银行支行合规工作总结共7篇汇总.docx

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银行支行合规工作总结共7篇汇总

　　第1篇银行支行合规工作报告

　　银行支行合规工作报告

　　为积极响应省农信联社在全省信用联社开展“合规制度建设年”主题活动，切实提高经营管理水平和风险防范能力，促进各信用社安全稳健运行，全面提升可持续发展。

自活动启动以来，我支行认真执行相关制度、政策，围绕合规建设主题积极开展学习活动，深入查找问题和不足，研究解决问题的对策措施。

　　一、

　　工作成效

（一）加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

自活动开展以来，多次组织学习总行下发的各项文各项文件。

监督检察部组织员工岗位廉洁合规从业标兵培训。

通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析了近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育性和警示性。

支行内部多次组织学习内控制度，风险案防制度及员工行为规范等各项制度，强化员工职业道德精神、风险意识、合规意识，尤其是树立新员工案件防控意识和合规操作意识，认真掌握各项业务风险点和风险环节，充分认识到加强内控和合规操作的重要性。

对于党员员工还开展党员先进性教育活动，努力提倡将党员的先进性党风落到实处。

（二）全面开展风险排查，狠抓整改落实。

6月以来，总行财务部门协同各支行主办会计对支行会计岗位进行检查。

通过检查，对员工服务规范、合规操作、业务风险提出了整改建议。

存在问题主要有员工文明服务规范有待加强；部分网点柜员着装不统一；网点内卫生情况有待加强；部分柜员交叉轧库不规范；个别柜员授权业务未按规范操作；柜员对客户办理汇款业务时对固话诈骗宣传需加强；个别久悬

　　账户未及时销户；个别对公账务对账工作需及时进行；部分中间业务未签约成功的账户还未及时处理。

对提出的各项建议，主办会计及时传达各岗位人员，要求限时整改，并及时将整改信息反馈给相关部门。

支行内部对员工实行强制休假、岗位轮换等措施，在此期间对重要岗位和相关人员从思想动态、员工行为规范及业务操作进行全面检查，未发现有违规不正常行为动态。

支行内部通过“互帮促、共提高”活动，对帮促人和帮促对象进行抽查，通过谈话了解员工思想动态，了解员工8小时外生活。

　　（三）多次开展消防演练和防抢、防盗预案演练。

总行组织专业人员进行消防主题讲座，支行也组织员工进行消防演练。

此外从实战出发，根据当前频繁发生的各种突发事件特点，灵活学习处置操作程序，细化演练步骤，多次在各网点组织演练。

熟练掌握各种防范器材的使用要领，掌握各种突发事件的处置办法，提高临场应变能力。

　　（四）组织开展工作评估。

评估工作主要通过发放问卷调查和座谈会的形式展开。

支行通过向客户包括农户、中小企业发放问卷调查，征求客户在业务、服务等方面意见和建议。

利用选举股东代表契机，开展座谈会听取辖内股东对我行工作的意见。

通过此次开展评估活动，支行收到诸多发展建议，也了解了部分员工的日常工作行为。

　　二、存在不足及对策

（一）员工合规风险理念有待加强。

在支行组织的多次学习中和员工日常业务操作中发现，个别员工的合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。

下一阶段，支行还须强化思想教育。

要

　　紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教育，增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，强化合规风险意识。

（二）控制操作风险能力有待加强。

在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。

例如个别柜员授权流于形式，大额取现频繁、错账冲正业务没有按规定进行操作。

临柜员工必须要具有风险管理意识要加强自我保护意识，提高对内控中的重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降到最低。

客户经理管辖的贷款户数较多，业务量大且发生频繁，涉及客户信息未及时掌握，尤其是对贷款资金流向未及时有效投放。

为此，支行仍应坚持实行“3+2监督和管理机制”——三个监督平台和两项制度，促进廉洁从业，同时督促客户经理发放每一笔贷款须按制度、照流程严格审查，科学发放，真正做到“信贷权力”置于阳光下监督。

对此，支行还应加强对信贷、会计以及临柜人员等重点岗位人员的监督和管理，进一步强化岗位监督约束，促进各项操作流程规范化，形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。

　　通过此次主题活动，取得了一定的成效，使每位员工强化了合规风险意识，严格履行岗位职责，树立和强化“违规就是风险”的观念。

但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，

　　今后，我支行将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级提出的

　　各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，真正使合规经营落实到各每个员工每个岗位，真正让严格的内控执行力保障我行稳健发展。

　　第2篇银行支行合规考试题

　　银行支行合规考试题

　　部门_________________

　　姓名____________

　　一、单项选择题（下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题5分）严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

A.个人

　　B.银行

　　C.单位

　　D.企业严禁违规（

　　），违规发放贷款。

A.揽存

　　B.揽储

　　C.授权

　　D.受理

　　严禁开具虚假（

　　），违规出具担保承诺书。

A.承诺书

　　B.担保书

　　C.资信证明

　　D.资金证明严禁明知或应知是（

　　）办理的业务不抵制.不报告。

A.合规

　　B.违规

　　C.变相合规

　　D.变相违规

　　严禁办理（

　　）业务和将非工作用包带入现金区。

A.亲友

　　B.他人

　　C.本人

　　D.结算

　　严禁不督促（

　　）已调离、停用柜员的柜员号。

A.清除

　　B.修改

　　C.注销

　　D.调整

　　严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开（）的现金柜员碰库。

　　A.营业场所

　　B.网点

　　C.柜台

　　D.库房

　　严禁对发生的案件和（）事故隐瞒不报或拖延上报。

A.常规差错

　　B.一般差错

　　C.重大差错

　　D.较大差错

　　严禁指使或（

　　）下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

　　A.安排

　　B.授意

　　C.强制

　　D.要求10.严禁不按规定的（）和方法查库。

A.次数

　　B.内容

　　C.时间

　　D.频率

　　1严禁在没有（

　　）的情况下进行自助设备现金业务操作。

A、报警系统

　　B、视频监控

　　C、声控系统

　　D、联网系统

　　1严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、（

　　）、上缴吞没卡。

　　A、非本人

　　B、登记

　　C、作废

　　D、本人

　　1严禁不按本行规定对自助设备（

　　），不对外包加钞过程进行监督。

A、加钞

　　B、维护

　　C、查库

　　1严禁清、装（卸）钞后不进行（

　　）核对。

A、现金

　　B、账务

　　C、账实

　　D、凭证

　　1严禁自助设备（

　　）不及时查清原因并进行账务登记。

A、长短款

　　B、长款

　　C、短款

　　D、非正常款项

　　二、多项选择题（错选或不选不计分，共30分，每小题3分）下列属于严重违规行为的有（

　　）A、挪用、盗取银行或客户资产、资金B、办理空存空取、空缴空拨操作C、以个人账户过渡银行或客户资金D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证

　　代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有（

　　）

　　A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务

　　B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等）

　　C、申请贷款、支用贷款、归还贷款D、设置、修改、重置密码、申请副卡下列说法正确的是（

　　）

　　A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙

　　B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器

　　C、从业人员违规档案应该在年度考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门

　　D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据

　　在一个积分周期内从业人员总积分达到（

　　）分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话；总积分达到（

　　）分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月

　　或调换岗位或撤职。

　　A、12

　　B、24

　　C、36

　　D、48违规使用他人名章、操作卡、密码、（

　　）、（

　　）、（

　　）等进行业务操作。

A、业务印章

　　B、个人名章

　　C、有价单证

　　D、重要空白凭证

　　严禁使用他人的（

　　）、（

　　）、（

　　）办理业务。

A、章

　　B、密码

　　C、证件

　　D、卡

　　严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、（

　　）、（

　　）、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

A、有价单证

　　B、重要空白凭证

　　C、工号

　　D、电子令牌严禁接收未经（

　　）加密的批量（

　　）数据包。

　　A、客户

　　B、身份

　　C、钥匙

　　D、代发工资

　　严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定（

　　）保管，或（

　　）不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

A、入库（柜）

　　B、保险柜

　　C、保险柜钥匙、密码

　　D、金库

　　10.为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定（

　　）、（

　　）、（

　　）开展检查工作。

　　A、频率B、频次C、内容D、标准

　　三、填空题（共10小空，每空1分）

　　严禁复制、_______、______持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

　　对公账户和结算管理严禁违规办理账户______、_____、______。

　　从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起________个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。

复查机构应自受理之日起________个工作日内作出复查决定；复查时，原调查人员不得参与。

　　严禁输入密码时不进行______和将非工作用包带入现金区。

　　从业人员在一个年度内积分达到______分或者连续两年积分均达到______分即给予开除处分。

　　四、判断题（共10小题，每题1分）

　　从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。

　　（

　　）

　　根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。

一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。

　　（

　　）严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。

　　（

　　）积分决定作出后，须经本人确认后生效。

　　（

　　）业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。

（）

　　严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。

　　（

　　）从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。

　　（

　　）在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。

　　（

　　）严禁不按规定检查或督促检查库存