《金融市场》模拟考试.docx
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《金融市场》模拟考试
《金融市场》模拟考试
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2006年6月《金融市场学》期末复习指导
《金融市场学》是一门以经济学和银行学等学科理论为基础，同时又相对独立的现代金融实务课。
课程的学时为54个，共3个学分。
课程选用中国金融出版社出版、中国人民银行总行副研究员王兆里博士等编著的《金融市场学》（2004年2月第1版）为基本文字教材。
本次期末复习指导内容分三部分：
考试题型、各章掌握和了解内容、主要名词与问题。
一、考试题型
本次《金融市场学》课程的考试均采用闭卷形式，各类考试题型有一定的差异，具体如下：
（一）开放教育本科工商选修：
1、名词解释（4*5=20分）
2、填空（1*15=15分）
3、单项选择题（1*10=10分）
4、判断正误并说明原因（2*10=20分）
5、问答（35分）
（二）开放教育本科金融补修：
1、名词解释（3*5=15分）
2、填空（1*10=10分）
3、单项选择题（2*10=20分）
4、判断并改正题（3*5=15分）
5、问答题（10*4=40分）
（三）普专：
1、名词解释（4*5=20分）
2、填空（1*15=15分）
3、单项选择题（1*10=10分）
4、判断正误并说明原因（2*10=20分）
5、问答（35分）
二、复习重点
《金融市场学》课程从体系结构上分为四个部分：
第一部分主要包括第一章——金融市场总论；第二部分主要包括第二章、第三章、第四章和第五章——金融市场的基本要素；第三部分主要包括第六章、第七章、第八章、第九章、第十章、第十—章、第十二章、第十三章和第十四章——金融市场体系中的几个主要子市场及操作方法；第四部分主要包括第十五章——金融市场的发展趋势展望。
下面具体说明每章的重点。
第一章总论
本章要重点掌握的内容是：
金融市场和金融工具的概念、金融市场由哪些基本要素构成、这些基本要素的联系和作用等；金融市场具体是由不同的子市场构成的，以及存在着哪些主要的子市场；金融市场具有哪些主要功能，在金融市场所具有诸多功能中，要重点掌握金融市场的聚集、转化储蓄为投资的功能；
本章重点要了解金融市场产生、发展的基础和主要条件是什么，以及我国的金融市场是如何产生和发展的；各个国家的金融管理当局为什么要对金融市场实施不同程度和不同方式的监督管理；监督管理的目标、机构和原则是什么；监督管理的内容和手段是什么。
第二章金融市场主体——交易者
本章要重点掌握的内容是：
金融市场的主体有哪些；金融机构在金融市场中所扮演的特殊角色和所起的特殊作用。
本章重点要了解家庭在金融市场上所扮演的重要角色是什么，以及家庭在金融市场上的主要活动领域和方式。
第三章金融市场客体——交易工具
本章要重点掌握的内容是：
在金融市场进行交易的各种金融商品或金融工具的概念，如货币头寸、票据、债券、股票、外汇；货币头寸对金融机构的必要性和重要性及货币头寸作为交易工具的特点；票据的分类和特征；债券的性质和特点、债券的种类、债券作为金融市场交易工具的特征以及债券市场的形成；股票的特点、股票的类别、股票与债券的区别；外汇汇率的表示方法。
第四章金融市场媒体——中介人
本章要重点掌握的内容是：
何谓货币经纪人，货币经纪人的主要活动领域和方式是什么，货币经纪人的获利途径是什么；何谓证券经纪人、证券承销人以及他们是如何获利的。
第五章金融市场媒体——中介组织或机构
本章要重点掌握的内容是：
金融市场的另一类媒介，主要包括证券公司、投资银行或商人银行、其他金融机构、证券交易所和准证券交易所等；这些中介机构的性质和职能；它们产生或存在的条件；它们在金融市场中所扮演的主要角色及所发挥的作用；它们在金融市场上的主要活动领域和方式等。
第六章同业拆借市场
本章要重点掌握的内容是：
同业拆借市场的概念；同业拆借市场有什么特点和功能；同业拆借市场形成、发展的客观经济基础、直接原因以及制度或体制上的原因。
通过本章的学习，重点了解同业拆借市场的结构特征和运作规则。
第七章票据市场
本章要重点掌握的内容：
商业票据市场的形成、商业票据发行及发行利率的确定、商业票据的评级及商业票据的流通；银行汇票与银行承兑汇票的界定、银行汇票的出票与承兑、银行承兑汇票转让与贴现，以及银行承兑汇票的利率与价格；我国承兑汇票的种类，我国票据承兑与贴现市场的发展，以及我国对商业票据承兑与贴现市场的管理；可转让大额定期存单的特性、大额存单市场的构成、可转让大额定期存单的发行与转让。
第八章债券市场
本章要重点掌握的内容：
债券市场的主体结构、债券市场的形成基础以及债券市场所具有的主要功能；债券发行的几种主要方式、债券承销的几种主要方式、债券发行利率及发行价格的确定；短期政府债券市场和长期政府债券市场、中央政府债券市场与地方政府债券市场的特点；
本章要重点了解债券转让市场的结构，证券交易所内的债券转让和通过柜台的债券转让，要了解几种主要的交易方式以及具体的交易过程与程序；了解企业债券的发行方式，企业债券的发行要素。
第九章股票市场
本章要重点掌握的内容：
股票市场的形成、股票市场的基本结构、股票市场的主要功能以及股票市场的基本特征；发行股票的基本条件；股票流通市场的组织方式、股票流通市场的主要参与者、股票流通市场的主要交易方式以及股票流通市场的场外交易活动。
本章要重点了解股票发行的申请与核准、股票发行的主要方式、股票的发行价格和股票的发行程序等。
第十章股票、债券的价格与收益率
本章要重点掌握的内容：
股票行市、债券转让价格的形成基础，影响股票、债券转让价格变化的主要因素，其价格与收益率的关系，如何反映股票、债券价格及收益率的水平，股票价格指数的种类及计算等。
本章要重点了解股票价格指数的意义、股票价格指数的种类以及几种股票价格指数的具体计算方法；了解债券收益率的种类、计算债券收益率的意义以及几种债券收益率的具体计算方法。
第十一章股票、债券投资操作分析
本章要重点掌握的内容：
基本分析和技术分析的概念；了解在选择一个投资品种时主要考虑的因素，即宏观经济背景行业、发展规律以及某一具体的投资品种的素质。
第十二章投资基金市场
本章要重点掌握的内容：
基金的产生与发展、种类、各种基金的定义和优缺点，了解我国证券投资基金的组建和发行情况。
第十三章外汇市场
本章要重点掌握的内容：
外汇市场的功能，外汇市场的具体结构，外汇交易的主要方式，外汇市场运行的主要机制，包括供求机制、汇率机制、效率机制、风险机制等；
通过本章的学习重点了解实施外汇市场管制的目的和意义是什么，外汇市场管制的基本内容和方式是什么，放松外汇市场管制及外汇市场自由化的主要趋势。
第十四章金融期货市场
本章要重点掌握的内容：
金融期货市场的主要功能；金融期货市场交易的对象构成、金融期货市场交易的种类构成以及金融期货市场交易的主要规则。
第十五章世界金融市场的回顾与前瞻
本章要重点掌握的内容：
80年代以来金融市场发展所呈现出的几个主要特征，同时了解影响金融市场发展的几个主要因素；世界经济新格局对金融市场的影响，同时了解世界金融市场未来发展的几个主要趋势；我国金融市场发展的现状及存在的主要问题，探索中国金融市场发展的基本战略。
三、重点名词与问题
名词：
辅助监管机构自律性监管机构
证券经纪人证券承销人同业拆借市场汇票转贴现汇票再贴现信托公司信用合作社金融衍生品“脱媒”危机
问题：
1、金融市场有哪些主要功能?
2、试论家庭部门在金融市场的地位和作用。
3、简述股票与债券的区别。
4、影响汇率变动的因素有哪些？
5、什么是商人银行，商人银行主要开展哪些业务活动？
6、试述金融期货市场的主要规则。
7、试述金融市场未来的发展趋势。
《金融市场》模拟试卷
一、填空（每空1分，共10分）
1、信用工具是表示、关系的凭证，是具有法律效力的契约。
2、根据基金单位是否可增加赎回，投资基金可分为和。
3、银行承兑汇票的和之和被称为综合利率。
4、同业拆借市场是指具有准入资格的之间进行资金融通的市场。
5、股票流通市场的组织方式可以分为两种基本类型，即和。
二、名词解释：
（每小题4分，共20分）
1、货币头寸
2、货币经纪人
3、股票行市
4、永久债券
5、初级市场
三、单项选择题（每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内）
1、金融市场上的（）剧烈波动，吸引了更多的投资者。
A．利润B．利润率C．收入D．价格
2、金融市场的客体是指金融市场的（）。
A．金融工具B．金融中介机构C．金融市场的交易者D．金融市场价格
3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（）。
A．贴现B．再贴现C．转贴现D．承兑
4、在金融市场发达国家，许多末上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（）。
A．店头市场B．议价市场C．公开市场D.第四市场
5、大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，这种行为被称为（）。
A．转帐B．烘托C．轮作D.扎空
6、专门接受佣金经纪人的委托，代理买卖有价证券的经纪人被称为（）。
A、两元经纪人B．专家经纪人C．证券经纪人D．零股经纪人
7、在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心（）指标。
A．变现能力比率B．资产管理比率C．负债比率D.赢力能力比率
8、在股市投资分析中，图形形态分析主要侧重于股价的（）。
A．长期走势B．中长期走势C．短期走势D.中短期走势
9、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）。
A．市价发行B．溢价发行C．中间价发行D.平价发行
10、对股价变动影响最大、也最直接的因素是（）。
A．经济增长B．利率C．财政收支D.货币供应量
四、多项选择题（每小题2分，共20分）
1、在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（）。
A．中国人民银行B．中国证券监督管理委员会
C．中国证券业协会D．上海和深圳证券交易所E．中国保监会
2、资本市场上的交易工具主要有（）。
A．货币头寸B．票据C．债券D．股票E．外汇
3、金融市场的（）仍是不可抗拒的历史潮流。
A．无纸化B．全球一体化C．自由化D．证券化E．国际化
4、债券的实际收益率水平主要取决于（）。
A．债券偿还期限B．债券的票面利率
C．债券的发行价格D．债券的供求E．债券的面额
5、成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在（）。
A．利率高低不同B．资金分布不同
C．派息情况不同D．投资目标不同E．投资工具不同
6、同国债相比，商业票据（）。
A．风险性更大B．利率较低
C．流动性更差D．风险性更小E．流动性更好
7、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）。
A．中央银行制度的建立B．存款准备金制度的实施
C．多元化金融机构格局的形成
D．高度集中统一的金融体制E．商业银行的逐步完善
8、关于第四市场，下列表述错误的是（）。
A．直接交易B．交易成本高
C．可以保守交易秘密D．不冲击股票市场E．收益率高
9、商人银行作为专门经营代理金融业务的金融机构，它的主要职能是（）。
A．吸收存款B．办理票据承兑C．充当外汇市场中介
D．赋予票据流动性E．充当资本市场代理发行人
10、决定债券内在价值（现值）的主要变量有（）。
A．债券的期值B．债券的待偿期C．市场收益率
D．债券的转让价格E．债券的供求
五、判断正误并说明原因（每小题6分，共12分）
1、企业债券的偿还期是从债券的发行日到流通转让这段时间，投资债券的实际收益就是债券的发行利率。
2、即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
六、简答题（每小题6分，共12分）
1、简述金融期货市场的重要性。
2、股票市场有什么功能？
七、论述题（16分）
试论实行外汇管制的重要性。
《金融市场》模拟试卷答案及评分标准
一、填空（每空1分，共10分）
1、债权；债务
2、开放型基金；封闭型基金
3、承兑费用率；贴现率
4、金融机构；临时性
5、场内交易；场外交易
二、名词解释：
（每小题4分，共20分）
1、货币头寸——又称现金头寸。
是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。
货币头寸是同业拆借市场的交易工具，是由存款准备金制度引起的。
（4分）
2、货币经纪人——又称货币市场经纪人，是指在货币市场上充当交易双方中介收取佣金的中介商人。
（4分）
3、股票行市——是指股票在流通市场上买卖的价格。
（4分）
4、永久债券——是指一种由国家发行的不规定还本日期，仅按期支付利息的公债。
这种债券并非永不偿还，而是只在财政较为宽裕时兑回冲销，故偿还期难以固定。
（4分）
5、初级市场——又称一级市场。
是指新证券发行的市场。
（4分）
三、单项选择题（每小题1分，共10分，每小题有一项答案正确，请将正确答案的序号填写在括号内）
1．D2．A3．B4．A5．C6．B7．D8．B9．D10．B
四、多项选择题（每小题2分，共20分）
1．BE2．CD3．ABD4．ABC5．BCDE
6．AB7．BCE8．BE9．CDE10．BCD
五、判断正误并说明原因（每小题6分，共12分）
1、企业债券的偿还期是从债券的发行日到流通转让这段时间，投资债券的实际收益就是债券的发行利率。
答：
错误。
（2分）
企业债券的偿还期是从债券发行日到还本付息这段时间。
因此，实际收益率不一定是债券
的发行利率。
（4分）
2、即使在金融市场发达的国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，说明次级市场的重要性不如初级市场。
答：
错误。
（2分）
虽然进入次级市场的证券只是证券总量的一部分，但由于只有次级市场才赋予证券以流
动性，它使货币管理当局得以开展公开市场业务，并成为经济发展的“晴雨表”。
因而其重要性比初级市场有过之而无不及。
它的规模大小是一国金融发达与否的重要标志。
（4分）
六、简答题（每小题6分，共12分）
1．简述金融期货市场的重要性。
（1）套期保值，转移风险。
（2）投机牟利，承担风险，润滑市场。
（3）使供求机制、价格机制、效率机制、及风险机制的调节功能得到进一步提现和发挥。
2、股票市场有什么功能？
（1）通过发行股票，可以使股份公司获得创建的资本。
（1分）
（2）通过发行股票，可以使股份公司得以不断扩充资本，增加固定资产投资，扩大经营，增强市场竞争力。
（1分）
（3）通过发行股票，可以使股份公司不断增加运营资本，扩大生产规模。
（1分）
（4）通过发行股票募集资金，可以使股份公司减轻债务还本付息的压力，降低资金成本和
经营成本，改善公司财务状况。
（1分）
（5）发行股票，可以为投资者提供一种新的、高风险与高收益并存的投资工具，增加一种新的金融资产。
（1分）
（6）股票市场价格的变化，可以综合反映股票发行公司的经营状况及国民经济运行情况，
称为企业经营状况和国民经济的“晴雨表”。
（1分）
七、论述题（16分）
1、试论实行外汇管制的重要性。
答案要点：
实行外汇管制是为一国的政治、经济服务的，（1分）一般来说，实行外汇管制的目的主要表现在以下几个方面：
（1）维持国际收支平衡，改善国际收支状况。
（2-5分）
（2）维护本国货币和汇率的稳定。
（2-5分）
（3）维持本国经济及市场的稳定。
（2-5分）
（论述题答出要点给基本分，视发挥情况酌情加分。
）
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