基金从业真题精选.docx
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基金从业真题精选
2020年基金从业真题精选
[单项选择题]
1、以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）
A.再投资收益率
B.利率期限结构
C.债券市场价格
D.计息方式
参考答案：
B
参考解析：
到期收益率的影响因素主要有四个：
票面利率、债券市场价格、计息方式、再投资收益率。
[单项选择题]
2、关于基金估值，以下说法正确的是（）。
A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
B.开放式基金每个交易日的次日进行估值
C.封闭式基金每周进行一次估值
D.开放式基金每个交易日进行估值
参考答案：
D
参考解析：
目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。
[单项选择题]
3、私募基金管理人每年度结束之日起（）个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
A.20
B.30
C.50
D.60
参考答案：
A
[单项选择题]
4、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）
A.水平配比策略
B.久期配比策略
C.现金配比策略
D.价格免疫策略
参考答案：
C
参考解析：
投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策。
[单项选择题]
5、国债回购最长期限不超过（）
A.半年
B.一年
C.两年
D.三年
参考答案：
B
参考解析：
国债回购最长期限不超过一年。
[单项选择题]
6、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。
A.银行间债券市场交易的债券，采用估值技术确定公允价值
B.交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量
C.非公开发行有明确锁定期的股票，初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用上市交易的同一股票的市价进行估值
D.交易所上市债券以收盘净价估值
参考答案：
C
参考解析：
如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。
如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按公式确定该股票的价值：
[单项选择题]
7、私募基金管理人应当在每月结束之日起（）内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
A.10个工作日
B.5个工作日
C.15个工作日
D.20个工作日
参考答案：
B
[单项选择题]
8、下列不属于中期票据的优点的是（）
A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺
B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表
C.节约融资成本，提高效率
D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据
参考答案：
D
参考解析：
D是中期票据的特点，不是优点。
[单项选择题]
9、目前，我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。
A.监管机构
B.发起人
C.基金份额持有人
D.基金托管人
参考答案：
D
参考解析：
基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。
基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系。
通常基金规模越大，基金托管费率越低。
[单项选择题]
10、私募基金募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。
问卷调查中关于风险偏好，包括（）等。
Ⅰ.投资目的Ⅱ.风险厌恶程度Ⅲ.计划投资期限Ⅳ.投资出现波动时的焦虑状态Ⅴ.风险提示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
参考答案：
A
[单项选择题]
11、某债券五年后到期，其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。
若该债券以102元卖出，则其到期收益率（）。
A.8%
B.4%
C.7.5128%
D.以上都不对
参考答案：
C
[单项选择题]
12、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于（）基金资产净值的1．5％年费率计提。
A.当日
B.前一日
C.次日
D.前二日
参考答案：
B
参考解析：
目前，我国的基金托管费、基金管理费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
[单项选择题]
13、同一私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无需再次进行投资者风险评估。
A.2
B.1
C.3
D.5
参考答案：
C
[单项选择题]
14、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。
A.可赎回债券
B.可回售债券
C.可转换债券
D.结构化债券
参考答案：
C
[单项选择题]
15、我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。
A.0.33％
B.0.5％
C.1％
D.1.5％
参考答案：
D
参考解析：
目前，我国股票基金大部分按照1．5％的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1％，货币市场基金的管理费率为0．33％。
[单项选择题]
16、我国本土私募股权投资基金势力（）。
A.弱小
B.强大
C.适中
D.不确定
参考答案：
A
[单项选择题]
17、私募基金管理人每月结束之日起（）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
A.2
B.3
C.4
D.5
参考答案：
D
[单项选择题]
18、下列关于中央银行债券说法错误的是（）
A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证
B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等
C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构
D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种
参考答案：
A
[单项选择题]
19、证券投资基金会计核算的责任主体是（）。
A.基金管理人与基金托管人
B.基金管理人
C.证券投资基金
D.基金托管人
参考答案：
B
参考解析：
基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、资金划拨、账户设置、账簿记录等方面相互独立。
[单项选择题]
20、下列（）不是私募股权投资母基金的特点。
A.高收益；低风险
B.精挑细选；有效分散风险
C.高效投资；专业动态管理
D.集腋成裘；散户变身机构
参考答案：
A
[单项选择题]
21、下列选项中不得成为普通合伙人的主体是（）。
Ⅰ.国有独资公司Ⅱ.国有企业Ⅲ.上市公司以及公益性的事业单位Ⅳ.社会团体
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
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[单项选择题]
22、证券投资基金的会计主体是（）。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券投资基金
参考答案：
D
[单项选择题]
23、下列不属于金融债券的是（）。
A.证券公司短期融资券
B.商业银行债券
C.地方政府债券
D.政策性金融债
参考答案：
C
参考解析：
金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。
[单项选择题]
24、下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是（）。
Ⅰ.基金管理人依据法律、法规和基金合同的规定负责基金的经营和管理运作Ⅱ.基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来Ⅲ.资金的投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益Ⅳ.契约型基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式而设立的基金
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
25、下列属于合格投资者的是（）。
Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金Ⅱ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ.中国证监会规定的其他投资者
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
26、基金资产估值就是按一定的原则和方法对基金资产和基金负债进行估值，进而确定（）。
A.基金资产份额净值
B.基金资产总值
C.基金资产成本
D.基金资产公允价值
参考答案：
D
参考解析：
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估值，进而确定基金资产公允价值的过程。
[单项选择题]
27、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。
A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有其收益率
参考答案：
B
参考解析：
在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。
[单项选择题]
28、下列哪些属于私募基金的具体募集流程（）。
Ⅰ.基金推介Ⅱ.投资风险揭示Ⅲ.合格投资有确认Ⅳ.签署基金合同
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
29、关于基金估值程序，以下表述错误的是（）。
A.基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误对外公布
B.基金日常估值由基金管理人进行
C.基金托管人对基金管理人的计算结果进行复核
D.基金估值的第一责任人是基金管理人
参考答案：
A
参考解析：
基金托管人对基金管理人的计算结果复核无误后由基金管理人对外公布。
[单项选择题]
30、下列属于从事股权投资基金禁止业务的有（）。
Ⅰ.不公平地对待其管理的不同基金财产。
Ⅱ.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动。
Ⅲ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。
Ⅳ.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
31、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。
A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为
B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主
C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天
D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种
参考答案：
D
参考解析：
由于质押式回购历史很长，回购市场目前以质押式回购为主要交易品种。
[单项选择题]
32、已分配收益倍数=1表示（）。
A.成本已经收回
B.投资者获得超额收益
C.还没有收回所有成本
D.没有任何分红
参考答案：
A
[单项选择题]
33、下列各项法律法规不涉及基金估值问题的是（）。
A.《中华人民共和国证券投资基金法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券投资基金信息披露管理办法》
D.《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》
参考答案：
B
参考解析：
上述法律法规中只有《证券投资基金销售管理办法》不涉及基金估值问题。
[单项选择题]
34、私募基金管理人等相关机构及其从业人员有下列（）违规情形的，责令改正，给予警告并处三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告并处三万元以下罚款。
Ⅰ.承诺本金不受损失或者承诺最低收益Ⅱ.未对投资者采取评估、确认等措施，未对基金进行评级，或者向风险识别能力和风险承担能力不匹配的投资者推介私募基金Ⅲ.未按照合同约定如实向投资者披露信息或者未按规定向中国证券投资基金业协会报送信息Ⅳ.未按要求保存相关资料
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
D
[单项选择题]
35、关于债券市场的基本概念，以下表述错误的是（）。
A.债券市场交易的对象是债券
B.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都没有固定期限
C.债券因有股东的票面利率和期限，其市场价格相对股票而言比较稳定
D.债券是债权凭证，债券持有人与债券发行人之间是债权债务关系
参考答案：
B
参考解析：
债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息。
[单项选择题]
36、以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是（）。
A.公司的税务
B.公司的历史沿革
C.公司的主要财产
D.公司的设立及存续
参考答案：
B
[单项选择题]
37、（）在基金管理人登记、基金备案，投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。
A.证券业协会
B.证监会
C.证券公司
D.基金业协会
参考答案：
D
[单项选择题]
38、用于分析基金的盈利能力和分红能力的指标不包括（）。
A.本期基金份额净值增长率
B.本期利息收入
C.本期加权平均净值利润率
D.加权平均基金份额本期利润
参考答案：
B
参考解析：
在基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、加权平均基金份额本期利润、本期加权平均净值利润率、本期基金份额净值增长率、期末可供分配利润、期末可供分配基金份额利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值等指标，通过这些指标可以分析基金的盈利能力和分红能力。
[单项选择题]
39、可以发行政策性金融债的机构不包括（）。
A.中国人民银行
B.国家开发银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
参考答案：
A
参考解析：
政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。
[单项选择题]
40、股份有限公司的股东就其（）对公司负责。
A.出资额
B.资产
C.认购的股份
D.净资产
参考答案：
C
[单项选择题]
41、以下关于私募股权投资基金投资流程中投资后管理说法错误的是（）。
A.私募股权基金向被投资企业推荐高级管理人员
B.私募股权基金一般会定期对被投资企业的财务信息等数据进行审查
C.私募股权基金参与被投资企业的重大战略决策
D.私募股权基金作为财务投资人，要实际参与被投资企业的经营管理
参考答案：
D
[单项选择题]
42、估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A.公开性
B.一致性
C.长期性
D.准确性
参考答案：
B
参考解析：
估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
[单项选择题]
43、有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和（）。
A.金融债券
B.公司债券
C.政府债
D.担保债券
参考答案：
D
参考解析：
有保证债券根据保证的形式不同，可以分为抵押债券、质押债券和担保债券。
[单项选择题]
44、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款。
A.百分之五以上百分之二十以下
B.百分之五以上百分之十以下
C.百分之五以上百分之二十五以下
D.百分之五以上百分之十五以下
参考答案：
D
[单项选择题]
45、以下哪些属于私募基金的具体募集流程（）。
Ⅰ.投资风险揭示Ⅱ.合格投资者确认Ⅲ.签署基金合同Ⅳ.投资冷静期
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
参考答案：
C
[单项选择题]
46、下列（）情形不可以暂停基金估值。
A.法定节假日
B.证券交易所暂停营业
C.因不可抗力导致无法准确评估基金资产价值
D.基金公布年报
参考答案：
D
参考解析：
当基金有以下情形时，可以暂停估值：
（1）基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。
（3）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值。
（4）如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。
（5）中国证监会基金合同认定的其他情形。
[单项选择题]
47、某零息债券的面值为100元，期限为2年，发行价为88元，到期按面值偿还。
该债券的到期收益率为（）。
A.6％
B.6.6％
C.12％
D.13.2％
参考答案：
B
[单项选择题]
48、（）应当对私募基金管理人和私募基金信息严格保密，除法律法规另有规定外，不得对外披露。
A.证监会
B.基金业协会
C.证券公司
D.证券业协会
参考答案：
B
[单项选择题]
49、某基金前一日基金资产总值110，000万元，基金资产净值为100，000万元，基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（一年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。
A.3.6
B.2.5
C.4.2
D.4.1
参考答案：
D
参考解析：
我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
当日计提的费用＝（100，000×1.5%）/365＝4.1万元。
[单项选择题]
50、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前（）通知其他合伙人。
A.15日
B.20日
C.30日
D.45日
参考答案：
C
[单项选择题]
51、在股权转让退出回购流程以下说法错误的是（）。
A.公司回购本公司股票后，在十个工作日内向中国证监会申报并公告执行情况，逾期未执行完毕的，如果需要继续回购，应该重新提请董事会和股东大会，作出决议
B.公司购回本公司股票后，如果注销该部分股份，必须在十个工作日内完成，并向工商行政管理部门申请办理注册资本的变更手续。
如果是作为库存股，必须在十个工作日内完成登记手续
C.发布股票回购的独立财务顾问报告
D.报经政府管理部门及证券监管部门审核批准，批准后发布董事会公告
参考答案：
A
[单项选择题]
52、《中华人民共和国公司法》要求，公司的发起人、股东虚假出资，未交付或者未按期交付作为出资的货币或者非货币财产的，由公司登记机关责令改正，处以虚假出资金额（）罚款。
A.百分之五以上百分之二十以下
B.百分之五以上百分之十五以下
C.百分之五以上百分之二十五以下
D.百分之五以上百分之十以下
参考答案：
B
[单项选择题]
53、合伙型、有限公司型基金投资者累计不得超过（）人。
A.10
B.20
C.40
D.50
参考答案：
D
[单项选择题]
54、下列关于《公司法》中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。
A.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。
B.合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。
C.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿。
D.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。
参考答案：
B
[单项选择题]
55、私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过（）私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
A.电视公告
B.现场公示
C.报纸公告
D.网站公示
参考答案：
D
[单项选择题]
56、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为3．5亿元人民币，7月19日的基金资产净值为3．5125亿元人民币，该股票基金的基金管理费率为0．25％，该年实际天数为365天。
则该基金7月19日应计提的托管费为（）元。
A.2397.26
B.4123.08
C.3215.35
D.2405.82
参考答案：
A
参考解析：
每日计提费用=（前一日的基金资产净值X年费率）／当年实际天数=2397．26（元）。
[单项选择题]
57、下列各项关于基金管理费及托管费的表述错误的是（）。
A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.股票基金的托管费率通常高于债券基金及货币市场基金
C.我国股票型基金的托管费率通常在1.5％左右
D.我国基金管理费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
参考答案：
C
参考解析：
我国股票型基金的管理费率通常在1．5％左右，托管费率则在0．25％左右。
[单项选择题]
58、可转债的转换期限，以下说法正确的是（）。
A.可转债的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票
B.可转债的期限最短为6个月，最长为1年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票
C.可转债的期限最短为6个月，最长为6年，自发行结束之日起12个月后才能转换为公司股票
D.可转债的期限最短为1年，最长为1年，自发行结束之日起12个月后才能转换为公司股票
参考答案：
A
[单项选择题]
59、下列关于同业拆借的表述错误的是（）。
A.期限最短的是隔夜拆借，最长的接近一年
B.拆借的资金一般用于缓解长期流动性的紧张
C.中央银行可以通过提高存款准备金率来影响同业拆借利率
D.同业拆借活动起源于存款准备金制度
参考答案：
B
参考解析：
同业拆借是金融机构之问以货币借贷的形式进行短期资金融通的行为，因此期限一般较短。
[单项选择题]
60、某债券的价格为94元，面值为100元，票面利率为10％，剩余期限为5年，那么投资该债券的当期收益率为（）。
A.9.87％
B.10.35％
C.10.64％
D.15.23％
参考答案：
C
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