证券从业资格与基金从业资格.docx
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证券从业资格与基金从业资格
证券从业资格
证券从业资格，是证券从业人员资格考试的简称。
该证书是全国性质的资格认证考试，是我国国家金融机构进行认证的书，有较高的含金量。
证券从业人员资格考试是从事证券行业的入门考试。
据权威机构统计，证券业人员是“薪”情最好的，平均月薪在5000元以上。
随着证券业市场的迅猛发展，新的证券业从业人员资格管理制度明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业书，而即使为了个人理财需要,参加此项培训也是非常有必要的。
考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：
证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。
单科考试时间为120分钟。
使用教材为2009年5月版，出版时间为2009年5月1日。
基础科目为必考科目，专业科目可以自选。
科目选择：
自己喜欢的、自己擅长的、就业机会高的、个人未来发展空间大的。
尽量一次多报甚至全报。
通过多个专科，可以取得更高的专业水平认证。
通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，并可根据《证券业从业人员资格管理办法》、《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》的规定，向中国证券业协会申请执业资格。
通过基础科目及两门以上（含两门）专业科目考试的或已经持有两种（含两种）以上书的，可获得一级专业水平级别认证证书；通过基础科目及四门以上（含四门）专业科目考试的或已经持有四种书的，可获得二级专业水平级别认证证书。
采用网上报名，网上答题，每年有四次的考试机会。
适合人群：
年满18周岁，具有高中或国家承认相当于高中以上文凭且具有完全民事行为能力的在职证券人员、相关专业未取得的人员、自营投资者以及想在本行业有所提升的有识之士。
考试成绩有效期
考试成绩合格将取得成绩合格证书，考试成绩长期有效。
报考科目越多越好
1、通过多个科目是学员全面的系统的优秀的知识和能力的体现。
2、各科知识之间相互关联，学习可以融会贯通，提高整体学习效率和质量。
3、参加2003年的考试：
如沿用标准化试题，各科考试相对容易，通过率高。
考试首次公开，社会上很多人不知道这个考试，竞争压力小。
获得各科资格越早，资历越长，越有价值。
将来更快取得执业资格。
4、担任证券公司部门以上领导职务的人员必须取得两个以上资格。
5、尽量一次多报甚至全报。
通过多个专科，可以取得更高的专业水平认证。
证券与会计的比较
会计资格和证券资格都有重要的意义和价值。
会计资格不是进入证券行业的必要条件，证券资格是进入证券行业的必要条件。
会计公司业务最好的部门是与证券、上市公司相关的业务。
上市公司审计业务必须由有证券资格的会计公司承担。
没有资格的不能承接这方面的业务。
会计资格的就业取向限制在财务会计部门。
证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行及非银行金融机构、上市公司、会计公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，是个人财商水平的一个体现，是个人进行投资获利的知识工具。
会计资格有技术工具价值，证券资格有战略价值。
会计资格持有人众多，竞争及就业压力大。
证券资格持有人少，“人以稀为贵”。
会计资格考试很早向社会放开，考试难度越来越大。
证券资格首次放开，考试相对容易。
会计资格考试知识有证券资格考试知识可以互补，考试时间不冲突。
考试难度
标准化、客观化、标准化试题。
（单项选择题、多项选择题、判断题）
考试合格线：
近两年都是60分。
参加本辅导班、认真学习教材和机械《2003年证券资格考试辅导丛书》，基本可
以全部通过各科考试。
与其他考试不冲突而且互补。
证券资格考试备考所花的时间和精力较少。
会计从业资格
会计从业资格是指进入会计职业、从事会计工作的一种法定资质，是进入会计职业的“门槛”。
在国家机关、社会团体、公司、企业、事业单位和其他组织从事下列会计工作的人员（包括特别行政区、澳门特别行政区、地区人员，以及外籍人员在中国大陆境从事会计工作的人员），必须取得会计从业资格，持有会计从业书。
考试简介
每年分别在上下、半年设立两次会计从业资格考试，大约在每年的4月11月:
）不过各个地区的考试时间不大一样，要仔细询问当地的情况，不要错过考试报名时间:
）
免试条件
申请人符合本办法第八条规定且具备国家教育行政主管部门认可的中专以上（含中专，下同）会计类专业学历（或学位）的，自毕业之日起2年（含2年），免试会计基础、初级会计电算化（或者珠算五级）。
考试科目 会计从业资格考试科目为：
《财经法规与会计职业道德》、《会计基础》和《会计电算化》。
会计从业资格考试科目、考试大纲由财政部统一制定。
考试形式
考试均采用闭卷笔试的办法。
报名时间
会计从业资格考试一般由省级财政部门组织，考试及报考时间全国各省有差异。
地区报名时间为每年11月份.
考试时间
会计从业资格考试一般由省级财政部门组织，考试及报考时间全国各省有差异。
考试时间为报名后次年的4月中旬.
考试费用 各地报名考试的费用不同，一般每科目在20-50元左右，总计费用应在100元以，报名时一次交付。
报考手续
报考时，报考人员需携带本人、近期同底片免冠一寸照片二，到指定报名地点填写相关表格，办理报名手续。
有条件的地区，要求考生先在网上注册报名，将报名表打印后贴上照片，再到指定报名地点交表、交费办理报名手续。
从2009年开始，等地区开始实行网上报考，凭第二代审核确认，这样考生在报名的时候就不需要再提交照片了，而是提取芯片里的照片。
成绩公布
考试成绩一般在考试结束后的两个月开始陆续对外公布。
合格标准
试卷满分为100分，合格分数一般设在60分。
资格认定
考试成绩为滚动管理，考生必须在连续2个考试年度通过全部科目方为合格。
全部考试科目合格后可发放《会计从业书》从事会计工作。
证书领取
一般于考试后1至2个月左右持本人、、在会计上打印的成绩合格单，然后再加上初级会计电算化的证书或珠算证书在两年到单位所在地或居住地财政局换取会计从业。
考试围及题型
1、考试围：
依据财政部2009年修订的《会计从业资格考试大纲》进行命题。
2、考试题型：
财经法规与会计职业道德、会计基础全部为客观题，分单选、多选、判断。
期货从业资格
期货释义 所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。
这个标的物，又叫基础资产，对期货合约所对应的现货，可以是某种商品，如铜或原油，也可以是某个金融工具，如外汇、债券，还可以是某个金融指标，如三个月同业拆借利率或股票指数。
期货合约的买方，如果将合约持有到期，那么他有义务买入期货合约对应的标的物；而期货合约的卖方，如果将合约持有到期，那么他有义务卖出期货合约对应的标的物（有些期货合约在到期时不是进行实物交割而是结算差价，例如股指期货到期就是按照现货指数的某个平均来对在手的期货合约进行最后结算）。
当然期货合约的交易者还可以选择在合约到期前进行反向买卖来冲销这种义务。
考试的方式
考试采取闭卷机考方式进行。
考生在指定时间和考点，在指定的计算机上进行答题。
考试结束后由计算机统一上传试卷，并由计算机判分。
考试成绩在中国期货业协会上进行查询。
报考资格
根据《期货从业人员管理办法》，凡年满18周岁，具有完全民事行为能力和高中以上文化程度，具有良好职业道德的人员，均可报名参加考试。
考试的时间、题型、分值
单科考试时间为100分钟，共170道题,满分100分，60分为合格线。
“期货基础知识”科目题型分单项选择60道、多项选择60道、是非判断40道和计算题10道。
“期货法律法规”科目题型有单向选择60道、多项选择60道、是非判断40道和不定项选择10道。
其中，单选题、多选题、判断题均为0.5分/题，计算题或不定项选择题为2分/题。
报名方式
报名通知公布后，按里面的说明，考生通过中国期货业协会或考试专用报名进行报名。
大纲及教材
考试大纲详见中国期货业协会“资格考试”栏目。
“期货基础知识”科目指定教材为《期货市场教程》（第六版修订）（中国期货业协会编，中国财政经济出版）；“期货法律法规”科目指定教材为《期货法律法规汇编》（第三版修订）。
两教材具体购买办法将在中国期货业协会上公布。
考试费用
按国家规定，考试每科费用为70元。
报名时可以通过网上支付，也可通过邮局汇款。
草稿纸和计算器的规定
考生进入考场时除相关证件和考试用笔外，不得代其他任何物品包括计算器进入考场。
考试用草稿纸由考场提供。
考试时由考试机器提供计算页面。
如何获得期货从业资格 需要通过考试，获得期货考试合格证，然后进入期货公司，由单位向中国期货协会提出申请从而获得期货从业资格。
获得期货从业资格后的待遇和现状如何
1、据权威机构统计，期货从业人员是"薪"情最好的人之一，平均月薪在5000元以上。
而按规定，期货中介机构不得聘用无书或书失效者成为期货从业人员。
2、随着股指期货的推出，期货人才的缺失与不足问题凸显。
通过期货从业人员资格考试，已成为步入期货行业的必经之路。
期货从业资格考试目的
获得期货从业资格需要通过考试，考试目的有两个：
1、通过对期货基础知识的学习，使考生掌握期货市场的基本概念、基本原理和基础知识，熟悉期货市场发展的一般规律、期货市场原理及其运作过程，了解期货市场的基本业务、参与期货交易的基本方法与程序、期货交易的策略和技巧。
2、通过对期货法律与监管制度的学习，使考生了解和掌握期货市场的基础法律知识、主要法律制度和监管制度等，增强其法律观念、守法合规和自律意识，提高执业水平。
期货从业资格有效期
中国期货业协会《期货从业人员资格考试管理规则》等六项自律规则指出，期货从业资格并非永久有效，它的有效与否取决于该人是否在期货公司从业。
考试如何备考 获得期货从业资格需要通过两门考试。
分别是《期货市场基础知识[1]》和《期货法律法规》
两门考试全部都是选择,题量较大,考察对知识的熟悉程度。
据2007年数据统计显示，2007年报考人数通过考试的比率在40%左右，其中有大部分获得期货从业资格
参加考试条件 1.年满18周岁且具有完全民事行为能力；
2.具有高中或国家承认相当于高中以上学历；
3.品行端正，具有良好的职业道德；
4.最近三年无严重记录。
5通过期货从业资格考试。
银行从业资格
银行从业资格考试“中国银行业从业人员资格认证”简称CCBP（CertificationofChinaBankingProfessional）。
它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。
该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目。
考生可自行选择任意科目报考。
按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提
一、银行从业资格
1、考试简介
银行从业资格考试后怎样取得书，有什么条件?
需要那些程序?
（一）参加银行业从业人员书相应科目的考试并取得通过的成绩；
（二）提出证书申请；
（三）通过资格审核；
（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
（五）认证委员会规定的其它条件。
2、资格审核条件
认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核。
对同时符合上述条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员书。
凡非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明。
考试成绩证明2年有效，在有效期均可提出证书申请。
二、考试容
1、银行资格考试分公共基础科目和专业科目
2、公共基础科目
公共基础[1]（公共基础证书的考试容为银行业从业人员从业资格的基础知识）。
3、专业科目
个人理财、风险管理、个人贷款和
2010年银行从业资格考试教材
[2]
公司信贷（专业证书的考试容为银行业从业人员相关的专业知识和技能）。
4、考试题型
全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
5、考试形式
资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。
6、资格考试大纲由认证办公室组织制定
资格考试的命题围以公布的考试大纲为准。
成绩管理 资格考试成绩分“通过”和“未通过”。
资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明。
资格考试成绩2年有效
考试合格后取得银行从业书的程 序
（一）参加银行业从业人员书相应科目的考试并取得通过的成绩；
（二）提出证书申请；
（三）通过资格审核；
（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
（五）认证委员会规定的其它条件。
1、考试报名时间
2010年上半年中国银行业从业人员资格认证考试定于5月29日至30日举行，本次考试采取个人网上报名方式,考试报名及相关信息敬请关注考试大银行从业资格考试站点！
。
考生应按要求认真填写个人基本信息，填报容必须真实准确，所填资料若与事实不符，一经查实，中国银行业从业人员资格认证办公室有权取消其考试资格和成绩。
保险从业资格
保险从业资格考试是建立与完善保险市场主体体系的需要。
其次，是规保险市场交易行为，降低保险商品交易成本的需要。
第三，是建立一支高素质职业保险从业人员队伍的需要。
保险从业资格分保险经纪从业人员、保险公估从业人员、以及保险代理从业人员资格。
保险从业资格简介 进入20世纪90年代以后，中国的保险业伴随着国民经济的增长，在国家政策的支持下，走上超速发展的"快车道"，并成为国民经济生活中一个新的增长点。
与快速发展的保险业相比，保险从业人员的建立与培养则显得明显滞后。
这种滞后将会阻碍或限制保险业的发展。
为了顺应和促进保险业的发展，与国际接轨，并规保险交易行为，培养保险从业人员已是迫在眉睫。
此时举行保险从业人员考试，其意义已远远超过考试本身
保险从业资格分类
保险经纪从业人员资格，保险公估从业人员资格，保险代理从业人员资格
保险从业资格成绩管理 1999年至2006年保险经纪或保险公估从业人员资格考试单科考试成绩合格人员的有关制度：
（一）2004年（含）前单科考试成绩失效。
（二）2005年至2006年保险经纪或者保险公估从业资格考试单科考试成绩合格的，在成绩有效期，可以报名参加另一科考试。
参加2005年第一次考试的，成绩有效期至2007年6月底；参加2005年第二次考试的，成绩有效期至2007年12月底；参加2006年第一次考试的，成绩有效期至2008年6月底；参加2006年第二次考试的，成绩有效期至2008年12月底。
（三）已经通过保险经纪或保险公估从业资格考试《保险原理与实务》一科的，在成绩有效期，可以报名参加《保险经纪实务》或《保险公估实务》的考试。
已经通过《保险经纪实务》或《保险公估实务》一科的，在成绩有效期，可以报名参加《保险原理与实务》的考试。
保险从业资格考试时间 考试时间报名截止时间试卷订制截止时间
2010年4月25日2010年3月12日2010年3月19日
2010年5月30日2010年4月16日2010年4月23日
2010年6月27日2010年5月14日2010年5月21日
基金从业资格
为进一步规基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于2008年9月举行基金销售人员从业考试。
根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，“基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格”。
“基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关项目。
一、报考条件
（一）报名截止日年满18周岁；
（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；
（三）具有完全民事行为能力。
二、考试科目、参考书目及考试形式
考试科目为“基金销售基础”一科。
参考书目为2008年出版的《证券投资基金销售基础知识》。
考试大纲仍使用2008年考试大纲。
考试采取闭卷机考形式，题目均为客观题。
考试时间为
120分钟，试卷总分为100分，考试合格线为60分。
三、考试时间及地点
考试将于6月13、14日；10月17日、18日在、天津、等99个城市同时举行。
考生可选择以上任一个城市参加考试。
四、报名方式
报名采取网上报名方式。
考生可于4月10日至20日登录中国证券业协会
，按照要求报名。
五、其他说明
（一）考试成绩长年有效。
（二）已通过协会组织的证券从业资格考试“证券市场基础知识”和
“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。
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