参考文档案防工作方案范文模板 12页.docx

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案防工作方案

篇一：

案防工作方案

XX市农村信用社

二〇一二年案件防控工作方案

为贯彻落实省联社《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》（鄂农信办字[]号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定发展，特制定本方案。

一、组织领导

为切实做好案件防控工作，XX联社决定成立案件防控治理工作领导小组：

组长：

XX

副组长：

XX

成员：

XXXXXXXX

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。

二、工作目标

（一）总体要求

全面强化内控和案防基础工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的规范化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。

（二）案件防控目标

1、“四类”案件。

不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。

2、经济类案件。

经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。

（三）案件防控量化考核目标

案防量化考核综合得分95分以上。

三、工作任务

深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。

四、工作举措

为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作：

（一）明确案件防控工作责任。

联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。

（二）履行案件防控条线管理职责

人事教育条线：

落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度”，开展“四项制度”检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。

信贷管理条线：

严格执行“四个一”信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规”,加强票据业务管理及“阳光信贷”的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。

财会统计条线：

严格执行“五个一”财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，规范对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理,清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

风险管理条线：

严格执行“五级分类”贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额

逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

稽核监察条线：

开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

安全保卫条线：

防范“四类”案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

中间业务部条线（网络科技、资金管理）：

完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。

事后检查中心：

开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。

（三）开展案件防控知识学习培训

积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、规范化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。

一是加强警示教育。

开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触动员工灵魂。

二是加强案防教育。

联社制定案防学习计划，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习《中小金融机构案件风险防控实务》、银监会“操作风险十三条”（银监发

[201X]17号）和省联社出台的案防制度。

三是组织全员内控知识测试，201X年将组织多次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、

待岗学习，学习期间只发基本生活费。

（四）落实案件防控工作制度

一是签订案防工作责任状。

完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。

二是建立案防“三包”责任制。

联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。

联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。

三是落实“四项”制度。

重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。

综合人教部有计划、有步骤的开展“四项”工作，同时按要求建立建全台账，接受孝感市联社的检查监督。

四是执行三个层面的月度检查。

从联社到基层信用社，要把“四个一、五个一”案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。

五是按照《XX省农村合作金融机构案件防控量化考核办法》100条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。

同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。

通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。

六是狠抓各类问题的整改处理。

充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把隐患消灭在萌芽状态，一般问题督促认真整改，重大问题从严从快查处，做到检查不彻底不放过，整改不到位不放过，责任未落实不放过。

（五）建立有效的操作风险控制机制。

一是落实柜员之间岗位互控。

加强对柜面操作人员的监控，规范操作程序，信用社各个岗位之间必须签订互控责任书，责任到人，切实提高各岗位人员的风险防范意识。

二是发挥会计事后监督中心作用。

联社要加强对会计事后监督工作，对辖内营业网点所有业务实行实时监督、风险提示和预警，并认真审阅凭证，及时排查案件风险。

三是加强会计辅导。

以联社为单位，充实力量，配足配齐会计辅导人员，以书面形式明确会计辅导人员的责任，以会计辅导检查为手段，对各营业机构、各项业务进行全过程监控，重点对现金、凭证、印章、密押、授权授信等要害部位进行监督。

四是强化授权管理。

建立业务审批和行政管理分离制度，建立风险审查审批垂直管理，提高业务审批的专业性和独立性，严禁越权从事各项业务活动。

五是强化实时对账。

开办新业务严把准入关，坚持“制度先行”的原则，注意及时堵塞漏洞，坚持记账岗位与对账岗位相分离的原则，开展与客户对账制度。

六是强化后台监控。

对柜员操作的各类业务，要借助录像监控系统，由后台安排专人对其进行实时监控，或定期调看、抽看监控录像，尤其要加强对节假日、休息日期间营业情况的监控。

业务部门负责对管库员在库房的现金操作和清点员的现金清点进行监控。

七是认真开展“十种人”排查。

重点排查三个方面的人：

篇二：

案防工作计划

xxxx农村商业银行

201X年度案件防控工作计划措施

为深入贯彻落实十八大三中全会和中纪委会议精神，本着“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针，结合本行实际，特制订本年度案防工作计划。

一、总体工作目标

一是预防为主，查防结合，确保全行无重大经济案件和重大责任事故发生；

二是标本兼治，着力构建集信贷、会计、财务、科技、电子银行、安全保卫等制度为一体的案件防控长效机制；

三是纠正行业不正之风，着力提升高效、清正廉洁的行业形象；

四是强化职能部门监督检查和内控管理力度，力争把风险隐患消灭于萌芽状态；

五是不断完善、健全制度建设，落实责任追究制度，尽快实现案防工作规范化和制度化。

二、具体工作目标任务分解和细化

（一）各单位、职能部门月度工作计划。

1、审计稽核部及其他相关职能部门、每月开展不低于一次的“飞行检查”和定期合规检查，并将结果进行汇总和通报整改。

2、相关职能部门、每月开展不少于一次的相关条线的

风险提示活动。

3、各单位、职能部门每月对本单位、部门的所有员工进行“九种人”排查和跟踪监控记录；并对本单位的借、假、冒名贷款进行认定、清理和催收，在每月10日前完成不良贷款的认定工作。

4、安全保卫部门每月组织实施不低于一次的安全保卫检查和防突发事件预案演练活动。

（二）各单位、职能部门季度案防工作计划。

1、各单位兼职合规管路员、按季对本单位业务经营及安全保卫等状况进行案防工作自查，并于季后15日内上报合规风险部；

2、各单位合规代表、风险管理员、委派会计、安全员、兼职审计员按季进行履职报告，并于每季后15日内上报合规风险部；

3、行长室每季度向董事会提交合规、内控报告和风险管理报告，由合规风险部负责并在每季后15日内完成；

4、相关职能部门、每季度组织开展不低于一次的合规、制度培训活动；

5、人事监察部、审计稽核部、每季度组织开展一次“员工日常行为排查和员工账户排查”活动。

6、每季度、行领导亲自组织开展不低于一次的案件防控通报和分析会议活动。

7、运营管理部和计财部、每季度组织开展不低于一次的柜面业务风险排查和员工账户管理排查活动。

8、信贷管理部、计财部和财富中心，每季度组织开展不低于一次的大额资金风险管理排查活动。

9、审计稽核部和合规风险部、每个季度组织开展不低于一次的跟踪检查和督查问题整改活动。

10、办公室每个季度组织开展不低于一次的声誉风险排查活动。

11、合规风险部门负责在一季度内完成全行的案防工作制度制定工作。

（三）各单位、职能部门年度工作计划。

1、董事办、监事办及其下设委员会、每年进行不低于一次的专题履职报告活动；

2、信贷、会计、电子银行、安全保卫等部门，根据各自条线的业务经营、安全状况等，定期在全行发布风险预警报告；

3、审计稽核部负责全行的高风险网点、高风险业务、高风险环节、高风险岗位“四高”的风险评估工作，每年开展不低于一次的“四高”评估活动。

4、审计稽核部每年组织开展不低于一次的各职能部门履职评价活动。

5、审计稽核部、监事办每年组织开展不低于一次、对

董事会成员、高管人员的履职评价活动。

6、人事监察部制订了“行风廉政建设监察”制度，负责监督、规范全行的行风廉政制度执行。

7、合规风险部、审计稽核部每年组织开展一次全行合规与内控有效性评价活动。

8、各相关职能部门不定期开展“重点业务与环节风险排查”活动。

9、各相关职能部门、定期组织开展各业务条线的操作风险有效性评价活动。

三、目标任务完成考核激励措施

1、行总部成立“督查办”，根据全行工作计划、按月或按季度公布“任务交办单”，然后专门负责跟踪、督查并不定期发布“督查督办专报”、通报各单位、部门各项目标任务完成情况。

2、行总部结合实际制订了科学而细致的合规、风险100分制考核办法，各单位、部门每月、每季度的各项任务完成情况，均被细化为每一分值，并按季度进行公布。

3、行总部制订了科学有效的“员工积分管理办法”，每一位员工的每一项违规行为，都将备案记录、以负分的形式进行处罚和警示，此项制度措施对全员的合规、合法行事起到了积极而有效的作用。

篇三：

农村商业银行案件防控工作实施方案

农村商业银行案件防控工作实施方案

为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行201X案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：

一、指导思想

在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。

二、工作目标

今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。

三、组织领导

为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：

组长：

林国志；

成员：

林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。

领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

四、工作措施

（一）组织学习，持续教育

1、狠抓学习教育管理。

各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。

2、开展风险防教育。

紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：

案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，

使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。

（二）明确重点，风险排查

1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。

2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。

同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。

3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作：

一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库”的清理工作。

4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。

（三）落实制度，强化管理

1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。

在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。

2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。

3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。

（四）持续督查，组织推动

1、开展民主评议政风行风活动。

按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”，落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化服务行为，提升服务

质量和水平，着力解决群众关注的热点、难点题，营造风正气顺、人和业兴的发展环境。

2、开展岗位廉政合规风险排查活动。

通过组织全体员工填写《莆田农商银行员工行为监督管理自查表》，全面掌握员工队伍状况，及时纠正行为偏差，进一步强化员工的日常行为规管理和监督。

坚持从我做起，从现在做起，树立合规促发展、树正气的思想意识，着力防行业的各种不正之风，创造遵规守纪的良好环境，进一步提高全员合规意识。

3、开展案件风险防控体系建设活动。

通过召开案防讨论会、征求意见垦谈会、员工属座谈会等方式，从加强制度执行力入手，督促一线岗位和业务部门规操作，落实业务主管部门检查、监督、指导责任，强化制度约束和流程管理，形成行为有准则、操作有规、办事有授权、风险有监控、违规有处罚，把案件防控落实到网点、到岗、到人，着力构建立体案防体系，为我行的稳健发展奠定基石。

篇四：

某某行案防活动实施方案

某某县支行强化内控管理全员防范案件

专项治理活动实施方案

根据《某某强化内控管理全员防范案件专项治理活动实施方案》的部署要求，结合我行实际，经支行党委研究，特制定某某行强化内控管理、全员防范案件专项治理活动（以下简称专项治理活动）具体实施意见如下：

一、专项治理活动的指导思想和工作目标

（一）指导思想。

认真贯彻落实省、市分行某某年工作会议和纪检监察工作会议精神，坚持标本兼治、综合治理，惩防并举、预防为主的方针，切实加强内控管理，全面提升内控和风险管理水平，坚决遏制各类案件发生，特别是做好大要案件的防控工作，构建预防风险和案件的长效机制，确保某某行股份制改革顺利进行，推动某某行实现又好又快发展，为打造和谐某某行、平安某某行和文化某某行提供坚强有力的保证。

（二）工作目标。

全行员工合规经营理念、遵章守纪意识和防控案件意识明显增强；规章制度进一步完善，员工执行力明显增强；各机构、部室领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制大要案件发生；提高案件成功堵截率和追赃率，实现力争辖内不发生1万元以上案件的防控目标。

二、专项治理活动的主要内容

专（来自:

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案防工作方案）项治理活动主要内容：

以检查各项规章制度执行情况为主线，加强内控管理，对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，查找经营管理上存在的漏洞和隐患；规范经营行为，走健康可持续发展之路。

（一）强化防控案件责任，认真落实防控案件措施。

一是落实防控案件工作责任。

要实行党委统一领导，行长负总责、班子成员分工负责，职能部门主管人员各负其责，基层营业机构负责人具体负责，广大员工共同参与的防控案件工作机制。

坚持业务经营与风险管理并重的原则；坚持人防与技防相结合的原则；坚持思想教育、制度制约、监督检查和责任追究相结合的原则；坚持谁主管谁负责的原则，坚持惩防并举，注重预防的原则。

二是要结合本单位实际，确定防控案件措施，坚决遏制1万元以上案件发生。

各机构、部室负责人要向支行做出防控案件承诺，未达到防控案件目标的，要严格进行问责，造成严重后果的要按照有关规定追究高管人员和主管人员责任。

（二）认真开展学习教育。

各单位要组织全体员工重点学习省分行在这次专项治理活动中规定的必读篇目，要组织开展一次全员防控案件论危害大讨论，通过学习讨论促进广大员工熟悉掌握与自身岗位相关的制度规定、行为守则，不断提高员工制度执行力。

要组织开展好警示教育，省分行将根据《某某员工违反规章制度处理办法》涉及的各专业开除条

款，从高级管理岗位，信贷、计划财务、资产风险、计算机、综合监督保障管理岗，柜台、网上银行、银行卡、中间业务岗等三个层面分别制作“开除警示牌”，下发给每位员工，置于办公桌上进行明示，使其“不敢为”，各单位要利用这些警示牌开展有针对性的警示教育。

支行计划于5月至6月，邀请政法单位进行相关的法纪宣讲，进一步提高各级领导干部的职业道德操守和廉洁从业意识。

（三）开展重点业务、重点环节和重点单位专项治理。

1、重点业务专项治理。

一是对柜台业务操作风险开展专项治理，防范贪污、挪用等柜台业务风险。

二是对信贷业务操作风险开展专项治理，防范虚假汽车贷款、虚假住房按揭、虚假质押贷款、违规办理个人生产经营性贷款、违规办理票据业务、利用客户虚假资料挪用信贷资金等严重违规违纪违法行为。

三是对人力资源管理风险开展专项治理，防范因领导干部交流、重要岗位人员轮岗、强制休假、近亲属回避以及员工行为排查制度不落实引发的案件风险。

2．重点环节专项治理。

针对上述重点业务，着重对以下重点环节开展专项治理：

（1）柜台业务环节。

重点治理大额现金管理、授权、重要空白凭证管理、内外对账、会计主管监管等制度的贯彻执行，将总行下发的《关于限期落实案件防范措施的紧急通知、《关于加强会计内控管理的若干意见》的落实和整改情况作

为重点，认真抓好柜台业务合规操作和会计主管履责情况监管，检查是否存在违反授权、印鉴密押、重要空白凭证、金库尾箱管理规定的问题；是否违反规定为企业、个人开户；是否指定专人管理监控录像；是否建立了对账制度，对对账人员、对账频率、对账账户进行了严格规定；是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否对发现的违规问题及时予以纠正。

（2）信贷业务环节。

重点治理各项信贷业务操作规程的贯彻执行，认真抓好信贷业务办理各个环节责任人履职情况监管，重点检查是否存在客户经理与客户内外勾结，隐瞒重大问题，虚假授信、虚假按揭、质押及违规办理业务等问题；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告等问题；是否存在经营主责任人截留发放给客户的贷款或企业挪用信贷资金用途等问题；是否存在收贷、收息不入账、少入账、推迟入账等问题。

（3）金库管理环节。

重点治理金库管理各项规定和省、市分行金库管理工作会议精神的贯彻执行，认真抓好守库、管库、押运、查库、录像监控等环节责任人履职情况监管，加强金库风险排查，确保金库资金安全。

（4）人力资源管理环节。

一是重点治理“四项制度”的贯彻执行，认真抓好领导干部交流、重要岗位人员轮岗、。

强制休假、近亲属回避制度执行情况的监督检查，坚定不移

地推进“四项制度”的落实，切实发挥“四项制度”、在案件防范和治理工作中的作用；要进一步强化责任追究制度，对落实“四项制度”不力的领导干部，要按照有关规定严肃追究其责任；对特殊岗位或因人力资源不足等原因，暂不能交流、轮岗的高管人员和重要岗位人员，应先采取强制休假措施对其分管的工作或经办的业务进行审计或检查，待时机成熟时及时进行交流或轮岗。

二是各单位要在辖内组织开展一次员工行为排查，重点排查有大额购买彩票、股票行为的员工;重点排查涉及黄、赌、毒和经商等行为的员工；重点排查经常出入高档娱乐场所，进行高档消费的员工；重点排查短期内大量发放大额质押贷款营业机构的负责人。

对上述重点人员的行为排查要作为一项经常性的工作，常抓不懈。

3.重点单位专项治理。

对辖内违规违纪问题多发