基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题库五docx.docx
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基金从业《基金法律法规职业道德与业务规范》上机题库五docx
单选题（共100题，每小题1分，共100分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、
错选均不得分。
1．储蓄的特征是其（ ）。
A．保值性
B．不确定性
C．高风险性
D．高回报、低风险性
2．在SEC注册的投资公司不包括（ ）。
A．共同基金
B．封闭式基金
C．上市开放式基金
D．单位投资信托
3．票据市场是指各种票据进行交易的市场，按（ ）分为票据承兑市场和贴现市场。
A．交易工具的期限
B．交易标的物
C．交割期限
D．交易方式
4．下列说法中正确的是（ ）。
A．股份有限公司发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场
B．已发行股票的转让流通市场叫股票的一级市场
C．现货市场的交易协议达成后在3个交易E／内进行交割
D．由于现货交易的成交与交割之间有很长的时间间隔，因而其利率和汇率风险都很大
5．（ ）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
A．金融资产
B．金融服务机构
C．储蓄类资产
D．融资类资产
6．专业资产管理公司的特征包括（ ）。
A．是隶属于银行或保险的独立部门
B．是隶属于银行和信托公司的附属部门
C．主业是资产管理
D．主业是证券投资管理
7．下列关于投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A．对冲基金即“风险对冲过的基金”
B．另类投资基金一般采用私募方式
C．私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式
D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险
8．股票反映的是一种（ ）关系。
A．所有权
B．债权债务
C．信托
D．担保
9．（ ）负责基金资产的保管。
A．基金投资者
B．基金份额持有人
C．基金管理人
D．基金托管人
10．下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A．查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D．按照规定要求召开基金份额持有人大会
11．（ ）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A．基金投资顾问
B．基金评价
C．基金估值核算
D．基金销售支付
12．（ ）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A．基金评价机构
B．基金信息技术系统服务机构
C．会计师事务所
D．基金销售支付机构
13．中国证券投资基金业协会于（ ）成立。
A．2011年9月12日
B．2012年6月7日
C．1998年6月7日
D．1997年9月12日
14．（ ）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A．契约型基金
B．公司型基金
C．开放式基金
D．封闭式基金
15．下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A．是独立的法人机构
B．依据基金合同营运基金
C．基金持有者的权利相对较小
D．是不具有独立法人的机构
16．（ ）年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A．2006
B．2007
C．2008
D．2009
17．处于探索阶段的基金在运作过程中出现的问题不包括（ ）。
A．由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B．“老基金”资产大量投向了房地产、企业法人股权等
C．基金的发起运作普遍不规范
D．“老基金”深受20世纪80年代中后期我国房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
18．据调查，我国基金投资者了解基金的首选方式是（ ）。
A．证券交易所
B．基金管理公司
C．互联网
D．基金业协会
19．以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（ ）。
A．是一种集中风险的集合投资方式
B．是一种专业理财的集合投资方式
C．是一种组合投资的集合投资方式
D．是一种分散风险的集合投资方式
20．根据（ ）可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A．法律形式
B．投资目标
C．运作方式
D．投资对象
21．下列关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的是（ ）。
A．增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低
B．增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高
C．收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低
D．收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高
22．根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的（ ）投资于货币市场工具的为货币市场基金。
A．50%
B．60%
C．80%
D．100%
23．国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根，在向国外扩张时都纷纷采取了（ ）的形式。
A．分级基金
B．伞形基金
C．保本基金
D．基金中的基金
24．下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。
A．同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势
B．以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金
C．不同行业在不同经济周期中的表现不同
D．行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低
25．关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（ ）。
I．债券的收益不如债券基金的利息固定
Ⅱ．债券没有确定的到期日
Ⅲ．债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测
Ⅳ．投资风险不同
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
26．可细分为短债基金、信用债基金的基金是（ ）。
A．标准债券型基金
B．普通债券型基金
C．契约型基金
D．公司型基金
27．下列关于货币市场的说法中，错误的是（ ）。
A．货币市场进入门槛通常很高
B．货币市场属于场外交易市场
C．货币市场基金的投资门槛很高
D．买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成
28．偏股型基金中股票的配置比例是（ ）。
A．10%～20%
B．20%～30%
C．30%～50%
D．50%～70%
29．保本基金起源于（ ）。
A．英国
B．美国
C．荷兰
D．日本
30．（ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A．华夏基金
B．天弘基金
C．广发基金
D．南方基金
31．下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B．本质上是一种指数基金
C．可以进行套利交易
D．会出现大幅折价或溢价交易现象
32．下列关于分级基金特点的说法中，错误的是（ ）。
A．一只基金，多类份额，多种投资工具
B．A类、B类份额分级，资产合并运作
C．基金份额不可以在交易所上市交易
D．多种收益实现方式、投资策略丰富
33．基金监管的首要目标是（ ）。
A．降低系统风险
B．保护投资人利益
C．规范证券投资基金活动
D．促进证券投资基金和资本市场的健康发展
34．基金监管的高效监管原则首先要求基金监管机构具有（ ）。
A．独立性
B．合法性
C．权威性
D．公开性
35．下列关于基金业协会发展的说法中，正确的是（ ）。
A．2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立
B．2012年，中国证券业协会设立了基金公司会员部
C．2007年，中国证券业协会基金公会成立
D．2013年6月，中国证券投资基金业协会正式成立
36．2013年，（ ）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A．《证券投资基金管理办法》
B．B．《证券投资基金法》
C．《开放式证券投资基金办法》
D．《证券法》
37．中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内进行审查。
A．36
B．6
C．12
D．24
38．中国证监会的职责不包括（ ）。
A．办理基金备案
B．制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则
C．草拟或制定证券投资基金行业的监管规则
D．指导和监督基金业协会的活动
39．下列关于基金业协会的叙述中，错误的是（ ）。
A．权力机构是会员大会
B．属于社会团体法人
C．基金托管人应当加入协会
D．会员分为三类：
普通会员、特别会员、高级会员
40．设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（ ）。
I．注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
Ⅱ．对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币
Ⅲ．取得基金从业资格的人员达到法定人数
Ⅳ．有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．I、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
41．基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（ ）日内解除对其采取的有关措施。
A．3
B．5
C．10
D．15
42．下列属于基金托管人职责的是（ ）。
A．编制中期和年度基金报告
B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D．安全保管基金财产
43．基金管理人的股东、实际控制人按照规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（ ）。
A．虚假出资或者抽逃出资
B．未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动
C．损害基金份额持有人利益
D．合理利用基金财产
44．公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（ ）。
A．安全保管基金财产
B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立
D．依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
45．基金管理人应当在基金份额发售的（ ）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A．3日
B．5日
C．10日
D．15日
46．依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列（ ）权利。
A．遵守基金契约
B．分享基金财产收益
C．缴纳基金认购款项及规定费用
D．承担基金亏损或终止的有限责任
47．召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（ ）日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A．10
B．15
C．30
D．60
48．私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金投资者
D．基金销售机构
49．下列关于道德与法律区别的说法中，错误的是（ ）。
A．道德可以是成文的，也可以是不成文的
B.道德的权利义务不对等
C．法律的调整范围比道德的范围广
D．法律的调整手段比道德少
50．下列不是职业道德特征的是（ ）。
A．特殊性
B．规范性
C．同一性
D．继承性
51．（ ）是正当竞争的前提；（ ）是正当竞争的基础；（ ）是正当竞争的表现。
A．合法竞争；有序竞争；公平竞争
B．公平竞争；合法竞争；有序竞争
C．合法竞争；合理竞争；公平竞争
D．公平竞争；有效竞争；有序竞争
52．甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。
甲的行为违反了（ ）的要求。
A．守法合规
B．客户至上
C．专业审慎
D．忠诚尽责
53．（ ）。
基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A．2004年8月20日
B．2014年12月15日
C．2005年9月12日
D．2014年8月20日
54．（ ）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育。
A．岗位培训
B．岗位教育
C．岗前教育
D．后续教育
55．基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。
A．30日
B．6个月
C．60日
D．3个月
56．封闭式基金的认购程序不包括（ ）。
A．开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户
B．在资金账户存入足够资金
C．以“份额”为单位提交认购申请
D．通过比例配售份额基金
57．基金募集期限一般不得超过（ ）个月。
A．3
B．7
C．10
D．12
58．关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是（ ）。
A．LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B．LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C．LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D．LOF的场内认购需具有沪、深证券账户
59．下列不属于封闭式基金份额上市交易应当符合的条件的是（ ）。
A．基金的募集符合《证券投资基金法》规定
B．基金合同期限为5年以上
C．基金募集金额不低于3亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
60．下列不属于股票基金申购和赎回原则的是（ ）。
A．未知价交易原则
B．金额申购原则
C．份额赎回原则
D．确定价原则
61．某投资者通过场外投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5%，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（ ）元。
A．147．78
B．148．23
C．158．23
D．159．78
62．下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（ ）。
A．现金替代是指用于替代组合证券的全部现金
B．采用现金替代是为了提高基金运作的效率
C．现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代
D．基金托管人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则
63．ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。
A．0．2%
B．0．3%
C．0．5%
D．1%
64．QDII基金份额登记的日期是（ ）。
A．T+3
B．T+0
C．T+1
D．T+2
65．相对于（ ）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
A．真实性
B．实质性
C．准确性
D．完整性
66．（ ）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A．虚假记载
B．误导性陈述
C．重大遗漏
D．诋毁他人
67．目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（ ）标准和技术。
A．QDII
B．XBRL
C．RQDII
D．ETF
68．（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A．封闭期的收益公告
B．开放日的收益公告
C．节假日的收益公告
D．工作日的收益公告
69．投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（ ）来与基金募集相关的最新信息。
A．3个月
B．6个月
C．12个月
D．24个月
70．当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0．5%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ）内就此事项进行临时报告。
A．当日
B．2日
C．3日
D．7日
71．（ ）是判断是否构成“操纵市场”的关键因素。
A．内幕交易
B．实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不"-3影响证券价格的行为
C．有误导市场参与者的意图
D．不正当交易
72．基金的营销组合策略不包括（ ）。
A．价格策略
B．人员策略
C．促销策略
D．产品策略
73．基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。
A．基金账户
B．银行存款账户
C．结算备付金账户
D．基金销售结算专用账户
74．下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。
A．债券基金B．货币市场基金
C．股票基金D．混合基金
75．在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（ ）。
A．教育背景
B．投资规模
C．风险偏好
D．投资资金的流动性和安全性
76．基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A．MIS
B．网络
C．4Ps
D．4C
77．对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（ ）。
A．监管谈话
B．出具警示函
C．记入人事档案
D．暂停履行职务
78．不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计人基金财产。
A．0．5%
B．0．75%
C．1%
D．1．5%
79．下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（ ）。
A．销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B．按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率
C．基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D．基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费
80．基金经营机构客户信息保存期限规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A．3
B．5
C.10
D．20
81．基金销售费用不包括（ ）。
A．申购费
B．赎回费
C．基金转换费
D．销售服务费
82．基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（ ）。
A．从合同生效之日起计算的业绩
B．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C．当年上半年的业绩
D．自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
83．下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。
A．基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
B．基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
C．基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
D．基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平
84．提醒客户及时核对交易确认属于（ ）。
A．基金客户售前服务
B．基金客户售中服务
C．基金客户售后服务
D．基金客户理财服务
85．基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存（ ）年。
A．3
B．5
C．10
D．15
86．基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。
A．建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B．明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C．信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D．在内部建立完善的信息管理体系
87．基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（ ）原则。
A．健全性
B．有效性
C．独立性
D．相互制约
88．基金管理人的内部控制机制的层次包括（ ）。
I．员工自律
Ⅱ．各部门主管的检查监督
Ⅲ．公司管理层对人员和业务的监督控制
Ⅳ．董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
89．基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A．董事会；股东大会
B．理事会；董事会
C．股东大会；总经理
D．董事会；董事会
90．溢价交易时，基金份额净值（ ）基金二级市场价格。
A．高于
B．低于
C．等于
D．不确定
91．（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．中央银行
D．商业银行
92．基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（ ）的重要性。
A．信息沟通
B．内部监控
C．控制活动D．控制环境
93．（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A．督察长
B．合规与风险控制部
C．合规与风险管理委员会
D．董事会
94．董事会履行的合规职责包括（ ）。
I．审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
Ⅱ．根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
Ⅲ．决定公司合规管理部门的设置及其职能
Ⅳ．收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据
A．I、Ⅱ、Ⅲ
B．B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．I、Ⅱ
D．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
95．（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A．合规文化
B．合规政策
C．公司章程
D．合规责任
96．监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A．通知业务机构停止其违法行为
B．随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C．保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
97．（ ）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
A．督察长
B．管理层
C．合规管理部门
D．监事会
98．（ ）构成公司内部控制的基础。
A．控制环境
B．风险评估
C．信息沟通
D．内部监控
99．合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告属于合规管理的（ ）。
A．独立性原则
B．公正性原则
C．专业性原则
D．协调性原则
100．制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A．投资合规性风险
B．销售合规性风险
C．信息披露合规性风险
D．反洗钱合规性风险
参考答案及解析
1．【答案】A（P5）
【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
2．【答案】C（P8）
【解析】多数专业资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受SEC监管。
在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。
3．【答案】D（P6）
【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。
4．【答案】A（P6）
【解析】已发行股票的转让流通市场叫股票的二级市场。
故B项错误。
现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
由于现货交易的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险都很小。
故C、D项错误。
5．【答案】A（P7）
【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
6．【答案】C（178）
【解析】专业资产管理公司有两个特征：
（1）主业是资产管理。
（2）不隶属于银行或保险公司的独立部门。
7．【答案】C（P10～11）
【解析】私募股权基金指通过私募形式对私有企业，
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