内控案防工作心得体会.docx

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内控案防工作心得体会

2018内控案防工作心得体会

　　通过这一个月的内控防案工作制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了加倍深刻的熟悉。

下面是小编为大伙儿搜集整理的2018内控案防工作心得体会，欢迎大伙儿阅读。

　　2018内控案防工作心得体会篇1

　　不管何等完美的内操纵度，若是得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设罢了。

合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的大体前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了加倍深刻的熟悉：

合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必需将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

　　第一，合规经营是防范我行操作风险的需要。

合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要。

因为合规与我行的本钱操纵、风险操纵、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信誉社制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险排除于无形。

2018内控案防工作心得体会

　　通过这一个月的内控防案工作制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了加倍深刻的熟悉。

下面是小编为大伙儿搜集整理的2018内控案防工作心得体会，欢迎大伙儿阅读。

　　2018内控案防工作心得体会篇1

　　不管何等完美的内操纵度，若是得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设罢了。

合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的大体前提，是每一个员工必需履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了加倍深刻的熟悉：

合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必需将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

　　第一，合规经营是防范我行操作风险的需要。

合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要。

因为合规与我行的本钱操纵、风险操纵、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信誉社制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险排除于无形。

　　第二，合规经营是完善我行制度体系的需要。

信誉社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个职位的每一名员工。

因此信誉社的进展必然要以合法、合规经营为前提，如此才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学进展观，实现进展目标的重要保证。

因为合规经营确实是为业务保驾护航的，是为了更好地增进业务进展效劳的。

在进展、开拓业务和同业竞争中，只有牢牢遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证信誉社的经久不衰。

　　那么，如何才能使合规经营深切人心，增进信誉社的健康进展?

我以为把适应性的合规操作工作嵌入各项业务活动当中，让合规的适应动作成为适应的合规操作。

四是正确处置好合规经营与业务进展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

　　三要合规操作到位。

合规操作，从我做起。

合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。

一是管好自己。

自尊自爱是员工自我培育自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从爱惜自己、爱惜家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。

二是监督他人。

不轻易相信他人，留意观看身旁人，擅长及时提出对异样业务处置的疑问，对自己经手的复核和授权业务警戒性负责并追问到底。

三是坚持流程。

流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方式，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

四是成立有效沟通的平台。

通过一起谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情形，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间成立良好的沟通平台，让两边都明白员工八小时内外的动态，及时帮忙有困难的员工解决问题，解高兴扉，让大伙儿学习专心、工作舒心、生活高兴。

　　四要监督治理到位。

完善业务进展与合理治理并重的绩效考查方法，成立风险防范的监督机制。

一是将合规经营落实情形考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。

二是成立奖罚并重的专项考核鼓励机制。

对合规工作做得好或对举报、抗击违规有奉献者给予爱惜、夸奖或奖励;对履行工作职责中仅有微小误差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以避免责或从轻处置;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要依照规定给予惩罚，追究责任。

三是成立沟通制度。

制度不是放在案头的装饰品，它需要治理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、说明、提示，制度才能得以执行。

四是成立合理化建议制度。

通过开展合理化建议活动，充分发挥员工的聪慧，重视他们的意见，给他们发觉问题、提出解决问题的机遇，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭刻在心，自觉执行。

　　五要表率作用到位。

表率的力量是无穷的。

正面典型是旗帜，能够启发心灵，引路导航;反面典型是警钟，能够敲山震虎，以之为鉴。

一是领导干部要率先垂范，躯体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。

合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原那么的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。

合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要不时宣讲合规，行为上要时刻表现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级治理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在农村信誉社经营中发挥作用。

二是案件警示教育是有力震慑犯法潜在行为的最有效手腕，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教育活动，专门是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处置人的力度，达到警钟常鸣、及早防备的目的。

　　总之，咱们每名员工都要把诚信、正直、遵法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规制造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信誉社持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力量!

　　2018内控案防工作心得体会篇2

　　同志们：

　　近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。

会议中咱们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。

通过学习，我充分熟悉到银行遵纪遵法的必要性，极大地增强了本人遵纪遵法的自觉性，激发了遵纪遵法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪遵法，严以律己，尽职尽责，固守职业道德。

　　最近几年来，经营治理方面的教训说明，完善内控风险治理基础，构建长效内控治理机制关于增进我行的可持续进展相当重要。

　　作为银行第一必需要树立正确的经营治理理念而且成立教育机制。

案防内控工作是经营治理的重要组成部份，树立全责的经营治理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。

结合商业银行的实际，做到三个增强：

一是增强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动遵法的文化气氛。

二是增强党纪政纪和法律法规制度教育。

让员工学法、懂法、遵法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪遵法的自觉性。

三要增强金融职业道德教育。

使我行员工酷爱自己所从事的职业。

　　第二要合规操作到位。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。

合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要。

因为合规与银行的本钱操纵、风险操纵、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行制造价值，而且有效的合规经营能将合规风险排除于无形。

　　再次监督治理到位。

完善业务进展与合理治理并重的绩效考查方法，成立风险防范的监督机制。

一是将合规经营落实情形考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。

二是成立奖罚并重的专项考核鼓励机制。

引导员工自觉执行。

　　总之，咱们每名员工都要把诚信、正直、遵法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规制造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营奉献力量!

　　2018内控案防工作心得体会篇3

　　众所周知，商业银行内部操纵是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方式，对风险进行事前防范、事中操纵、事后监督和纠正的动态进程和机制。

业务经营机构和每一个员工，在承担业务进展任务的同时也承担着内部操纵和操作风险治理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部操纵和操作风险治理的第一道防线。

因此，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳固进展的内在要求，也是防范金融案件的大体前提。

通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了加倍深刻的熟悉。

　　第一，关于内控的明白得为：

它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的与业务的速度和空间同步，乃至有所超前，以表现内控优先的思想;它是无人不控的上到治理者，下至每位员工，只有严格执行内部操纵才是至高无尚的;它是无事不控的小业务要控，大情形更要控，一切经营治理活动无不在其操纵之下进行，没有例外与个案处置。

第二，谈谈关于合规经营的熟悉。

　　第一，合规经营是落实科学进展观，实现可持续进展的前提和保障。

以科学进展观为统领，实现又快又好的进展，就必需坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好气氛和环境，推动全行业务的平平稳健进展。

在进展、开拓业务和同业竞争中，牢牢遵循合规经营的理念，提高治理的质量，才能保证银行的经久不衰。

　　第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。

合规经营是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营治理水平的需要。

合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一样，不可能健康成长。

　　第三，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。

银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个职位的每一名员工。

因此银行的进展必然要以合法、合规经营为前提，如此才能从源头上预防风险。

　　再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深切人心，增进我行的健康进展呢?

我以为应该做到以下四点。

　　第一，始终牢记并贯彻内控防案十理念：

一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的要紧负责人是内控防案的第一责任人;业务领导是机构柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素;大体信息的共享是提高内控效能的重要方法;及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手腕;合规是竞争也是为了爱惜全部员工自身;内控的主体是要控人;整体联动彼此配合是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。

　　第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每一个员工的心中，贯穿于每一个业务、每一个职位的操作环节中。

在日常工作中，咱们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》指导和检点自己的行为。

每位员工第一要强化按规章制度办事的观念，再也不是凭体会操作。

第二，要树立制度眼前人人平等的信念，再也不是惟命是从。

再者，要树立内部操纵人人有责，从我做起的思想，再也不是事不关己，高高挂起。

　　第三，要严格地、完全地执行各项规章制度。

通过近百年的经营和实践，银行的规章制度能够说是相当完善了，若是每笔业务的每一个环节上的每一个员工都能够依照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯法分子全然就无机可乘。

可是不管何等完美的规章制度，若是得不到有效的遵循与执行，就形同虚设。

因此合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处置业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作急躁，业务合规审查敷衍了事。

第四，要加大监督和检查的力度。

基层经营机构要做好每日、每周、每一个月的自查工作。

第一，机构领导在做好表率带头的同时，严格监督员工的业务操作是不是合规，例如业务领导审核柜员的单据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。

第二，员工之间要彼此监督、彼此警示，擅长及时提出对异样业务的疑问。

　　通过这次内控防案的学习，咱们应当坚持业务进展和内控治理两手抓、两手都要硬的原那么，牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保平安，以合规增进展。

同时咱们也应当树立信心，不断地学习和把握各项专业知识和技术，以饱满的热情投入到中行的事业中，为中行的以后进展奉献自己的一份力量!