个人理财规划期末考试答案.docx
《个人理财规划期末考试答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财规划期末考试答案.docx（43页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
个人理财规划期末考试答案
等
窗体顶端
窗体底端
一、单选题（题数：
50，共 50.0 分）
1
银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、银行开始重视个人理财产品研发。
∙B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
∙C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
∙D、重视贷款部门
窗体底端
我的答案：
D
2
个人经济生活事务管理不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人经济生活、消费支出事务的管理
∙
∙B、
个人各种金融或非金融资产投资的管理
∙
∙C、
明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案
∙
∙D、
个人日常生活中人身与财产风险防范
∙
窗体底端
我的答案：
C
3
下列说法错误的是（）。
0.0 分
窗体顶端
∙A、
家庭理财中投资是为了增加收入
∙
∙B、
投资须符合法律规定
∙
∙C、
丁克家庭不用为养老付出心血和金钱
∙
∙D、
丁克家庭只需规划养老生活就可以了
∙
窗体底端
我的答案：
C
4
整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
高收益
∙
∙B、
个人家庭幸福生活
∙
∙C、
收益时间的长短
∙
∙D、
理念的新颖
∙
窗体底端
我的答案：
B
5
以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
∙
∙B、
第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
∙
∙C、
第三方机构技能知识全面
∙
∙D、
第三方机构免费
∙
窗体底端
我的答案：
D
6
把汇市当赌场总是希望（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
风险最小化
∙
∙B、
扩大受益
∙
∙C、
跟风
∙
∙D、
一朝发迹
∙
窗体底端
我的答案：
D
7
住房养老模式的意义不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国民经济寻找新增长点
∙
∙B、
社会养老保障重担减少
∙
∙C、
抑制金融保险发展
∙
∙D、
个人家庭资源优化配置
∙
窗体底端
我的答案：
C
8
在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
积极思维的习惯
∙
∙B、
高效工作的习惯
∙
∙C、
做计划的习惯
∙
∙D、
锻炼身体的好习惯
∙
窗体底端
我的答案：
A
9
税收规划的内容不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
退休需求分析
∙
∙B、
退休计划的类型
∙
∙C、
退休计划中的投资
∙
∙D、
退休后捐赠
∙
窗体底端
我的答案：
D
10
单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
投资房产
∙
∙B、
储蓄
∙
∙C、
炒股
∙
∙D、
股权投资
∙
窗体底端
我的答案：
B
11
注册会计师单科的通过率约为（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.05
∙
∙B、
.1
∙
∙C、
.2
∙
∙D、
.3
∙
窗体底端
我的答案：
B
12
关于理财规划师素质，不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突
∙
∙B、
客户有隐私权
∙
∙C、
理财师有义务为客户保密
∙
∙D、
理财规划师的职业道德准则因人而异
∙
窗体底端
我的答案：
D
13
美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
收入延期
∙
∙B、
投资与资本利得
∙
∙C、
分解转移
∙
∙D、
杠杆投资
∙
窗体底端
我的答案：
B
14
下列关于税务策划的说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
依法纳税是每个公民应尽的责任
∙
∙B、
纳税行为会对个人的收入产生伤害
∙
∙C、
可以通过各种手段减少纳税量
∙
∙D、
在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。
∙
窗体底端
我的答案：
C
15
以下哪项属于社会关系资源？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
可以援引的人际关系
∙
∙B、
素养
∙
∙C、
信念
∙
∙D、
技能
∙
窗体底端
我的答案：
A
16
以下关于个人理财的说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。
∙
∙B、
个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。
∙
∙C、
还需要考虑薪资成长率
∙
∙D、
不需要考虑退休问题
∙
窗体底端
我的答案：
D
17
被誉为中国“铁娘子”的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
沈力
∙
∙B、
杨澜
∙
∙C、
吴仪
∙
∙D、
宋美龄
∙
窗体底端
我的答案：
C
18
买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
投资
∙
∙B、
投机
∙
∙C、
炒股
∙
∙D、
偶然获得
∙
窗体底端
我的答案：
A
19
关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
透支消费，切勿用足免息还款期
∙
∙B、
巧避银行收费
∙
∙C、
充分利用信用卡的分期付款功能
∙
∙D、
出国办卡免去汇兑差
∙
窗体底端
我的答案：
A
20
中国的股民数量达到（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
3000万
∙
∙B、
5000万
∙
∙C、
8000万
∙
∙D、
超过1亿
∙
窗体底端
我的答案：
D
21
遗产规划最关键的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
纳税
∙
∙B、
立遗嘱
∙
∙C、
均分遗产
∙
∙D、
捐赠遗产
∙
窗体底端
我的答案：
B
22
关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
∙
∙B、
“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
∙
∙C、
“窗口指导”又称“道义劝告”
∙
∙D、
“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
∙
窗体底端
我的答案：
A
23
国家理财规划师的的培训费为（）。
0.0 分
窗体顶端
∙A、
官方2000~3000/人
∙
∙B、
3000~5000员/人
∙
∙C、
3800~6800元/人
∙
∙D、
4200~8000元/人
∙
窗体底端
我的答案：
A
24
以下哪项不属于财产性收入中的不动产？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
有价证券
∙
∙B、
房屋
∙
∙C、
车辆
∙
∙D、
收藏品
∙
窗体底端
我的答案：
A
25
到2040年左右，我国老年人口大概有多少？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
2亿多
∙
∙B、
3亿多
∙
∙C、
4亿多
∙
∙D、
5亿多
∙
窗体底端
我的答案：
C
26
关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人金融理财产品研发开始重视
∙
∙B、
个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚
∙
∙C、
相关的金融法规制度规定已经修订完善
∙
∙D、
理财人员、理财产品评比、奖励开始出现
∙
窗体底端
我的答案：
C
27
目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国家法律法规制度的建造和利益保护
∙
∙B、
大家需要理财意识观念，知识技巧和能力
∙
∙C、
金融机构出台理财工具和产品
∙
∙D、
无需借助学校和媒体的教育和宣传
∙
窗体底端
我的答案：
D
28
国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融环境
∙
∙B、
信用环境
∙
∙C、
法律环境
∙
∙D、
道德环境
∙
窗体底端
我的答案：
D
29
在国外，理财更注重于（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
拼命赚钱
∙
∙B、
闲暇消费享受
∙
∙C、
享受理财过程
∙
∙D、
丰富生活
∙
窗体底端
我的答案：
B
30
金融理财中的与住房与养老相关的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
按揭贷款
∙
∙B、
住房储蓄
∙
∙C、
反向抵押贷款、房产养老寿险。
∙
∙D、
养老储蓄
∙
窗体底端
我的答案：
C
31
“货币养老”的缺陷不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
覆盖面过宽
∙
∙B、
通货膨胀时货币易于贬值
∙
∙C、
养老保障体系不健全
∙
∙D、
养老金过多时不发挥实际作用
∙
窗体底端
我的答案：
A
32
以下不属于四金的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养老保险金
∙
∙B、
住房公积金
∙
∙C、
待业、失业保险金
∙
∙D、
企业基金
∙
窗体底端
我的答案：
D
33
以下哪项不属于货币养老的内容？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养老储蓄
∙
∙B、
社会养老保障
∙
∙C、
商业养老寿险
∙
∙D、
房子养老
∙
窗体底端
我的答案：
D
34
以下哪一项不属于价值投资关注点？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
关注市场政策
∙
∙B、
要谋而后动
∙
∙C、
摆正心态
∙
∙D、
端正态度
∙
窗体底端
我的答案：
D
35
个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变
∙
∙B、
个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山
∙
∙C、
银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款
∙
∙D、
个人信贷占比在迅速增长之中
∙
窗体底端
我的答案：
A
36
理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
主观原则和实际原则
∙
∙B、
公开原则和具体原则
∙
∙C、
一般原则和具体规范
∙
∙D、
专业原则和公开原则
∙
窗体底端
我的答案：
C
37
以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
服务对象
∙
∙B、
经济活动特点
∙
∙C、
理财能力
∙
∙D、
理财资本
∙
窗体底端
我的答案：
D
38
理财方案制作时的注意事项不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财方案的制作要抓住问题的关键点
∙
∙B、
要全面考虑
∙
∙C、
需检查客户提出目标的合理性
∙
∙D、
整个理财过程很少用到数据
∙
窗体底端
我的答案：
D
39
香港于2000年9月举办了注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
66.0
∙
∙B、
74.0
∙
∙C、
88.0
∙
∙D、
92.0
∙
窗体底端
我的答案：
C
40
以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
存款
∙
∙B、
自己炒卖外汇
∙
∙C、
购买外汇理财产品
∙
∙D、
保险
∙
窗体底端
我的答案：
D
41
下列说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房产反置换是出售或出租市区小房旧房，换购市区的大房新房，改善晚年的生活居住条件。
∙
∙B、
房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。
∙
∙C、
郊区的自然环境适于老年人居住
∙
∙D、
可以减轻大城市已老化的人口年龄结构，对城市人口无影响。
∙
窗体底端
我的答案：
D
42
一般信用卡以多少张为宜？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
1张
∙
∙B、
3-5张
∙
∙C、
2-3张
∙
∙D、
越多越好
∙
窗体底端
我的答案：
C
43
理财规划顾问工作的优点不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
压力不大
∙
∙B、
风险小
∙
∙C、
待遇优厚
∙
∙D、
市场需求已经饱和
∙
窗体底端
我的答案：
D
44
人的一生需要考虑的事情一般不包括（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
就业
∙
∙B、
结婚成家
∙
∙C、
税费缴纳
∙
∙D、
老年深造
∙
窗体底端
我的答案：
D
45
关于可转债的特点，说法不正确的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
风险低
∙
∙B、
流动性一般
∙
∙C、
不保本或者高收益
∙
∙D、
收益根据具体转债品种而有所不同，有时候收益甚至能翻番
∙
窗体底端
我的答案：
C
46
以下说法不正确的是（）。
0.0 分
窗体顶端
∙A、
目前，银行发放的中长期贷款，实行的是逐年甚至逐月调整利率的计息方式，万一贷款利率调整，贷款买房的人就要从下一年度开始按照新的贷款利率还贷
∙
∙B、
近年来一般每年基准利率多采取的是上调27个基点，尽管只是一次次小幅调整，但积少成多，总体利息涨了不少
∙
∙C、
固定利率一般情况下都会低于现行利率，这其中低出来的部分就作为贷款者规避利率风险（未来利率上调）的代价
∙
∙D、
如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期，那么锁定住房贷款利率对银行有利
∙
窗体底端
我的答案：
A
47
投资第一目标是什么？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
保值
∙
∙B、
升值
∙
∙C、
树立理财观
∙
∙D、
保证心态
∙
窗体底端
我的答案：
A
48
利率有自己的体系，它们是可以分层定价的，在我国，当前利率体系分为（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
名义利率和实际利率两部分
∙
∙B、
法定利率和市场利率两部分
∙
∙C、
通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分
∙
∙D、
浮动汇率和稳定汇率两部分
∙
窗体底端
我的答案：
B
49
以下说法错误的是（）。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
买房买车贷款是客户的理财需要。
∙
∙B、
为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。
∙
∙C、
社会需要可以激发客户的需要
∙
∙D、
客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。
∙
窗体底端
我的答案：
D
50
以下哪项是权益证券工具？
（）
1.0 分
窗体顶端
∙A、
期权
∙
∙B、
货币
∙
∙C、
债券
∙
∙D、
股票
∙
窗体底端
我的答案：
D
二、判断题（题数：
50，共 50.0 分）
1
投资的收益和风险肯定是成正比的。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
2
确定理财目标后要进行自我评价。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
3
专家复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
4
利率和汇率是绝然分开的。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
5
近几年，理财规划师职业排名已在前三名。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
6
期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
7
总的来说，买房优于租房。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
8
理财一般分为金融理财和非金融理财（）。
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
9
公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
10
在我国只购买商品房十年产权是可行的。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
11
购买黄金无法规避通胀的风险。
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
12
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
13
理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
14
“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，用一定的金融保险机制提前变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
15
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
16
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
17
实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
18
外汇存款收益稳定但收益低。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
19
根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
20
我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
21
理财是有钱人的专利。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
22
社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
23
金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
24
理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
25
已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
26
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
（）
0.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
27
客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。
（）
0.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
28
收入较低的时候不应该进行投资。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
29
债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定，风险较小。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
30
在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
31
市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
32
人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
√
窗体底端
33
个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
34
千万富豪是指具有千万财产的人。
（）
1.0 分
窗体顶端
我的答案：
×
窗体底端
35
提前做好退休计划可以使
升级会员 