基金从业考试真题2.docx
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基金从业考试真题2
单项选择题（共80道，每题0.5分;下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错或者不选不得分。
）
（3）证券投资咨询的机构应当有（ A ）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。
A.5
B.10
C.15
D.20
（4）截至2008年6月底，我国共有（ D ）家基金管理公司
A.50
B.53
C.58
D.60
（6）证券法开始实施是（ C ）。
A.1997年
B.1998年
C.1999年
D.2000年
（7）存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（A ）个月披露一次更新的招募说明书。
A.6
B.2
C.3
D.1
（8）1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。
这也是世界上第一个（ B ）。
A.契约型投资基金
B.公司型开放式基金
C.股票基金
D.封闭式基金
（9）（ A）指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金资产净值的复核
D.基金对财务报表的复核
（10）证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于（ B ）元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1000万
B.2000万
C.5000万
D.1亿
（11）基金管理人内部控制的（ B）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
（12）（ B ）是指基金管理公司作为受托投资管理人根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与委托人签订受托投资管理合同，把委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。
A.基金管理业务
B.受托资产管理业务
C.基金销售业务
D.投资咨询服务业务
（13）《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于（C ）实施。
A.1998年12月29日
B.1999年1月1日
C.1999年7月1日
D.1999年12月1日
（14）下列不属于证券市场层次结构关系的选项是（C ）。
A.发行市场和交易市场
B.一级市场和二级市场
C.有形市场和无形市场
D.初级市场和次级市场
（15）下列描述哪一项不是证券市场监管的意义（A ）
A.切实保障证券公司利益的需要
B.是维护市场良好秩序的需要
C.是发展和完善证券市场体系的需要
D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据，是提高证券市场效率的需要
（16）为统一规范基金认（申）购费用及认（申）购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定，基金认购费率将统一按（D ）为基础收取
A.认购金额
B.认购份额
C.认购利息
D.净认购金额
（17）证券市场以（ C ）方式实现筹资和投资的对接。
A.发行
B.交易
C.发行和交易
D.分红
（18）我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（ A ）天。
A.180
B.365
C.360
D.397天
（19）（ D）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。
A.目标市场细分
B.目标市场选择
C.目标市场检测
D.目标市场定位
（20）美国证券市场开始于：
（ C）。
A.买卖股票
B.买卖公司债券
C.买卖政府债券
D.买卖期货
（21）债券型基金的主要投资对象为（ A ）。
A.债券
B.股票
C.货币市场工具
D.其他基金
（22）基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（B ）年。
A.10
B.15
C.20
D.25
（23）基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过（C ）
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.四个月
（24）证券投资基金反映的是（ C ）关系。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
（25）下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：
（D ）
A.房地产基金
B.科技股基金
C.资源类股票型基金
D.成长型基金
（26）依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项?
（A ）
A.有效的风险评估体系
B.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
C.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法
D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
（27）与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（C ）
A.流动性较差
B.风险较低
C.门槛通常较高
D.信息披露程度一般不够及时透明
（28）货币市场基金的主要投资目标是（ C ）。
A.追求长期资本增值
B.追求稳定收入
C.对短期资金进行流动性管理
D.抵御通货膨胀
（29）QDII基金的中文名称是（ A ）。
A.合格境内机构投资者境外投资基金
B.合格境内机构投资者境内投资基金
C.合格境外机构投资者境内投资基金
D.合格境外机构投资者境外投资基金
（30）《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是（A ）
A.全国人大常委会
B.国务院
C.国务院组成部门
D.证券业协会
（31）根据（ B ），可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式不同
B.基金份额是否固定
C.投资目标不同
D.投资对象不同
（32）证券市场是（ A）发行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券
B.股票、非上市证券等所有证券
C.QDII基金和QFII基金
D.股票和国债
（33）下列机构中，有权制定证券市场监督管理的规章的是（ A）
A.证监会
B.证监会及证监会派出机构
C.证券交易所
D.以上均错
（34）对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则错误的是（A ）。
A.配股和新发股，按成本估值
B.存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值
C.不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值
D.基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反应公允价值的价格估值
（35）目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的（ A ）担任。
A.商业银行
B.投资银行
C.保险公司
D.信托公司
（37）基金的当事人不包括（D ）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券公司
（38）基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，以下说法错误的是（A ）。
A.不必同时登载基金业绩比较基准的表现
B.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据
C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核
（39）（ B ）是基金一切活动的中心，（ ）在整个基金的运作中起着核心的作用。
A.基金管理人;基金投资者
B.基金投资者;基金管理人
C.基金管理人;基金管理人
D.基金投资者;基金投资人
（40）下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的：
（ D ）
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.操作风险
D.汇率风险
（41）货币市场基金所投资的债券剩余期限必须在（ B ）天以内。
A.365
B.397
C.370
D.360
（42）为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（B ）。
A.股票
B.债券
C.衍生品
D.基金
（43）基金的运作中最重要的环节是（ C ）。
A.因为没有销售就不能募集到基金份额从而设立基金，所以基金营销最重要。
B.基金后台管理包括基金的估值、基金费用、会计核算、利润分配、税收以及信息披露等重要环节，所以它是最重要的。
C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制，是基金投资收益的创造环节，所以它是最重要的。
D.监管机构的监管保证了市场的有序性和有效性，所以市场监管环节最重要。
（44）基金监管的首要目标是（B）。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
（45）基金管理人应在每个季度结束之日起（A ）个工作日内编制基金季度报告
A.15
B.20
C.30
D.10
（46）货币市场基金收益通常用（ B ）基金净收益和最近（ ）年化收益率表示。
A.每万份，1日
B.每万份.7日
C.每百份，1日
D.每百份，7日
（47）《证券投资基金法》规定的违法行为包括（ D）
A.动用募集资金
B.募集资金
C.设立基金管理公司
D.违反信息披露规定的行为
（48）投资者T日提交认购申请后，一般可于（ B）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
（49）能产生高回报的资本的特点是（ A ）。
A.价格高、需求大
B.价格低、需求小
C.不需要通过需求和供给者的竞争
D.筹资能力低
（50）证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于（B ）万元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
（51）内幕信息是指（A ）
A.在证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场供求和证券价格有重大影响的尚未公开的信息
B.股票交易信息
C.公司经营信息
D.公司尚未公开的信息
（52）基金管理人收取一定管理费，基金托管人收取一定托管费，基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关费用之后，按份额比例享有基金资产净值。
这体现了基金（ B ）的特点。
A.独立托管、保障安全
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.组合投资、分散风险
（53）托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ B）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.20
B.30
C.10
D.60
（54）下列说法正确的是（D）。
A.基金的交易是指基金公司的交易员买卖证券的过程。
B.基金经理可以直接向交易员下达投资指令。
C.基金公司的风险控制体系就是指基金公司的风险控制制度体系。
D.对债券基金来说，分散投资虽然不能降低市场利率风险，但可以降低债券投资的信用风险。
（55）证券从业人员需要具备证券从业资格，监管部门对一般从业人员，授权（ B）管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国人民银行
（56）在整个基金的运作中，（ A ）实际上处于重要地位，起着核心作用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金发起人
（57）基金（ A ）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。
A.份额持有者
B.管理人
C.托管人
D.注册登记机构
（58）（C ）是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。
A.市场手段
B.法律手段
C.经济手段
D.行政手段
（59）我国基金业的发展主要经过两个时期：
老基金时代和新基金时代。
老基金时代主要指（ C ）年规范整理之前的时期。
A.1993
B.1996
C.1998
D.2002
（60）（ B）主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.投资部
D.研究部
（61）根据是否可以在二级市场买卖股票，债券型基金可以分为纯债型基金与（ A ）。
A.偏债型基金
B.偏股型基金
C.混合型基金
D.保本型基金
（62）2001年9月，第一只开放式股票型基金（ A ）基金设立，标志着我国基金的新发展。
A.华安创新
B.华夏回报
C.博时价值增长
D.南方绩优成长
（63）《证券投资基金托管资格管理办法》的颁布主体为（A ）
A.中国证监会和中国银行业监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国银行业监督管理委员会
D.以上均错
（64）下列哪一项是《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法宗旨?
（ A）
A.规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准
B.加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务
C.旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性
D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管
（65）《公司法》的立法宗旨为（ D）
A.保护公司的合法权益
B.保护公司股东的合法权益
C.保护债权人的合法权益
D.保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展
（66）以下有价证券的流动性最低（ D ）。
A.ETF
B.LOF
C.记账式国债
D.凭证式国债
（67）截至2007年底，共有（ B ）家基金公司获得QDⅡ资格，（ ）只QDII基金进入运作期。
A.10，3
B.12，5
C.15，7
D.20，10
（68）基金托管人的首要职责是（D ）
A.进行基金会计核算
B.完成基金资金清算
C.监督基金投资运作
D.保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产
（69）证券市场是有价证券（ C）的场所。
A.发行
B.交易
C.发行和交易
D.流通
（70）通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（ A ）特征。
A.集合投资
B.专业管理
C.风险共担
D.分散风险
（71）基金管理人应当自收到核准文件之日起（ B）个月内进行封闭式基金份额的发售。
A.3
B.6
C.9
D.12
（72）证券发行人不包括（ D ）。
A.企业
B.政府
C.金融机构
D.个人
（73）基金资产托管业务中的（ A ）是基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资监督
（74）（ C ）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同
B.基金募集
C.基金运作阶段
D.基金终止阶段
（75）证券市场的构成不包括：
（ C ）
A.股票市场
B.债券市场
C.货币市场
D.基金市场
（76）下面不是证券市场基本功能的是（ D ）。
A.筹资投资功能
B.资本定价功能
C.资本配置功能
D.流通功能
（77）基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力的是（ C）。
A.基金经理
B.投资总监
C.投资决策委员会
D.基金公司总经理
（78）下面选项中哪个股票型基金分类的说法是按照投资市场不同分类的：
（ B ）
A.成长型基金
B.国内股票型基金
C.资源类股票型基金
D.房地产基金
（79）属于我国证券市场的自律性组织的是（B ）。
A.中国证监会
B.证券交易所和证券业协会
C.证监会派出机构
D.以上都错
（80）我国规范的基金管理公司最早成立于（A ）年
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
多项选择题。
（共40道，每题1分;下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。
）
（1）反映基金经营业绩的指标有（ABC ）。
A.基金分红
B.已实现收益
C.净值增长率
D.基金份额
（2）《证券投资基金销售管理办法》对基金管理人的规定，主要包括下列哪几方面的内容?
（AB）
A.报告义务
B.配合检查义务
C.诚信义务
D.审慎核查义务
（3）以下哪些风险是股票型基金投资所面临的主要风险（ABC ）
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.基金管理运作风险
D.汇率风险
（4）按证券的发行主体的不同，有价证券可以分为：
（）ACD
A.公司（企业）证券
B.法人证券
C.金融证券
D.政府证券
（5）基金资产托管业务主要包括（ BACD）等方面。
A.资产保管
B.资产投资
C.资金清算
D.投资运作监督
（6）基金招募说明书摘要中包括的内容有（ AB）。
A.投资组合报告
B.基金业绩和费用概览
C.股票投资明细
D.交易佣金明细
（7）下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（ ABD ）。
A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B.开放式基金成为基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散
D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
（9）基金销售活动中，哪些机构进行监督管理?
（ABCD ）
A.基金管理人对代销机构的监督检查
B.基金代销机构自身自律
C.中国证监会及其派出机构的监督管理
D.证券行业协会的自律管理
（10）商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：
（ ACD）。
A.有专门负责基金代销业务的部门
B.财务状况良好。
运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
（12）基金的投资运作主要包括：
（ ABCD）
A.基金的投资
B.基金的交易实现
C.基金的绩效评估和风险控制
D.基金的会计核算和资产估值
（13）基金所持股票按市值规模不同可被分为（ABC ）
A.大盘型
B.中盘型
C.小盘型
D.价值型
（14）基金信息披露的主要义务人为（ ABD）
A.基金管理人
B.基金托管人
C.证券交易所
D.基金份额持有人
（15）专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（BCD ）。
A.注册资本不低于2000万人民币
B.中国证监会规定的其他条件
C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1/2
D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
（16）基金公司的风险控制程序由以下几个步骤组成（ABCDE ）。
A.风险评估
B.确定风险管理战略
C.风险管理的组织实施
D.监控风险管理业绩
E.改进风险管理能力
（17）托管人及托管业务的重大事件时包括（bcd ）。
托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及其地方监管局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动超过20%
B.托管人召集基金份额持有人大会
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人受到监管部门的调查
（18）基金与股票、债券比较：
（ABCD ）
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.风险收益特征不同
D.不同性质融资工具
（19）对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（ AD ）。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。
C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。
D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
（20）基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（ ABCD）等相应职责的当事人。
A.资产保管
B.交易监督
C.信息披露
D.资产清算与会计核算
（21）基金管理公司内部控制应当遵循（ ACD）
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
（22）开放式基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《基金法》第44条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
（ AC）。
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