对公产品试题及答案.docx

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对公产品试题及答案

资金证明业务试题及答案

一、单择题：

1、验资类询证函数据如何采集（A）

A.由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B.由柜面人工查询账户余额、明细

C.向对应的业务主管部门采集获取数据

D.以上都不正确

2、资金证明业务文本、证明事项涉及向业务归口部门审查或采集数据的，业务部门应在（C）个工作日内反馈意见。

A.2B.3C.1D.5

3、“资金证明业务专用章”按照《中国建设银行会计专用印章管理办法（试行）》管理，由经办行（B）保管、使用

A.复核岗B.审批岗C.受理岗D.行长

4、时段资金证明方式为“不低于”时，资金证明余额由受理岗依据“资金证明余额不高于证明时段实际存款余额（D）”的规则判断并手工录入

A.最后一天的余额B.中位值C.最大值D.最小值

5、非标准格式资金证明文本提交（A）审核。

A.法律合规部B.公司业务部

C.资金结算部D.会计部

6、申请人要求将资金证明寄送会计师事务所等询证机构的，应将资金证明直接寄送指定机构，并在《中国建设银行资金证明业务签收登记簿》“签收人签字”栏位登记（B）姓名。

A.客户经办人B.寄送经办人C.签收人D.客户经理

7、资金证明证明内容无误、打印有误，应进行（D）处理，

A.无需处理B.作废证明及凭证C.作废证明D.作废凭证

8、集团可出具资金证明总额等于同一时点集团实际存款余额扣减集团（D）；

A.应计余额B.呈现余额C账户余额

D.已出具资金证明总额

9、集团式原则上不得出具（A）

A.时段资金存款证明B.时点资金存款证明C.审计类询证函D.以上都不对

10.以下不是中国建设银行标准格式资金证明的是（D）

A.验资类询证函回函B.审计类询证函回函

C.时点资金存款证明D.事务类资金证明

11.银行询证函出具系统操作步骤为（A）

A.编号申请--数据导入维护--证明打印出具

B.数据导入维护--编号申请--证明打印出具

C.证明打印出具--编号申请--数据导入维护

D.编号申请--证明打印出具--数据导入维护

12.以下哪项业务，在办理资金证明业务时，系统自动对人工输入的账户余额进行校验。

（A）

A.当前时点资金证明B.时段资金证明

C．历史时点资金证明D.集团式资金证明

13.当证明类型选择“时段资金证明”时，“证明出具方式”只能选择（B）

A.等于B.不低于C.不高于D.以上都不对

14.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过“1138-7”集团式资金证明交易打印输出（A）以此为依据对外出具。

A.集团式资金证明出具凭证

B.集团式资金证明

C．集团总部资金证明

D．集团成员资金证明

15.申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循的规则，以下哪个是不正确的（B）

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查

B.受理岗通过CCBS资金证明交易一次性办理，打印多份凭证，复核材料可共用一套；

C.审批岗逐份审批、签章；

D.受理岗一次出具，申请人逐份签收。

16.验资类询证函回函资金证明编号的前两位为（A）

A.01B.02C.03D.04

二、多选题

1、资金证明业务管理遵循（ABC）的原则

A.统一管理、各负其责B.如实出具、有据可查

C.规范操作、防范风险D.岗位制约、章证分离

2、资金证明按照用途可分为（　ABCDE）

A.验资类银行询证函回函B.审计类银行询证函回函

C.时点类资金存款证明D.时段类资金存款证明E.事务类证明

3、资金存款证明按照证明时限可分为（ABD）

A.当前时点资金存款证明B.历史时点资金存款证明C.当前时段资金存款证明D.历史时段资金存款证明

4、资金证明按照文本格式可分为（ABC）证明。

A.标准格式英文资金证明B.标准格式中文资金证明

C.非标准格式资金证明D.非标准格式中文资金证明

5、资金证明按照申请人性质及使用现金管理产品不同，可以分为（AC）证明。

A.集团式资金证明B.财资类资金证明

C.普通资金证明D.事务类资金证明

6、资金证明业务在经办行需设置（ABC）不相容操作岗位

A.受理岗B.复核岗C.审批岗D.授权岗

7.资金证明出具应通过CCBS资金证明交易办理，证明事项信息采集应遵循如下规则（ABCD）。

A.验资类银行询证函回函由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入

B.当前时点资金存款证明由CCBS资金证明交易自动采集原始数据，柜面人工确认录入。

C.审计类银行询证函回函、历史时点资金存款证明、时段资金存款证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

D.事务类证明由柜面人工查询账户余额、明细，或由柜面向证明事项对应的业务主管部门采集获取数据，手工录入CCBS。

8、集团式资金证明原则上不得出具（ABC）

A.验资类询证函回函

B.不得出具时段资金存款证明，

C.不得出具非标准格式资金证明

D.不得出具时点类资金存款证明

9、对公一户通签约账户在办理资金证明时，以下哪种是正确的（ACE）

A.主账户可以对外出具资金证明

B.二级管理主账户可以单独出具资金证明

C.二级管理主账户不得单独出具资金证明

D.结算分账户、分账户可以单独出具资金证明

E.结算分账户、分账户不得单独出具资金证明，但可在主账户资金证明文本上注明“该账户内结算分户余额为XXX元。

”或“该账户内XXX分户余额为XXX元。

”等字样。

10、申请人一次申请出具多份内容相同的资金证明的，应遵循如下规则（ABCDE）

A.申请人提交一套申请材料，受理岗应一次受理审查；

B.受理岗通过CCBS资金证明交易逐份办理，复核材料可共用一套；

C.复核岗逐份复核，逐份授权受理岗打印输出；

D.审批岗逐份审批、签章；

E.受理岗一次出具，申请人逐份签收。

11、资金证明不得办理的业务中，哪个说法正确（ABCDE）

A.不得转让B不得用于质押

C不得代替存单（折、卡等）作为取款凭证

D不得用于载明用途之外的任何用途

E不得办理挂失

12、验资类银行询证函回函办理时，受理岗可依据申请人提交的进账单、现金交款单等原始凭证修改账户明细中（AE）等栏位信息，其余栏位信息不得修改。

A.付款人名称B.收款人名称

C.金额D.账号E.摘要

13、当前时点资金存款证明办理时，申请人可选择（AC）两种资金证明方式：

A.等于B.不高于C.不低于D.不大于

14、审批通过的，审批岗签发对外出具其它非标准格式资金证明的，应遵循以下原则（ABCD）：

A.以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章；

B.在不对外出具的“中国建设银行事务类证明”显著位置注明“未对外出具”；

C.在对外出具的非标准格式资金证明文本复印件上加盖人名章。

D.其它非标准格式资金证明编号应与“中国建设银行事务类证明”资金证明编号保持一致，内容应与归口部门书面回复内容保持一致；

15、对CCBS财资管理模块签约成员账户，以及CCBS集团账户签约成员账户出具资金证明，以下哪种说法正确（ACD）

A.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可直接对外出具余额为“0”的资金证明

B.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，不可以对外出具基于上存金额的资金证明，

C.选择账户余额（即账户余额为“0”）作为呈现余额的，可以对外出具基于上存金额的资金证明，但应在资金证明文本上注明“该余额为该账户被归集资金金额。

”等字样

D.选择应计余额、本级余额作为呈现余额的CCBS财资管理模块签约成员账户应先通过CCBS集团式资金证明交易打印输出“集团式资金证明出具凭证”，以此为依据对外出具集团式资金证明。

16、资金证明撤销仅限于哪两种情况（AB）。

A.对外出具前作废凭证B.对外出具前撤销证明

C.对外出具后作废凭证D.对外出具后撤销证明

17、关于资金证明业务在办理中，以下说法正确的有（ACD）

A.授权打印前发现证明事项录入存在错误的“中国建设银行验资类询证函回函”，可通过CCBS资金证明交易“查询”功能对证明事项进行修改、删除

B.证明内容有误，对外出具前应作撤销凭证处理

C.集团式资金证明申请人不同意以“资金证明存款余额”出具资金证明的，受理岗应将申请材料退还客户

D.“集团式资金证明出具凭证”不得对外出具

三、判断题

1.资金证明交易为非账务性交易。

（）T

2.资金存款证明打印有误的，可以将资金证明凭证作废后重新打印。

（）F

3.证明类型为“时点资金证明”,证明方式只能选择“等于”。

（）F

4.对外出具“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）的，审批岗应以使用重空凭证打印输出的“中国建设银行时段资金存款证明”（中文）为依据，脱机填写“中国建设银行时段资金存款证明”（英文），并将“中国建设银行时段资金存款证明”（英文）对外出具。

（）F

5.一户通分账户和CCBS财资管理模块子账户均不得单独出具资金证明。

（）F

6．当前时点资金存款证明的资金状态由系统自动反显，历史时点、时段证明的资金状态由手工输入，系统不作校验。

（）T

7.对外出具其它非标准格式资金证明的，受理岗应以“中国建设银行事务类证明”为依据，在对外出具的非标准格式资金证明文本上填写并加盖“资金证明业务专用章”及人名章，“中国建设银行事务类证明”不对外出具。

（）T

8．因集团内部资金共享，申请人可用于出具资金证明的“资金证明存款余额”可能大于“账户呈现余额”（）F

9.“中国建设银行资金时点存款证明”的证明时间应与“集团式资金证明出具凭证”的证明时间保持一致（）T

10.办理验资类询证函回函时，系统自动导入的账户明细中所有栏位信息均不得更改。

（）F

支付密码及通存通兑试题

一、单选题

1、支付密码器支持“一户多机”，同一账号下同时可支持（D）个密码器。

A、20B、30

C、40D、50

2.客户在我行开立的基本存款账户和一般存款账户可申请办理通兑业务;对于客户在我行开立的专用存款账户和临时存款账户申请办理通兑业务的，由（A）根据账户资金性质及单位银行结算账户有关管理规定审批其是否可以办理通兑业务。

A、由客户经理和会计主管。

B、由二级分行的信贷（营销）部门与会计部门。

C、二级分行的信贷（营销）部门。

D、二级分行的会计部门。

3、对已被停用或作废的支付密码器，存款人在停用或作废日前已签发的（A）所记载的支付密码，在凭证的提示付款期限内仍然有效且系统可以核验。

A、支票及选择支票功能的“实时通”凭证

B、银行汇（本）票申请书

C、汇兑凭证

D、中国建设银行实时通付款凭证

4、对于已在我行开立结算账户，申请使用支付密码作为结算账户支付依据的存款人，从开户网点核准后（D），使用支付密码办理支付结算业务。

A、当日起

B、当日起（遇节假日顺延）

C、次日起

D、次日起（遇节假日顺延）

5、存款人结算账户停止使用支付密码作为支付依据后，存款人只能按预留银行印鉴核对方式办理支付结算业务。

存款人在停止使用支付密码前已签发但尚未付款的支付凭证，在凭证的有效期限内，只能送交其（A）办理审核支付。

A、开户网点

B、代理网点

C、通兑网点

D、通存网点

6、支付密码器停用（D）天后，开户网点可对该支付密码器进行作废处理。

A、10

B、15

C、20

D、30

7、甲客户签约使用我行支付密码。

2012年5月29日，甲客户填写一张“实时通付款凭证”办理一笔电汇业务（凭证号码：

442100023265），则在编制支付密码时，“凭证号码”应录入（B）。

A、23265

B、00023265

C、023265

D、442100023265

8、根据《中国建设银行支付密码管理办法》，支付密码器按（C）有关标准进行管理。

A、重要单证

B、重要空白凭证

C、重要物品

D、现金

9、根据总行规定，对公通兑转账业务实行单笔限额管理。

客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（D）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

A、50B、100C、500D、1000

10、根据总行规定，对公通兑取现业务实行每日累计限额管理，并遵循现金管理有关规定。

客户每日累计通兑取现金额原则上不得超过（D）万元（含），限额以上的取现业务应到其开户网点办理。

A、2B、3C、4D、5

11、单位客户账户开通通兑日期与启用支付密码日期之间的关系是（B）。

A、开通通兑日期不得晚于启用支付密码日期

B、开通通兑日期不得早于启用支付密码日期

C、二者必须为同一天

D、二者之间没有限制关系

12、（A）是我行人民币对公通存通兑业务的专用品牌。

A、“实时通”

B、“速汇通”

C、“速贷通”

D、“e路通”

13、办理对公通存通兑业务时，如为通存业务，则资金（A）收款人账户，如为通兑业务，则实时扣划付款人账户资金。

A、实时存入

B、日终批量存入

C、次日上班前存入

D、实时存入（节假日顺延）

14、下列说法错误的是（D）。

A、对公通存通兑业务实行原始凭证截留，随代理网点当日凭证一并装订保管，不再传递回被代理网点

B、被代理网点的通兑业务记账凭证、通存业务记账凭证及收账通知由系统自动生成

C、被代理网点在收账通知、扣款通知上加盖“办讫章”和个人名章后，分别交收款客户和付款客户

D、对于现金通存业务，被代理网点生成业务回单，打印出来加盖“办讫章”和个人名章后交收款客户，即可作为缴款人正式回单

15、对公通存通兑业务的开通和撤销，（A）生效。

A、即时

B、次日

C、三日后

D、次日（遇法定假日顺延）

16、我行可办理对公通存通兑业务的机构是（A）。

A、所有办理对公业务的营业网点

B、所有营业网点

C、只有核算主体行

D、只有二级分行及以上机构

17、支付密码器支持“一机多户”，同一支付密码器可支持（A）个账号。

A、20B、30

C、40D、50

18、以下关于对公通存业务代理网点（付款人开户网点）的业务处理，说法错误的是：

（B）

A、代理网点收到客户交来现金及现金交款单办理对公通存时，经办人员清点现金、审核凭证无误后，现金交款单作贷方记账凭证。

B、代理网点收到客户提交转账支票及三联进账单办理对公通存时，审核支付结算凭证上预留银行印鉴要式上一致以及凭证要素无误后，即可办理付款手续。

C、代理网点收到客户提交的“实时通”凭证上选择“汇兑功能”办理对公通存时，实时通”凭证作借方记账凭证，“实时通”凭证回单联加盖“办讫章”交客户。

”

D、代理网点收到客户提交的“实时通”凭证选择“转账支票功能”办理对公通存时，无需填写进账单，经办人员以“实时通”凭证作借方记账凭证。

19、存款人约定使用支付密码办理支付结算业务的，经办网点（含开户网点）在受理业务时，应核验（B）要素后方可办理付款。

当地人行另有规定的，从其规定。

A、核验支付密码正确、凭证要素无误

B、核验支付密码正确、审核支付凭证上预留银行印鉴要式上一致、凭证要素无误

C、凭证要素无误

D、审核支付凭证上预留银行印鉴相符

20、下列说法错误的是（D）。

A、对公通存通兑业务实行原始凭证截留，随代理网点当日凭证一并装订保管，不再传递回被代理网点

B、被代理网点的通兑业务记账凭证、通存业务记账凭证及收账通知由系统自动生成

C、被代理网点在收账通知、扣款通知上加盖“办讫章”和个人名章后，分别交收款客户和付款客户

D、对于现金通存业务，被代理网点生成业务回单，打印出来加盖“办讫章”和个人名章后交收款客户，即可作为缴款人正式回单

二、多选题

1、可使用支付密码的支付凭证种类包括（ABCD），以及经中国人民银行批准的其他支付凭证。

A、支票

B、银行汇（本）票申请书

C、汇兑凭证

D、中国建设银行实时通付款凭证

2、支付密码的编码要素由支付凭证上的凭证号码、（ABCD）组成。

A、签发人账号

B、签发日期

C、业务种类

D、金额

3、使用支付密码器的存款人办理结算账户销户手续时，除提供销户相关申请资料外，还应向开户网点提供（ABC）。

A、支付密码器

B、中国建设银行支付密码业务申请书

C、经办人员身份证明文件

D、单位介绍信

4、“实时通”凭证上的（BCD）不可以更改。

A、付款人名称B、签发日期C、收款人名称D、支付密码

5、按收付款人账户与代理网点的关系，对公通存通兑业务划分为（ABC）。

A、通存业务

B、通兑业务

C、通存通兑业务

D、跨系统通存业务

6、单位申请办理通兑业务的，付款人应同时具备下列条件且经我行审批（ACD）。

A、付款人已在我行开立人民币结算账户

B、付款人资信状况良好，资信等级A级以上

C、付款人与我行签订“中国建设银行股份有限公司人民币对公通兑业务协议”

D、签约使用16位标准支付密码

7、下列账户中可以开办对公通存通兑业务的账户类型是（CD）。

A、单位定期存款账户

B、保证金账户

C、一般存款账户

D、基本存款账户

8、下列账户当中，需由客户经理和营业主管按有关规定审批后方可办理通兑业务的有（AD）。

A、专用存款账户

B、保证金账户

C、一般存款账户

D、临时存款账户

9、客户申请终止办理对公通存通兑业务时，应向开户网点提交的材料有（ABCD）。

A、一式三联的“中国建设银行人民币对公通存通兑业务申请书”

B、所有尚未使用的“实时通”凭证

C、客户经办人员有关身份证明文件

D、客户因遗失等原因无法交回“实时通”凭证的，应出具有关证明并保证承担相应风险

10、开办对公通存通兑业务后，仍需到开户网点办理的业务有（ABCD）。

A、重要空白凭证的发售与回收

B、支付结算凭证的挂失止付与解挂

C、结算账户的冻结、解冻、扣划

D、结算账户的销户

11、关于“中国建设银行实时通付款凭证”说法正确的是（ABCD）。

A、“中国建设银行实时通付款凭证”为重要空白凭证

B、“实时通”凭证为单联式凭证（含左联及正联），每本25份

C、“实时通”凭证可用于支取现金，也可用于转账，但不得背书转让，应提交建设银行所属对公营业机构方可办理

D、客户使用“实时通”凭证，必须选择相应凭证功能，并在凭证的指定栏位打勾选择。

没有打勾选择或作多项选择的，银行不予受理

12、签发“实时通”凭证必须记载事项包括：

凭证功能、表明“中国建设银行实时通付款凭证”字样、无条件支付的委托、确定的金额、（ABCD）。

A、付款人名称、账号及开户行名称

B、签发日期

C、预留银行印鉴

D、支付密码

13、客户申请（ABCD）时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

A、开办对公通存通兑业务

B、修改单笔通兑转账限额

C、修改每日累计通兑取现额度

D、终止办理对公通存通兑业务

14、开户网点受理单位客户开办通兑业务的申请，需审查以下内容（ABCD）。

A、客户经办人员的身份是否合法

B、客户是否在本网点开立结算账户，账户状态是否正常

C、客户指定的结算账户是否已签约使用支付密码

D、申请书上加盖的印鉴是否真实

15、“实时通”凭证的（BCD）可以根据相应凭证功能种类需要由签发人授权补记，未补记前不得提示付款。

A、支付密码

B、收款人名称

C、收款人账号

D、收款人开户行名称

16、“实时通”凭证包含了（ABCD）功能。

A、现金支票

B、转账支票

C、汇兑

D、银行汇（本）票申请书

17、存款人在停止使用支付密码前已签发但尚未付款的（AD）凭证，在提示付款期内依然有效，其他凭证停止使用支付密码后一律无效。

A、支票

B、银行汇（本）票申请书

C、汇兑凭证

D、选择支票功能的“实时通”凭证

18、以下关于实时通凭证，说法正确的是（ABC）

A、可用于支取现金，也可用于转账

B、客户使用“实时通”凭证，必须选择相应凭证功能，并在凭证的指定栏位打勾选择。

没有打勾选择或作多项选择的，银行不予受理。

C、不得背书转让

D、可以跨系统使用

19、下列对公客户办理对公账户通兑应经二级分行信贷（营销）部门审批（AB）

A、客户申请单笔通兑转账限额或每日累计通兑取现额度大于总行规定额度的;

B、客户申请办理法人透支账户透支通兑的;

C、客户专用存款账户申请办理通兑的;

D、客户临时存款账户申请办理通兑的

20、通兑限额的以下交易需在原开户机构执行。

（BCD）

A、通兑限额查询

B、通兑限额新增

C、通兑限额修改

D、通兑限额删除

三、判断题

1、支付凭证上的支付密码如有更改，应由签发人在更改处签章。

（）F

2、存款人编制支付密码时，录入支付凭证号码，取支付凭证编号的后8位数字，不足8位的，在支付凭证编号前补0；同一账号下，同一种类业务的不同凭证，号码不得重复。

（）T

3、存款人申请使用支付密码办理支付结算业务时，开户网点应与存款人签订“中国建设银行股份有限公司支付密码使用协议”，并约定正式使用支付密码办理支付结算业务的日期。

（）T

4、存款人约定使用支付密码办理支付结算业务的，经办网点在受理业务时，应核验支付密码正确，并审核支付凭证上预留银行印鉴要式上一致、凭证要素无误后方可办理付款。

（）T

5、支付密码器按重要物品标准进行管理，网点应设立登记簿（暂用“中国建设银行重要空白凭证登记簿”）进行登记管理，支付密码器的调入、出售等环节必须在登记簿上登记。

（）T

6、通兑业务启用日期不得早于“中国建设银行股份有限公司支付密码使用协议”中与客户约定的支付密码启用日期。

（）T

7、甲客户签约使用我行支付密码。

某日，甲客户签发一张“实时通付款凭证”（正面勾选“现金支票功能”），则在编制支付密码时，“业务种类”应选择“支票”而不是“实时通付款凭证”。

（）T

8、对公通存业务功能由我行主动开通，需要根据客户的申请或有关规章制度规定予以撤销，撤销动作即时生效。

（）T

9、对公通兑业务的开通和撤销必须次日生效。

（）

F

10、“实时通”凭证上选择“转账支票功能”，收款行若为我行辖内网点，持票人持“实时通”凭证在我行全辖任一办理对公业务的营业网点提示付款时，可免填进账单。

（）T

11、“实时通”凭证选择“汇兑功能”时，仅当日有效。

（）T

12、“实时通”凭证选择“汇兑功能”及“汇（本）票申请功能”的，凭证左联作客户回单联，必须随正联同时提交银行办理。

（）T

13、根据我行有关制度规定，单位非通兑账户也可以使用“实时通付款凭证”办理支付结算业务。

（）F

14、建行A网点单位客户甲使用“实时通付款凭证”办理通存通兑业务，甲客户向乙（在当地工行开户）购买一批货物并签发一张“实时通付款凭证”支付货款，则乙可持该凭证到开户行办理收款，