国内信用证工作总结工作范文.docx

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国内信用证工作总结工作范文

国内信用证工作总结

　　篇一：

20XX年度工作总结报告

　　中铁中基建设集团（安徽）投资公司

　　20XX年度工作总结报告

　　20XX年即将过去，新的一年即将来临，在过去的一年里，在集团领导的亲切关怀和领导下，中铁中基建设集团（安徽）投资公司在九月初正式运营。

公司自成立以来，公司凭借完善的企业法人治理结构以及集团雄厚的产业实力背景，致力成为促进我国城镇化建设投资发展的新引擎。

公司秉承“厚德载物，臻于至善”的核心价值观积极将企业自身的发展与地方产业的发展方向相契合，以科学的管理，有特色的拓展市场规模，有效益的推进经营发展，努力做到做一个项目，树一杆旗帜。

目前公司正在积极地与社会各界友人广泛交流，以“和谐共赢”的方针努力洽谈项目，使得中铁中基建设集团的品牌形象深入人心，为公司的未来发展创造动力。

　　公司下设总经理办公室，副总经理办公室，企业发展部，工程部，财务部，财务总监办公室，综合办公室，物质建材部和党群工作办公室。

　　企业运营之初，就加强对员工的企业文化教育，把“诚信为诺，团结拼搏，勇于开拓，追求卓越”的企业精神深入到员工工作的方方面面，为提高企业形象，树立企业品牌打下基础。

　　一、目前正在洽谈的项目有

　　二、存在的主要问题和改进措施

　　公司目前存在的主要问题有：

1由于公司刚成立不久，资本存量水平低，资信程度不高，筹措资金也相对困难。

2、公司成立之初，很多合作伙伴有待建立，发展步伐缓慢。

3、缺乏业绩支撑，和各地政府合作正在探索。

　　改进措施：

1、加强与金融系统的联系交流，努力筹集基本建设所需资金。

及时了解政策变化，与各银行共同努力，合理运用金融工具，探索合适的融资体系和媒介。

对内不断排摸,对外灵活用现有财力，努力缓解资金压力。

2、突破传统的合作模式，创新合作方式，以项目合作为基础，在资本运营，项目合作等方面积极寻找优质企业合作，达到共赢目的。

3、努力做到做一个项目，树一杆旗帜。

把中铁中基品牌形象在各地市宣传好，打造好，延续好。

为以后与各地政府加深合作打下基础。

　　三、20XX年工作思路，设想和战略安排

　　1、未来发展方向

　　按照集团以投资加施工为赢利模式的战略、不断拓展探索产业链上的资本运作之路，将中铁中基建设集团打造成为国内投资及建筑施工商，产业链上的有实力的投资商，创新技术支撑的特大型企业建设集团的发展目标。

中铁中基建设集团（安徽）投资有限公司将以建筑施工总承包、商业地产开发、基础设施建设投资三大主营业务为主线，立足区域优势和重大项目为中铁中基建设集团实现效益最大化运营模式。

　　2、多元化经营，拓展业务渠道

　　《建筑业“十二五”发展规划》明确指出，巩固建筑业支柱产业地位，引导推动有条件的大型设计、施工企业向开发与建造、资本运作与生产经营、设计与施工相结合方向转变；鼓励有条件的大型企业从单一业务领域向多业务领域发展。

伴随着国家关于美好乡村及智慧城市建设等一批重大战略部署推进实施，城镇化基础设施、市政工程、节能环保、新能源开发等将是重点投资领域。

中铁中基建设集团（安徽）投资有限公司将重点参与区域民生工程、市政工程、政府重点工程的承接，强化中铁中基建设集团品牌影响力，进一步提高“客户集中度”。

　　3、努力提高项目盈利能力

　　创新是公司的生命。

在当前形式下，要在竞争激烈的市场站稳脚跟，保持竞争优势，创新是我们唯一的出路。

要在项目运作模式、融资方式、项目管理、风险防范等各方面进行创新，完善项目管理体系，提高项目的可操作性。

　　投资经营应注重风险控制和综合效益。

坚决贯彻现有的投资区域定位和区域进入策略，选择财政实力好、保障有力的地区。

在经营过程中要充分考虑到后续融资的压力，要充分考虑项目资金的优化，要考虑公司整体效益的最大化。

　　要加项目投资的研究分析投入，建立科学的评估体系，逐步形成科学的投资组合。

投资项目的周期应该长短搭配、内容应多样，要根据外部形式和公司实际运作情况及时调整项目内容。

要做好金融创新

　　工作，有计划、有步骤的做好存量项目的变现和转让工作，不断提高资产的流动性。

　　4、强化投资项目资金控制工作

　　资金运作是投资公司管理的重点，项目贷款的落实又是资金运作的重心。

在当前资金紧缩的大环境下，项目贷款的落实非常重要。

要建立起与大银行的沟通协调机制，建立和完善突发事件的应急机制，严格各项支付申请流程，做好各项目资金审批及支付工作，保证项目的正常运作。

　　公司还要积极拓宽各种融资渠道和方式，通过开具银票、商票、国内信用证、流动资金贷款等方式为项目提供流动资金对接；通过并购贷、理财、信托等形式为公司提供项目自有资金；通过产业基金、资产证券化等工作，为公司长远发展及大规模高速发展提供充裕资金。

　　5、加强人才的培养力度

　　公司要加速建立和完善人才培养、引进和交流制度。

以重大工程建设作为人才培养工作平台，探索、建立公司人才培养机制。

结合激励机制管理课题，探索人才激励方案。

调整充实所属企业领导班子和公司部门负责人，坚持德才兼备的用人标准选好配好青年骨干。

通过不同的手段和途径使公司青年员工尽快成长起来，逐步形成一支具备投资业务发展的专业人才队伍。

　　6、进一步规范公司内部管理

　　加强员工自身建设，进一步加强思想道德教育，学习意识教育、服务意识教育，不断提高员工的业务水平及管理水平，使公司成为一

　　个懂专业做实事的集体。

进一步加强制度建设，严格按照现代企业制度的要求规范经营管理，切实做到科学管理，依法办事，依规办事。

进一步加强公司领导班子和员工队伍建设，努力打造一支团结务实、开拓创新、锐意进取、廉洁高效的管理团队。

进一步加强作风建设，切实营造一种遵纪守法、吃苦耐劳、勇于拼搏的工作氛围。

进一步加强目标管理考核体系建设，明确任务，落实责任，严格奖惩，真正建立一种奖勤罚懒、奋勇争先的竞争机制，激发干部职工的工作热情，形成团结一心，合力奋进的精神风貌。

　　篇二：

国内信用证手续全攻略

　　国内信用证手续全攻略

　　一、开立阶段：

开证申请人提供：

　　1，提供买方（申请人）与卖方（受益人）签订的订单（合同）

　　2、申请人填写的一式二联开证申请书和开证申请人承诺书，并详细列明全部信用证条款及所承担的履约付款责任，并由申请人加盖预留印鉴：

财务章、人名章（申请书加盖），公章、法人章（承诺书加盖）予以确认，并加盖骑缝章。

　　3，首次办理：

到放款中心签订《国内信用证融资主协议》，适用于单笔以及综合业务。

通知落地支行会计在ITS（国际结算系统）维护企业中英文名称、地址。

经办机构：

　　1、将开证申请书及承诺书到会计部门、放款中心核对印鉴；同时会计结算人员在印鉴旁加盖“印鉴相符”章及私章，放款中心材料审核章.（可选择我部“一站式服务”）。

　　2、根据申请人的相关材料填写《贸易融发放审批表》及《贸易融资放款风险审核表》，落实授信条件，融资台帐，连同开证资料一交贸易金融北京分部，如有保证金，需在存入保证金到保证金账号，并出具相应的保证金对账单，加盖会计公章。

　　3、授信系统出账：

即期付款或者延期付款国内信用证，扫描全部业务材料，包括工商登记查询、人行征信系统查询等。

　　4，贸易金融部根据中间业务收入减免审批情况，开证完成后在ITS（国际结算系统）收取相关费用。

开证手续费：

‰（最低300），邮电费200，由经办支行会计打印收费凭证。

　　二、收证通知

　　1，由贸易金融部北京分部制作面函，转由经办机构通知受益人。

　　2，贸易金融部根据中间业务收入减免审批情况，通知完成后在ITS（国际结算系统）收取相关费用，200/笔，由经办支行会计打印收费凭证，如受益人未开户，在柜台以现金方式缴纳。

　　三、委托收款/议付（卖方代付）（目前可以办理融资的开证行包括，中国银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行，交通银行近期开展）

（一），如受益人申请办理议付（卖方代付）融资，需要向开证申请人或者开证行强调：

1，信用证类型为可议付的延期付款跟单信用证；

　　2，我行为信用证指定议付行。

　　以上两点需要在信用证上明示。

（二），受益人条件：

　　1，在我行开立有基本存款账户或一般存款账户。

（会计柜台办理）

　　2，首次办理：

通知落地支行会计在ITS（国际结算系统）维护企业中英文名称、地址如需融资（议付）到放款中心签订《国内信用证融资主协议》，适用于单笔业务以及综合业务。

　　以上可以提前办理。

　　（三），受益人提交：

　　1，信用证证本以及所有修改。

（已随通知面函传递给受益人）

　　2，信用证项下要求的单据。

（至少包括增值税发票正本，发票要求打入信用证号、合同号，运输单据、其余按信用证规定）

　　3，委托收款申请书，委托收款凭证。

（凭证上的付款人为开证行，收款人为信用证受益人。

　　如需议付，收款人为议付行，即我行）委托收款凭证同人民币业务，可在会计柜台领取，委托收款申请书需要会计柜台核印鉴。

　　4，贸易金融部根据中间业务收入减免审批情况，委托收款生效后在ITS（国际结算系统）

　　收取相关费用，‰/笔，邮电费：

200，由经办支行会计打印收费凭证。

　　以上单据如果存在不符点，并且受益人同意不符点出单，还需填写《不符点出单确认书》，或者提交与申请人签订的信用证修改协议，通知开证行进行信用证修改。

　　.（四）收到开证银行付款确认点后可以办理议付（卖方代付）

　　1，国内信用证议付申请书，卖方代付申请书。

（正面加盖预留印鉴：

财务、人名章，背面法人章、公章，并且加盖骑缝章），核对印鉴

　　2，议付凭证。

议付凭证由贸易金融部提供，受益人或者经办机构填写，加盖印鉴。

3，已签订的国内信用证融资主协议

　　4，开证银行付款承诺（它行或系统内银行为SWIFT799），或者申请人付款承诺

　　经办机构，填写《贸易融资发放审批表》及《贸易融资放款风险审核表》，事先在放款中心留企业印鉴（法人章、公章），打印企业贷款卡查询、工商查询等，风险系统按照国内信用证议付低风险业务发起出账，融资期限需加3-5日的宽限期，扫描所有文档。

（与所有低风险业务手续相同）转交贸易金融部北京分部处理。

　　四、买方押汇/买方代付/延期付款

　　1，开证行收到受益人（或受益人银行转递）的信用证项下全部单据，委托收款凭证。

2，经贸易金融部北京分部审核单据后，出具到单通知面函，由经办机构转交申请人。

　　申请人提出买方押汇/买方代付申请:

　　1，押汇/买方代付申请书

　　2，面函回执：

加盖印鉴确认付款/承诺付款（随到单通知面函）

　　2，借款凭证（同人民币业务）

　　经办机构，根据申请人的相关材料填写《贸易融发放审批表》及《贸易融资放款风险审核表》，落实授信条件，融资台帐，连同开证资料一交贸易金融北京分部。

　　注意融资金额：

如有保证金，可选择融资时支取保证金部分，敞口部分发放融资款。

也可选择全额融资，只要不超过授信条件规定的敞口。

　　代付形式收费：

代付形式收益属于中间业务收入，经客户同意后，可以采取预收形式收取，经办机构需要填写内部业务联系单，转由贸易金融部北京分部在ITS（国际结算系统）收取相关费用，收费标准为代付行价格与我行给与企业融资价格的差额。

（企业融资利率-代付行利率）x融资期限/360X金额。

　　延期付款信用证需要加收付款确认费‰/季，最低200

　　五、还款

　　在国内信用证代付到期前五日内提醒申请人做好还款准备，并督促申请人于代付到期日前二个工作日做到还款资金到位。

　　以下为附件：

　　附件1：

国内信用证融资主协议附件2：

国内信用证开证申请书附件3：

国内信用证修改申请书附件4：

国内信用证买方押汇申请书附件5：

国内信用证议付申请书附件6：

国内信用证买方代付申请书附件7：

国内信用证卖方代付申请书附件8：

委托收款申请书附件9：

不符点出单确认书附件10：

贸易融资发放审批单附件11：

贸易融资放款风险审批表附件12：

费率

　　篇三：

20XX年终总结

　　20XX年终总结

　　倏忽之间又过了一年，从20XX年一步步走来，每走一步便有一步的收获，一年下来自己经历了许多也学习了许多。

　　一、个人业务总结

　　20XX年，公司业务执行方面有多个项目随着设备陆续验收，进入了收尾工作。

在设备发货及到港环节，我结合合同及信用证条款约定，进行相关货款支付，其中的一次业务令我深刻警醒。

当时我已经办理过公司内部付款手续，付款单据提交给银行后被银行方面及时发现了金额错误，原因是由于我的粗心将小数点点错位了，假如这样的错误没有被纠正，其后果必定不堪设想。

这样的一次失误令我猛然惊觉，深刻的意识到认真细致的工作态度是无比重要的，因此在后续的工作当中，每当涉及到任何钱款问题，我都万分小心，填写付款单据后必定多次仔细地检查，以免出现任何低级但却致命的错误。

由此我深刻的认识到日常生活中事无巨细，一定要始终持有一颗认真踏实的平常心，坚决摒弃浮躁马虎的毛病，将自己的工作做踏实，做完美。

业务收尾工作同时伴随着项目结算，我的工作是将业务台账与财务账目进行核对，找出相关付款单据，制作对账材料，这是一个相当缜密而复杂的工作，并非从表面看上去的简单，因为经过长期的业务执行过程，期间会有很多合同执行以外的操作需要追根溯源，例如有的款项是资金定期活期周转，有的款项是保证金补少退多，有的是银行操作方式原因进行的资金先付后补等，其中有一个根本的原因在于业务

　　台账记账法与财务记账法之间存在区别，业务部只记算实际的对外付款和业主来款，不计内部资金周转，财务部则为流水式记账，任何资金变动均作记录。

经过认真的核对和比对，我先后将麦斯克、晋开、心连心等项目的账目整理清晰，提交领导与业主进行了账务核对，并操作了项目余款的结算退回工作。

报关清关环节，通过参与制作和准备报关材料，我进一步熟悉了货物进口报关的相关操作。

　　20XX年，我参加了一次亚行贷款项目招标培训会议，虽然因为个人原因没能全程学习，但从我参加会议的过程中我了解到了有关亚行项目的基本知识。

会议上农业厅项目办负责人讲解了亚洲开发银行的基本信息，关于其总部地理位置，成员国信息，股份占比，业务内容，已进行的有关项目等均有详细的讲解，受益匪浅。

会后，我根据参会的具体内容和领导要求进行了会议总结。

每次参与重要会议之后进行会议总结都是很有必要的，以便于日后的学习和重温，知识的积累和总结必将使我受益终身。

更希望今后能够有机会参与更多的培训学习，不断增强自己的业务能力，将自己的知识面向更广的方面扩展。

　　二、工作生活总结

　　来到中旭的第二年，我有幸参加了公司组织的出国旅游，第一次走出国门令我异常激动，同时又有些许对陌生世界的胆怯。

以往走到最远的地方便是国内的乌鲁木齐了，但仅仅是那一方国土已经让我感到无比的新奇，而这次到了邻国日本，用“震撼”也都不足以表达我内心的感受了，无论是城市环境还是国民素质，走到哪里定睛一看便会愣在那里，有太多值得国人学习的地方，也有太多值得我们反思的

　　地方，弹丸之国产生的巨大能量足以用来撼动每一个来自中国这个大国的游客的自豪感，待我们将要离开的时候，心里只有一句话：

“抛开盲目的偏见，睁开眼去看看世界。

”第一次让我产生流连忘返感觉的地方便是日本，感谢公司领导带领我们走出国门去看世界，感谢公司领导将旅行的目的地选在了日本！

　　三、工作中的个人感受

　　过去的一年中，公司的招标业务比较繁忙，而每次开标前我都有一项必须的准备工作要做——扯横幅。

公司现有的一个木制爬梯据说还是当初公司装修时手工制作的，如今每次用这个梯子爬上爬下摇摇欲坠，梯子横梁时刻都有断裂的可能。

如果将梯子换成特制铝合金的，或者在挂横幅的位置安装一块LED显示屏，安装到位后每次只需要通过电脑程序，便能轻易改变显示内容，这样既节约了每次制作横幅的成本，又可以避免拉扯条幅时发生不必要的危险，一劳永逸。

　　四、个人工作计划

　　只有不断地学习才能不断进步，新的一年里，我将用严谨的态度妥善的处理好自己的工作，通过更多的实际操作提高巩固自己的业务水平。

同时，由于新的一年我将符合招标师及二级建造师指定的工作年限要求，我会积极备考，不断学习，争取尽早通过考试。