河南省基金从业资格投资政策说明书试题.docx

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河南省基金从业资格投资政策说明书试题

河南省基金从业资格：

投资政策说明书试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是__。

A．金融期货B．交易所交易期权C．金融远期合约D．权证

2、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有__。

A．当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数B．当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差C．通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高D．特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察

3、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准B．建立行业从业人员教育培训体系C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D．开展基金业宣传活动

4、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先B．全面性C．客观性D．及时性

5、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A．实物债券B．凭证式债券C．记账式债券D．票券式债券

6、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。

根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

7、下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构

8、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。

A．申购和赎回渠道B．申购与赎回的开放日及时间C．申购与赎回的程序、原则D．拒绝或暂停申购的情形

9、在股票的一般分类中。

按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同B．是否记载股东姓名C．投资主体的性质不同D．流通受限与否

10、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表B．资产负债表C．利润表D．所有者权益（基金净值）变动表

11、目前，我国开放式基金，按照__对上市流通的有价证券进行估值。

A．收盘价B．平均价C．开盘价D．加权平均价

12、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。

A．保本型基金B．混合型基金C．股票型基金D．债券型基金

13、基金的促销手段包括__。

A．人员推销B．广告促销C．营业推广D．公共关系

14、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率B．信用C．提前赎回D．通货膨胀

15、以下关于代销渠道特点的说法错误的是____A：

对客户的控制力强，且有广泛的客户基础B：

客户可得到独立的顾问服务C：

代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本D：

商业对手对渠道的竞争提高了代销成本

16、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

17、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性

18、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立A：

荷兰的阿姆斯特丹B：

美国的纽约C：

美国的华盛顿D：

英国的伦敦

19、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权B．公布证券交易行情C．对证券市场信息披露情况进行监督检查D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

20、基金销售__要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。

A．合法性B．公正性C．公平性D．适用性

21、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值

22、偏进取的平衡资产配置投资偏好是__的主要选择。

A．家庭形成期B．家庭成长期C．家庭成熟期D．家庭衰老期

23、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B．能规避基金投资所固有的风险C．能保证投资人获得收益D．是替代储蓄的等效理财方式

24、增发新股的资金清算属于____A：

交易所交易资金清算B：

全国银行间债券市场交易资金清算C：

场外资金清算D：

场内资金清算

25、可以从__等方面分析基金产品特征。

A．基金类型B．投资理念C．投资策略D．业绩基准

26、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。

A．备兑权证通常会增加股份公司的股本B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票

27、证券投资基金在美国被称为____A：

共同基金B：

单位信托基金C：

证券投资信托基金D：

集合投资基金

28、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。

A．90B．120C．180D．360

29、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

30、我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以____估值。

A：

平均价B：

成本价C：

开盘价D：

收盘价

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是____A：

要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B：

要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C：

要考虑相关法律法规的约束D：

要考虑基金管理人自身的管理水平

32、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险B．信用风险C．经营风险D．财务风险

33、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。

A．时间加权收益率B．算术平均收益率C．几何平均收益率D．简单收益率

34、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。

A．客户的沟通B．客户的促成C．客户的寻找D．客户关系的维护

35、在我国，投资者认购ETF份额的方式包括__。

A．实物认购B．证券认购C．场外现金认购D．场内现金认购

36、关于ETF上市后应遵循的交易规则，下列说法正确的有__。

A．上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B．实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行C．基金申报价格最小变动单位为0.01D．买入申报数量为1000份及其整数倍，不足1000份的部分可以卖出

37、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为__。

A．88.88%B．44.44%C．100.33%D．66.67%

38、基金在我国香港被称为__。

A．共同基金B．证券投资信托基金C．信托产品D．单位信托基金

39、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。

A．明确目标客户市场B．客户的寻找C．客户的沟通D．客户关系的维护

40、下列选项中，__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。

A．实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币B．依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D．最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚

41、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有__。

A．稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B．积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C．风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D．投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型

42、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份

43、基金管理公司应当建立__的治理结构。

A．组织机构健全B．职责划分清晰C．制衡监督有效D．激励约束合理

44、基金各类信息披露文件中，信息量最大的是__。

A．基金资产净值公告B．基金年度报告C．基金托管协议D．基金招募说明书

45、下面选项中属于非上市证券的是____A：

公司债券B：

封闭式基金C：

金融证券D：

凭证式国债

46、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股B．浮动利率债券C．保值补贴债券D．普通股股票

47、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。

A．高于B．低于C．等于D．高于或等于

48、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约B．金融债券C．金融期权D．金融互换

49、QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事__证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

A．境内B．境外C．境内或境外D．境内和境外

50、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。

A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题

51、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每__个月披露一次更新的招募说明书。

A．1B．3C．6D．12

52、平衡型基金追求资本的成长和当期收入，最能体现其特点是____A：

将资金分散投资于股票和债券B：

取得现金收益C：

资本的长期增值D：

将资金分散投资于股票

53、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。

A．投资者可自行选择是否转股B．发行人可自行选择是否修正利率C．投资者可自行选择是否修正转股价D．发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

54、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有__。

A．基金管理费B．基金托管费C．基金转换费D．销售服务费

55、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部B．交易部C．投资部D．投资决策委员会

56、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则____A：

合法、合规性原则B：

健全性原则C：

相互制约原则D：

成本效益原则

57、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。

A．80%B．70%C．60%D．50%

58、____指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。

A：

利息收入B：

投资收益C：

其他收入D：

公允价值变动损益

59、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心B．商业银行C．证券公司D．证券交易所

60、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。

A．浮动利率债券B．息票累积债券C．附息债券D．零息债券