商品现货交易所电子交易平台需求说明书.docx
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商品现货交易所电子交易平台需求说明书
XX商品现货交易所
电子交易平台项目
需求说明书
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说明
作者
1.前言
1.1.编写目的
为了使项目的设计、开发、实施和验收有据可循，特制定本方案。
该需求说明书是在深入调研和讨论的基础上编制完成的，是双方进行项目设计、开发、实施和验收的指导性文本。
1.2.背景说明
华夏商品现货交易所准备建立的电子商务平台将分为多个专业市场，包括钢材专业市场、粮油专业市场、棉花专业市场、化工专业市场、金属专业市场、煤炭专业市场、肉类专业市场、食糖专业市场等。
电子交易平台为各个专业市场提供挂牌交易、竞拍交易。
生产商、贸易商、物流公司在相关的专业市场进行登记注册、网上店铺的创建与装饰、商品信息的发布与维护、商机的发布与维护等；
公司采购、个人采购在相关的专业市场进行商品、服务的搜寻、价格的比对、商机的发现、商品的评论、公司的评论、采购经验的分享等；
交易所进行客户的管理、费用的管理、评论的管理、商品的管理等。
1.3.读者
本方案供该系统有关的管理人员、操作人员、设计人员、开发人员、实施人员和维护人员等参阅。
2.任务概述
2.1.系统目标
（1）全面的网络化管理，提供Internet、Intranet、Extranet多种网络接入。
（2）系统提供丰富的报表内容和格式，可以按需求自动组合。
（3）系统提供丰富的扩展功能，与仓储管理系统、门户网站和BI系统无缝接入
（4）多银行实现实时划帐、对帐、查帐和冲账等功能。
（5）操作简单、功能强大、性能好。
（6）保障数据库安全，服务器双机热备份。
采用中间层技术隔离客户端与数据库直接连接，通过加密过的身份验证才能进入。
（7）系统提供清晰的权限控制。
3.系统总体说明
3.1.业务术语解释
待挂牌资源：
待挂牌资源是会员（卖家）存放在签约仓库，并在交易中心登记、经交易中心审核确认的，可供挂牌交易的资源。
挂牌资源：
会员（卖家）通过挂牌操作将待挂牌资源挂牌后的资源。
可供量：
可供销售的资源重量，等于库存资源量减去被会员（买家）采购但是未出库总量。
锁货模式：
锁货模式由会员（卖家）在挂牌时设定，分为即时锁货和款到锁货。
即时锁货：
会员（买家）在交易购货中先锁定挂牌资源后支付货款。
款到锁货：
会员（买家）在交易购货中先支付货款后锁定挂牌资源。
挂牌价：
卖家公布的资源价格。
洽谈底价：
洽谈过程中可能成交的最低价。
保证金结算：
会员（买家）竞价、会员（卖家）竞价和团购业务结束后，交易中心对未成交会员的保证金清退过程。
专用账户：
会员设立在交易中心的账户。
定向销售：
会员（卖家）不允许某些会员（买家）购买的挂牌资源。
余款：
会员（买家）多支付的货款。
剩余货款：
会员（买家）在交易购货中，支付保证金后未支付的剩余货款。
VIP会员：
经交易中心认可，其资源不经交易中心审核即可挂牌的会员。
保证金资源：
卖家资源存放在非交易中心的签约仓库的资源。
实物资源：
卖家资源存放在交易中心的签约仓库的资源。
3.2.总体工作流程图
3.3.系统总体结构图
说明：
整个电子交易平台有前台交易系统和后台管理系统构成，前台交易系统给会员提供一个业务管理、资金管理、交易的一个平台；后台管理系统是提供给交易所进行对会员、资金、费用的管理。
3.3.1.前台系统结构图
3.3.2.后台系统结构图
4.业务说明
挂牌交易总体业务流程图
4.1.资源管理
会员（卖家）将资源信息导入到电子商务交易系统中。
资源审核流程图
流程说明：
1、会员分为VIP会员和非VIP会员。
2、会员（卖家）业务员或仓库人员将资源信息导入交易系统，在资源导入过程中系统对与交易中心标准的资源信息不一致的记录作标记，方便修订。
3、会员（卖家）资源信息导入后，交易中心业务人员对资源的相关属性（品种、地区、仓库、厂家）进行修改（修改卖家导入的资源的信息与交易系统标准的资源信息不一致部分）；同时会员（卖家）业务人员也可以自己做修改资源的相关属性的工作。
对于仓库导入资源，则系统直接生成待挂牌资源，不需要经过交易中心或卖家业务员修改。
4、资源相关属性修改完成后，会员（卖家）业务人员对资源进行内部审核，并确定该资源是保证金资源还是实物资源（对于VIP会员不需要指定）。
5、资源提交时系统判断该会员是否为VIP会员，若是VIP会员则系统直接生成待挂牌资源；若为非VIP会员，则系统判断该会员（卖家）提交的资源类别，若为保证金资源，则直接由交易中心审核；若为实物资源，则首先需要仓库审核，仓库审核之后再由交易中心审核。
6、交易中心对非VIP会员（卖家）的资源信息进行审核，审核通过后生成待挂牌资源。
7、注：
若该资源为卖家让签约仓库直接导入交易系统的资源（仓库导入前仓库管理系统必须经过对资源信息的转换（将资源信息转换成交易中心标准的资源信息），再导入交易系统），则资源自动成为待挂牌资源，交易中心及卖家不再对资源进行审核。
4.2.资源管理（交易所）
功能说明：
交易中心业务人员对卖家导入交易中心的资源信息进行管理。
需求说明：
交易中心可对卖家导入的与交易中心标准资源信息不一致的资源的信息进行修订（修订内容包括：
品种、地区、仓库、厂家）。
交易中心可对卖家导入的资源进行审核。
4.3.资源审核（仓库）
功能说明：
仓库人员对非VIP会员（卖家）导入的实物资源进行审核（注：
仓库不对VIP会员的资源进行审核，也不对非VIP会员的保证金资源进行审核）。
需求说明：
仓库对资源进行审核，并将审核结果提交到交易中心。
4.4.资源管理（卖家）
功能说明：
卖家业务人员管理卖家在交易中心的资源。
需求说明：
界面内显示的资源包括：
待挂牌资源、挂牌资源、竞买资源。
可以选择资源进行资源挂牌，也可以选择资源进行竞买申请。
本模块具有的功能包括：
资源撤销、挂牌、竞买、挂牌撤销、竞买撤销。
卖家业务员可以对挂牌资源进行挂牌撤销。
4.5.资源挂牌
功能说明：
对待挂牌资源进行挂牌操作。
设定挂牌信息（价格、数量等）后，使其可以在网上销售。
地区定价权：
不同的会员（卖家）的业务员拥有针对不同地区的资源的定价权，会员（卖家）的业务员在挂牌的时候，只能指定到自己有权限的挂牌地区。
流程说明：
Ø会员（卖家）业务员选择自己有权限设定价格的地区。
Ø会员（卖家）业务员从待挂牌资源信息表中选择自己的待挂牌资源。
Ø会员（卖家）设定待挂牌资源的基本信息（挂牌价、挂牌量、是否促销、销售底价、优惠参数、设置锁货模式、特价资源）。
会员（卖家）操作员设定的挂牌量、挂牌价等必须符合交易中心的规定（挂牌价的变动幅度不允许超过交易中心规定的参考价的10%（可配置）；挂牌总量不允许超过交易中心设定的单个会员的挂牌总量；单一类别的总挂牌量，不允许超过交易中心设定的单一品种的总挂牌量）。
Ø若会员（卖家）允许该资源进行洽谈则需要维护销售底价（款到模式不允许洽谈）。
Ø会员（卖家）在挂牌时需要配置锁货模式（即时锁货模式/款到锁货模式）。
Ø定向销售控制前期由交易中心维护，要求支持多种控制模式（定向销售给某些会员（买家）或不销售给某些会员（买家）等）。
Ø会员（卖家）业务人员将挂牌信息设置完毕后，系统判断若该资源为保证金资源，且该会员（卖家）为非VIP会员，则系统根据挂牌总价值*10%（可配置）锁定卖家自由资金，若自由资金不足则挂牌失败，需要卖家业务人员重新维护挂牌量或者增加专用账户的自由资金，卖家内部的管理人员将对资源进行审核，审核通过后系统生成挂牌资源。
Ø挂牌取消：
若为保证金资源挂牌取消，则系统自动释放相应的挂牌保证金。
Ø挂牌价格修改：
若为保证金资源修改，系统按照修改后的挂牌总价值*10%（可配置）重新锁定卖家自由资金（原先锁定的挂牌保证金自动释放），若自由资金不足则挂牌失败，需要卖家业务人员重新维护挂牌量或者增加专用账户的自由资金，卖家内部的管理人员将对资源进行审核，审核通过后系统生成挂牌资源。
4.6.交易购货
会员（买家）通过交易中心网上交易平台购买资源
4.6.1.订单生成流程
订单生成流程图
流程说明：
Ø买家业务人员在交易系统中选择自己所需的资源，并放入购货车。
Ø在购货车中，买家可以点击生成订单，也可以删除购货车中不需要的资源。
Ø买家点击生成订单后，系统要求买家对订单进行确认，买家可以对订单中可以洽谈的部分资源进行报价。
并且，买家也可以删除其中不需要的资源。
Ø买卖双方洽谈达成一致后，买家确认订单，系统生成订单；若买卖双方未能对价格达成一致，而买家选择了确认订单，系统将以卖家最后一次报价作为成交价，若卖家始终未对资源进行报价，则系统按挂牌价成交并生成订单。
Ø订单生成后系统通知买家尽快付款，付款后订单生效。
Ø资源锁定参见订单生效流程。
4.6.2.订单管理
对买家采购的订单的管理。
该模块具有如下功能：
Ø可对待确认的订单进行洽谈报价处理。
系统显示该订单的有效期，买家业务员必须在订单有效期内完成报价并且确认订单，否则订单将失效。
Ø可对生效且已全额支付货款和手续费的订单开提货单。
4.6.3.订单明细查询
卖家可以查看自己被其他买家锁定的订单的明细。
4.6.4.订单生效流程图
订单生效流程图
流程说明：
Ø订单生成后，买家开始支付货款（包括手续费）。
Ø若会员（卖家）配置该资源为即时锁货模式，则资源被立即锁定且会员（买家）被告知在规定的时间内付款，否则会员（买家）被视为诚信违约（系统记录违约信息，交易中心可对违约进行处理），同时锁定的资源被释放（释放后，该资源可重新被其他买家锁定）。
若会员（卖家）配置该资源为款到锁货模式，因该资源存在被其他会员（买家）买走的可能，所以系统要告知会员（买家）尽快付款，否则该资源可能被其他会员（买家）买走。
Ø系统自动根据订单中的资源的数量及成交价生成支付申请单。
Ø会员（买家）可以选择全额支付还是保证金支付来支付货款，可以选择银行划款（若该银行需要会员支付一定量的手续费，则系统将根据银行的手续费收费收取规则自动增加相应的手续费）、账户支付两种支付手段支付货款或保证金。
Ø会员（买家）支付成功后，订单自动生效，若会员（卖家）配置该资源为款到锁货模式，则系统自动锁定资源。
Ø买家业务人员可以对生效且已全额支付货款和手续费的订单开出提货单，并在规定的时间内去仓库提货。
4.6.5.订单状态图
订单状态图
4.7.提单管理
4.7.1.生成提单
功能说明：
买家业务人员根据订单的内容开提货单。
需求说明：
当订单所包含的所有资金（货款+手续费）到位后，卖家业务员可以对订单开提单（一张订单可以对应多份合同（合同中的资源必须是同一个卖家的资源），一份合同可以对应多张提单）
一张提单中的资源必须在同一个仓库（合同中的资源可以包含多个仓库）中，提单开具后，系统自动扣减合同中的可开单量。
4.7.2.提单管理（交易中心）
功能说明：
交易中心对提单的管理
4.7.3.资源出库管理
1．实物资源出库
流程说明：
Ø会员（买家）在交易中心根据生效且已全额支付货款和手续费的订单生成并打印提单（一张订单可以包含若干个提单，但是一个提单内的资源必须在同一个仓库且同一卖家），在规定的时间内去签约仓库提货（会员（买家）可以多次（交易中心可配置打印次数）打印提单，但是，后一次提单打印前必须输入前一次打印时设置的提单的验证码，并重新初始化提单验证码，提单验证码以最后一次打印初始化的验证码为准）。
Ø签约仓库根据会员（买家）提供的提单明细，调出提单，并校验所调出的提单明细是否与会员（买家）出示的提单明细一致。
Ø若签约仓库调出的提单明细与会员（买家）出示的提单明细一致，则签约仓库校验提单校验码（提单密码）若不一致则签约仓库不允许出库，若一致，则签约仓库办理出库手续。
Ø出库后，签约仓库将提单的实提量上传到交易中心，并将纸质票据送回交易中心。
Ø交易中心进入结算流程。
Ø票据说明：
⏹会员（买家）在生成提单后（货款+手续费已支付完成）打印的提货单为1联，采用A4纸打印，并加盖会员（买家）自己的提货专用章。
⏹会员（买家）到签约仓库提货，签约仓库打印4联出库单，其中1联交给买家供会员（买家）财务做帐；1联交给会员（卖家），供会员（卖家）财务做帐；1联签约仓库留用自己的财务做帐；1联交给交易中心，供交易中心审核实提。
Ø注意：
交易中心规定，订单成立后买家必须在3天（可配置）之内去仓库提货，否则视为延期提货违约。
2．实提审核
功能说明：
交易中心财务人员根据仓库的纸质单据审核仓库反馈的实提量。
需求说明：
显示所有签约仓库已维护实提的提单明细（不包括已经审核的提单明细）
根据签约仓库提供的出库单对签约仓库维护的实提量进行校对，若校对通过则需要做一下工作
将提单状态修改为允许结算状态，交易中心财务人员可以开始对该提单进行结算。
根据签约仓库反馈的实提量扣减对应会员（卖家）的挂牌资源。
4.7.4.提单管理（买家）
1、功能说明：
买家管理在交易系统中生成的提单。
2、需求说明：
a）界面显示订单号、提单信息、提单状态等。
b）提单在仓库输入提单验证码之前，都可以修改、删除、重打印提单，仓库输入提单验证码之后就不允许做上述工作。
c）查询条件中有“显示已提货完成”（复选框，默认不选中）的查询条件。
d）提单打印：
i.可以输入验证码并打印提单。
（提单格式按照交易中心指定的格式）。
ii.若该提单已经被打印过，则系统需要验证上一次打印的提单的验证码，验证通过后，才可重新打印，并且打印前需要重新初始化提单验证码，仓库出库时根据最后一次打印的提单验证码进行出库。
iii.记录提单打印次数。
4.7.5.提单校验
使用用户：
签约仓库人员。
需求说明：
提供对会员（买家）开具的提单的校验
会员（买家）提货必须输入提货密码
签约仓库人员核对提单是否与会员（买家）出具的提单一致，若一致则允许出库，若不一致则不允许其出库。
4.7.6.实提反馈
使用用户：
签约仓库人员。
需求说明：
提供签约仓库在出库后根据提单的内容将实际出库量输入系统中
4.8.货款结算管理
流程说明：
Ø签约仓库出库后，签约仓库的操作人员将实提信息反馈到交易中心，并将纸质单据送到交易中心。
交易中心根据签约仓库的纸质单据，审核实提出库量与签约仓库反馈的数据是否一致。
Ø结算清单根据合同生成，只有当合同所包含的所有提单都经过交易中心审核通过后，交易中心的财务人员才可以对合同生成结算清单。
Ø结算处理分为对会员（买家）的结算和对会员（卖家）的结算。
Ø对会员（买家）的结算：
1、生成结算清单（买家余款）。
2、审核结算清单。
3、支付到会员（买家）的专用账户中。
Ø对会员（卖家）的结算：
1、生成结算清单（80%货款）。
2、审核结算清单。
3、若该资源为质押资源（对于挂牌交易单据），则将货款支付到银行信贷账户；若为非质押资源（或竞买交易单据），则支付到会员（卖家）的专用账户中。
4、80%货款支付完成后，会员（卖家）开发票给买家。
5、买家收到发票，并做到票确认后（或超过规定的确认期限），则系统生成结算清单（20%货款-手续费）。
6、审核结算清单。
7、若该资源为质押资源（对于挂牌交易单据），则将货款支付到银行信贷账户；若为非质押资源（或竞买交易单据），则支付到会员（卖家）的专用账户中。
注意：
通过网银付款，银行会收取一定量的手续费（一般银行按照每笔1元收取），交易中心在生成支付给会员的支付单中自动扣除这笔手续费。
4.8.1.生成结算清单
1.功能说明：
生成结算给会员的结算清单。
2.需求说明：
a）允许结算给会员的条件为：
i.仓库已出库，并将出库纸质单据送交易中心。
ii.交易中心根据仓库的纸质单据对仓库反馈的实提进行审核，审核通过的订单。
iii.订单下面的所有提单均出库完毕，且均通过交易中心的审核。
a）交易中心财务人员选择允许结算给会员的订单。
b）对于结算给卖家的货款，若为首笔货款，则系统自动生成支付额度为80%（可配置）结算清单，等卖家将发票送交易中心，经交易中心财务人员登记后，才允许结算剩余的货款-手续费；对于买家的余款，则系统一次性生成结算清单。
4.8.2.审核结算清单
功能说明：
审核支付给会员的结算清单。
需求说明：
支持单笔审核结算清单
4.9.发票管理
4.9.1.业务发票管理
Ø卖家在收到交易中心结算的80%货款后，开具进行发票给买家，并且卖家在交易系统中维护订单的发票已经开具。
Ø买家在收到发票后，在交易系统中确认发票已经收到，系统得到买家的确认后，即可结算剩余的货款给卖家。
若买家在交易中心规定的时间没有确认，则系统视买家确认发票已到。
4.9.2.发票查询
需求说明：
交易中心业务人员，查询交易过程中的发票往来。
功能说明：
显示已经成交的订单信息，及发票信息。
4.9.3.发票登记
按合同确认发票已
4.9.4.发票确认
按合同确认发票已收到。
4.9.5.服务费发票登记
1、功能说明：
登记服务费的发票。
2、需求说明：
a）交易中心财务人员根据交易中产生的费用明细登记发票。
b）服务费包括：
各种交易过程中交易中心收取的服务费，以及B2B支付、网银支付交易中心扣除的银行手续费。
c）关于银行手续费发票，银行将会开手续费发票到交易中心，交易中心再开发票给各个会员。
4.10.违约管理
4.10.1.交易违约
货款支付违约
功能说明：
对交易过程中买家未按时支付货款生成违约记录。
需求说明：
可以查询出交易过程中买家未按时支付货款情况。
针对交易过程中买家未按时支付货款情况生成违约记录
对违约记录根据交易中心规定采取没收保证金。
延期提货违约
功能说明：
对交易过程中买家未根据提单要求按时到签约仓库提货生成违约记录。
需求说明：
可以查询出交易过程中买家未根据提单要求按时到签约仓库提货情况。
针对买家未根据提单要求按时到签约仓库提货情况生成违约记录
对违约记录根据交易中心规定采取没收保证金。
提空单违约
功能说明：
卖家不能提供交易订单中规定的资源产生的违约进行登记。
需求说明：
可以查询出交易过程中提空单的情况。
针对交易过程中提空单的情况进行登记并生成违约记录。
没收卖家的保证金。
质量异议
功能说明：
对交易过程中买卖双方出现的针对挂牌资源出现的质量异议纠纷进行登记。
质量异议处理人工处理。
需求说明：
记录交易过程中买卖双方出现的针对挂牌资源出现的质量异议纠纷的原因、处理结果等。
数据处理：
输入：
交易过程中买卖双方出现的针对挂牌资源出现的质量异议纠纷的原因、处理结果等。
输出：
交易过程中买卖双方出现的针对挂牌资源出现的质量异议纠纷的档案。
货款支付预警
需求说明：
显示出会员（买家）锁货后在规定的时间内（1小时可配置）未支付保证金的交易购货明细；或会员（买家）已经支付保证金+手续费单在规定时间（3天可配置）内未支付剩余货款的交易购货明细。
交易中心联系会员（买家），若会员（买家）不再继续购买则进入违约处理（详见交易违约处理）。
使用用户：
交易中心业务人员。
超时支付可能与银行通信链路故障有关，若出现通信故障则处理办法如下：
首先交易中心与会员联系确认钱已经支付。
确认钱已支付后，交易中心向银行发起支付结果查询。
若银行返回支付成功，则交易中心处理相关的业务。
延期提货预警
需求说明：
显示出会员（买家）已经支付完所有货款（包括手续费）单是在规定的时间内未去签约仓库提货的提单明细。
交易中心联系会员（买家），若会员（买家）不再继续购买则进入违约处理（详见延期提货违约）。
使用用户：
交易中心业务人员。
会员使用到期预警
需求说明：
查询快到期的会员信息和快到期的专场信息。
（会员缴纳会员费（或专场费）后，交易中心业务人员会维护一个使用截止日期）。
4.11.会员管理
提供对会员的注册、冻结、解冻等功能。
操作员进入会员管理界面可以根据会员的基本属性查询定位会员，可以修改会员基本属性（若改会员存在交易记录或者改会员存在挂牌资源则系统不允许修改开户帐户信息、会员名称等信息）。
所有买卖双方要进入交易中心交易必须注册成为合法会员，会员开户的流程如下：
该流程涉及模块：
4.11.1.会员开户
功能说明：
对会员的申请进行审核并注册会员
需求说明：
维护会员的基本信息，如：
名称、地址、税号等
维护并授权会员操作员
会员的基本账户开户行及账号
维护会员所属地区
配置该会员交易权限（买、卖、异地购货、公共消息发送等）
维护发展会员的地区网点
处理数据：
输入：
会员基本信息
输出：
会员账户、操作员、银行帐号等
4.12.资金管理
4.12.1.银行账户收支
日记账管理
功能说明：
查询交易中心银行资金出入的流水。
需求说明：
显示内容：
发生日期、银行、收入、支出、结余、备注、业务单据、来源等
在每一笔的结余字段中计算当笔业务发生后的结余。
银行日汇总
功能说明：
显示交易中心在系统中的账户余额。
需求说明：
系统根据银行显示账户余额。
各银行账户余额总和等于交易中心在各银行的实际资金余额。
4.12.2.专用账户管理（交易中心）
会员专用账户存款
功能说明：
交易中心对市场、会员的专用账户的存款以及对待指定专用账户的登记。
需求说明：
会员通过电汇、支票等方式交到交易中心
交易中心登记到会员专用账户（或待指定专用账户）中。
会员提款申请审核
功能说明：
对会员提交的提款申请进行审核。
需求说明：
交易中心收到会员申请后确认申请，并进入专用账号取款中支付资金。
会员专用账户取款
功能说明：
交易中心会员的专用账户的取款。
需求说明：
会员只能从专用账户自由款中取款。
提款后减少会员专用账户的自由款余额。
系统生成结算清单，交易中心财务人员对结算清单进行审核，审核通过后可以支付到会员的银行账户中。
交易中心资金只能通过网银的方式支付给会员。
专用账户余额查询
功能说明：
查询专用账户的余额。
需求说明：
专用账户内容包括：
会员号（专用账户号）、会员名称、账户金额、锁定金额（可查看锁定明细）、自由金额等
专用账户流水查询
功能说明：
查询专用账户的出入流水。
需求说明：
按会员显示流水。
内容包括：
业务发生日期、发生金额、收入、支出、结余、业务类型（账户存款、账户提款、货款、竞卖保证金、竞买保证金、团购保证金、退结算余款、违约冻结等）、业务单据号、备注等。
会员财务人员可以通过此报表查看专用账户的资金出入情况。
4.12.3.会员资金管理
收款对帐
功能说明：
显示交易（挂牌交易、竞价交易等）过程中产生的订单的支付情况（交易中心支付给卖家的对帐）。
需求说明：
显示内容有订单号、购货量、已支付金额、未支付金额等
会员的财务人员可以根据这个报表跟踪提单的支付及执行情况。
付款对帐
功能说明：
显示交易（挂牌交易、竞价交易等）过程中产生的订单的支付情况（买家支付给交易中心的对帐）。
需求说明：
显示内容有订单号、购货量、实提量、已付金额、未付金额等
会员的财务人员可以根据这个报表跟踪交易中心对提单的付款情况。
收款明细表
功能说明：
显示会员收款的明细。
需求说明：
显示内容包括收款单号、发生日期、金额、业务类别（货款支付、余款支付、保证金退回）、业务单据号等。
交易中心财务人员可以查看近期的收款情况。
付款明细表
功能
升级会员 