非法集资试题A卷系统内人员.docx

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非法集资试题A卷系统内人员

2017防范非法集资宣传月专题测试

系统员工考试试题

A卷

一、单选题

1.本次防范非法集资宣传月的主题及内容，不包含以下（）

A.应在宣传月内快速开展合规教育，提升高管人员合规意识，防范非法集资风险

B.宣传月活动以“树立风险意识，远离非法集资”为主题

C.应围绕活动主题，强化落实非法集资风险防控责任，加大社会宣传力度

D.应引导社会公众树立风险防范意识，自觉远离非法集资

2.防范非法集资的宣传工作，应从以下方面开展（）

A.重在从正面宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧

B.重在从反面宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

C.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的社会责任、参与非法集资的利弊权衡

D.既要宣传获得保险服务的正规渠道、防范非法集资的方法技巧，又要宣传从事非法集资的法律责任、参与非法集资的风险

3.以下对非法集资发生风险损失后的认识，不正确的是（）

A.非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担

B.发生损失后，广大公众采取有序集会、上访等活动合理表达诉求，则

可以获得保险公司和政府相关部门补偿的部分损失

C.保险消费者和社会公众应树立“理性投资、风险自担”的意识

D.产生非法集资的损失，并不由保险机构或政府买单

4.在防范和处置非法集资工作中，应提升防范和处置非法集资的责任意

识。

下列保险机构中，做法不正确的是（）

A.要切实承担人员管控、风险管控、监测预警、风险处置、系统防控的主体责任

B.各保监局要积极落实属地责任，加强辖内防范和处置非法集资工作的组织领导，督促公司落实主体责任

C.加强对辖内保险机构非法集资防控工作的监督检查

D.为有效处置风险，防止媒体不当炒作；应尽量减少对社会公众的非法集资风险宣传

5.关于防范非法集资工作的风险管理与风险预警，以下说法错误的是（）

A.各保险机构要将非法集资风险防控工作纳入全面风险管理体系

B.各保险机构应制定与业务种类、规模及性质相适应的非法集资风险管理制度

C.各保险机构要建立包括承保监测、理赔监测、投诉监测在内的系统性风险监测预警机制

D.各保险机构要创新风险监测预警方法，主动运用互联网、大数据等信

息科技手段加强非法集资风险识别预警

6.各保险机构要建立常规排查与专项排查相结合的非法集资风险排查机制，其中风险排查包含方式，以下表述错误的是（）

A.应定期针对所有问题、所有机构、所有人员开展全面风险排查，确保工作不留死角

B.针对主导型案件，重点排查公司单证印章管理、管理人员和销售人员个人借贷和资金往来情况

C.针对参与型案件，重点排查基层机构高管和销售人员社会兼职、代销第三方理财产品情况

D.对被利用型案件，重点排查公司承保验标、保单批改和外部机构利用公司名义虚假宣传情况

7.各保险机构省级分公司范围内发生2起（含）以上同类同质非法集资案件或涉案金额超过100万的重大非法集资案件后，应采取的下列措施不包含（）

A.应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构人员开展全面风险排查

B.应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构业务开展全面风险排查

C.应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构福利发放开展全面风险排查

D.应及时启动专项风险排查，比照已发生案件，对该省级分公司及其下属分支机构财务、资金及相关管理情况开展全面风险排查

8.各保险机构要切实加强对从业人员和经营场所的管理，以下做法不包含（）

A.要通过正面宣传和警示教育，发动员工自觉防范风险

B.要建立内部举报奖励制度，强化正面激励

C.要强化职场管理，防范风险滋生

D.切实避免交叉销售业务管控，避免出现行业间风险防控漏洞

9.各保险机构要坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好相关工作，以下错误的是（）

A.协助管控资产，借助公安司法机关力量，做好涉案资产的查封、扣押、冻结等保全措施，防止涉案资产流失

B.积极配合侦办，协调配合公安司法机关开展案件调查和侦办工作，但无权对涉案关键人员采取控制措施

C.积极维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达有关诉求，切实防止发生群体性事件

D.及时报告总结，加强信息报送，确保沟通顺畅，防止类似问题重复出现

10.各分公司发生重大案件或发现重大风险线索时，应及时向监管部门报告并开展风险排查，并在排查结束后（）个工作日内向监管部门及总公司报送专项风险排查报告（）

A.6

B.8

C.9

D.5

11.根据《中国保监会关于加强保险业防范和处置非法集资工作的通知》（保监稽查〔2016〕51号）要求，为避免保险机构出现思想认识不到位、

风险排查缺乏有效性、宣传教育流于形式和长效机制不完善等问题，应当做到的以下要求，其中错误的是（）

A.强化责任意识，把防范和处置非法集资作为风险防控的重点

B.强化风险排查监测，把防范非法集资的关口前移，做到早发现、早识别、早处置

C.加强宣传针对性，提升宣传教育效果

D.加强源头治理，建立打早打小、打防结合的短期机制

12.非法集资的形式不包括（）

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资

B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资

C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资

D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券

13.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序

B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集

C.煽动、策划非法集会、游行、示威

D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

14.关于非法集资的一般特征，以下说法不正确的是：

（）

A未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

C承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D向社会公众即社会特定的对象吸收资金。

15.关于一般的非法集资犯罪伎俩，以下表述错误的是：

（）

A.主要包含刚性兑付+高回报+企业背书（商业增信）黄金三要素

B.不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息

C.不法机构往往允诺高额回报

D.不法机构假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保（保险）合同

作为背书

16.关于非法集资追究刑事责任的标准，下列说法正确的是（）

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在25万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

D.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上，或者数额在30万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在15万元以上的

17.关于个人进行集资诈骗，数额在（）元以上认定为数额较大，构成犯罪的标准。

A.10万

B.30万

C.100万

D.500万

18.保险领域非法集资案件多发，以下呈现特征表述错误的是（）

A.传统的主导型案件占比上升

B.参与型案件占比上升

C.被利用型案件风险加大

D.新的作案手法时有出现

19.近年来，一些保险公司、保险专业中介机构及其保险销售（经纪）从业人员向客户直接推介销售包括第三方理财产品在内的非保险金融产品，或者以介绍客户等方式间接从事相关销售活动。

对于此类现象，以下说法不正确的是（）

A销售活动可同时满足客户多层次金融需求，可谓一举两得

B暴露出销售行为不规范、金融风险交叉传递等问题

C有些销售活动甚至已经构成金融诈骗和非法集资

D有些则以介绍客户等方式间接从事相关销售活动

20.关于非保险金融产品的销售，以下说法正确的是：

（）

A对于现在某些网络非保险金融产品，保险公司、保险专业中介机构可以不经监管部门批准直接开展销售

B法律、行政法规及相关规定对非保险金融产品有销售资质要求的，保险专业中介机构应当在销售前符合相应的资质要求，而保险公司可直接开展

C保险公司应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理

D保险公司省分公司及中支公司，可在一定范围内自主决定销售非保险金融产品

、判断题：

1、保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品进行统一授权和集中管理，禁止分支机构擅自销售非保险金融产品。

（）

2、保险公司、保险专业中介机构销售非保险金融产品，应当向客户进

行充分的信息披露和风险提示，不得采取违背客户意愿搭售产品的方式

销售非保险金融产品，不得向客户销售超出其需求和风险承受能力的非保险金融产品。

（）

3、当前社会上非法集资形势严峻，但案件防范处置不当，将严重影响公司和行业形象，但还不至于影响到社会稳定。

（）

4、互联网金融的兴起降低了识别非法集资风险的难度。

（）

5、当前虽然保险领域非法集资案件存量风险尚未化解，但增量风险已经逐渐减少。

（）

6、保险从业者和保险产品被不法分子利用，业内非法集资风险向业外渗透转移的风险隐患加大。

（）

7、对从事非法集资活动构成犯罪的不法分子，要依法追究刑事责任；不构成犯罪的，不作处罚。

（）

8、投资者加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信

所谓的一夜暴富神话，是减少和防范非法集资活动的又一间接途径。

（）

9、保险公司、保险专业中介机构应当对分支机构销售非保险金融产品

进行授权和管理，特殊情况下分支机构可自行销售非保险金融产品。

（）

10、随着互联网金融风险的逐步暴露，保险业涉及到的案件数量还会大幅增加,保险业已成非法集资重灾区。

（）答案：

一、选择题

1.A全员意识长期宣传

2.D正反两方面宣传

3.B损失风险自担

4.D注：

中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知（保监稽查〔2015〕263号）：

加强对社会公众的非法集资风险宣传教育。

5.C注：

中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知（保监稽查〔2015〕263号）：

要建立包括资金监测、舆情监测、投诉监测、人员往来监测在内的系统性风险监测预警机制

6.A注：

中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知（保监稽查〔2015〕263号）：

定期针对重点问题、重点机构、重点人员开展常规风险排查

7.C注：

中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知（保监稽查〔2015〕263号）,并无福利发放检查

8.D注：

中国保监会关于进一步做好保险业防范和处置非法集资工作的通知（保监稽查〔2015〕263号）：

加强交叉销售业务管控

9.B

10.D

11.D注：

打防结合的长效机制

12.D注：

合法形式

13.D

14.D注：

D向社会公众即社会不特定对象吸收资金

15.Ａ注：

A主要包含刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信）黄金三要素

16.Ｂ注：

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。

１７.A注：

个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

１８.A注：

传统的主导型案件占比下降

９.Ａ注：

不可搭售

２０.Ｃ注：

《中国保监会关于严格规范非保险金融产品销售的通知》（保监发〔2014〕90号）A需经批准；B与中介一样应符合要求；D不可自主决定

二、判断题

1.√

2.√

3.×将影响社会稳定

4.×互联网金融的兴起加大了识别非法集资的难度

5.×保险领域非法集资案件存量风险尚未化解，增量风险还在增加

6.×保险从业者和保险产品被不法分子利用，业外非法集资风险向业内渗透转移的风险隐患加大

7.×还包含行政处罚、内部问责

8.×加强自身防范意识，是根本途径

9.×须经授权，不可自行销售

10.√