云影像系统1.docx

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云影像系统1

<销售行为管理系统项目>

邮政销售人员使用手册

第1章引言

1.1编写目的

针对销售人员所编写的用户手册，文档中详细描述了系统的操作方法、功能描述、字段说明等，销售人员可通过此文档了解系统功能和掌握具体的使用方法。

1.2读者对象

本文档适用于办理保险业务人员。

1.3安装环境要求

Android客户端Android4.4以上版本

IOS客户端IOS8以上版本、iPhone5以上

第2章

网盘

软件安装配置

2.1、系统注册

用户打开【微信】点击微信右上角加号【扫一扫】->扫描下方XX企业云系统二维码->进入注册

点击立即注册->输入手机号->获取手机验证码->

输入验证码->完成注册

安卓系统手机里:

在手机里找到应用商店（软件商店）->搜索XX企业网盘->安装。

苹果系统手机里：

在手机里找到Appstore商店（应用商店）->搜索XX企业网盘->获取。

上传

打开软件->进入PICC双录文件夹->

点击上传

图标->选择视频->点击

双录流程

一、“双录”对象

购买保险期间超过一年的人身保险产品。

二、销售“双录”录制内容

展示相关证件，阅读投保提示书、产品条款和免责条款说明（以具体话术为准）

三、销售“双录”录制要求

视听资料应真实、完整、连续，能清晰辨识人员面部特征、交谈内容以及相关证件、文件和签名，录制后不得进行任何形式的剪辑。

四、销售“双录”操作

1、打开手机相机，选择摄像模式，按红色按钮开始

2、录制视频注意

建议在录制之前确保电量和存储空间充足，电话保持静音状态，如有电话呼入不接听。

3、文件上传

　　任务录制完成后，可以立即上传XX企业版网盘

支持断点续传，如果上传过程中因为网络或其他问题导致中断，可以后续从中断的位置继续上传。

4、审核不通过处理

操作“补录”，仅需录制有问题的话术。

5、注意事项

（1）若投保人和被保险人不是同一人，投保人及被保险人需同时在场进行视频录制，若被保险人为未成年人，需未成年人的法定监护人在场进行视频录制。

（2）使用健康E家2.0签单。

五、新产品录制话术

例:

康利人生加健康一生（万能型）产品组合

一、非自保件版

1、销售人员：

   先生/女士，您好！

为规范保险销售从业人员的销售行为，也为了更好地保护您的合法权益，根据保监会有关规定，我们将以录音录像方式对我的销售过程关键环节予以记录。

请问您是否同意？

客户回答：

同意

2、销售人员：

需要提醒您的是，此次录音录像过程对于今后您维护权益非常关键，请您认真阅读您签署文件的具体内容，如实回答相关问题。

3、销售人员：

我是中国邮政集团公司北京分公司的销售人员      （姓名）。

这是我的证件，请您核对。

（向客户出示身份证件、执业证，向镜头出示身份证件、执业证）

4、销售人员：

您所购买的是中国人民健康保险公司的康利人生和健康一生（万能型）产品

康利人生这份保险是每年缴费一次，每期保费XX元，缴费期XX年，保险期间 XX年。

健康一生（万能型）这份保险是一次性缴费的保险产品，您投保时一次性缴纳保险费200元，你可根据与我们约定追加或转入保险费。

这份保险的保险期间终身。

请问我说清楚了吗？

客户回答：

清楚明白

5、销售人员：

根据《保险法》第十六条，您需要如实告知、填写您的投保信息。

前面我在销售过程中已详细询问了您的投保信息，请问您对这些投保信息的真实性可以确认吗？

客户回答：

确认

6、销售人员：

我已向您介绍产品条款中规定的保险责任。

请问我说清楚了吗？

客户回答：

清楚明白

7、销售人员：

自签收保单之日起，您有15天的犹豫期，如犹豫期内退保，保险公司将退还您所缴全部保费，只收取10元保单工本费。

但超过犹豫期退保，可能会造成您的资金损失，请您重点关注。

请问我说清楚了吗？

客户回答：

清楚明白

8、销售人员：

健康一生（万能型） 是万能型保险产品，有最低保证利率，指计算本合同个人账户利息的最低结算利率。

本合同个人账户的最低保证年利率为2.5%。

最低保证利率之上的投资收益是不确定的。

超过这部分的利益是不确定的，主要取决于保险公司的实际经营情况。

客户回答：

清楚了

9、销售人员询问被保险：

“您是否同意投保人为您订立本保险合同并认可保险金额等合同内？

” （投被保险人为同一人，跳过）

客户回答：

同意

10、销售人员：

这是免除保险人责任条款书面说明，为保障您的权益，请您认真阅读并签字确认。

（签字后在镜头前展示）

11、销售人员：

这是保险条款、人身保险投保提示书、产品说明书，投保单，本次录音录像开始之前，您已收到并详细阅读，我已向您进行明确说明，您理解各条款的概念、内容及法律后果。

为保障您的权益，请您再次认真阅读并签字确认。

如无异议，请您抄录风险提示语句，然后请您在这里亲笔签署投保单，结束。

（说明：

以上即完成录制，点击手机红色按钮，终止录制。