翼支付线下受理流程说明.docx
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翼支付线下受理流程说明
翼支付线下商户拓展、POS管理与实施流程
1、概述
概述
发展意义
业务介绍
2、业务流程
准备工作阶段
发展特约商户并签订协议
安装开通阶段
运营维护阶段
pos机具保管；
pos设备运行维护；
设备状态变更处理；
合同与商户资料管理；
商户拓展费用结算；
pos故障处理；
附件1：
翼支付线下受理环境合作协议
附件2：
翼支付商户拓展协议
附件3：
翼支付机具专业化服务合作协议
附件4：
特约商户受理翼支付业务协议
附件6：
机具布放申请表
附件7：
商户信息表
附件8：
设备交接确认表
附件9：
翼支付pos机安装维护需求及反馈表
附件10：
pos机使用情况和库存机具月度盘点表附件11：
特约商户受理翼支付业务申请表
附件12：
PSAM卡申请表
附件13：
一级结算商户申请表
翼支付线下商户拓展、POS管理与实施流程
1、概述
概述
翼支付线下商户拓展工作，是由集团支付公司统筹，省公司和本地网配合落地，负责商户发展和日常运营等工作，共同开展翼支付线下商户的
拓展（主要为通过读取RFID卡受理翼支付账户的非接POS终端）工作，使前向用户与后向受理环境协同发展，形成差异化竞争优势，促进保存激增，提值拓展的工作。
发展意义
“翼支付”业务是电信差异化服务的重要业务，是移动业务保存激增、规模发展的有力抓手。
围绕用户的“衣食住行”签约线下商户是提升“翼
支付”业务品牌影响力，提升“翼支付”业务的生命力，为西安公司创造良好的业务环境打下坚实的基础。
翼支付业务介绍
翼支付个人账户是中国电信为个人用户开设的消费账户，用户向该账户充值后，即可通过互联网门户和手机客户端在线消费,在更换为RFIDUIM卡后，用户还可在线下商户刷手机支付
2商户拓展流程
从业务拓展准备工作到日常开展运营，可分为三个阶段：
准备工作阶
段、安装开通阶段和运营维护阶段。
准备工作阶段
业务拓展准备工作阶段是指从本地电信公司与集团支付公司签订协
议，到相关合作方、POS机具、PSAM卡和通讯卡、相关系统平台等全部能
力具备，可以正式发展商户布放受理终端的阶段。
准备工作阶段的流程如
下：
准备工作阶段流程图：
本地电信公司支付公司
图1准备阶段流程图
业务准备工作流程描述如下：
支付公司与本地电
信公司签订协议
1.支付公司与本地电信签订业务试点协议——《附件
1-翼支付线下受
本地电信公司寻找商户拓
展方，并与拓展方合作进行
理环境合作协议》
商户拓展
2.签订拓展代理协议:
支付公司、本地电信公司、
POS机专业化服务商签订三
移动互联网运营部负责引入第三方方协议公进司行作专业为化商服务户合拓展代理方，合
同时进行
POS机具测试和
作
个性化开发，完成省POSP
作进行线下商户拓展。
洽谈完成后，天翼电子商务公司、本地电信公
与集团POSP对接
司、第三方代理公司共同签订商户拓支展付合公司作分协配议商户（号协，完议成模板见附件2-
pos机具采购，准备PSAM卡，
翼支付商户拓展协议）。
发送至本地电信公司
3.签订POS机专业化服务协议:
准备阶段结束
与翼支付POS机专业化服务公司签订协议，进行POS机专业化服务。
（协议模板见附件3-翼支付机具专业化服务合作协议）·
4.同时开展完成POS机具测试、POS个性化开发，本地电信公司与支付公司POSP对接调试等系统对接、准备工作
5.支付公司分配商户号，采购POS机具，准备PSAM卡，发送至省公司，
省公司负责接收，并下发给本地电信公司。
业务准备阶段完成工作内容和输出文档如下表所示：
类型工作项内容说明
附件1-翼支付线下受理环境合作协议
协议附件2-翼支付商户拓展协议
附件3-翼支付机具专业化服务合作协议
POS机具开发（机具厂商提供协助）
技术准备
POSP与集团POSP对接完成
注：
引入的代理必须具备并提供以下证件：
1.营业执照2.开户许可证3.
组织机构代码证4.税务登记证
6.发票领购证
发展特约商户并签订协议特约商户引入的基本条件：
1.有独立营业的空间及门头；
2.营业场所面积不小于3个平方；
3.有国家正规办理的营业执照。
公司各渠道及第三方代理公司与本地线下商户洽谈，发展成翼支付线
下特约商户，实现刷手机消费。
洽谈确定商户信息、安装POS数量、结算
周期、促销政策、手续费费率、POS机押金等，签订特约商户受理协议（协
议模板见附件4-特约商户受理翼支付业务协议）。
发展阶段流程图：
移动互联网运营部公司各渠道、代理公司
考查商户信息，并
移动互联网运营部审核通
上报商户签约申请
过后签约申请
代理公司电子
各渠道走公司
内部合同审批
合同审批流程
签章后的纸质合
岗
由移动互联网
同，由移动互联网运营
各渠道合同电子流
运营代部统理一公发司合
图2
发展阶段流程图
程审批完毕，签字、起同电子流程
部统一寄送至集团支付
盖章后，将纸质合
审批完毕，由
公司进行审批，签章。
同一并上交移动互
移动互联网
联网运营部
运营部进行
打印、签章
特约商户拓展至签约流程如下：
1.代理公司及公司各渠道对特约商户进行实地考察，并通过公司OA向移动互联网运营部（张薇）提交特约商户签约申请（附件11：
特约商户受理翼支付业务申请表）；
2.移动互联网运营部收到商户签约申请并审核通过申请后，通过OA形式回复公司各渠道，并由代理公司及公司各渠道与特约商户进行签约；（附件4：
特约商户受理翼支付业务协议）
3.代理公司拓展特约商户的协议电子流程由移动互联网运营部完成，其余各渠道特约商户合同电子流程按公司内部合同流程执行（必须经过移动互联网合同审批岗）。
电子合同流程审批通过后，纸质合同由各渠道统一签章后移交移动互联网运营部，再由移动互联网运营部统一上报集团支付公司进行审批、签章。
4.支付公司将审批合格的特约商户协议签章后，邮寄至移动互联网运营
部。
并由移动互联网运营部通知各渠道及代理公司领取相关特约商户协
议并送至商户手中。
同时移动互联网运营部做好公司内部协议归档工
作。
安装开通阶段
安装开通阶段是指从本地电信公司向集团提出POS布放申请，到安装
验收，POS开通完成的阶段。
POS开通完成的阶段。
安装开通阶段的流程如下：
安装开通阶段
本地电信公司
本地电信公司
发展特约商
接收保管POS
户，确定商
机和PASM卡，
户信息，签
准备通讯UIM
省电信公司、支付公司专业化维护公司
图3安装开通阶段流程图
安装卡订开协通议阶段工作流程描述如下：
商户信息备案，
支付公司核
提交商户申
协议归档，通知
对后，由省
请表、POS机
POS专业化服务
1.商户开通和POS机核发：
本地电信公司将商户信息表、POS机具申请表、PASM卡申请表以及协议编
号统一提交到支付公司。
支付公司审核信息一致后，由本地电信公司向省
公司申请开通商户号和终端号（附件：
13一级结算商户申请表），并核
发POS机和同等数量的PSAM卡到本地电信公司，同时更新POS机具库存信息（附件10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表）。
2.通知安装：
支付公司核发POS机和同等数量的PSAM卡到达本地电信公司后，
由本地电信公司通知专业化服务公司安装布放。
3.POS机交接：
专业化服务公司到本地电信公司领取机具、PSAM卡和UIM卡，填
写设备交接确认表（附件8-设备交接确认表）
4.POS机安装：
专业化服务公司按照预约时间，前往特约商户安装、培训、拍照，
填写翼支付POS机安装维护需求及反馈表（附件9-翼支付POS机安装
维护需求及反馈表），并请特约商家在此表上签字。
5.POS安装验收：
本地电信公司根据特约商户签字验收的表格、现场照片以及电话
回访等方法进行验收评估，评估通过的在安装维护需求及反馈表上签
字确认。
6.安装验收成功完成，代表POS安装工作结束设备安装阶段工作内容和输出文档如下表所示：
类型
工作项内容
说明
附件13-一级结算商户申请
本地网提交至省公
表
司
附件6-翼支付POS机具布放申
本地网提交至支付
请表
公司
附件7-商户信息表
电信公司提交支付
公司，同时发给专业
化服务公司
表单
附件8-设备交接确认表
本地电信公司与专
业化服务公司
附件9-翼支付POS机安装维护
特约商户、本地电信
需求及反馈表
公司及专业化服务
公司共同完成
附件10-POS机使用情况和库存
本地电信公司填写
机具月度盘点表
运营维护阶段
运营维护阶段的工作内容包括POS设备运行维护、交易量监测与优化、合同与商户资料管理、资产管理、服务商费用结算等部分。
已安装需要交
接给合作方维护的POS机，由电信提出维护需求，填写《附件9-翼支付POS机安装维护需求及反馈表》，合作方到特约商户处收集POS机信息，将POS信息填写完整后，双方签字开始进行设备维护。
本底电信公司可对专业化服务公司提出巡检和回访要求。
POS机具保管：
POS机具保管分为三部分，第一部分由本地电信公司负责保管，主要用于拓展新的商户等，这部分的保管协议由《附件10-POS机使用情况和库存
机具月度盘点表》体现；第二部分为当前在用POS，保管协议中主要包含商
户名称、当前在用POS设备列表、编号，以及支付公司与特约商户在POS
机保管上应尽的义务与职责，如《附件3-翼支付机具专业化服务合作协议》；
第三部分由专业化服务公司保管，主要用于当前在用POS机具出现难以修复故障时的应急处理，这部分所需POS机数量为当前维护POS机数量的2%，每个地区至少保证1至2台备用机，保管协议如《附件4-特约商户受理翼
支付业务协议》。
本地电信公司在每月初（5日前），统计当月翼支付POS资产相关情况，
填写《附件
10-POS机使用情况和库存机具月度盘点表》，发送给集团支付
公司，支付公司统计、汇总各省POS机具使用和库存情况。
资产管理涉及的工作内容和输出文档如下表所示：
类型
工作项内容
说明
表单
附件10-POS机使用情况和库存机具
本地电信公司
月度盘点表
填写提交
POS设备运行维护：
设备状态变更处理：
集团（支付公司）根据上月POS交易量状况、风控需求以及客户投诉
等信息，对商户POS机具进行拆除、移机等操作。
移机流程图如下：
移机流程
支付公司本地电信公司专业化维护公司
特约商户向专业化服务
专业化服务公司将申请反
本地电信公司进行确认
公司提交移机申请
馈给本地电信公司
批复后，通知专业化服务
专业化服务公司进行移机，
填写POS机安装维护信息
公司进行拆机操作
图3移机操作流程图反馈表，发送至本地电信公
本地电信公司
操作流程为：
负责验收，并反
馈至支付公司
司
1.特约商户向专业化服务公司提交移机请求
2.专业化服务公司向本地电信公司转交特约商户的移机请求
支付公司进行
3.本地电信公司进行批复，确认可以移机，则填写《附件9-翼支付POS
结算后更新商
户信息
机安装维护需求及反馈表》，发送给专业化服务公司
4.在系统移机施工日，专业化服务公司完成移机工作，并进行拍照，
移机结束
填写POS机安装维护信息反馈表，发送至本地网和省公司
5.本地电信公司通过照片及电话回访等方式完成验收，并将验收结果发送给支付公司
6.支付公司结算并更新商户信息
7.POS移机验收成功完成
撤机流程图如下：
撤机流程
支付公司本地电信公司专业化维护公司
特约商户向专业化服务
专业化服务公司将请求反
本地电信公司进行确认
公司提交撤机请求
馈给本地电信公司
批复后，通知专业化服务
专业化服务公司进行撤机，
填写POS机安装维护信息
公司进行撤机操作
操作流程为：
1.撤机请求提交
支付公司进行
结算后更新商
户信息
图4撤机操作流程图反馈表，发送至本地电信公
本地电信公司司
负责验收，并反
馈至支付公司当备机与在用POS比例大
于4%时，专业化服务公司
仅保留再用POS机2%数量，
将其余POS送至本地电信
公司
本地电信公司
进行接收验收，
a）本地网考虑交易量等原因，向支付公司提出撤机请求
b）特约商户向专业化服务公司提出撤机请求，专业化服务公司向本地电信公司转交，。
如确认撤机进行下一步
2.本地电信公司填写《附件9-翼支付POS机安装维护需求及反馈表》，发送给专业化服务公司
3.在系统撤机施工日，专业化服务公司完成撤机工作，并进行拍照，填写POS机安装维护信息反馈表，发送至本地电信公司。
a）如有POS机具遗失或损坏，按照特约商户协议进行赔偿，否则专业化服务公司将撤机带回公司作为备用机
b）当备机与在用POS比例大于4%时，专业化服务公司仅保留在用POS机2%数量，将其余POS送至本地电信公司；本地电信公司进行接收验收，更新POS机具库存表。
4.本地电信公司通过照片及电话回访等方式完成验收，并将验收结果发送给支付公司
5.支付公司进行结算，对商户进行销户操作
6.POS撤机验收成功完成，代表POS撤机工作结束移机、撤机阶段输出文档如下表所示：
类型工作项内容说明
附件9-翼支付POS机安装维护本地电信公司、支付
需求及反馈表公司、特约商户共同
表单
完成
附件10-POS机使用情况和库存本地电信公司填写提
机具月度盘点表交
合同与商户资料管理：
支付公司、本地电信公司分别对商户协议及相关资料进行备案存档。
服务商费用结算：
专业化服务公司每月5号前将上月维护情况列表发送到本地电信公司，
由本地电信公司进行初核，再由支付公司进行复核，核对一致无误后，统
一与服务商进行费用结算：
图5服务商费用结算流程图
商户拓展费用结算：
天翼电子商务公司根据商户拓展合作协议以及特约商户受理协议向商
户拓展合作方支付商户拓展费。
POS故障处理：
对于POS机具产生故障的，专业化服务公司首先采用备用机具替换，
记录故障机具和备用机（包括POS机、密码键盘、读卡器）的品牌、型号、
序列号，以及PSAM卡和UIM卡的序列号，反馈至本地电信公司，本地电信
公司更新商户信息并反馈至支付公司。
专业化服务公司将故障机具送至POS
生产厂商进行维修，对于保修期外维修产生的费用，由支付公司承担，维
修后返还至专业化服务公司作为备机使用。
附件1：
翼支付线下受理环境合作协议
翼支付线下受理环境合作协议
协议编号：
甲方：
[天翼电子商务有限公司]
地址：
[]
法定代表人或负责人：
[]
乙方：
[]
地址：
[]
负责人：
[]
【天翼电子商务有限公司】（以下简称“甲方”
根据《中华人民共和国协议法》及相关法律法规，本着诚信、平等、自愿、双赢的原则，经双方友好协商达成如下协议，双方共同信守。
一、合作内容与方式
1、根据甲方业务开展之需要，双方同意乙方可在本协议限定的条件下，
在（城市）行政区域范围内，合作建设翼支付线下受理环境，向翼支付用户提供线下受理服务。
2、翼支付线下受理环境的建设内容，包括但不限于：
投入翼支付POS终端、拓展翼支付POS商户并签定翼支付POS布放协议，翼支付POS专业化服务、甲方的翼支付账户管理和交易平台（以下简称甲方平台）和乙方或第三方的交易/管理平台的对接。
3、翼支付线下受理服务内容，包括但不限于：
翼支付账户的查询、充值、消费及交易取消和因上述服务内容带来的其他延伸服务。
二、双方权利和义务
（一）甲方权利和义务
1、甲方负责甲方平台的稳定运行，向翼支付用户提供服务。
2、甲方负责向乙方提供翼支付POS及配套的加密PSAM卡。
若相关技术发生变化时，应提前30天以书面方式通知乙方。
3、甲方负责指导乙方使用甲方平台及翼支付POS终端，及时解决乙方反馈的甲方平台、翼支付POS终端及业务问题。
4、翼支付用户通过翼支付POS终端完成交易后，甲方应通过甲方平台系统将结果实时反馈至翼支付POS终端上，以便通知翼支付用户支付结果及向翼支付用户提供相应的服务。
5、对于乙方转交的业务咨询、客户投诉、障碍申告等客户服务事务，甲方应及时进行处理和答复。
甲方指定专人配合乙方的技术服务保障工作。
甲方在收到乙方转交的客户投诉后5个工作日内给予妥善答复、解决，并反馈给乙方。
6、甲方有权根据系统维护、升级等需要暂时中止甲方平台的运行，但应提前三个工作日通知乙方，并预告恢复日期；如遇紧急情况需立即暂停甲方平台的，甲方应在甲方平台暂停后及时通知乙方，并采取相应的补救措施。
7、甲方负责投放翼支付POS终端，拥有翼支付POS终端的所有权。
8、对于翼支付用户提出的业务咨询、客户投诉、障碍申告等客户服务事务，应由甲方统一负责接待处理，如需乙方协助解决的，甲方可及时转交乙方处理。
9、甲方可委托乙方或第三方负责翼支付POS的专业化服务。
甲方保证使用符合甲方规定的翼支付POS终端品牌、技术参数、通讯接入平台等标准，并与乙方或甲方平台进行对接，并保证将翼支付用户的交易数据准确、完整地发送至翼支付POS的接入平台。
10、甲方负责和翼支付POS商户签定翼支付POS布放协议。
甲方可委托乙方或第三方负责拓展翼支付POS商户，翼支付POS商户的拓展标准由甲方制定，乙方可根据当地实际情况向甲方提出建议。
为更好的建设翼支付线下受理环境，乙方应配合甲方，推荐第三方商户拓展商，推荐翼支付POS商户。
甲方有权根据翼支付POS终端的交易量和实际使用情况，对翼支付POS商户进行调整。
若甲方委托乙方负责拓展翼支付POS商户，甲方支付乙方相应拓展费用。
11、甲方委托的第三方翼支付POS拓展商和第三方专业话服务商，甲方可委托乙方负责日常的工作协调、管理和监督。
（二）乙方权利和义务
1、乙方负责乙方平台的稳定运行，向翼支付用户提供服务。
2、乙方根据甲方的委托，负责协调、管理和监督甲方委托的第三方，做好翼支付POS终端的安装、日常运作、维护工作和翼支付POS终端的资产管理工作。
保证使用符合甲方规定的POS终端品牌、技术参数、通讯接入平台等标准，并与甲方或乙方平台进行对接，并保证将翼支付用户的交
易数据准确、完整地发送至接入平台。
3、未经甲方事先书面许可，乙方不得向第三方提供翼支付线下受理环境相关的技术参数、交易数据及相关资料。
4、乙方确保在翼支付POS商户和翼支付POS终端上有明确、显眼的“翼支付”标记。
5、在本协议有效期内，乙方不得再接入其他任何第三方的翼支付POS终端及支付系统，确保甲方是乙方翼支付POS终端业务的唯一提供渠道。
6、乙方同意甲方在必要时有权将翼支付用户相关的信息提供给甲方的合作银行、政府监管部门进行核查，但甲方应告知乙方获得该等信息的银行和政府监管部门的名称及披露的信息内容。
8、乙方应如实向甲方提供有关资质资料，包括基本业务情况说明、营业执照复印件、ICP证、法定代表人身份证明、以及指定的业务联系专用
的Email信箱等，上述相关文件应提供原件供甲方核实，同时提供复印件用于甲方存档（加盖乙方单位公章）。
9、乙方负责为协议范围内的翼支付POS提供必要的CDMA数据通讯卡，承担通讯费用。
四、其他税收事项
1、乙方不参与甲方的业务提供，也不分享甲方的任何业务收入，仅提供本协议项下的翼支付POS终端和乙方平台、乙方平台与甲方平台对接，因此对于翼支付用户在翼支付POS终端上缴纳的任何费用所产生的发票、收据等凭证，均应由甲方根据相对应的甲方业务种类自行向翼支付用户开具发票。
2、本协议项下所涉所有税收事项，均应按国家有关规定执行并由双方各自承担。
五、协议期限和终止
1、本协议有效期为年，自年月日起，至年月日止。
本协议到期前任何一方要提前终止本协议，应提前三个月书面通知
对方，双方应就提前终止本协议事宜达成一致。
2、发生下列情形的，守约方在书面通知违约方后均可立即终止本协议：
（1）任何一方违反本协议规定，未履行相关义务，并经另一方书面通知后仍未改正的。
（2）任何一方在协议期间内存在严重违反本协议规定的行为导致协议目的不能实现的。
3、守约方通过书面通知违约方的方式而终止本协议的，不影响其向违约方主张损害赔偿的权利。
六、保密义务
1、双方就对方所提供的所有资料以及在本协议签订、履行过程中所接触到的对方及其关联公司的商业秘密、技术资料、客户信息等资料和信息
（统称“保密资料”）负有保密义务。
未经对方事先书面许可，任何一方不得向任何第三方披露，不得将保密资料的部分或全部用于本协议约定事项以外的其他用途。
双方有义务对保密资料采取不低于对其本身商业秘密所采取的保护手段予以保护。
双方可仅为本协议目的向其确有知悉必要的
雇员披露保密资料，但同时须指示其雇员遵守本条规定的保密及不披露义务。
2、双方仅得为履行本协议之目的对保密资料进行复制。
双方不得以任何方式（如软硬盘、图纸、彩样、照片、菲林、光盘等）留存保密资料（包括但不限于素材、半成品、成品）。
双方应当在本协议终止或解除后十五
日内，将保密资料原件全部返还对方，并销毁所有复制件。
双方应当妥善保管保密资料，并对保密资料在其保管期间发生的被盗、泄露或其他有损保密资料保密性的事件承担全部责任，因此
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