企业年金集合计划3篇.docx

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企业年金集合计划3篇

企业年金集合计划3篇

企业年金集合计划一：

泰康恒泰企业年金集合计划

泰康恒泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国工商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。

◆受　托　人：

泰泰康养老保险股份有限公司

◆账户管理人：

中国工商银行股份有限公司

◆托　管　人：

国工商银行股份有限公司

◆投资管理人：

泰康资产管理有限责任公司

工银瑞信基金管理有限公司

嘉实基金管理有限公司

南方基金管理有限公司

博时基金管理有限公司

一、适合参加的企业

符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关条件的企业客户。

二、加入流程

企业填写并提交《泰康工行恒泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。

自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入恒泰企业年金计划。

三、计划的特色

规模效应，分散风险

本计划聚集不同企业的年金资产进行统一投资运作，不但可以获得小规模资产不可能获得的投资机会，拓宽投资渠道，提高投资收益水平，并可实现投资的多元化，有效降低风险。

成本分摊，运营经济

依照相关规定，企业年金基金要承担包括审计费、交易费、资金费、资金划拨费等运营费用，参与泰康恒泰企业年金集合计划的各位委托人合理分摊上述费用，大大降低了企业年金计划的管理成本，使受益人获益。

投资灵活，自由选择

泰康恒泰企业年金计划提供了六种具有不同风险收益体征的投资组合供企业自有选择，并允许企业依据市场形势的变化在不同投资组合之间进行转换，投资方式灵活，满足企业不同的风险偏好。

规范流程，快速高效

本计划已经完成了计划运营所需各类账户的开立工作，各年金基金管理人之间数据接口完善，标准化流程保证计划运营的高效顺畅，企业加入计划手续简便，建立年金进程大大缩短。

四、计划优势

受托服务技术领先

受托管理以计划为主线，进行全面、连贯的流程和指令管理，建立了完善的风险管理体系，全程监督各方管理机构的运作，同时为客户提供丰富标准的数据信息和完善的数据报表。

泰康养老凭借多年的养老年金服务经验，通过精算科学在年金领域的全方位应用，满足不同企业的多样化需求：

特别是出色的方案设计能力和丰富的投资策略设计经验，可以为企业提供周到细致的全程管家式服务。

账管服务专业便捷

中国工商银行于XX年获得原劳动和社会保障部认定的首批企业年金账户管理人资格，是原四大国有商业银行中唯一首批获得账户管理人资格的银行，也是目前企业年金基金账户管理规模最大的服务机构。

作为目前国内年金服务机构中唯一一家依靠自身科技实力自主研发年金账户管理信息系统的商业银行，中国工商银行的年金基金账户管理系统于XX年被中国人民银行评为"国内领先的科技项目"，XX年又获得人民银行年度银行科技发展奖二等奖，是唯一获此殊荣的账户管理系统。

依托领先同业的账户管理信息系统，中国工商银行可充分满足企业的个性化需求，为客户提供专业、安全、便捷的企业年金基金账户管理服务。

（1354字）

泰康农行鸿泰企业年金集合计划（以下简称本计划）是由泰康养老保险股份有限公司发起设立的为多个委托人提供资金集中统一管理、流程标准、运营规范的企业年金计划。

◆受　托　人：

泰康养老保险股份有限公司

◆账户管理人：

泰康养老保险股份有限公司

◆托　管　人：

中　国　农　业　银　行

◆投资管理人：

泰康资产管理有限责任公司

一、适合参加的企业

符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的企业客户。

二、加入流程

企业填写并提交《泰康农行鸿泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。

自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入鸿泰企业年金计划。

三、鸿泰企业年金计划的特点

汇集投资，规模效应

本计划聚集了不同企业的年金资产，有效拓宽了投资范围，获取了更多的投资机会，这将有效提高年金资产的投资收益水平。

投资灵活，自由选择

本计划提供了三种具有不同风险收益特征的投资组合，企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。

成本分摊，运营经济

多个企业共同承担计划运营管理所需的开户费、交易费用、审计费等相关费用，从而大幅降低年金计划的运营成本。

（1398字）

泰康金色瑞泰企业年金集合计划是由泰康养老保险股份有限公司发起设立并担任受托人，委托中国招商银行股份有限公司担任账户管理人和托管人，委托多家机构担任投资管理人的企业年金计划。

◆受　托　人：

泰康养老保险股份有限公司（简称泰康养老）

◆账户管理人：

招商银行股份有限公司（简称招商银行）

◆托　管　人；招商银行股份有限公司（简称招商银行）

◆投资管理人：

泰康资产管理有限责任公司（简称泰康资产）

华夏基金管理有限公司

国泰基金管理有限公司

中信证券股份有限公司

一、适合参加的企业

符合《企业年金试行办法》中建立年金计划相关规定的企业客户。

二、加入流程

企业填写并提交《泰康招行金色瑞泰企业年金计划加入申请》，在受托人的协助下将年金方案报备劳动与保障行政部门，取得年金方案备案的复函，与受托人签署受托管理合同；受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同和投资管理合同。

自各项管理合同签署、报备完成之日起，即为加入金色瑞泰企业年金计划。

三、金色瑞泰企业年金集合计划的特点

汇集投资，规模效应

本计划聚集不同企业的年金资产，有效拓宽投资范围，能够获取更多投资机会，有效提高年金资产的投资收益水平。

投资灵活，自由选择

本计划提供五种具有不同风险收益特征的投资组合，企业可根据自身需求进行选择；同时，本计划提供投资组合转换功能，客户可根据不同市场情况，进行投资组合的转换，有效满足客户在不同时期的风险偏好需求。

成本分摊，运营经济

多个企业共同承担计划运营管理所需的开户、交易、审计等费用，从而大幅降低企业年金计划的运营成本。

后台先行，快速高效

本计划已经完成了银行账户的开立，实现了泰康和招商银行年金管理系统的无缝对接，形成了标准化的年金计划运营流程。

企业在方案备案后即可申请加入本计划，轻松充分享受本计划带来的高效、便捷和舒心。

四、金色瑞泰企业年金计划的优势

受托管理与投资管理相分离

受托人对投资管理人的监督管理是企业年金基金运营管理的核心制度安排之一。

本计划的受托管理和投资管理职能分属于不同的法人实体，天然保证了受托人对投资管理人监督的客观和公正，有利于降低企业年金基金运营的风险，保障企业年金基金的安全与保值增值。

安全托管，先进周到

招商银行托管通过先进的托管资金清算系统，实现业务全程自动化、不落地处理，确保托管资金安全及时清算到位。

自主研发的网上托管银行，为企业年金计划参与人、企业年金基金理事会、受托人、投资管理人、账户管理人及相关监管部门提供724托管服务。

账户管理，独具特色

本计划由具有丰富经验的账户管理人以成熟先进的账户管理系统为基础，依托于安全、高效的年金账户管理运营平台为客户提供便捷、专业、周到的个性化企业年金账户管理服务。

为企业提供不同权限的分级查询及统计服务，同时通过多渠道的信息服务模式，为个人提供34小时全球年金信息查询服务。

投资组合，丰富全面

本计划提供从稳健到进取的多元化投资组合，既具有各自明显的风险收益特征，满足不同风险偏好需求，又互相组合形成了覆盖完整风险收益特征的投资组合产品线，全方位满足不同特征客户的各种投资需求。

服务网络，遍布全国

泰康和招商银行分别拥有遍布全国的机构和网络，依托互联网、电话中心、客服电邮等形式向企业及员工提供全方位、立体化的企业年金管理服务。

五、金色瑞泰企业年金集合计划的投资组合

五种投资组合，企业可根据自身需求和风险承受能力自行选择并进行资产配置。