大学生创业设计大赛策划.docx
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大学生创业设计大赛策划
创业策划书
北京都市生活有限责任公司
成员:
岳明夏彦泽王天一刘拓郭锦
目录
计划书概要┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉┉03
第一部分:
公司描述
一公司名称┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈04
二公司性质┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈04
三公司宗旨┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈04
四发展阶段┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈04
五公司结构┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈04
六公司设施┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈05
七经营策略┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈05
八市场风险┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈06
九应对措施┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈06
第二部分:
项目与服务
一项目简介┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈07
二服务类型┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈07
三体验式销售模式┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈08
四售后服务┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈08
五未来服务发展┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈08
第三部分:
市场分析
一产业现状┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈10
二目标市场┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈10
三目标消费群┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈10
四销售战略┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈10
第四部分:
竞争者分析
一竞争者分析┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈12
二应对策略┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈12
三竞争优势┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈13
第五部分:
营销策略及销售
一营销计划┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈14
二销售战略┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈14
三合作伙伴┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈14
四定价战略┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈14
五市场沟通┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈14
第六部分:
财务分析
一资金需求及运用┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈15
二资金的使用计划及分析┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈15
三投资回报┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈16
四成本-数量-利润分析┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈16
五结论┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈17
第七部分:
风险分析及风险投资的退出
风险资本的退出┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈┈18
概要:
北京“都市生活”有限责任公司的宗旨是开辟新型都市休闲生活方式,我公司是一家创业初期的公司,依托北京较高的消费水平与人们的较为前卫的消费理念,以及人们在紧张生活中对于都市休闲的需求,面对目前巨大的市场需求,我们决定建立都市综合型街边休闲小店。
目前,我国的一线城市生活节奏快,工作压力大,根据调查显示这些一线城市的都市休闲产业的市场极大,而目前市场上已存在的此类型的店铺往往由于服务种类单一而盈利状况并不理想,从而导致竞争力较弱。
针对这一状况,我们设计出了这个兼有多元化服务,克服了传统店铺经营种类单一的缺陷。
北京“都市生活”有限责任公司所属店铺提供5种服务,包括图书阅览服务与代售服务、茶饮及甜点供应、基本办公条件的提供、歌曲畅听及相关CD销售、室内摆设等创新设计产品的销售,可以说我们的项目基本上可以满足市场的需要。
“体验式销售”营销理念的引入,以少量的成本曾加了店铺的收入来源,从而提高了公司的市场竞争力。
从预期财政分析,我们的发展将划分为个体店面经营,连锁加盟式发展,注册上市公司三个阶段。
我们有竞争优势,原因是1、服务种类多样。
2、营销理念新颖。
3、市场巨大且远未饱和。
4、较早的进入都市休闲产业市场。
我公司根据现代都市人们休闲需求(表现需求多样,追求快捷便利,追求新颖),以多元化的服务方式,“体验式”的销售模式,多公司合作的方式进行发展。
目前我们正在寻求资金支持。
对于风险投资的撤出,我们采用利润分红、购回股份的方法实现风险投资的撤出,通过严谨的财务分析,我们将在8年之内偿还这笔贷款和投资。
第一部分:
公司描述
一、公司名称:
都市生活有限责任公司
二、公司性质:
有限责任公司
三、公司宗旨
1、企业理念
开辟新型都市休闲生活方式。
2、产品、服务理念
顾客放松、服务灵活、服务多元
文化特色:
宽松的环境,文化的氛围。
服务特色:
会员制的追踪服务
环境特色:
构造清新舒适的工作娱乐环境
四、发展阶段
1、初期(1-2年)
第1年
在北京设立公司,提高产品知晓度,
树立品牌形象,逐步建立客户关系群;
第2年
扩大经营范围,使服务更周全。
2、中期(3-5年):
连锁加盟式发展。
扩大市场范围,在其他大型城市,如上海、广州等地展开连锁经营。
巩固并扩展消费者群体。
3、长期:
公司规模与资金积累倒一定程度后,注册上市公司
五、公司结构:
1、第一阶段:
店长兼收银员1名,服务员2~3名。
公司由店长整体负责综合协调和管理店铺的运营。
2、第二阶段:
第三阶段:
公司注册上市公司,增设董事会。
六、公司设施
1.公司设施:
办公设施(打印机,电脑,扫描仪等),小型餐饮设施,图书,音乐播放器
2.地点:
基于本公司的业务特点,初步拟定将办公地点设在北京。
该城市市场竞争压力极大的大都市,百姓生活压力相对较大,适宜作为初期的公司创业地点。
3.资金:
初期启动资金在100万左右。
七、经营策略
1、有形化营销策略:
由于本书吧的经济实力尚弱,因此初期将采取避实就虚的营销战略,避开大量的硬广告营销,而采取一整套行之有效的"体验"型宣传。
初期通过廉价甚至免费来吸引消费者前来体验,以亲身了解我们书吧产业。
2、技巧化营销策略:
做出持续性、计划性将决定本书吧能够在顾客心目中树立起权威感和信赖感,本书吧将会建立一套完整的会员信息反馈系统,实现营销承诺:
(1)、顾客反馈表。
在服务中严格要求工作人员树立顾客第一的观念,认真听取顾客意见。
(2)、将顾客满意进行到底。
树立"顾客满意自己才满意"的观念,做到时时刻刻为顾客着想。
(3)、建立书吧顾客服务调查表,定期由专人负责对顾客进行跟踪服务。
八、市场风险
(1)在本项目开发阶段的风险:
市场上可能会已有类似的产业。
(2)项目生产经营阶段的风险:
项目投产后的效益取决于其产品在市场上
的销售量和其他表现,而对于本阶段项目而言,最大的市场风险来源与市场类似产业的竞争风险,如果项目投产后效益良好很可能会带来一系列相似经营项目的诞生,从而加剧了本项目的竞争压力。
(3)内部管理风险:
服务业是一个技术含量相对较低的行业,但是它需要严格的管理才能赢得消费者的信赖,对于大多数中国自办的服务产业来说大部分存在着内部管理松散,服务人员素质较低,如何建立现代企业制度,健全企业经营机制强化企业内部管理关系着企业的生与存,成与败。
九、应对措施
1、严格管理,定期培训人员,建立顾客服务报告。
2、进入市场后,认识服务市场周期,不故步自封,积极开发新风格。
第二部分:
项目与服务
一、项目简介
“都市生活”是一个提供多元化服务并结合以新型的销售理念的街边休闲店铺。
经调查,当前大部分社会高压工作人群渴望在“闹市”中找到一处短时间内能得到放松休息的场所;不少的白领阶层需要将工作在下班后完成,他们急需寻找一个既能保证效率又无办公室的压抑的办公环境;同样对于喜好文学的广大读书爱好者来说,一个轻松优雅的阅读环境必不可少。
虽然目前存在一些诸如咖啡屋、茶馆一类的休闲场所,但往往由于服务种类单一而少有问津。
面对当前的巨大市场需求,此项目的出现正是为了弥补目前的市场空白。
它同时兼有阅读、茶饮、办公、休闲等多元服务,拥有服务面广,竞争力强,抗风险能力高等优点。
同时本项目创新的引入了“体验式销售”概念作为的辅助服务。
对于公司来说,体验式销售模式的引入提高了项目收入来源,而且所需投入较小。
它同时迎合了各种人群,尤其是青年人对于潮流与创新的追求。
二、服务类型
1、图书阅览服务与代售服务以及书友交流活动
(1)本店图书分为实体书籍阅览与电子书籍阅览
实体书籍:
店内设有图书阅览区,图书的选取由市场调研部根据市场需求调查选定当前热门书籍。
电子书籍:
本店将提供电子书籍的店内免费阅览。
其拥有成本低,不占用空间及存量较大等优点。
(2)书籍销售及拷贝服务
实体书籍销售:
实体书籍销售将以与当当网等网上书店联营的方式。
读者在店内阅读过程中,若喜欢某本图书直接从本店进行网上订购,价格将在网上价格的基础上进一步给予一定的优惠。
实体书籍阅览与网络书籍销售的捆绑式营销策略,兼顾了实体书店的阅读氛围与直接接触书籍的优点与网店的价格优势及便捷等优势。
克服了实体店面空间有限的缺点与无法从网店了解到图书详尽信息的缺点。
电子书籍拷贝:
本店提供电子书籍拷贝服务,并收取一定费用。
在与作者签订相关法律文件后,版权费用将按电子书籍浏览量及销售量返给作者。
(3)定期书友交流活动
交流活动分为书友交流会与作者与读者见面会。
交流内容将根据近期文化市场走势而定。
其目的是为了给读者提供一个交流平台,同时也有助于扩大本店的影响力与知名度,从而赢得良好的口碑。
2、茶饮及甜点
在店内设有吧台提供茶点服务。
其中甜点供应引入快餐式供应模式,即以成品再加工的形式供应。
本店将由固定公司每天定点配送待加工的成品,因此店内只须提供简单的甜点加工设施,节省店内空间、人员雇佣成本与相关烤焙设备购置的成本,同时也提高了服务的效率。
3、办公设施
店内提供免费无线上网服务以及基本办公设施,如打印机、复印机、扫描仪等,以方便来此的办公人士。
(打印复印在50页以内免费使用。
)
4、歌曲畅听及相关CD销售
歌曲畅听:
本店在桌下放置有耳麦,连接至一台存储有各种歌曲与MV的中央服务器,顾客通过桌上的小型触摸液晶屏选择自己喜欢的音乐,随时免费畅听。
CD销售:
店内销售的是近期流行乐曲CD,其余CD将通过本店以网络订购的方式从本店的签约网站购买,并给予一定优惠。
5、室内摆设等创新设计产品的销售
店内会摆放一些设计新颖的生活用品供顾客使用,并提供代购服务。
顾客在店内订购后,将由本店作为中间商与合作厂家或相应商铺联系。
后期当公司进入连锁经营后,可将此服务升级为网络订购。
三、体验式销售模式
此营销方式摒弃了传统的销售理念,有顾客先行体验自愿购买。
商品并未以货架的形式展出,而是在顾客消费休闲过程中以店内物品的形式提供顾客使用,此种方式给顾客更多的自由选择的权利,没有商场的强迫感。
四、售后服务
本公司本着客户至上的原则,对于销售出的问题产品采取先行赔付的方式,再由我公司与厂家进行联系,已解决以往客户因退货而产生的不便。
五、未来服务发展
由本公司市场调研部的市场调研结果及会员反馈,根据当前及未来阶段市场需求及客户品味不断优化、改进,或引进新的服务。
第三部分:
市场分析
一、产业现状
我公司处在一个多元化的行业中,涉及到图书、零售、餐饮、休闲娱乐等内容,总体来说我公司属于服务业。
服务业是一个巨大的市场,改革开发以来,我国服务业得到长足发展。
1978到2007年的29年间,服务业平均增速超过10%,高于同期国内生产总值的平均增长速度;1982至2007年的25年间,服务贸易出口增速约为全球平均水平的2倍;2007年,我国服务业增加值已突破10万亿元,从业人员2.49亿(数据来源:
国家发改委培训中心)。
我公司所涉及的行业中,餐饮业在2007年实现零售额12352亿元,并且连续17年保持两位数的高速增长(数据来源:
中国烹饪协会《全国餐饮业发展规划纲要》)。
而图书、零售、休闲娱乐业同样有着很大的市场空间。
服务业作为第三产业,是我国未来重点发展的展业之一,在这样的前景下,我公司所面临的市场空间是巨大的,并且有很好的发展前景。
二、目标市场
我们在初期将在北京发展,北京作为中国的一线城市,市民的人均消费水平比较高,同时对于精神生活的需求远远超过其他二线城市。
之后,我公司将会在上海、广州等一线城市开设分店,扩大市场,并逐步进军网络市场。
在北京,我公司将会有30余家竞争对手,但我们的理念与他们仍有差别,对于我们的竞争对手,我们有以下优势:
理念较新、内容丰富、高品质、产品多样化、追求自由、符合顾客的需求。
三、目标消费群
我公司的目标消费群比较广,最主要是面对青年人群,以及广大白领。
我公司致力于创造一个娴静的环境,目标是为处在压力下的人解压。
由于目前的经济危机,职场中的人们收入相对有所下降,工作压力陡然剧增,这时他们就需要一个花费较少的地方解压,我们则能提供这样一个地方。
对于广大高校学生而言,他们是一个追求时尚的群体,比较喜欢新兴产物,同时当今这个竞争激烈的社会,学校内的竞争一样很激烈,我们同样可以为学生们提供一个追求时尚的平台,一个解压的平台。
四、销售战略
先期我们会通过宣传向我们的潜在客户阐述我们的理念,吸引一批头客,之后慢慢扩大影响力,同时在网络上做宣传。
我公司的涉及面相对比较广,除在店内提供休闲空间共顾客放松,也为顾客提供餐饮等服务,同时店内的商品也可销售,为顾客提供一个随意的环境。
我公司的店面将开设在北京中关村地区,中关村地区人口相对密集,高校众多,IT行业的企业比较多,在顾客群方面比较符合我公司的目标;中关村地区交通便利,商业较集中,人流量大,整体消费水平高,潜在客户相对较多。
我们的理念就是在闹市区开辟一片娴静的地方,供需要缓解压力,以及向追逐时尚的人驻足。
为了为顾客创造出闲适的环境,我们会在店面装饰上更让顾客有开阔的感觉,同时我们会根据季节及节日的变化改变店面内的一些小的但比较突出的装饰。
在服务上,我们会根据时间的变化,改进或新增一些服务项目。
在资金利用方面,我们在保证平时的运营资金同时,将剩余的资金投入原有项目的完善以及新的服务项目的发展,以保证在保持本身质量的同时紧跟时代的脚步。
第四部分:
竞争者分析
一、竞争者分析
我们的书吧选址位于大城市的居住区,以临近白领居住区和大中专院校为最佳。
通过对于此类地区的商业店铺的调查发现我们的竞争对手为:
1、已有的“书吧”样式经营模式的店铺
2、酒吧、咖啡厅
3、各种书店
4、市区公共图书馆
我们的书吧
已有的书吧
酒吧咖啡厅
各种书店
公共图书馆
优势
多元化,针对不同的顾客提供个性化,一体化服务
市场认同感强
发展成熟,已有稳定的顾客群。
书的种类数量众多,供顾客选择的范围广
图书多,可以自由借阅
劣势
刚刚进入市场,没有很强的认同感
经营单一,缺少个性服务
文化内涵不足,不能有效满足精神层面的需求
缺少良好的阅读环境
服务种类单一,个性不突出
二、应对策略:
1、我们的服务和现在已有的“书吧”样式经营模式的店铺的服务模式相似性最大,这样他们就是我们进入市场和以后发展壮大的最大竞争对手。
经过调查,以北京市区为例。
较为出名的带有“书吧”性质的店铺共有30余家(google数据)。
其中30%左右的店铺的主要经营是以餐饮类为主,辅以阅览图。
这种店铺针对的主要是有一定文化气质的商界人士洽谈业务这一市场;我们以优雅的环境和图书借阅为主要服务,适当辅以饮料和点心等供读书时享用,针对的是为了追求精神享受的消费人群。
由于主要的客户群体不同,因此,这类“书吧”的对我们构成的竞争压力不大。
对于余下70%左右的具有“书吧”性质的店铺调查发现,他们约有一半以上主要的盈利模式是图书的销售,因此对于书籍阅览环境的建设是不够的,我们的“书吧”在定位上是以构建优雅的阅读环境为主要核心的,这样我们的盈利模式不同,可以有效的和此类店铺争夺消费者群体。
剩下的约为30%左右的书吧是我们最大的竞争对手。
但是在数量上远远没有达到城市的需求。
第一、我们可以通过选择不同的区位来减小竞争压力。
第二、我们可以通过加强我们的特色来有效的增加我们对顾客的吸引力。
具体而言,我们通过和专业书店、家具装潢公司合作来降低我们的成本,从而降低我们的服务价格,通过价格有时增加我们的竞争力;并且我们通过对于室内环境的细致布置,构造一个舒适的环境,增加服务的竞争力。
并且为顾客提供个性化服务。
书吧构造家庭氛围,对于顾客喜欢的本书吧的装饰的饰品和家具我们提供代买业务,最大限度的满足消费者的合理要求。
2、目前的酒吧、咖啡厅也为现代都市人提供了一个休闲的环境,和我们争夺着部分的顾客。
他们的优势在于能够提供物质上的享受。
我们的和此商业模式的竞争力表现为,我们以文化作为休闲的载体,并且在一定程度上提供和酒吧咖啡厅相似的服务。
这样我们对于追其精神放松的顾客有着更为强大的吸引力。
我们不仅要通过优雅的环境让他们放松身心,更主要的是通过提供有文化内涵的图书来从满足顾客精神层面上的需求。
根据2004年国民读书调查,生活节奏快和现今图书市场缺少有思想内涵的图书这个两个因素制约了国民的读书兴趣的发展。
为此,我们的“书吧”提供优雅的场所,挑选优秀的图书来增加顾客的阅读兴趣,和缺少文化内涵的酒吧、咖啡厅有着较大的市场竞争力。
3、城市中的各种书店对我们的经营也构成了一定得竞争。
他们的优势在于图书的种类和数量有优势,但是没有好的读书环境。
我们一方面尽量的增加图书种类和数量,一方面要提供顾客交流读书感受的平台来增加我们的特色。
我们还要定期的给不同口味的顾客推荐相应的书籍,减少了他们在寻找书籍上浪费的时间和精力。
为此我们的“书吧”将和此类书店有较大的竞争能力。
4、城市中的公共图书馆一般为政府投资建立的机构,为了政府管辖范围内的所有人服务。
他们的优点是有强大的资金优势,图书种类和数量巨大。
缺点是不能很好的为读者提供个性化的读书服务,因此我们可以把此类竞争转换为我们的有利条件。
即读者从公共图书馆借书,我们提供优雅的读书环境,以使我们和公共图书馆互相促进。
三、竞争优势
1、环境简洁优雅,富有情调。
2、服务类型多元化,服务面广,目标消费群体大,市场竞争力强。
3、“体验式销售”策略的引入,结合以现代网络订购与厂商合作的方式,增加了收入来源,使其抗风险能力提高。
4、都市休闲产业的市场广大且远未饱和,此时进入有利于发展与抢占市场。
第五部分:
营销策略及销售
一、营销计划
现在已有的传统形式的咖啡吧,茶室等休闲场所已经无法满足现在社会人们因逐步攀升的就业工作压力而对于休闲场所的需求,并且现在人们对于娱乐休闲场所环境及功能的要求也逐步提高。
为了迎合这一市场需求,我们提出了这个多元化的理念,多样化服务成为我们的主要市场。
本店旨在为顾客在闹市中提供一个休闲的净土。
有别于其他传统形式的咖啡吧,本店最大的特点在与他的自由化以及功能的多样性,丰富性。
本店可以:
(1)、提供温馨简约时尚的休闲场所,可供顾客休息聊天享受生活;
(2)、提供高品位的读书场所,提供畅销书籍和畅销杂志;
(3)、提供各式西式餐点和具有中国地域特色的小吃点心;
(4)、定期举行交友会或是讲座
二、销售战略
前期的宣传至关重要,在前期主要要宣传我们的理念。
通过小范围内,主要集中于各大高中专院校中,散发传单,,吸引大学生中的潜在顾客人群。
其次,需要电台广播、报刊杂志等形式让普通人了解我们的理念并且对此感兴趣,以达到宣传的目的。
另外,还可以通过网络宣传加大宣传范围。
在创业后期可以通过电视广告,杂志专访的多元化方式在人群中加深我们的创业理念。
三、合作伙伴
打破传统形式的独立经营模式,发掘多种合作伙伴,增加盈利模式与来源。
可以与书店或者直接与出版社进行联系,为他们代销书,同时又解决了店中书的来源这个问题。
另外还可与家具装潢,饮品销售点,西点商,音像商等商家合作,达到无不销售,无不包含。
让顾客仅在这一处地方就可以解决需要在多处才能购买的东西,达到简约生活,便捷消费的理念。
四、定价战略
我们面向的主要顾客群为大学生和渴望得到休闲放松的企业白领,因而因针对此消费人群制定收费细则。
与现有的高档咖啡吧相比价格应有所下调以吸引顾客,同时采用会员制度,鼓励长久的顾客;采用一些多样化得消费套餐,吸引顾客消费。
此外,讲我们最主要的无不销售,无不包含的理念深入顾客心中,例如销售各种新兴的饰品装饰,代售CD书籍等。
五、市场沟通
与我们所竞争的是众多以存在的传统形式的咖啡吧、茶室以及已经出现的类似的书吧的形式店铺,想要更好的竞争,因而我们会定期的做一些市场调查与考察:
参观各地新奇有名声的咖啡吧,吸收他们的优势;在顾客中进行定期的需求调查,全面我们的服务项目;与更广范围的商家进行接触,找到他们与我们可提供服务的切合点以加大服务的方面增加收益。
第六部分:
财务分析
一、资金需求及运用
1、公司初期需要外借资金100万,分12年偿还,年利率8%,每年付息一
次,到期还本付息。
筹资费用率0.5%
2、有资金150万.占公司权益资本的60%
3、吸收投资100万.占公司权益资本的40%
公司的资本结构:
长期债务资本和权益资本的比率为:
40%
产权比率:
(负债总额/权益资本)*100%
根据公式计算得出公司的第一年产权比率为89.5%,这反应了由债权人提供的资本与股东提供的资本的相对关系,企业的基本财务结构是稳定的.具有很好的偿还长期债务的能力。
初期投入将用于完成开发任务,购买设备,流动资金的投入等
二、资金的使用计划及分析
企业初期需要租赁房屋作为经营场所,及服务器等必要设备.以上均付租金即可运行。
◆流动比率
流动比率=流动资产/流动负债
公司三年的流动比率分别为:
1.81.92.0
分析:
流动比率是反映企业短期偿债能力的指标,一般来讲合理的流动比率是2,从数据中我们可看出前三年的流动比率分别为:
1.8和1.9,说明企业的短期偿债能力较高。
(由于行业的不同,还不能成为一个统一的标准)
◆资产负债率
资产负债率=(负债总额/资产总额)*100%
公司三年的资产负债率分别为:
47.23%48.85%
分析:
资产负债率是反映企业的借款的安全程度,也就是说是否能按期偿还借款和利息,是债权人最关心的指标,从数据中我们可看出前两年的资产负债率分别为:
47.23%和48.85%,说明公司的偿债有保证,按期偿还借款和债务不会太大风险
●投资净现值(NPV)
NPV=1928752.2
假设预计的现金流入在年末肯定可以实现并把原始投入看成是按预定贴现率借入的。
当NPV>0时,说明在计算期内赢利能力很好,投资方案可行。
考虑到资金成本,以及资金的机会成本和投资的风险性等因素,I取10%
据此计算得出NPV=1928752.2远大于0
●投资回收期
这是投资者最关心的问题。
据我们的预算:
由估计的第一年的净现金流量,公司初期投入计算,在第一年内即可收回初期的投入。
通过净现金流量,投资额等数据计算投资回收期为11个月。
●内涵报酬率