专项治理。

对全行所有ATM

加清钞情况进行全面排查，重点关注单人进出加钞间、平行交接执行不到位、加钞员兼岗系统管理员、账务核对不及时、长短款处理不规范等情况，逐步在全行推广使用具备自点功能的ATM机。

（牵头部门：

运营管理部）

三是柜面人员泄露客户信息专项治理。

组织各级运营监管员通过调阅录像、现场检查等方式，对柜员私自查询、打印、拍照客户信息等情况进行一次全面检查；督促网点运营主管认真进行授权审查、加强现场监控；总行将通过完善系统授权、优化监测模型等手段，堵塞管理漏洞。

（牵头部门：

运营管理部）

四是强化重点事项、重点环节和重点人员尽职监督检查。

围绕“账、证、印、库”，积极组织内外部账户管理及风险账户自动监测、重空及有价单证（权证）保管、身份识别、印章使用尤其是非交易用印、库房、柜员箱包、自助银行安全及自助设备加清钞等重点业务的检查。

持续加强延伸柜台、上门服务等高风险业务准入管理，对存量业务要定期抽查、定期清理。

利用数据分析，对差错率高、发现问题多、纳入关注的柜员加强行为排查。

（牵头部门：

运营管理部）

五是强化付款及对账管理。

加大支付密码器的推广应用力度；加强付款环节预留印鉴的审核，电子验印系统未通过必须双人折角核对；加大集中对账率指标的考核力度，实行“三化三铁”一票否决制；加大对变更对账联系人或对账地址的审核力度，必要时应联系客户法人代表或财务

负责人确认。

（牵头部门：

运营管理部）3.产品销售与跨业合作领域。

工作重点：

以抓好违规代销、网络商户准入不严、信用卡欺诈等案件风险专项治理为重点，全面推进产品销售与跨业合作领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是组织开展违规代销专项治理。

从产品准入、销售流程、现场管理三个方面进行治理，重点治理未经合规准

入而代销、销售中使用误导性语言、未按规定进行“双录”、不具备资质进行产品代销、第三方机构人员驻点营销等情

况，严厉打击员工私售“飞单”、私自为客户理财等行为。

总、省行持续开展私人银行专属产品销售回访，及时进行风险提示。

（牵头部门：

XX银行个人金融部）

二是组织开展网络商户专项治理。

对网络商户接口使用不规范、违规接入商户等风险进行全面治理，严把商户准入、业务准入、系统准入三个关口。

（牵头部门：

XX银行信用卡与电子银行部）

三是组织开展信用卡风险专项治理。

重点对冒名办卡、虚假分期、大额违规套现等方面进行治理，强化风险监测，完善专项分期制度流程。

（牵头部门：

XX银行信用卡与电子银行部）

四是加强跨业合作业务风险管理。

全面掌握同业业务、投资业务、理财业务中跨市场、跨行业金融产品底层基础资产信息，审慎选择交易对手，对重大业务交易必须采取

有效措施核实交易真实性，规范票据买入返售业务操作，严禁与非法中介、资金掮客开展业务合作。

严格按照总分行各项规章制度办理金融同业业务，时时关注交易对手风险变化情况，不与总行名单外的金融机构开展业务合作，不进行对外担保及出具抽屉协议，做好大额交易上报工作。

（牵头部门：

XX银行公司业务部）4.财务会计领域。

工作重点：

以抓好费用开支、固定资产及采购业务专项治理为重点，全面推进财务会计领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是切实加强财会监管工作。

以八项规定、财务开支、固定资产、会计信息质量为重点，加强财会监管。

落实

《关于分行部分内设机构和岗位设置方案调整的通知》，推动XX银行设置监管岗位，保证专人专岗负责财会监管工作。

逐步构建财会监管模型，提升监管效率。

（牵头部门：

XX银行计划财务部）

二是组织开展费用开支专项治理。

按照开正门、堵歪门，严管控、重惩处的思路，围绕部分基层行费用管理薄弱、变通虚列问题禁而不绝、投入产出效率不高等关键问题，着重从制度、机制、过程管控等方面开展费用专项治理，严肃财经纪律，夯实费用管理基础，深入挖潜增效。

特别要注意防范以截留收入、虚列费用等方式私设“小金库”、挪用或贪污应收应付款等风险。

（牵头部门：

XX银行计划财务部）

三是组织开展固定资产专项治理。

以闲置固定资产、账外固定资产为重点，开展全面摸底排查，逐项明确闲置固定资产下一步利用或处置方式，对发现的账外固定资产逐项提出后续处理方案，及时完成整改，明确政策，完善长效机制，强化固定资产合规管理。

特别要关注隐瞒不报账外固定资产，账外固定资产权属不明、被他人侵占，以及违规出租、出售、收入不入账等情况。

（牵头部门：

XX银行计划财务部）

四是组织开展采购业务专项治理。

针对采购项目运作及管理的薄弱环节，选取XXXX年度非科技类重点项目，开展履约验收情况抽检，XX银行抽检项目覆盖面达到30%以上。

全面清理投标（谈判）保证金和无固定期限合同，对以前年度收取的投标（谈判）保证金，要在确保账实相符的前提下，及时予以清退，专用账户须限期销户；自清理通知下发之日起，原则上不再收取投标（谈判）保证金；对无固定期限合同进行全面摸底，确定整改时限，上报清理结果。

（牵头部门：

XX银行计划财务部）

5.信息科技领域。

工作重点：

以加强信息系统抗风险能力建设为重点，全面推进信息科技领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是保障安全生产，提高系统安全防护水平。

全力做好党的十九大等重大会议期间的信息安全保障工作，确保不发生系统中断等突发事件。

根据总行统一部署，加强信

息安全管理体系建设，健全研发测试、监督检查、整改问责工作机制，优化生产运维流程，开展信息系统安全测试及漏洞修复工作，提高信息系统抗风险能力。

（牵头部门：

XX银行信息技术管理部）

二是发挥信息系统优势，推动监测预警能力提升。

根据总行统一部署和要求，加大对监测预警技术需求的保障，加强监测应用和数据服务能力建设。

（牵头部门：

XX银行信息技术管理部）

6.安全生产领域。

工作重点：

以金库、消防安全、运钞交接等领域的专项治理为重点，全面推进安全生产领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是持续开展金库、消防安全、运钞交接等领域的专项治理，有序推进营业网点安防建设。

（牵头部门：

XX银行安全保卫部）

二是加快反欺诈管理平台建设，扩充反欺诈关注名单，推动全行反欺诈能力提升。

（牵头部门：

XX银行安全保卫部）

三是强化安全生产责任制落实，着力推进安全隐患排查、安全生产警示教育、培训演练工作，提升全员安全生产意识和应急处置能力。

（牵头部门：

XX银行安全保卫部）

7.员工行为管理领域。

工作重点：

以员工风险行为专项排查为重点，全面推进员工行为管理领域的基础管理工作。

主要工作措施：

一是组织开展员工风险行为专项排查，深入了解员工行为异常、社交异常、收入异常和家族异常等情况。

人力资源部重点关注未经单位审批、私自出国（境）等行为；内控与法律合规部通过可疑交易核查，重点关注从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职；在企业参股、分红或收受干股；借用客户资金或借资金给客户使用；员工及关系人与采购供应商、客户发生非正常资金往来；充当资金掮客，组织参与买卖票据、民间融资、违

规担保或非法集资等行为。

（牵头部门：

XX银行人力资源部、内控与法律合规部）

凡触碰以上“高压线”以及《XX银行严格禁止员工行为的若干规定》的责任人员，依据《中国XX银行员工违反规章制度处理办法》严肃处理；涉嫌违法犯罪的，移送公安、司法机关依法处理。

（牵头部门：

XX银行监察室）

二是组织开展XXXX年合规文化建设工作。

总行出台XXXX年合规文化建设意见后，各级行、各部门要结合实际制订条线或部门细化方案并认真执行，监督检查发现问题要开展现场警示教育，以案说法，用身边人、身边事教育警醒员工；全面推进基层网点合规文化墙建设，做好合规文化理念和先进做法的宣传工作。

（牵头部门：

XX银行内控与法律合规部）

8.反洗钱领域。

工作重点：

全面推进反洗钱领域的基础管理工作。

主要工作措施：

强化客户准入尤其是受国际制裁地区客户准入管理，加强高风险客户或业务的尽职调查，在做好客户身份持续识别的基础上强化客户风险等级分类管理。

（牵头部门：

XX银行内控与法律合规部）

此外，从历史经验来看，无论是总行还是分行、机关还是基层、前台还是后台部门，都有案件风险隐患，有的甚至涉及刑事犯罪风险。

因此，其他部门必须根据不断变化的形势，认真分析案防风险，加强员工行为管理，控制自身操作风险，以人的管理为重心，建设安全部门，保障本部门、本条线的工作安全和稳健运行，防止一切损害农行声誉的事件发生。

（三）强化基层管理。

1.下沉管理重心。

各级行必须充分认识到，下沉管理重心是有效解决基层行管理问题的有力举措，更是有效提升基层网点竞争力和凝聚员工向心力的重要保证。

要真正做到作风下沉、理念下沉、措施下沉、资源配置下沉，深入基层常态化开展调研、检查、督导等工作，从操作层面摸清影响执行力的关键问题和“瓶颈”环节，持续改进制度、流程、系统等方面的缺陷和不足，帮助基层行及时解决难点热点问题，推动全行网点实现管理水平、经营业绩、网点形象、技术水平和队伍素质“五个一流”的目标。

（牵头部门：

XX银行人力资源部、个人金融部、运营管理部、计划财务部）

2.推进基层网点班子建设。

一是加强网点领导班子配备。

严格按照《关于加强二级支行建设的指导意见》配齐配强网点领导班子，业务规模较大的应增设副行长。

二是加强网点党支部建设。

力争年内95%的基层网点成立独立党支部，由行长兼任党支部书记，运营主管兼任纪检委员，认真抓好“三会一课”制度落实。

领导班子成员不是党员或党员数量不达要求的，上级行党委要通过统筹调配、加快“双培养”进程等方式创造条件实现。

三是加强网点议事制度的执行。

网点要制定详细、具体、可操作的“会议制度”和“议事规则”，定期组织召开周例会、月度网点办公会、季度员工大会，绩效考核分配、大额费用支出等涉及全体员工的重大事项必须经集体讨论决定，并如实做好会议记录。

（牵头部门：

XX银行人力资源部）

3.推进“三线一网格”的管控模式。

至XXXX年底，在一级支行及以下机构全面实施“三线一网格”管理模式，员工的网格划分、日常管理、行为排查、履职监督、预警信息处置等逐步纳入“三线一网格”管理系统。

在总行系统研发基础上，XX银行将做好宣传发动、教育培训、制度配套、人员配备、系统上线、督导考核等工作，确保“三线一网格”模式顺利实施。

要以“三线一网格”管理模式实施为契机，进一步强化员工行为的日常管理，对员工风

险行为力争做到早发现、早控制；要切实管好“关键少数”，强化对支行“一把手”、网点负责人等关键岗位人员的监督管理，强化轮岗及强制休假制度执行。

（牵头部门：

XX银行

监察室、人力资源部、运营管理部）

4.强化对网点基础管理的考核评价。

一是构建网点“双基”管理评价体系。

XX银行将结合自身实际，制订本行的网点“双基”管理评价办法，评价内容包括组织架构建立、合规机制建设、员工队伍素质、行为管理状况、内部控制效果以及网点运营、安全保卫及信贷管理成效，评价结果与网点的绩效分配、评优评先以及负责人任用提拔挂钩，对连续两年“双基”管理评价结果靠后的网点负责人应进行调整。

二是组织开展标杆网点评比。

在网点“双基”管理评价的基础上，XX银行每年按照一定比例，以“管理好、业绩优”为原则评选全省标杆网点，给予表彰和奖励。

同时，要深入总结标杆网点的先进经验，组织全

行网点学习推广，充分发挥先进典型的示范引领作用。

（牵头部门：

XX银行个人金融部、运营管理部）

5.加强办公场所管理。

严格落实网点负责人对办公场所、营业秩序的管理责任，细化每个区域的责任人和管理要求。

加强进出办公场所人员管理，掌握进出人员的身份和事由，严防不法分子在我行办公场所内作案。

对内部人员要加强实时监督，规范每个岗位、每个环节、每笔业务的操作行为，严防员工利用办公场所及身份私自对外开展业务。

（牵头部门：

各级行办公室、保卫部）

（四）进一步落实案防工作主体责任。

1.各级机构负责人对本机构案件风险防控工作负有主体责任。

各级机构主要负责人是本机构案防工作第一责任

人，对本机构案防工作负主要领导责任。

其他负责人按照工作分工，对职责范围内的案防工作负直接领导责任。

各级行“一把手”行长要亲自抓好内控合规工作，对内控合规和案件防控直接负责。

2.各部门负责人对本条线案件风险防控工作负有主体责任。

各部门主要负责人是本部门案防工作第一责任人，对本条线案防工作负主要领导责任，部门的其他负责人对职责范围内的案防工作负直接领导责任。

其中：

客户部门及运营管理部：

负责内外勾结诈骗存款、员工侵占挪用客户资金、员工盗窃银行资金等风险的防控；客户部门、风险管理部：

负责贷款诈骗、员工挪用客

户贷款资金、违法放贷等风险的防控；

个人金融部：

负责员工私自销售非我行代理的第三方产品风险的防控；

风险管理部、运营管理部：

负责员工违规查询、非法出售客户信息风险的防控；

计划财务部：

负责员工盗用财务费用风险的防控；

运营管理部：

负责员工盗窃自助设备资金风险的防控；

资产处置部：

负责不良资产处置收入挪用、利益输送等风险的防控；

安全保卫部：

负责办公场所失控、火灾等风险的防控；

信用卡与电子银行：

负责信用卡诈骗风险的防控；

办公室：

负责行政印章失控风险的防控；

内控与法律合规部：

负责员工可疑交易线索的监测、核查；

监察室:

负责员工违法违纪违规人员的责任追究；其他部门负责本业务领域的案件风险防控。

3.各网格责任人对网格内员工的行为管理负有主体责任。

网格责任人承担对网格内员工的党风廉政、日常管理、行为排查、合规教育、关爱引导等方面职责，重点在于日常行为管理，特别是对员工风险行为的排查和管控。

网格责任人必须定期对网格内员工形成排查结论并签字确认，明确是否存在风险行为或异常情况。

网格内员工出现重大违规违纪行为甚至引发案件的，除严肃处理当事人和按管理链条向上追责以外，还要追究网格责任人履职不到位的责任。

（牵头部门：

XX银行监察室）

（五）强化责任追究和考核评价。

1.严肃案件问责。

各级机构要牢牢把住责任追究的

“总关口”，坚持有责必问、失责必究、追究必严，形成震慑效应。

要严格执行“上追两级”、“双线问责”、“三个必须移送”等规定，对涉案金额100万元（含）以上案件的，必须给予案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，必须给予案发机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。

对于自查和他查的案件问责要区别对待，自查发现、主动揭露案件

的，可对有关案件责任人从轻或减轻处理，综合绩效考核也可酌情减少扣分或不扣分。

（牵头部门：

XX银行监察室）

2.强化考核评价。

要将案件与各级行、各部门的综合绩效考核、领导班子、领导人员考核以及内控评价严格挂钩。

坚决落实“一票否决制”，发生案件的分支机构，内控评价等级必须下调1个等级，领导班子不得评为“四好”班子，领导人员不得评优评先，上级主管部门对案件防控

存在失职行为的，部门绩效考评实行一票否决。

（牵头部门：

XX银行人力资源部、内控与法律合规部、计划财务部）

四、加强组织领导，确保工作成效

（一）强化组织领导，层层落实责任。

夯实“双基”、强化案防是总、省市行党委确定的XXXX年重点工作，涉及各层级、各条线、各岗位，各级行务必高度重视。

XX银行成立“双基管理建设年”领导小组，由行长任组长，副行长任副组长,办公室、内控与法律合规部、计划财务部、风险管理部、运营管理部、运营管理部、公司业务部、个人金融部、三农金融部、信用卡与电子银行部、信息技术管理部、人力资源部、工会办公室、监察室、安全保卫部等部门主要负责人为成员，领导小组办公室设在内控与法律合规部