商业银行对公ECIF系统项目业务需求v1.0.doc

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XXX测试计划书

对公ECIF项目业务需求

单位：

部门：

24

业务需求

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对公ECIF项目业务需求

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目录

目录 3

1. 引言 6

1.1 编写目的 6

1.2 预期读者 6

1.3 术语表 6

1.4 参考资料 6

2. 项目背景 7

3. ECIFC建设规划 7

3.1 ECIFC一期建设 7

3.2 ECIFC后期建设 8

4. 系统业务需求 8

4.1 整合需求 8

4.1.1 整合客户信息，提高客户信息数据质量 8

4.1.2 优化相关业务办理流程，提高客户满意度 9

4.1.3 实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知 9

4.1.4 客户身份的唯一性识别 9

4.1.5 客户信息准入 10

4.1.6 信息覆盖原则 10

4.1.7 相似客户识别与客户归并,拆分 11

4.1.8 建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作 11

4.1.9 数据质量需求 11

4.1.10 存量数据加载 13

4.1.11 扩充客户分析、风险及增值服务信息 14

4.2 完成ECIFC相关的应用需求 15

4.2.1 多渠道客户识别 15

4.2.2 应用整合需求 15

4.2.3 基础数据服务 15

4.2.4 批量数据处理 16

4.2.5 客户信息共享 16

4.2.6 客户信息同步 17

4.2.7 客户360度统一视图 17

4.2.8 潜在客户信息管理 18

4.2.9 支持综合积分管理 18

4.3 ECIF支持的业务流程需求 18

4.3.1 客户信息的开户流程应用 18

4.3.2 VIP客户规则应用 18

4.3.3 客户资产负债信息共享应用 19

4.3.4 综合签约 19

4.3.5 客户服务提醒，客户营销商机的多渠道推送 19

4.4 系统管理需求 20

4.4.1 客户信息确认的管理 20

4.4.2 客户归并和拆分的管理 20

4.4.3 客户信息访问权限的管理 20

4.4.4 数据发布订阅管理 21

4.4.5 数据发布异常处理 21

4.4.6 ECIF系统监控 22

5. 系统平台功能需求 22

5.1 客户信息数据模型 22

5.2 联机交易服务平台 23

5.3 批量数据服务平台 23

5.4 客户信息数据迁移 23

5.5 系统运行维护平台 23

5.6 协助相关系统进行业务流程、系统流程改造 23

6. ECIF技术需求 24

6.1 系统设计总体原则 24

6.2 系统设计技术要求 25

关键词：

ECIFC（对公ECIF系统）、业务需求、技术需求

摘要：

本文从ECIFC项目建设的背景、建设的意义、项目建设的范围、项目建设的目标、项目的业务要求、技术要求；项目的技术方案建议、项目工期和进度情况等方面整理出ECIFC项目业务需求说明书，作为项目立项的基础材料。

1.引言

1.1编写目的

根据前期的需求梳理，结合和各业务部门的访谈、和相关公司的交流，对项目进行全面的需求整理，做为ECIFC项目立项的依据之一。

1.2预期读者

ECIFC项目领导小组成员

ECIFC项目实施小组成员

相关业务部门工作人员

1.3术语表

缩写/术语

名词解释

ECIFC

企业对公客户信息整合系统

ESB

企业应用集成总线

OCRM

操作型客户管理系统

ACRM

分析型客户管理系统

DW

数据仓库/综合经营分析系统

ETL

数据抽取、转换与加载

批量加载

对于T+1日更新就能满足业务要求的客户信息，每日业务终了，批量文件加载方式进入ECIF系统中。

实时加载

对于对客户业务开展有时效性影响的客户信息，需要实时将客户信息更新到ECIF系统中，以支持客户在相关系统开展业务。

准实时加载

客户信息对于业务影响的时效性介于批量加载和实时加载之间，需要进行小间隔时间的小量数据加载。

1.4参考资料

2.项目背景

目前行里客户信息的收集和应用由不同的业务部门分头管理，没有统一的客户信息管理和应用的机制，客户信息没有实现全行全渠道共享，在各个渠道和客户接触点没有实现对客户统一识别和认知，各业务部门对客户的管理手段也参差不齐。

客户信息标准不统一，内容不一致。

根据目前市场的发展趋势，全行级的客户信息统一管理系统解决方案日趋盛行，是可以实现提升我行客户信息统一管理水平、数据质量和应用效率的有效方法，根据我行相关系统建设架构规划和相关业务部门的业务发展需求，特提出建立企业级对公客户信息管理系统（ECIFC）。

通过建立企业级对公客户信息管理系统（ECIFC），整合全行现有对公业务系统中的所有客户信息，实时保留客户的最新信息，为各应用系统提供实时的、完整的、一致的、权威的客户信息，建立起企业级的对公客户信息单一视图，在全行范围内为对公客户信息的使用和管理提供服务。

基于ECIFC平台构建我行的互动型客户服务体系，切实提高我行的客户管理和服务水平，完善我行的客户核心.

3.ECIFC建设规划

3.1ECIFC一期建设

Ø根据ECIFC系统平台建设需求，建立规范标准的ECIFC数据字典和数据模型，逐步完成对公客户基本信息数据的集中整合；建立科学的企业级的中心客户信息服务机制，逐步满足所有系统对对公客户信息的实时应用；满足对对公客户的基本分类和管理。

Ø实现和提供多渠道（高柜、低柜、网银）、多种方式［终端录入、批量导入］的客户信息收集、录入。

Ø建立对公客户基本信息的统一视图，提供对公客户基本信息的实时查询和新增、修改、维护功能，提供全系统的联机访问服务（含批量客户信息的查询、识别、对比和确认）。

Ø实现基本的客户分类管理和定性分析服务（如：

按行业分类、按等级分类,按业务情况如存款客户、贷款客户、小额农贷客户、存贷款客户分类等等）。

Ø实现客户授信额度的统一管理

Ø迁移整合核心系统、信贷系统、网银、国际结算、同业系统的客户信息

3.2ECIFC后期建设

Ø快速扩展ECIFC的应用服务。

增加接入系统的应用范围，提升对业务系统的应用服务。

Ø实现全系统对ECIFC系统的实时性应用，最终实现高效的、中心模式的ECIFC系统应用和管理。

Ø通过成员机构对客户信息的收集、整理、录入和补充维护，进一步提高和丰富客户信息的内容和数据质量。

Ø进一步丰富ECIFC的应用服务方式、渠道、内容，为满足快速增长的客户关系管理需求，提供基础的、全方位的客户信息应用服务。

Ø满足业务发展过程中的其他应用需求。

4.系统业务需求

4.1整合需求

4.1.1整合客户信息，提高客户信息数据质量

整合核心系统、信贷系统、网银、国际结算、同业系统等信息系统的客户信息数据，实现全行统一的客户单一视图。

内容涵盖客户基本信息、关系信息、地址信息、协议信息，联系信息，事件信息，资源信息，风险信息，统计分析信息九大主题信息，并能实现按权限设置来查询视图信息，按权限设置来修改客户信息。

对于多个系统中同一客户信息进行整合和归并。

对于客户信息不正确、不完整的，提供数据质量检核标准，系统按标准进行更改补充，提升整合后客户信息的数据质量。

4.1.2优化相关业务办理流程，提高客户满意度

配合相关系统实现行内按先查后用的原则进行客户开户，按权限设置来进行客户基本信息维护等业务流程、系统流程的再造，减少客户办理业务的冗余操作流程，提高客户接受服务的满意度。

4.1.3实现客户信息全行实时共享，各渠道、客户接触点客户统一识别认知

实现跨系统、多渠道的客户统一识别，满足各业务系统7*24小时实时使用最新、最准确客户信息的要求。

通过整合客户、账户、服务、营销等信息，为多个应用渠道提供多种客户定位与查询服务。

外围系统需要配合开发相应的接口服务以及展示界面，用来向业务人员全面地展示客户信息。

ECIFC系统则需要整合相关系统中有关客户的联系信息（电话、地址、邮箱etc）、基本信息，并提供相应的接口供外围系统调用。

比较典型的应用包括：

Ø核心系统：

提供按客户号、帐号、证件类型+证件号码、名称等多种客户身份识别服务

Ø信贷系统：

提供按客户号、帐号、证件类型+证件号码、名称等多种客户身份识别服务

Ø客户信息共享按照配置的权限进行信息查询共享,按配置的权限进行客户信息的更新.

4.1.4客户身份的唯一性识别

制定客户身份唯一性识别规则（“客户名称+证件类型+证件号码”或“证件类型+证件号码”等），为现有存量客户和每日增量客户建立起统一客户标识机制，将ECIFC系统作为对公统一客户标识生成与维护的唯一系统，从而识别出分散在不同系统中的同一客户记录，并根据情况进行归并操作。

4.1.5客户信息准入

Ø制定信息准入标准的目的,ECIFC系统需要制定信息准入标准的目的在于以下几点：

ü进一步提高系统的客户识别能力和信息的准确度，加快业务处理的速度；

ü从ECIFC的信息入口上提高ECIFC系统对客户唯一性识别的控制能力；

ü减少由于前台录入不规范和业务部门对客户管理要求的不同等多种原因造成的同一客户无法归并的情况；

ü提高ECIFC系统数据质量；

Ø确定信息准入的标准

确定客户信息准入要素。

根据既定的客户信息准入规则，确定客户信息准入的控制要素及控制要素的标准，在不同的业务流程中，实现对客户信息准入的控制。

Ø确定信息准入的规则

Ø确定不符合标准的客户信息处理流程

在ECIFC系统上线后，对于不符合准入标准的信息，不允许进入ECIFC或标

记为非准入客户。

Ø存量客户信息准入的处理流程

Ø非准入客户转准入客户流程

4.1.6信息覆盖原则

由于客户信息保存在各个源系统中，各源系统中的客户信息或多或少都存在着不同程度的质量问题，在建立ECIFC过程中需要确定每个信息在不同业务系统中优先级，当多个业务系统对ECIFC中同一个客户的信息进行修改时，采用覆盖原则保证数据的准确性，以及保证正确的数据不会被非正确数据替代。

ECIFC相同信息覆盖原则分为属性级覆盖原则和实体级覆盖原则，属性级覆盖原则优先级高于实体级覆盖原则。

4.1.7相似客户识别与客户归并,拆分

制定客户归并与覆盖规则，核心系统、个贷系统、网银等系统均能创建或维护客户基本资料，信息存在不一致的情况，需要按照数据标准化客户信息模型进行客户信息标准化，根据客户信息管理机制确保上述系统中客户基本信息、客户联系信息和客户关联信息的一致性。

同时，对于实践中普遍存在的一户多证件（同一客户分别持机构代码证、营业执照、贷款号卡等办理业务）开户的情况导致同一客户有多个客户号，对此需制定相应的相似客户识别与归并规则。

4.1.8建立客户信息全行统一管理机制，推动信息数据标准化工作

对我行客户管理现状及相关系统现状进行调研、诊断。

在调研诊断基础上，按照相关监管要求，进行差异分析，分析我行现有客户管理能力差异及改善的机会点，总结并分析客户